Kompleksowe usługi faktoringowe dla małych, średnich i dużych przedsiębiorstw, wspierające płynność finansową poprzez finansowanie faktur z odroczonym terminem płatności. Kluczową cechą jest obsługa zarówno transakcji krajowych, jak i międzynarodowych, z możliwością przejęcia ryzyka niewypłacalności kontrahentów. Działalność prowadzona jest w całej Polsce, a obsługa transakcji odbywa się za pośrednictwem zaawansowanej platformy online e-Trade, dostępnej 24/7. Oferta skierowana jest do firm o różnym profilu – od jednoosobowych działalności gospodarczych po międzynarodowe grupy kapitałowe. Usługi świadczy BNP Paribas Faktoring Sp. z o.o., część międzynarodowej grupy finansowej BNP Paribas.
wartość sfinansowanego obrotu w 2024 roku, co daje pierwszą pozycję na polskim rynku.
zadowolonych klientów korzystających z usług faktoringowych firmy.
wynik Net Promoter Score (NPS), jeden z najwyższych w sektorze finansowym.
doświadczenia Grupy BNP Paribas Factoring na europejskim rynku.
Faktoring Krajowy
Usługi skierowane do przedsiębiorstw prowadzących sprzedaż na terenie Polski. Finansowanie należności pozwala na skrócenie cyklu rotacji gotówki i poprawę płynności finansowej. Dostępne są różne warianty współpracy, w tym z przejęciem ryzyka niewypłacalności odbiorcy lub bez.
- Faktoring Pełny (bez regresu): Faktor przejmuje pełne ryzyko braku zapłaty ze strony kontrahenta. Rozwiązanie to zapewnia bezpieczeństwo transakcji i stabilizuje przepływy finansowe. W ramach tej usługi możliwe jest uzyskanie limitu dla kontrahenta do 200 000 zł w ciągu 24 godzin.
- Faktoring Niepełny (z regresem): Ryzyko niewypłacalności kontrahenta pozostaje po stronie klienta. W przypadku braku spłaty faktor podejmuje działania windykacyjne, a następnie dokonuje zwrotu wierzytelności do klienta. Charakteryzuje się niższymi kosztami w porównaniu do faktoringu pełnego.
- Mikrofaktoring online (we współpracy z Monevia): Rozwiązanie dla mikroprzedsiębiorców i małych firm pozwalające na finansowanie pojedynczych faktur przez internet. Posiadacze rachunku firmowego w Banku BNP Paribas mogą uzyskać darmowy limit faktoringowy do 100 000 zł na start, bez prowizji przygotowawczej.
Finansowanie Handlu Międzynarodowego
Produkty przeznaczone dla firm prowadzących wymianę handlową z partnerami zagranicznymi. Usługi te minimalizują ryzyko kursowe, ponieważ finansowanie odbywa się w walucie, w której wystawiona została faktura (m.in. PLN, EUR, GBP, USD).
- Faktoring Eksportowy: Umożliwia finansowanie faktur wystawionych zagranicznym odbiorcom. Zapewnia szybki dostęp do gotówki (nawet w ciągu 1 godziny od zgłoszenia faktury), co zwiększa konkurencyjność na rynkach międzynarodowych i chroni przed zatorami płatniczymi.
- Faktoring Importowy: Dedykowany firmom sprowadzającym towary z zagranicy. Faktor opłaca zobowiązania wobec zagranicznych dostawców, a klient rozlicza się z faktorem w późniejszym, ustalonym terminie. Korzyścią jest eliminacja kosztów przelewów zagranicznych oraz możliwość negocjowania rabatów u dostawców za terminowe płatności.
Wymagania dla małych przedsiębiorstw
Finansowanie Zobowiązań i Rozwiązania Specjalistyczne
Zaawansowane produkty finansowe, które optymalizują zarządzanie kapitałem obrotowym oraz są dostosowane do specyficznych potrzeb dużych przedsiębiorstw i grup kapitałowych.
- Faktoring Odwrotny (Zakupowy): Faktor zarządza zobowiązaniami klienta wobec jego dostawców. Płatność jest realizowana do dostawcy, a klient spłaca należność faktorowi w wydłużonym terminie. Umożliwia to negocjowanie rabatów za terminowe płatności i poprawia relacje handlowe.
- Linia Progresywna: Hybrydowe rozwiązanie łączące finansowanie należności (faktoring klasyczny) z finansowaniem zobowiązań (faktoring odwrotny). Limit finansowania jest elastycznie powiązany z poziomem scedowanych należności, a cały proces jest w pełni zautomatyzowany.
- Data Faktoring: Innowacyjna usługa dla firm wystawiających dużą liczbę faktur (od stu do kilku tysięcy) dla wielu odbiorców. Klient okresowo przesyła pliki z danymi o portfelu należności, co minimalizuje formalności. Usługa dostępna w wariancie pełnym i niepełnym.
Usługi dla Grup Kapitałowych
Rozwiązania zaprojektowane z myślą o międzynarodowych korporacjach, które potrzebują ujednoliconego i centralnie zarządzanego podejścia do finansowania w różnych krajach.
- Multi-Local Solution: Umożliwia centralne koordynowanie faktoringu dla wszystkich spółek-córek w grupie, przy jednoczesnej lokalnej obsłudze operacyjnej w danym kraju. Zarządzanie odbywa się poprzez dedykowany portal Multi-Local Web Portal.
- Paneuropean Faktoring: Dedykowany grupom kapitałowym działającym na terenie Unii Europejskiej. Oferuje jednolity schemat finansowania (w wariancie pełnym, niepełnym i odwrotnym) dla wszystkich powiązanych spółek, upraszczając zarządzanie płynnością w skali całej organizacji.
| Rodzaj faktoringu | Przejęcie ryzyka niewypłacalności | Główna korzyść | Dla kogo |
|---|---|---|---|
| Faktoring Pełny | Tak, po stronie faktora | Zabezpieczenie przed brakiem płatności od kontrahenta | Firmy poszukujące maksymalnego bezpieczeństwa transakcji |
| Faktoring Niepełny | Nie, po stronie klienta | Niższy koszt usługi, poprawa płynności | Firmy współpracujące ze sprawdzonymi, wiarygodnymi odbiorcami |
| Faktoring Odwrotny | Nie dotyczy (finansowanie zobowiązań) | Wydłużenie terminów płatności, możliwość uzyskania rabatów u dostawców | Przedsiębiorstwa chcące zoptymalizować zarządzanie zobowiązaniami |
| Faktoring Eksportowy | Możliwe przejęcie ryzyka | Finansowanie w walucie faktury, eliminacja ryzyka kursowego | Eksporterzy sprzedający towary lub usługi za granicę |
| Data Faktoring | Możliwe przejęcie ryzyka | Obsługa masowej liczby faktur i kontrahentów przy minimum formalności | Duże firmy z rozbudowaną bazą odbiorców |
Platforma e-Trade i Usługi Dodatkowe
Klienci BNP Paribas Faktoring otrzymują dostęp do systemu transakcyjnego e-Trade, który umożliwia elektroniczną wymianę danych i zarządzanie umową 24/7. Platforma zapewnia wysokie standardy bezpieczeństwa, automatyzację procesów oraz możliwość importu faktur bezpośrednio z pliku. Wypłaty środków w ramach finansowania realizowane są co godzinę w dni robocze od 8:00 do 16:00. Pakiet usług obejmuje również administrację i monitorowanie spłat należności, prowadzenie kont rozliczeniowych odbiorców, stałą ocenę ich kondycji finansowej oraz wsparcie w procesie windykacji.
Zweryfikowane przez eksperta