Kompleksowe usługi faktoringowe dla małych, średnich i dużych przedsiębiorstw, wspierające płynność finansową poprzez finansowanie faktur z odroczonym terminem płatności. Kluczową cechą jest obsługa zarówno transakcji krajowych, jak i międzynarodowych, z możliwością przejęcia ryzyka niewypłacalności kontrahentów. Działalność prowadzona jest w całej Polsce, a obsługa transakcji odbywa się za pośrednictwem zaawansowanej platformy online e-Trade, dostępnej 24/7. Oferta skierowana jest do firm o różnym profilu – od jednoosobowych działalności gospodarczych po międzynarodowe grupy kapitałowe. Usługi świadczy BNP Paribas Faktoring Sp. z o.o., część międzynarodowej grupy finansowej BNP Paribas.
wartość sfinansowanego obrotu w 2024 roku, co daje pierwszą pozycję na polskim rynku.
zadowolonych klientów korzystających z usług faktoringowych firmy.
wynik Net Promoter Score (NPS), jeden z najwyższych w sektorze finansowym.
doświadczenia Grupy BNP Paribas Factoring na europejskim rynku.
Faktoring Krajowy
Usługi skierowane do przedsiębiorstw prowadzących sprzedaż na terenie Polski. Finansowanie należności pozwala na skrócenie cyklu rotacji gotówki i poprawę płynności finansowej. Dostępne są różne warianty współpracy, w tym z przejęciem ryzyka niewypłacalności odbiorcy lub bez.
- Faktoring Pełny (bez regresu): Faktor przejmuje pełne ryzyko braku zapłaty ze strony kontrahenta. Rozwiązanie to zapewnia bezpieczeństwo transakcji i stabilizuje przepływy finansowe. W ramach tej usługi możliwe jest uzyskanie limitu dla kontrahenta do 200 000 zł w ciągu 24 godzin.
- Faktoring Niepełny (z regresem): Ryzyko niewypłacalności kontrahenta pozostaje po stronie klienta. W przypadku braku spłaty faktor podejmuje działania windykacyjne, a następnie dokonuje zwrotu wierzytelności do klienta. Charakteryzuje się niższymi kosztami w porównaniu do faktoringu pełnego.
- Mikrofaktoring online (we współpracy z Monevia): Rozwiązanie dla mikroprzedsiębiorców i małych firm pozwalające na finansowanie pojedynczych faktur przez internet. Posiadacze rachunku firmowego w Banku BNP Paribas mogą uzyskać darmowy limit faktoringowy do 100 000 zł na start, bez prowizji przygotowawczej.
Finansowanie Handlu Międzynarodowego
Produkty przeznaczone dla firm prowadzących wymianę handlową z partnerami zagranicznymi. Usługi te minimalizują ryzyko kursowe, ponieważ finansowanie odbywa się w walucie, w której wystawiona została faktura (m.in. PLN, EUR, GBP, USD).
- Faktoring Eksportowy: Umożliwia finansowanie faktur wystawionych zagranicznym odbiorcom. Zapewnia szybki dostęp do gotówki (nawet w ciągu 1 godziny od zgłoszenia faktury), co zwiększa konkurencyjność na rynkach międzynarodowych i chroni przed zatorami płatniczymi.
- Faktoring Importowy: Dedykowany firmom sprowadzającym towary z zagranicy. Faktor opłaca zobowiązania wobec zagranicznych dostawców, a klient rozlicza się z faktorem w późniejszym, ustalonym terminie. Korzyścią jest eliminacja kosztów przelewów zagranicznych oraz możliwość negocjowania rabatów u dostawców za terminowe płatności.
Wymagania dla małych przedsiębiorstw
Finansowanie Zobowiązań i Rozwiązania Specjalistyczne
Zaawansowane produkty finansowe, które optymalizują zarządzanie kapitałem obrotowym oraz są dostosowane do specyficznych potrzeb dużych przedsiębiorstw i grup kapitałowych.
- Faktoring Odwrotny (Zakupowy): Faktor zarządza zobowiązaniami klienta wobec jego dostawców. Płatność jest realizowana do dostawcy, a klient spłaca należność faktorowi w wydłużonym terminie. Umożliwia to negocjowanie rabatów za terminowe płatności i poprawia relacje handlowe.
- Linia Progresywna: Hybrydowe rozwiązanie łączące finansowanie należności (faktoring klasyczny) z finansowaniem zobowiązań (faktoring odwrotny). Limit finansowania jest elastycznie powiązany z poziomem scedowanych należności, a cały proces jest w pełni zautomatyzowany.
- Data Faktoring: Innowacyjna usługa dla firm wystawiających dużą liczbę faktur (od stu do kilku tysięcy) dla wielu odbiorców. Klient okresowo przesyła pliki z danymi o portfelu należności, co minimalizuje formalności. Usługa dostępna w wariancie pełnym i niepełnym.
Usługi dla Grup Kapitałowych
Rozwiązania zaprojektowane z myślą o międzynarodowych korporacjach, które potrzebują ujednoliconego i centralnie zarządzanego podejścia do finansowania w różnych krajach.
- Multi-Local Solution: Umożliwia centralne koordynowanie faktoringu dla wszystkich spółek-córek w grupie, przy jednoczesnej lokalnej obsłudze operacyjnej w danym kraju. Zarządzanie odbywa się poprzez dedykowany portal Multi-Local Web Portal.
- Paneuropean Faktoring: Dedykowany grupom kapitałowym działającym na terenie Unii Europejskiej. Oferuje jednolity schemat finansowania (w wariancie pełnym, niepełnym i odwrotnym) dla wszystkich powiązanych spółek, upraszczając zarządzanie płynnością w skali całej organizacji.
| Rodzaj faktoringu | Przejęcie ryzyka niewypłacalności | Główna korzyść | Dla kogo |
|---|---|---|---|
| Faktoring Pełny | Tak, po stronie faktora | Zabezpieczenie przed brakiem płatności od kontrahenta | Firmy poszukujące maksymalnego bezpieczeństwa transakcji |
| Faktoring Niepełny | Nie, po stronie klienta | Niższy koszt usługi, poprawa płynności | Firmy współpracujące ze sprawdzonymi, wiarygodnymi odbiorcami |
| Faktoring Odwrotny | Nie dotyczy (finansowanie zobowiązań) | Wydłużenie terminów płatności, możliwość uzyskania rabatów u dostawców | Przedsiębiorstwa chcące zoptymalizować zarządzanie zobowiązaniami |
| Faktoring Eksportowy | Możliwe przejęcie ryzyka | Finansowanie w walucie faktury, eliminacja ryzyka kursowego | Eksporterzy sprzedający towary lub usługi za granicę |
| Data Faktoring | Możliwe przejęcie ryzyka | Obsługa masowej liczby faktur i kontrahentów przy minimum formalności | Duże firmy z rozbudowaną bazą odbiorców |
Platforma e-Trade i Usługi Dodatkowe
Klienci BNP Paribas Faktoring otrzymują dostęp do systemu transakcyjnego e-Trade, który umożliwia elektroniczną wymianę danych i zarządzanie umową 24/7. Platforma zapewnia wysokie standardy bezpieczeństwa, automatyzację procesów oraz możliwość importu faktur bezpośrednio z pliku. Wypłaty środków w ramach finansowania realizowane są co godzinę w dni robocze od 8:00 do 16:00. Pakiet usług obejmuje również administrację i monitorowanie spłat należności, prowadzenie kont rozliczeniowych odbiorców, stałą ocenę ich kondycji finansowej oraz wsparcie w procesie windykacji.
Dane bankowe
Usługi
Model działalności
BNP Paribas Faktoring działa z centrali znajdującej się w Warszawie. Bank jest obecny w województwie mazowieckie. Centrala banku zapewnia pełen zakres usług finansowych dla klientów. Dane kontaktowe centrali dostępne są na osobnej stronie.
Centrum Polski
Centrala w Warszawie specjalizuje się w obsłudze klientów korporacyjnych, oferując zaawansowane rozwiązania finansowe dostosowane do potrzeb biznesu.
BNP Faktoring stosuje scentralizowany model obsługi, skupiając się na wysokiej jakości usługach w lokalizacji strategicznej, uzupełnionej rozbudowanymi kanałami cyfrowymi zapewniającymi dostępność dla klientów.
Dane podstawowe BNP Faktoring
Profil działalności
BNP Faktoring funkcjonuje na polskim rynku bankowym jako specjalistyczna instytucja z siedzibą w centralnej części kraju, koncentrując się na wybranych segmentach klientów i usługach finansowych.
Dostępność usług
Kanały dostępu do usług
Centrala
Obsługa bezpośrednia
Online
Bankowość internetowa
24h/7
Dostępność cyfrowa
BNP Faktoring zapewnia obsługę klientów w centralnym punkcie Warszawy oraz przez kanały elektroniczne. Bank specjalizuje się w kompleksowej obsłudze klientów biznesowych w lokalizacji dogodnej dla przedsiębiorstw.
Bank stosuje model działalności oparty na centrali z rozbudowaną bankowością cyfrową, co pozwala na efektywną obsługę wybranych segmentów klientów.
Model biznesowy
Kluczowe elementy modelu biznesowego
Centrala
Główna siedziba
Specjalizacja
Wybrane segmenty
Digital
Kanały elektroniczne
Korporacyjny
Profil klientów
Porównanie ze standardami rynku
| Element | Model banku | Standard rynkowy | Charakterystyka |
|---|---|---|---|
| Punkty obsługi | Centrala | Sieć oddziałów | Model scentralizowany |
| Zasięg geograficzny | Lokalizacja strategiczna | Obecność w wielu regionach | Specjalizacja lokalizacyjna |
| Kanały dostępu | Centrala + digital | Wielokanałowość | Kanały komplementarne |
| Segmenty klientów | Wybrane grupy | Uniwersalna oferta | Podejście niszowe |
Bank realizuje model biznesowy odmienny od standardowego uniwersalnego banku z rozbudowaną siecią placówek, koncentrując się na wybranej lokalizacji i specyficznych grupach klientów.
Zweryfikowane przez eksperta