Transcash: Finansowanie należności

Firmy transportowe mogą uzyskać finansowanie należności z Transcash.eu, z prowizjami rozpoczynającymi się od 2,99% za faktury do 30 dni. Usługa ta pozwala przewoźnikom, spedytorom i załadowcom szybko zamieniać faktury z odroczonym terminem płatności na gotówkę, co zapobiega problemom z płynnością finansową spowodowanym długimi terminami regulowania zobowiązań przez kontrahentów.

Faktoring w Transcash.eu polega na przekazaniu firmie Transcash prawa do wierzytelności wynikającej z wystawionej faktury. W zamian za to firma transportowa otrzymuje natychmiastową wypłatę kwoty z dokumentu. Spłaty faktury dokonuje bezpośrednio kontrahent (płatnik faktury) zgodnie z terminem płatności widniejącym na dokumencie. Ten mechanizm zmienia przepływy finansowe i przeciwdziała zatorom płatniczym, które mogą zagrażać stabilności biznesu.

Transcash.eu dostępny jest dla firm transportowych zarejestrowanych na terenie Polski. Z finansowania mogą korzystać wszystkie podmioty z branży TSL (Transport-Spedycja-Logistyka), niezależnie od formy prawnej. Obejmuje to spółki cywilne, jawne, spółki prawa handlowego oraz jednoosobowe działalności gospodarcze.

Warunki dostępu do finansowania obejmują minimum 1 miesiąc działalności firmy na rynku, wystawianie faktur za wykonany transport oraz posiadanie dokumentów przewozowych. Transcash.eu finansuje faktury w walucie złotych polskich (PLN) i euro (EUR). W przypadku mikrofaktoringu środki są zawsze wypłacane w złotówkach, a kurs wymiany jest ustalany na dzień poprzedzający zgłoszenie faktury.

Rodzaje Faktoringu i Specjalne Opcje

Transcash.eu oferuje kilka wariantów finansowania należności, dostosowanych do potrzeb różnych przedsiębiorstw transportowych.

Mikrofaktoring

Mikrofaktoring to opcja dla małych firm, które chcą finansować jedynie wybrane faktury. Pozwala na sfinansowanie nawet pojedynczej faktury bez konieczności podpisywania umowy na finansowanie wszystkich zobowiązań.

• Limit finansowania: do 50 000 zł dla pojedynczego zlecenia, do 100 000 zł łącznie.
• Liczba faktur: od jednej.
• Waluty: PLN i EUR.
• Wypłata: 100% wartości faktury brutto pomniejszone o prowizję.
• Czas finansowania: od 1 do 70 dni.
• Terminy wypłaty: pieniądze mogą trafić na konto nawet w ciągu 30 minut, a przy integracji z platformą Trans.eu czasami w kilkanaście minut.

Pełny Faktoring

Pełny faktoring to opcja dla większych firm, które chcą finansować wszystkie faktury wystawiane wybranym kontrahentom. W ramach tej usługi faktoring obejmuje cesję globalną, co oznacza finansowanie wszystkich faktur z danej relacji biznesowej.

• Limit finansowania: do 10 000 000 zł, ustalany indywidualnie.
• Liczba faktur: wszystkie w danej relacji.
• Waluty: PLN i EUR.
• Wypłata: 100% wartości faktury brutto pomniejszone o prowizję.
• Faktury zagraniczne: wszystkie kraje.
• Prowizja: od 2% (ustalana indywidualnie).

Pełny faktoring obejmuje również ubezpieczenie płatnika, co ogranicza ryzyko braku zapłaty oraz monitoring wszystkich transakcji.

Faktoring Odwrotny (Reverse Factoring)

Transcash.eu oferuje również faktoring odwrotny, znany jako faktoring zakupowy. W tym przypadku firma wskazuje faktury od swoich dostawców, które Transcash.eu spłaca zgodnie z ich terminem płatności. Firma reguluje następnie zobowiązania wobec Transcash.eu w wydłużonym okresie spłaty.

Finansowanie Faktur z Zakazem Cesji

Dla firm, których kontrahenci nie wyrazili zgody na cesję wierzytelności, Transcash.eu udostępnia specjalną usługę – pożyczkę na fakturę. Pożyczka jest udzielana na kwotę widniejącą na fakturze, a termin spłaty równa się terminowi płatności faktury przez kontrahenta. W tym wariancie klient spłaca pożyczkę samodzielnie, a dodatkowy okres spłaty wynosi 14 dni.

Piotr NowakEkspert finansowy

"Patrząc na ofertę Transcash.eu, dla firmy transportowej z fakturą na 5 000 zł brutto z terminem płatności 30 dni, prowizja mikrofaktoringu wyniesie 149,50 zł netto. To oznacza, że na konto firmy trafi 4 850,50 zł netto niemal natychmiast, co przy szybkim dostępie do gotówki może zrekompensować koszt."

Struktura Opłat i Prowizji

Transcash.eu posiada przejrzystą strukturę opłat – nie pobiera żadnych opłat stałych, wstępnych ani ukrytych. Jedynym kosztem finansowania jest prowizja za sfinansowaną fakturę.

Mikrofaktoring – Scala Opłat

Prowizja w mikrofaktoringu zależy od liczby dni finansowania:

Dla przykładu, faktura o wartości 5 000 zł brutto na 30 dni finansowania pochłania prowizję w wysokości 149,50 zł netto.

Pełny Faktoring – Opłaty

Prowizja w pełnym faktoringu ustalana jest indywidualnie i wynosi od 2%. Dodatkowo obowiązkowa jest opłata administracyjna (maksymalnie 299 zł miesięcznie).

Pożyczka na Fakturę

Prowizja od pożyczki wynosi od 6,89%, co czyni ją droższym wariantem niż tradycyjny faktoring.

Promocje 2025

Transcash.eu oferuje aktualnie promocję na pełny faktoring – limit do 100 000 zł sfinansowania dostępny za jedynie 1 zł miesięcznie. Promocja jest skierowana do nowych klientów i ma na celu ułatwienie testowania usługi.

Brak Dodatkowych Opłat

W ofercie Transcash.eu brak opłat za:

• Przyznanie limitu finansowania
• Podwyższenie limitu
• Obsługę i management limitów
• Monitoring płatności kontrahentów
• Windykację niezbędną w razie problemów z płatnościami.
• Wypłatę pieniędzy w euro

Kryteria Dostępu i Proces Aplikacji

Wymagania Wobec Klientów

Z usługi mogą skorzystać firmy spełniające następujące kryteria:

• Firmy z branży TSL zarejestrowane w Polsce.
• Wszystkie formy prawne (spółka cywilna, jawna, kapitałowa, jednoosobowa działalność).
• Firmy działające minimum 1 miesiąc.
• Firmy wystawiające faktury za wykonany transport.
• Posiadające dokumenty potwierdzające realizację usług transportowych.

Ocena Wiarygodności Klienta

Wysokość przyznawanych limitów finansowania zależy od kilku czynników, w tym oceny kredytowej firmy, historii płatności, terminowości regulowania wcześniejszych zobowiązań oraz obrotów firmy. Limit może ulec zwiększeniu wraz z kolejnymi, terminowymi spłatami pożyczek.

Dokumenty Wymagane

Aby sfinansować fakturę w Transcash.eu, niezbędne są następujące dokumenty:

• Faktura VAT: wystawiona w walucie PLN lub EUR, identyfikująca płatnika i kontrahenta.
• Międzynarodowy list przewozowy (CMR): potwierdzający realizację transportu.
• Zlecenie transportowe: dokument zawierający warunki wykonania usługi.
• Umowa cesji wierzytelności: niezbędna do przeniesienia praw do wierzytelności.
• Dokumenty Tożsamości (przy zakładaniu konta): dwustronny skan dowodu osobistego, a w przypadku spółek innych niż cywilne – wypełniony formularz AML.

Wszystkie dokumenty przesyłane są wygodnie online za pośrednictwem Panelu Klienta.

Proces Składania Wniosku

Finansowanie należności w Transcash.eu odbywa się w kilku prostych krokach:

Jeśli firma posiada już konto na platformie Trans.eu, może zalogować się do Panelu Transcash.eu za pośrednictwem tego konta, co skraca czas rejestracji.

Ograniczenia i Dodatkowe Możliwości

Limity Finansowania

• Dla mikrofaktoringu: do 50 000 zł na pojedynczą fakturę, do 100 000 zł łącznie.
• Dla pełnego faktoringu: do 10 000 000 zł (ustalane indywidualnie).
• Limit na kontrahenta: ustawiony dla każdego płatnika z uwzględnieniem oceny ryzyka.

Termin Ważności Faktury

Do finansowania mogą być przekazane wyłącznie faktury, których termin płatności nie upłynął. Faktury przeterminowane mogą być sfinansowane jedynie poprzez specjalną usługę SafePay (windykacja z gwarancją).

Termin Płatności

Faktury do finansowania powinny mieć termin płatności od 1 do 70 dni. Faktury z terminem dłuższym niż 70 dni wymagają indywidualnych negocjacji warunków.

Minimalne Wartości

Minimalna wartość faktury do finansowania to 129,99 zł (co odpowiada minimalnej prowizji).

Wymagane Dokumenty Transportowe

Przekazanie jedynie faktury VAT jest niewystarczające – wymagane są dokumenty potwierdzające realizację transportu (list przewozowy, zlecenie transportowe). Bez kompletnej dokumentacji finansowanie nie będzie możliwe.

Usługi Dodatkowe i Ubezpieczenia

• SafePay – Gwarancja Płatności: SafePay to usługa windykacji polubownej z gwarancją płatności, oferowana dla faktur przeterminowanych. W ramach tej usługi Transcash.eu podejmuje się windykacji należności, gwarantując jednocześnie:

  • Jeśli windykacja zakończy się sukcesem – zwrot należności po potrąceniu prowizji wynoszącej 9,9%.
  • Jeśli windykacja okaże się nieskuteczna – wypłata 87% kwoty brutto faktury.

  SafePay eliminuje ryzyko niewypłacalności kontrahenta, zapewniając pewność odzyskania długu.
• Ubezpieczenie Należności: Transcash.eu oferuje również opcję ubezpieczenia należności (ubezpieczenie kredytu kupieckiego) dla ochrony przed ryzykiem niewypłacalności kontrahentów. Rozwiązanie to jest bardziej sformalizowane, kosztowne i wymaga uiszczenia wysokiej składki.
• Badanie Wiarygodności Kontrahentów: W ramach pełnego faktoringu Transcash.eu przeprowadza badanie wiarygodności kontrahentów. Pozwala to na prewencyjną ocenę ryzyka współpracy z potencjalnymi dłużnikami.
• Giełda Wierzytelności: Transcash.eu utrzymuje giełdę wierzytelności dla branży TSL, gdzie można sprawdzić, które firmy mają zaległe zobowiązania. Narzędzie to pozwala na weryfikację potencjalnych kontrahentów i minimalizację ryzyka.

Dane Kontaktowe i Wsparcie

Transcash.eu oferuje szybkie wsparcie dla swoich klientów. W przypadku pytań dotyczących usługi lub chęci konsultacji, możliwe jest wypełnienie formularza online. Zespół Transcash.eu zobowiązuje się do oddzwonienia w ciągu 30 minut.

Transcash.eu oferuje firmom transportowym w Polsce mechanizm finansowania należności, który umożliwia pozyskanie gotówki za faktury w zaledwie 30 minut. Z prowizjami rozpoczynającymi się od 2,99% dla mikrofaktoringu i limitem do 10 000 000 zł w pełnym faktoringu, Transcash.eu wspiera płynność finansową branży TSL. Usługa obejmuje bezpłatny monitoring płatności i windykację, a także opcję finansowania faktur z zakazem cesji, co stanowi ważne wsparcie dla przedsiębiorców. Dla podmiotów z branży TSL zarejestrowanych w Polsce Transcash.eu to pełen pakiet rozwiązań do zarządzania należnościami i wsparcia wzrostu biznesu.