Finansowanie faktur sprzedażowych i zakupowych dla firm, z dostępem do środków nawet w kilka minut po zgłoszeniu dokumentu. PKO Faktoring, jako część grupy kapitałowej PKO Banku Polskiego, oferuje rozwiązania dla każdego segmentu biznesowego – od mikroprzedsiębiorstw po duże korporacje. Usługi są świadczone w modelu w pełni cyfrowym przez systemy iPKO i Factornet, a także przy wsparciu dedykowanych opiekunów klienta. Oferta skierowana jest wyłącznie do przedsiębiorców. PKO Faktoring S.A. jest jedną z największych firm faktoringowych w Polsce.
Liczba obsługiwanych klientów
3,3 tys.
Roczna liczba finansowanych faktur
1,2 mln
Roczna wartość obrotów
31 mld zł
Wzrost obrotów (r/r w Q3 2024)
+11 mld zł
Produkty dla mikro i małych przedsiębiorstw
Rozwiązania zaprojektowane z myślą o najmniejszych firmach, charakteryzujące się uproszczonymi formalnościami, szybkością działania i dostępnością online.
Finansowanie Faktur
Produkt umożliwiający szybkie uzyskanie środków z faktur sprzedażowych z odroczonym terminem płatności. Proces odbywa się w pełni online za pośrednictwem bankowości elektronicznej iPKO. Kluczowe cechy usługi:
- Limit finansowania: do 500 000 zł.
- Wypłata: do 100% wartości brutto faktury.
- Prowizja: 0,068% za każdy dzień finansowania.
- Dostępność: 24/7 przez iPKO, środki na koncie w ciągu kilku minut.
- Formalności: brak wymogu przedstawiania dokumentów finansowych oraz zaświadczeń z ZUS i US.
- Opłata roczna: 2% od limitu, jeśli w ciągu roku nie zostaną zgłoszone minimum cztery faktury.
Wymagania dla Finansowania Faktur
- Dostęp do bankowości elektronicznej iPKO.
- Posiadanie aktywnej działalności gospodarczej.
Faktoring POS
Innowacyjne połączenie faktoringu z terminalem płatniczym, przeznaczone do finansowania faktur zakupowych. Spłata zadłużenia następuje automatycznie z wpływów generowanych przez terminal.
- Limit finansowania: do 300 000 zł.
- Okres finansowania: do 120 dni.
- Spłata: automatyczne potrącenia z obrotów na terminalu płatniczym.
- Wymagania: status klienta PKO Banku Polskiego od minimum 12 miesięcy oraz prowadzenie działalności od co najmniej 24 miesięcy.
Rozwiązania dla średnich i dużych przedsiębiorstw
Zaawansowane formy faktoringu, które obejmują zarówno finansowanie, jak i zarządzanie ryzykiem oraz obsługę należności w wielu walutach.
Faktoring Pełny (Bez Regresu)
Najbezpieczniejsza forma finansowania, w której PKO Faktoring przejmuje pełne ryzyko niewypłacalności kontrahenta. W ramach usługi firma faktoringowa zajmuje się również ewentualną windykacją należności.
- Wypłata: do 95% wartości brutto faktury.
- Przejęcie ryzyka: 100% ryzyka niewypłacalności odbiorcy po stronie PKO Faktoring.
- Waluty: PLN, EUR, USD, CZK, GBP.
- Wymagania: prowadzenie działalności od minimum 18 miesięcy, współpraca z co najmniej 2 stałymi odbiorcami.
Faktoring Niepełny (Z Regresem)
Rozwiązanie o niższych kosztach, w którym odpowiedzialność za ewentualny brak płatności od kontrahenta pozostaje po stronie klienta (faktoranta).
- Wypłata: do 100% wartości brutto faktury.
- Ryzyko: po stronie klienta (regres w przypadku braku płatności).
- Elastyczność: możliwość wyboru faktur do finansowania.
- Wymagania: prowadzenie działalności od minimum 18 miesięcy, współpraca z co najmniej 2 stałymi odbiorcami.
Kalkulator Finansowania Faktur
Otrzymasz na konto:
Szacunkowy koszt (prowizja):
Faktoring Odwrotny
Finansowanie faktur zakupowych, które pozwala na wydłużenie terminów płatności wobec dostawców i poprawę płynności finansowej firmy.
- Przeznaczenie: opłacanie zobowiązań handlowych.
- Okres finansowania: do 180 dni.
- Wypłata: do 100% wartości faktury brutto bezpośrednio na konto dostawcy.
- Wymagania: prowadzenie działalności od minimum 24 miesięcy, współpraca z co najmniej 1 stałym dostawcą.
Podsumowanie oferty
| Nazwa Produktu | Klient Docelowy | Maks. Finansowanie | Przejęcie Ryzyka | Główne Cechy |
|---|---|---|---|---|
| Finansowanie Faktur | Mikro i małe firmy | 100% wartości brutto | Nie (regres) | Limit do 500 tys. zł, online w iPKO, środki w kilka minut, minimum formalności. |
| Faktoring POS | Mikro i małe firmy | Limit do 300 tys. zł | Nie (regres) | Finansowanie zakupów, spłata z obrotów terminala, okres do 120 dni. |
| Faktoring Pełny | Średnie i duże firmy | 95% wartości brutto | Tak (bez regresu) | Pełne bezpieczeństwo, windykacja w cenie, obsługa walutowa. |
| Faktoring Niepełny | Średnie i duże firmy | 100% wartości brutto | Nie (regres) | Niższy koszt, elastyczność w wyborze faktur, obsługa walutowa. |
| Faktoring Odwrotny | Średnie i duże firmy | 100% wartości brutto | Nie dotyczy | Finansowanie zakupów, odroczenie płatności do 180 dni. |
Platforma i usługi dodatkowe
Klienci PKO Faktoring otrzymują dostęp do zaawansowanych narzędzi cyfrowych oraz kompleksowego wsparcia w zarządzaniu należnościami.
System transakcyjny Factornet
Platforma online dostępna 24/7, umożliwiająca zgłaszanie faktur, import danych z plików CSV/XLSX, generowanie raportów, sprawdzanie limitów oraz składanie wniosków. System automatycznie dopasowuje się do formatu wczytywanych plików, co upraszcza masowe zgłaszanie dokumentów.Zarządzanie i windykacja wierzytelności
Usługa obejmuje administrację spłatami, stałe monitorowanie terminowości płatności oraz prowadzenie działań windykacyjnych (zarówno na etapie polubownym, jak i sądowym) w ramach faktoringu pełnego.Wirtualny Ekspert
Narzędzie oparte na sztucznej inteligencji, dostępne na stronie poznajfaktoring.pl. Udziela odpowiedzi na pytania dotyczące usług faktoringowych, pomaga w doborze odpowiedniego rozwiązania i edukuje na temat korzyści płynących z finansowania faktur.
Klienci korzystający z usług dla średnich i dużych przedsiębiorstw otrzymują wsparcie indywidualnego opiekuna, dostępnego w dni robocze w godzinach od 8:00 do 16:00. Wypłaty środków w ramach większości produktów realizowane są w 13 sesjach dziennie, od 8:30 do 20:45, co zapewnia szybki dostęp do gotówki.
Zweryfikowane przez eksperta