PKO Faktoring

Finansowanie faktur sprzedażowych i zakupowych dla firm, z dostępem do środków nawet w kilka minut po zgłoszeniu dokumentu. PKO Faktoring, jako część grupy kapitałowej PKO Banku Polskiego, oferuje rozwiązania dla każdego segmentu biznesowego – od mikroprzedsiębiorstw po duże korporacje. Usługi są świadczone w modelu w pełni cyfrowym przez systemy iPKO i Factornet, a także przy wsparciu dedykowanych opiekunów klienta. Oferta skierowana jest wyłącznie do przedsiębiorców. PKO Faktoring S.A. jest jedną z największych firm faktoringowych w Polsce.

Produkty dla mikro i małych przedsiębiorstw

Rozwiązania zaprojektowane z myślą o najmniejszych firmach, charakteryzujące się uproszczonymi formalnościami, szybkością działania i dostępnością online.

Finansowanie Faktur

Produkt umożliwiający szybkie uzyskanie środków z faktur sprzedażowych z odroczonym terminem płatności. Proces odbywa się w pełni online za pośrednictwem bankowości elektronicznej iPKO. Kluczowe cechy usługi:

• Limit finansowania: do 500 000 zł.
• Wypłata: do 100% wartości brutto faktury.
• Prowizja: 0,068% za każdy dzień finansowania.
• Dostępność: 24/7 przez iPKO, środki na koncie w ciągu kilku minut.
• Formalności: brak wymogu przedstawiania dokumentów finansowych oraz zaświadczeń z ZUS i US.
• Opłata roczna: 2% od limitu, jeśli w ciągu roku nie zostaną zgłoszone minimum cztery faktury.

Faktoring POS

Innowacyjne połączenie faktoringu z terminalem płatniczym, przeznaczone do finansowania faktur zakupowych. Spłata zadłużenia następuje automatycznie z wpływów generowanych przez terminal.

• Limit finansowania: do 300 000 zł.
• Okres finansowania: do 120 dni.
• Spłata: automatyczne potrącenia z obrotów na terminalu płatniczym.
• Wymagania: status klienta PKO Banku Polskiego od minimum 12 miesięcy oraz prowadzenie działalności od co najmniej 24 miesięcy.

Rozwiązania dla średnich i dużych przedsiębiorstw

Zaawansowane formy faktoringu, które obejmują zarówno finansowanie, jak i zarządzanie ryzykiem oraz obsługę należności w wielu walutach.

Faktoring Pełny (Bez Regresu)

Najbezpieczniejsza forma finansowania, w której PKO Faktoring przejmuje pełne ryzyko niewypłacalności kontrahenta. W ramach usługi firma faktoringowa zajmuje się również ewentualną windykacją należności.

• Wypłata: do 95% wartości brutto faktury.
• Przejęcie ryzyka: 100% ryzyka niewypłacalności odbiorcy po stronie PKO Faktoring.
• Waluty: PLN, EUR, USD, CZK, GBP.
• Wymagania: prowadzenie działalności od minimum 18 miesięcy, współpraca z co najmniej 2 stałymi odbiorcami.

Faktoring Niepełny (Z Regresem)

Rozwiązanie o niższych kosztach, w którym odpowiedzialność za ewentualny brak płatności od kontrahenta pozostaje po stronie klienta (faktoranta).

• Wypłata: do 100% wartości brutto faktury.
• Ryzyko: po stronie klienta (regres w przypadku braku płatności).
• Elastyczność: możliwość wyboru faktur do finansowania.
• Wymagania: prowadzenie działalności od minimum 18 miesięcy, współpraca z co najmniej 2 stałymi odbiorcami.

Faktoring Odwrotny

Finansowanie faktur zakupowych, które pozwala na wydłużenie terminów płatności wobec dostawców i poprawę płynności finansowej firmy.

• Przeznaczenie: opłacanie zobowiązań handlowych.
• Okres finansowania: do 180 dni.
• Wypłata: do 100% wartości faktury brutto bezpośrednio na konto dostawcy.
• Wymagania: prowadzenie działalności od minimum 24 miesięcy, współpraca z co najmniej 1 stałym dostawcą.

Podsumowanie oferty

Platforma i usługi dodatkowe

Klienci PKO Faktoring otrzymują dostęp do zaawansowanych narzędzi cyfrowych oraz kompleksowego wsparcia w zarządzaniu należnościami.

• System transakcyjny Factornet

  Platforma online dostępna 24/7, umożliwiająca zgłaszanie faktur, import danych z plików CSV/XLSX, generowanie raportów, sprawdzanie limitów oraz składanie wniosków. System automatycznie dopasowuje się do formatu wczytywanych plików, co upraszcza masowe zgłaszanie dokumentów.

• Zarządzanie i windykacja wierzytelności

  Usługa obejmuje administrację spłatami, stałe monitorowanie terminowości płatności oraz prowadzenie działań windykacyjnych (zarówno na etapie polubownym, jak i sądowym) w ramach faktoringu pełnego.

• Wirtualny Ekspert

  Narzędzie oparte na sztucznej inteligencji, dostępne na stronie poznajfaktoring.pl. Udziela odpowiedzi na pytania dotyczące usług faktoringowych, pomaga w doborze odpowiedniego rozwiązania i edukuje na temat korzyści płynących z finansowania faktur.

Klienci korzystający z usług dla średnich i dużych przedsiębiorstw otrzymują wsparcie indywidualnego opiekuna, dostępnego w dni robocze w godzinach od 8:00 do 16:00. Wypłaty środków w ramach większości produktów realizowane są w 13 sesjach dziennie, od 8:30 do 20:45, co zapewnia szybki dostęp do gotówki.