Minimalna wartość aktywów wymagana do skorzystania z doradztwa inwestycyjnego indywidualnego w Noble Securities wynosi 0 zł dla członkiń Klubu Inwestorek Indywidualnych (KII).
Usługa doradztwa inwestycyjnego indywidualnego w Noble Securities to oferta dla inwestorów poszukujących profesjonalnego wsparcia w podejmowaniu decyzji inwestycyjnych. Usługa dostępna jest dla klientów indywidualnych posiadających rachunek maklerski, rachunek IKE (Indywidualne Konto Emerytalne) lub rachunek IKZE (Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego) w banku.
Dostępność i mechanizmy rekomendacji
Usługa doradztwa inwestycyjnego indywidualnego jest dostępna dla wszystkich klientów indywidualnych Noble Securities. Dostęp do usługi można uzyskać w punktach obsługi klienta, a także za pośrednictwem kanałów elektronicznych. Rekomendacje przygotowywane są przez licencjonowanych doradców inwestycyjnych lub maklerów papierów wartościowych posiadających uprawnienia do doradztwa inwestycyjnego.
Kanały dostępu do usługi
- Punkty obsługi klienta: Osobiste wizyty w placówkach.
- Aplikacja mobilna: NS Mobile.
- Systemy transakcyjne: myNSapp oraz Sidoma On-line.
Struktura opłat i progi aktywów
Noble Securities oferuje usługę doradztwa inwestycyjnego bez opłat za samą usługę. Klienci muszą spełnić określone warunki finansowe dotyczące posiadanych aktywów.
Opłaty za usługę doradztwa
Na mocy Uchwały Zarządu Noble Securities z 2024 roku (Uchwała nr 196/2024), opłata za usługę doradztwa inwestycyjnego została zniesiona i nie jest pobierana do odwołania. Promocyjna stawka opłaty wynosi 0 zł za usługę doradztwa inwestycyjnego.
Prowizje od zleceń są pobierane oddzielnie zgodnie z tabelą opłat i prowizji obowiązującą w Noble Securities. Prowizje zależą od rodzaju instrumentu finansowego oraz sposobu złożenia zlecenia.
Minimalna wartość aktywów
25 000 zł
5 000 zł
0 zł
1 000 zł
Minimalna wartość aktywów jest obliczana na koniec miesiąca kalendarzowego i obowiązuje na dzień zawarcia umowy o doradztwo inwestycyjne.
"Oferta 0 zł za samą usługę doradztwa to spora oszczędność. Dla klienta z 25 000 zł aktywów, który normalnie płaciłby powiedzmy 0,5% rocznie, oznacza to brak opłaty rzędu 125 zł rocznie. To różnica, szczególnie dla mniejszych portfeli. Dla członkiń KII z 0 zł aktywów, próg wejścia jest praktycznie symboliczny."
Proces i wymagania dla klientów
Klienci chcący skorzystać z usługi doradztwa inwestycyjnego indywidualnego muszą spełnić kilka wymogów oraz przejść przez proces wnioskowania.
Wymogi formalne
- Rachunek maklerski lub emerytalny: Klient musi posiadać lub założyć w Noble Securities rachunek maklerski Premium lub Standard, rachunek IKE Premium lub rachunek IKZE Premium. Rachunki Premium są prowadzone bezpłatnie.
- Umowa o świadczenie usług: Klient musi podpisać umowę o świadczenie usług maklerskich i brokerskich w Noble Securities.
- Test odpowiedniości: Klient jest zobowiązany do wypełnienia testu odpowiedniości. Test ten pozwala na ustalenie indywidualnego profilu inwestycyjnego klienta oraz jego poziomu akceptowanego ryzyka.
Etapy wnioskowania o usługę
Krok 1: Założenie rachunku
Klient zakłada rachunek maklerski, IKE lub IKZE w Noble Securities. Rachunek można założyć elektronicznie poprzez stronę internetową lub osobiście w punkcie obsługi klienta.
Krok 2: Wypełnienie testu odpowiedniości
Test odpowiedniości można wypełnić osobiście w punkcie obsługi klienta, elektronicznie poprzez aplikację mobilną NS Mobile lub przez system transakcyjny myNSapp/Sidoma On-line (Strefa Klienta / Doradztwo / Test odpowiedniości). Test zawiera pytania oceniające wiedzę, doświadczenie, sytuację finansową, cele inwestycyjne oraz preferencje ESG. Wynik testu determinuje profil inwestycyjny i dopasowaną strategię.
Krok 3: Podpisanie umowy
Po pozytywnym wyniku testu odpowiedniości klient podpisuje umowę o świadczenie usługi doradztwa inwestycyjnego. Umowę można podpisać osobiście lub elektronicznie (myNSapp, Sidoma On-line, NS Mobile - Strefa Klienta / Doradztwo / Umowa on-line). Umowa zawiera załączniki określające wybraną strategię inwestycyjną oraz wskazuje opiekuna klienta.
Korzyści z doradztwa i strategie
Usługa doradztwa inwestycyjnego indywidualnego w Noble Securities dostarcza inwestorom wsparcie oraz możliwość wyboru strategii dopasowanej do ich preferencji.
Autonomia i wsparcie eksperckie
- Wsparcie profesjonalne: Klienci otrzymują personalizowane rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych przygotowywane przez licencjonowanych doradców inwestycyjnych. Rekomendacje są dostosowywane do indywidualnego profilu inwestycyjnego oraz poziomu akceptowanego ryzyka klienta.
- Pełna kontrola inwestora: Klient zachowuje pełną autonomię decyzyjną. Noble Securities jedynie rekomenduje, ostateczną decyzję podejmuje klient. Zlecenia mogą być składane samodzielnie lub przez dedykowanego pracownika.
- Oszczędność czasu: Analiza spółek i rynku jest dostarczana przez ekspertów Noble Securities, co pozwala klientom oszczędzić czas poświęcony na samodzielne badania rynkowe.
- Wielokanałowe składanie zleceń: Klienci mogą realizować rekomendacje poprzez internetowe systemy transakcyjne (myNSapp, Sidoma On-line), aplikację mobilną NS Mobile, usługę Noble Order (SMS) lub osobiście/telefonicznie w punkcie obsługi klienta.
- Opiekun klienta: Każdy klient ma przydzielonego opiekuna, pracownika Noble Securities, który wspiera go w procesie podejmowania decyzji inwestycyjnych.
Strategie inwestycyjne
Noble Securities oferuje cztery strategie inwestycyjne, dobierane na podstawie wyniku testu odpowiedniości:
| Strategia | Opis | Udział akcji w portfelu (do) |
|---|---|---|
| Konserwatywna | Orientowana na bezpieczeństwo kapitału, z minimalnym akceptowanym ryzykiem. Portfel zawiera obligacje i instrumenty o niższej zmienności. | Niska (np. 10-20%) |
| Zrównoważona | Balansuje między wzrostem kapitału a bezpieczeństwem. Portfel zawiera mieszankę akcji, obligacji i innych instrumentów zgodnie z umiarkowanym profilem ryzyka. | Umiarkowana (np. 40-50%) |
| Agresywna | Dla inwestorów skłonnych akceptować wyższe ryzyko w celu uzyskania wyższych potencjalnych zwrotów. Portfel zawiera głównie akcje. | 90% |
| Agresywna-plus | Najbardziej dynamiczna strategia dla inwestorów o największej tolerancji na ryzyko. | Wysoka (powyżej 90%) |
Ograniczenia i oferta specjalna
Inwestowanie w instrumenty finansowe wiąże się z ryzykiem. Noble Securities przedstawia również aktualne promocje na 2025 rok.
Ryzyko i wymagana dokumentacja
Weryfikacja odpowiedniości usługi doradztwa inwestycyjnego następuje przed zawarciem umowy, zgodnie z wymogami Komisji Nadzoru Finansowego (KNF). Inwestowanie w instrumenty finansowe wiąże się z ryzykiem inwestycyjnym. Klienci mogą utracić część lub całość zainwestowanych środków. Rekomendacje dotyczą instrumentów finansowych, ale nie gwarantują określonego wyniku inwestycyjnego.
Przed złożeniem zlecenia klienci powinni zapoznać się z kluczowymi dokumentami informacyjnymi (KID – Key Information Document) dla poszczególnych instrumentów finansowych, zgodnie z wymogami Rozporządzenia PRIIP. Klienci otrzymują raporty okresowe zawierające analizę portfela, listę rekomendowanych transakcji oraz porównanie portfela modelowego z aktualnym portfelem klienta.
Promocyjne warunki na 2025 rok
Na 2025 rok Noble Securities utrzymuje promocyjną ofertę dla wybranych segmentów:
- Czasowe obniżenie prowizji od transakcji ETF/ETC notowanych na Giełdzie Papierów Wartościowych.
- Czasowe obniżenie progów minimalnej wartości aktywów dla posiadaczy IKE/IKZE (z 25 000 zł do 5 000 zł) oraz dla członkiń KII (do 0 zł).
- Opłata za usługę doradztwa inwestycyjnego wynosi 0 zł.
Klienci korzystający z usługi doradztwa inwestycyjnego mogą również korzystać z usługi Noble Order, która pozwala na szybkie złożenie zlecenia za pośrednictwem wiadomości SMS, zawierającej już wstępnie parametry zgodne z wydaną rekomendacją. Usługa wymaga podpisania aneksu do umowy o świadczenie usług maklerskich oraz ustalenia osobistego kodu PIN.
Zweryfikowane przez eksperta
