Dostęp do usługi doradztwa inwestycyjnego indywidualnego w Bossa FX wymaga posiadania aktywów o łącznej wartości minimum 300 000 PLN na rachunkach w Domu Maklerskim Banku Ochrony Środowiska.
Dostępność i Warunki Korzystania
Usługa doradztwa inwestycyjnego indywidualnego jest dostępna dla klientów indywidualnych w Polsce, świadczona przez Dom Maklerski Banku Ochrony Środowiska (DM BOŚ), działający pod marką Bossa FX. Stanowi profesjonalną ofertę wsparcia inwestycyjnego dla inwestorów poszukujących spersonalizowanego podejścia do zarządzania portfelem papierów wartościowych.
Minimalna Wartość Aktywów i Wymagania
Głównym warunkiem dostępu do usługi doradztwa inwestycyjnego indywidualnego jest posiadanie aktywów o łącznej wartości minimum 300 000 PLN na wszystkich rachunkach w DM BOŚ. Zapewnia to możliwość zawarcia umowy o świadczenie tej usługi.
300 000 PLN
Klient jest zobowiązany do wypełnienia testu odpowiedniości. Ocena ta obejmuje wiedzę, doświadczenie inwestycyjne, sytuację finansową oraz poziom akceptowanego ryzyka. Test zawiera pytania dotyczące znajomości instrumentów finansowych, liczby zawartych transakcji, wielkości dokonanych inwestycji, wykształcenia, zawodu oraz celów inwestycyjnych.
Proces Zawierania Umowy i Wymagane Dokumenty
Zawarcie umowy o doradztwo inwestycyjne wymaga dostarczenia kompletu dokumentów. Klient składa i podpisuje formularz umowy wraz z załącznikami. Niezbędne dokumenty dla osób fizycznych to:
- Dokument tożsamości: Aktualny dowód osobisty, karta stałego pobytu lub paszport.
- Formularz informacji o kliencie: Dedykowany dla usługi doradztwa inwestycyjnego.
- Oświadczenie: Dotyczące wiadomości i doświadczenia w zakresie inwestowania.
Proces otwierania umowy można zrealizować w trzech formach: całkowicie online poprzez portal internetowy, osobiście w jednym z punktów obsługi klienta DM BOŚ, lub korespondencyjnie za pośrednictwem kuriera bądź poczty. Wniosek rejestracyjny do e-Wniosku aktywuje procedurę. Następnie klient wgrywa wymagane dokumenty. Po podpisaniu umowy w wybranej formie (elektronicznie, notarialnie lub kwalifikowanym podpisem elektronicznym), dokumenty są aktywowane w systemie DM BOŚ.
Wypełnienie wniosku rejestracyjnego
Aktywacja procedury otwarcia umowy.
Wgranie dokumentów
Niezbędne dokumenty, takie jak dowód tożsamości, formularz informacji o kliencie i oświadczenie o doświadczeniu inwestycyjnym.
Podpisanie umowy
Możliwe elektronicznie, notarialnie lub kwalifikowanym podpisem elektronicznym, a także osobiście lub korespondencyjnie.
Aktywacja w systemie
Dokumenty są aktywowane w systemie DM BOŚ, umożliwiając rozpoczęcie doradztwa.
"Brak opłat za usługę doradczą do 30 czerwca 2026 roku przy minimalnych aktywach 300 000 PLN jest konkretną korzyścią. Jeśli typowa roczna opłata za doradztwo wynosiłaby na przykład 0,5% wartości portfela, klient posiadający aktywa w wysokości 300 000 PLN mógłby zaoszczędzić około 1 500 PLN rocznie, co do czerwca 2026 roku przekłada się na około 2 250 PLN oszczędności."
Struktura Opłat i Promocje
Usługa doradztwa inwestycyjnego indywidualnego jest objęta promocją bezpłatną trwającą do 30 czerwca 2026 roku. Klienci korzystają z pełnej usługi bez dodatkowych opłat w tym okresie.
Opłaty po Zakończeniu Promocji
Po zakończeniu promocji opłaty będą pobierane zgodnie z tabelą opłat. Usługa obejmuje przechowywanie krajowych i zagranicznych instrumentów finansowych zdeponowanych na rachunkach objętych doradztwem, a opłaty za przechowywanie są bezpłatne dla wszystkich profili ryzyka (konserwatywny, zrównoważony, akcyjny, indywidualny), niezależnie od wartości portfela.
Klient pokrywa standardowe prowizje od realizacji zleceń kupna/sprzedaży papierów wartościowych, zgodnie z obowiązującą w DM BOŚ tabelą prowizji. Realizacja rekomendacji inwestycyjnych wiąże się z kosztami prowizji maklerskich, które są takie same jak przy zwykłych transakcjach na giełdzie lub rynkach zagranicznych.
Zakres Usługi i Rodzaje Polityk Inwestycyjnych
Doradztwo inwestycyjne indywidualne polega na przygotowaniu i przekazywaniu spersonalizowanych rekomendacji inwestycyjnych, dostosowanych do indywidualnej sytuacji finansowej klienta, jego celów inwestycyjnych i profilu ryzyka.
Badanie i Ocena Profilu Ryzyka
Procedura zaczyna się od testu odpowiedniości, gdzie klient odpowiada na pytania dotyczące swojej wiedzy o instrumentach finansowych, doświadczenia w inwestowaniu, zdolności do ponoszenia strat oraz oczekiwanego okresu inwestowania. Na tej podstawie Zespół Doradztwa DM BOŚ określa profil inwestycyjny klienta.
Polityka Inwestycyjna
Klientowi proponowana jest polityka inwestycyjna odpowiadająca jego potrzebom i sytuacji. Dostępne są cztery główne profile inwestycyjne:
| Profil Inwestycyjny | Główny Cel | Alokacja Aktywów | Poziom Ryzyka |
|---|---|---|---|
| Konserwatywny | Ochrona kapitału, umiarkowany dochód | Głównie instrumenty dłużne (obligacje, fundusze rynku pieniężnego), ograniczona ekspozycja na akcje | Niski do umiarkowanego |
| Zrównoważony | Maksymalizacja dochodów przy umiarkowanym ryzyku | Połączenie instrumentów udziałowych (akcje, ETF-y) i dłużnych (obligacje, fundusze), proporcje zależne od rynku | Umiarkowany |
| Akcyjny | Wzrost wartości aktywów | Dominujące inwestycje w instrumenty udziałowe (akcje, ETF-y) | Umiarkowany do podwyższonego |
| Indywidualny | Personalizacja strategii inwestycyjnej | Dostosowanie do specyficznych potrzeb i preferencji klienta | Zależny od wybranej strategii |
Portfel Rekomendowany
Po wyborze polityki inwestycyjnej klient otrzymuje portfel rekomendowany. Portfel stanowi listę instrumentów finansowych (akcji i jednostek funduszy inwestycyjnych) z wskazanymi procentowymi udziałami każdego instrumentu. Portfel jest spersonalizowany zgodnie z wybraną polityką inwestycyjną i profilem klienta.
Częstotliwość Rekomendacji i Kanały Komunikacji
Rekomendacje inwestycyjne są przesyłane klientowi regularnie, co najmniej raz w miesiącu, oraz dodatkowo w sytuacjach, gdy Zespół Doradztwa uzna, że warunki rynkowe to uzasadniają. Każda rekomendacja wysyłana jest jednocześnie poprzez e-mail i jako komunikat powitalny na rachunek maklerski.
Rekomendacje przekazywane są poprzez wskazane przez klienta kanały: pocztę elektroniczną, telefonicznie, osobiście w punkcie obsługi klienta, lub poprzez dedykowane oprogramowanie DM BOŚ.
Realizacja Rekomendacji i Ograniczenia
Klient ma pełną kontrolę nad podejmowaniem decyzji inwestycyjnych. Dostępne są trzy opcje realizacji rekomendacji:
- Zlecenia telefoniczne/osobiste: Pracownicy Zespołu Doradztwa przyjmują zlecenia złożone telefonicznie lub podczas rozmowy osobistej w oddziale.
- Dyspozycje do Maklera (DDM): Klient składa zlecenia za pośrednictwem przydzielonego maklera.
- Konsultacja: Zespół Doradztwa udziela wskazówek dotyczących optymalnej strategii realizacji transakcji na poszczególnych instrumentach wchodzących w skład portfela.
Ostateczną decyzję o nabyciu lub zbyciu instrumentu finansowego zawsze podejmuje klient, wyłącznie na podstawie własnej oceny i wyboru.
Ograniczenia Usługi
Usługa doradztwa inwestycyjnego ma określone ograniczenia. Zespół Doradztwa nie jest uprawniony do wydawania rekomendacji na każdy istniejący papier wartościowy. Klient może jednak uzyskać informacje dotyczące charakterystyki konkretnego instrumentu finansowego. Rekomendacje ograniczają się do papierów wartościowych i instrumentów zaproponowanych w ramach określonej polityki inwestycyjnej.
Wszyscy klienci muszą być świadomi, że inwestycje w instrumenty finansowe wiążą się z ryzykiem inwestycyjnym. Rekomendacje osobiste nie stanowią gwarancji osiągnięcia zysku ani zapewnienia korzyści z rekomendowanej transakcji. Klient ponosi całkowitą odpowiedzialność za podjęte decyzje inwestycyjne i ewentualne straty.
Klient informuje DM BOŚ o zmianach danych dotyczących jego wiedzy, doświadczenia, sytuacji finansowej i celów inwestycyjnych. W przypadku aktualizacji tych danych może być wymagane zawarcie aneksu do umowy z nową polityką inwestycyjną po ponownym wypełnieniu formularza informacji o kliencie.
Dodatkowe Warunki Umowy
Klient korzysta z przekazanych rekomendacji indywidualnych wyłącznie na własny użytek osobisty, bez udostępniania ich osobom trzecim czy rozpowszechniania bez zgody DM BOŚ. Informacje otrzymane od klienta są przetwarzane w celu wykonania umowy, wypełniania obowiązków prawnych oraz rozpatrywania skarg i reklamacji.
Umowa zawierana jest na czas nieokreślony, a jej rozwiązanie odbywa się na warunkach określonych w Regulaminie doradztwa inwestycyjnego. Wszelkie zmiany warunków umowy mogą być wprowadzane przez DM BOŚ zgodnie z postanowieniami regulaminu.
Zweryfikowane przez eksperta
