Dostęp do ponad 1,7 miliona instrumentów finansowych na 50+ rynkach giełdowych oferuje Exante, globalny prime broker, który uruchomił swoje biuro w Polsce w lutym 2025 roku po uzyskaniu zgody Komisji Nadzoru Finansowego (KNF). Platforma nie oferuje usługi pod nazwą "Fundusze inwestycyjne dla firm" jako odrębny produkt bankowy, lecz świadczy szerokie usługi zarządzania funduszami i inwestycjami dla podmiotów gospodarczych, umożliwiając inwestowanie w różnorodne instrumenty finansowe.
Exante w Polsce: Możliwości Inwestycyjne dla Przedsiębiorstw
Exante, globalny prime broker założony w 2011 roku, rozpoczął formalną działalność w Polsce w styczniu 2025 roku, otwierając biuro w Warszawie przy Emilii Plater 53. Polska jest postrzegana przez firmę jako strategiczny rynek w rozwijającej się części Europy. Exante skupia się na świadczeniu usług realizacji zleceń (RTO) dla wszystkich dostępnych instrumentów finansowych, kierując swoją ofertę do klientów profesjonalnych i instytucjonalnych. W 2025 roku firma utrzymuje politykę transparentnych opłat i nie oferuje bonusów ani promocji, co jest zgodne z wytycznymi MiFID II.
Oferowane Instrumenty Inwestycyjne dla Przedsiębiorstw
Exante udostępnia firmom szereg instrumentów inwestycyjnych, w tym ETF-y, fundusze powiernicze, obligacje korporacyjne i rządowe oraz fundusze alternatywne. Klienci korporacyjni mogą również inwestować w akcje z ponad 70 000 instrumentów finansowych dostępnych na całym świecie. Platforma umożliwia firmom budowanie portfeli z dostępem do następujących kategorii funduszy:
- Fundusze akcji: Inwestycje w papiery wartościowe spółek.
- Fundusze obligacji: Koncentracja na dłużnych papierach wartościowych, w tym korporacyjnych i rządowych.
- Fundusze mieszane: Połączenie inwestycji w akcje i obligacje.
- Fundusze pieniężne: Inwestycje w krótkoterminowe instrumenty rynku pieniężnego.
- Fundusze alternatywne: Instrumenty o bardziej złożonej strukturze.
"Inwestorzy z saldem poniżej 5 000 EUR, którzy nie wykonują transakcji przez pół roku, poniosą miesięczną opłatę 50 EUR. Oznacza to, że brak aktywności przez pełne sześć miesięcy może pochłonąć całe 300 EUR, co przy niewielkim saldzie szybko redukuje kapitał."
Warunki i Proces Inwestycyjny
Wymagania Depozytowe i Opłaty
Dla kont korporacyjnych minimalna wpłata wynosi 50 000 EUR (lub równowartość w innej akceptowanej walucie). Exante stosuje przejrzystą strukturę opłat, bez ukrytych kosztów.
| Kategoria Opłaty | Stawka | Szczegóły |
|---|---|---|
| Akcje i ETF-y (giełda USA) | od 0,02 USD za akcję | |
| Akcje i ETF-y (giełda DE) | od 0,05% (min. 1 EUR) | |
| Akcje i ETF-y (giełda UK) | od 0,05% (min. 1 GBP) | |
| Fundusze | od 0,5% | |
| Obligacje | od 9 bps | |
| Metale | od 3 USD | |
| Futures i Opcje | od 1,5 USD | |
| Opłata za brak aktywności | 50 EUR miesięcznie | Jeśli brak transakcji> 6 mies., brak otwartych pozycji, saldo <5000 EUR |
| Krótka sprzedaż | 12% rocznie | Dla łatwych do pożyczenia akcji |
| Przechowywanie obligacji | 0,3% rocznie | |
| Obsługa przez dział handlowy | 90 EUR jednorazowo | |
| Niestandardowe raporty/dokumenty | 90 EUR jednorazowo | |
| Przekroczenie depozytu zabezpieczającego | 100% rocznie | Gdy utilizacja przekracza 100% |
| Brak opłat za | 0% | Przechowywanie akcji i ETF-ów, transakcje depozytowe, margin trading (przy wykorzystaniu poniżej 100%) |
Exante pobiera zmienne oprocentowanie od ujemnych sald, zależne od waluty. Dla pozycji krótkich oraz transakcji FX opłaty za rolowanie są pobierane według stawek rynkowych i zmieniają się dynamicznie. Stawki są dostępne w Strefie Klienta dla zalogowanych użytkowników.
Dokumentacja i Weryfikacja
Konta korporacyjne mogą być zarządzane przez jednego lub kilku upoważnionych sygnatariuszy. Firma może być reprezentowana przez pełnomocnika z udzieloną pełnomocnictwem (POA) do otwierania i zarządzania rachunkami. Wszystkie pozycje mogą być utrzymywane bez ograniczeń czasowych, jednak opcje i futures mają zdefiniowane daty wygaśnięcia zgodnie z harmonogramem rynkowym.
Klienci korporacyjni są klasyfikowani jako klienci profesjonalni lub mogą zostać potraktowani jako klienci elitarni na życzenie. Exante wymaga od wszystkich klientów instytucjonalnych spełnienia wymogów KYC (Know Your Customer) i AML (Anti-Money Laundering).
Aby otworzyć konto korporacyjne, firma musi dostarczyć:
- Dokumenty rejestracyjne: Certyfikat rejestracji, odpis z rejestru przedsiębiorców (nie starszy niż 6 miesięcy), zaświadczenie o wpisu do rejestru handlowego/gruntów.
- Dokumenty ustroju: Umowa spółki lub akty założycielskie, memorandum i artykuły stowarzyszenia, umowa partnerstwa, regulamin, statut.
- Dokumenty dotyczące udziałowców: Zaświadczenie o akcjonariuszach, rejestr akcjonariuszy/wspólników, dokumenty potwierdzające ostatecznych właścicieli (UBO), oświadczenie powiernika (jeśli istnieje nominee shareholder).
- Dokumenty personalne: Kopie paszportów wszystkich dyrektorów i upoważnionych reprezentantów, zaświadczenie o pełnomocnictwie (POA) dla osób uprawnionej do reprezentowania spółki, dowód pobytu nie starszy niż 6 miesięcy dla każdego dyrektora.
- Dokumenty dodatkowe: Kod identyfikacyjny LEI (Legal Entity Identifier) lub autoryzacja do jego wystawiania, oświadczenie podatkowe (np. W-8BEN-E dla jednostek pozaamerykańskich), dokumenty potwierdzające źródło środków finansowych.
Etapy Otwierania Rachunku
Proces otwierania rachunku korporacyjnego w Exante przebiega w następujących etapach:
1. Rejestracja
Wypełnienie formularza rejestracyjnego z unikatowym adresem e-mail.
2. Przesłanie dokumentów
Przesłanie wszystkich wymaganych dokumentów poprzez bezpieczny portal klienta lub za pośrednictwem menedżera ds. relacji.
3. Weryfikacja dokumentów
Dział Onboardingu weryfikuje kompletność i ważność dokumentów. Proces ten zajmuje zazwyczaj jeden dzień roboczy.
4. Podpisanie dokumentów
Po zatwierdzeniu dokumentów, kopie można podpisać przez dyrektora lub upoważnionego sygnatariusza spółki. Dla dokumentów jednostronicowych podpisy umieszczane są na dole strony, a dla dokumentów wielostronicowych na dole pierwszej lub ostatniej strony.
5. Aktywacja
Po zatwierdzeniu wszystkich dokumentów konto jest aktywowane, a klient może dokonać minimalnej wpłaty 50 000 EUR.
6. Dostęp do platformy
Po wpłacie klient otrzymuje dostęp do platformy handlowej Exante z pełnymi możliwościami inwestycyjnymi.
Cały proces trwa zwykle od kilku dni do około dwóch tygodni, zależnie od kompletności dostarczonej dokumentacji.
Zalety i Ograniczenia dla Klientów Korporacyjnych
Exante oferuje szereg zalet dla klientów korporacyjnych, równocześnie stawiając pewne warunki.
50 000 EUR
50+
1,7 mln+
- Szerokie spektrum instrumentów: Dostęp do ponad 1,7 miliona instrumentów finansowych na 50+ rynkach giełdowych umożliwia budowanie portfeli.
- Przejrzyste ceny: Brak ukrytych opłat, ryczałtowe opłaty za handel i transmisję danych, jasne prowizje od krótkiej sprzedaży i overnight.
- Dedykowana obsługa: Każdy klient korporacyjny otrzymuje osobistego menedżera ds. relacji wspieranego przez zespoły zaplecza operacyjnego, handlu i technologii.
- Dostęp do API: Możliwość integracji bezpośredniej z systemami firmy poprzez API (FIX/HTTP) bez minimalnych zobowiązań.
- Wielowalutowość: Jedno konto wielowalutowe eliminujące konieczność utrzymywania wielu rachunków.
- Bezpieczeństwo: Segregacja aktywów zgodnie z MiFID II, przechowywanie u wiodących depozytariuszy w Europie i Azji, ochrona ICF do 20 000 EUR (CySEC).
- Zaawansowana technologia: Autorska platforma handlowa dostępna na komputerze, w przeglądarce i na urządzeniach mobilnych z możliwością automatycznego wykonania zleceń.
Ograniczenia obejmują:
- Minimalna wpłata: Wymagana kwota 50 000 EUR może stanowić barierę dla mniejszych firm.
- Kanały wpłat: Exante akceptuje wyłącznie przelewy bankowe (SWIFT i SEPA), brak opcji karty kredytowej czy portfeli elektronicznych.
- Dokumentacja: Proces KYC jest rozbudowany i wymaga kompletnych dokumentów, co może wydłużać czas otwarcia rachunku.
- Opłata za brak aktywności: Firmy, które nie handlują przez 6 miesięcy i mają saldo poniżej 5 000 EUR, ponoszą miesięczną opłatę 50 EUR.
- Profesjonalny charakter: Platforma jest skierowana do profesjonalnych inwestorów i instytucji, co wynika z wysokich wymagań technicznych i minimalnych depozytów.
Zweryfikowane przez eksperta
