Spis treści artykułu
Minimalna wpłata 500 PLN otwiera dla klientów biznesowych Banku Millennium dostęp do szerokiej gamy Funduszy Inwestycyjnych, zarządzanych przez Millennium Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych (Millennium TFI). Usługa jest oferowana firmom z segmentu Biznes, z rocznymi obrotami do 5 milionów złotych, oraz przedsiębiorstwom z Bankowości Przedsiębiorstw, których roczne przychody przekraczają 5 milionów złotych. Bank Millennium świadczy czynność przyjmowania i przekazywania zleceń do Millennium TFI bez dodatkowych opłat.
Firmy mogą uzyskać dostęp do oferty funduszy po złożeniu odpowiednich wniosków. Obsługę operacyjną zapewniają doradcy biznesowi i bankowi Banku Millennium, którzy wspierają przedsiębiorstwa w procesie inwestycyjnym i dopasowaniu portfela do ich strategii finansowej.
Struktura Oferty Funduszy Millennium TFI
Bank Millennium udostępnia firmom dostęp do wielu funduszy inwestycyjnych w ramach dwóch głównych struktur. Każdy subfundusz posiada odmienną politykę inwestycyjną, co pozwala na dopasowanie do preferencji ryzyka i oczekiwanych stóp zwrotu.
Millennium Fundusz Inwestycyjny Otwarty (FIO)
Millennium FIO zawiera subfundusze o odmiennym profilu ryzyka i potencjale wzrostu:
- Subfundusz Dynamicznych Spółek: Koncentracja na spółkach z wysokim potencjałem wzrostu.
- Subfundusz Akcji: Inwestycje głównie w akcje spółek.
- Subfundusz Cyklu Koniunkturalnego: Związany z cyklami gospodarczymi, dostosowuje strategię do faz koniunktury.
- Subfundusz Stabilnego Wzrostu: Orientacja na konserwatywniejszy, stabilniejszy wzrost kapitału.
- Subfundusz Instrumentów Dłużnych: Inwestycje w obligacje i inne papiery dłużne.
- Subfundusz Depozytowy: Zaangażowany w instrumenty rynku pieniężnego, oferuje niskie ryzyko.
Millennium Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty (SFIO)
Struktura SFIO oferuje bardziej wyspecjalizowane strategie inwestycyjne:
- Subfundusz Obligacji Korporacyjnych: Koncentracja na obligacjach emitowanych przez przedsiębiorstwa.
- Subfundusz Absolute Return: Strategia zwrotu bezwzględnego, niezależna od koniunktury rynkowej.
- Subfundusz Globalny Stabilnego Wzrostu: Globalne inwestycje nastawione na stabilny wzrost.
- Subfundusz Globalny Akcji: Inwestycje w akcje spółek międzynarodowych.
- Subfundusz Globalny Strategii Alternatywnych: Inwestycje wykorzystujące alternatywne strategie rynkowe.
"Przy wpłacie 100 000 zł do Millennium TFI, opłata manipulacyjna za Subfundusz Akcji FIO wyniesie 1 250 zł (1,25%). Gdyby ta sama kwota trafiła do Subfunduszu Obligacji Korporacyjnych SFIO, koszt początkowy byłby znacznie niższy i wynosiłby tylko 200 zł (0,20%). To oznacza, że firma może zaoszczędzić 1 050 zł na samej opłacie wejścia, wybierając bardziej konserwatywne obligacje zamiast akcji, co bezpośrednio przekłada się na większą kwotę kapitału początkowego pracującego na zysk."
Opłaty i Prowizje Funduszy Inwestycyjnych
Dla klientów biznesowych Banku Millennium obowiązują opłaty manipulacyjne, których wysokość zależy od wartości wpłaty. Poniżej przedstawiono szczegóły dla obu struktur funduszy.
Opłaty Manipulacyjne (wejścia) dla Millennium FIO
| Subfundusz | Opłata do 3 000 PLN | Opłata do 10 000 PLN | Opłata do 50 000 PLN | Opłata do 100 000 PLN | Opłata do 500 000 PLN | Opłata powyżej 500 000 PLN |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Dynamicznych Spółek | 4,75% | 4,50% | 4,00% | 3,50% | 2,50% | 1,50% |
| Akcji | 4,00% | 3,50% | 3,00% | 1,25% | 1,25% | 1,25% |
| Cyklu Koniunkturalnego | 4,00% | 3,50% | 3,00% | 1,25% | 1,25% | 1,25% |
| Stabilnego Wzrostu | - | 2,50% | 1,50% | 0,60% | 0,60% | 0,60% |
| Instrumentów Dłużnych | 1,50% | 1,25% | 1,00% | 0,75% | 0,75% | 0,75% |
| Depozytowy | - | - | 0,50% | 0,50% | 0,50% | 0,00% |
*Puste pola w tabeli oznaczają, że dla danej kwoty wpłaty nie ma przypisanej stawki lub zastosowanie ma stawka z poprzedniego progu.
Opłaty Manipulacyjne (wejścia) dla Millennium SFIO
| Subfundusz | Opłata do 25 000 PLN | Opłata do 50 000 PLN | Opłata do 100 000 PLN | Opłata powyżej 100 000 PLN |
|---|---|---|---|---|
| Obligacji Korporacyjnych | 0,50% | 0,30% | 0,20% | 0,20% |
| Absolute Return | - | 2,50% | 2,00% | 1,50% |
| Globalny Stabilnego Wzrostu | - | 2,50% | 2,00% | 1,50% |
| Globalny Akcji | - | 2,50% | 2,00% | 1,50% |
| Globalny Strategii Alternatywnych | - | 2,50% | 2,00% | 1,50% |
Opłata za Zarządzanie
Opłata za zarządzanie jest naliczana i pobierana codziennie, z dołu, i jest wliczona w wycenę jednostki uczestnictwa funduszu. Opłata jest pobierana od aktywów funduszy, a nie bezpośrednio od wpłaty klienta.
- Subfundusze FIO: Od 2,00% do 4,00% w skali roku, zależnie od konkretnego subfunduszu.
- Subfundusze SFIO: Od 2,50% do 3,50% w skali roku.
Opłaty Dodatkowe
Bank Millennium pobiera również opłaty za konwersję (zamianę) jednostek uczestnictwa, natomiast opłata za wyjście (umorzeniowa) wynosi 0,00% PLN dla wszystkich subfunduszy.
- Opłata za konwersję (zamianę): Zmienna, od 0,00% do 4,75% dla FIO oraz od 0,00% do 2,50% dla SFIO, zależnie od subfunduszu.
- Opłata za wyjście (umorzeniowa): 0,00% PLN dla wszystkich subfunduszy.
Proces Inwestycyjny i Warunki Dostępu
Dostęp do oferty produktów inwestycyjnych w Banku Millennium dla klientów biznesowych wymaga spełnienia określonych warunków. Proces ten ma na celu zapewnienie, że wybrane produkty są zgodne z profilem i celami firmy.
Krok 1: Wypełnienie Ankiety Inwestycyjnej
Ankieta inwestycyjna, znana jako test oceny grupy docelowej oraz oceny adekwatności, jest obowiązkowa. Można ją wypełnić w Millenecie, aplikacji mobilnej lub w placówce Banku. Odpowiedzi pozwalają bankowi poznać wiedzę i doświadczenie inwestycyjne przedsiębiorstwa, a także ocenić, czy wybrany produkt jest zgodny z potrzebami i celami firmy.
Krok 2: Podpisanie Umowy Ramowej
Po pozytywnym przejściu ankiety, firma podpisuje umowę ramową o świadczenie usług finansowych, która reguluje zasady współpracy w zakresie inwestycji w fundusze.
Zasada Akumulacji
W funduszach Millennium obowiązuje zasada akumulacji. Oznacza ona, że wysokość stawki opłaty manipulacyjnej zależy od sumy wpłaty oraz wartości rejestrów (aktualnie posiadanych jednostek) w danym subfunduszu. System ten pozwala na uzyskanie lepszych stawek dla firm, które systematycznie zwiększają swoje inwestycje w te same fundusze.
Zamiana Funduszy (Konwersja)
Klientom biznesowym przysługuje prawo do zamiany funduszu, czyli jednoczesnego odkupienia jednostek uczestnictwa jednego funduszu i nabycia jednostek uczestnictwa innego subfunduszu Millennium. Opłata manipulacyjna przy zamianie ma formę opłaty wyrównawczej. Jej wysokość jest zależna od wartości środków podlegających zamianie. Jeśli stawka opłaty manipulacyjnej w subfunduszu źródłowym jest wyższa niż w subfunduszu docelowym, opłata manipulacyjna nie jest pobierana.
Doradztwo Inwestycyjne
Bank Millennium oferuje specjalistyczne doradztwo inwestycyjne. Drużyny doradców biznesu i doradców bankowych posiadają wiedzę na temat profili ryzyka różnych funduszy. Mogą wspierać firmy w wyborze portfela inwestycyjnego dopasowanego do ich strategii finansowej i celów biznesowych.
Pozycja Rynkowa i Bezpieczeństwo Inwestycji
Millennium TFI odnotowuje stały wzrost aktywów, co świadczy o zaufaniu klientów biznesowych. Oferta funduszy inwestycyjnych jest także integralną częścią szerszej gamy usług banku dla przedsiębiorstw.
ponad 10 mld PLN
14,2 mld PLN (+9%)
Integracja z Innymi Usługami Banku
Fundusze inwestycyjne stanowią element szerszej strategii Banku Millennium dla bankowości przedsiębiorstw. Bank oferuje także kredyty inwestycyjne, które stanowiły 42% nowych kredytów segmentu korporacyjnego w trzecim kwartale 2025 roku, a także leasing oraz faktoring. Te usługi tworzą kompleksową ofertę finansową dla firm.
Dostęp do Informacji i Dokumentów
Szczegółowe informacje o funduszach, prospekty informacyjne, kluczowe informacje dla inwestorów (KII) oraz bieżące tabele opłat są dostępne dla klientów w placówkach Banku Millennium, u doradców biznesu/doradców bankowych, na stronie internetowej Millennium TFI (www.millenniumtfi.pl) oraz na stronie internetowej Banku Millennium (www.bankmillennium.pl). Wszystkie dokumenty są przygotowane w języku polskim i zawierają informacje o ryzyku inwestycyjnym, polityce inwestycyjnej oraz warunkach zarządzania funduszem.
Bezpieczeństwo Inwestycji
Inwestycje dokonane przez firmy w fundusze inwestycyjne Millennium TFI nie są objęte systemem gwarantowania Bankowego Funduszu Gwarancyjnego (BFG), zgodnie z ustawą o BFG, systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji. Powierzone przez klientów środki są zarządzane przez doradców inwestycyjnych licencjonowanych przez Komisję Nadzoru Finansowego i zatrudnionych w Millennium TFI.
Zweryfikowane przez eksperta
