Minimalna wpłata 500 PLN otwiera dla klientów biznesowych Banku Millennium dostęp do szerokiej gamy Funduszy Inwestycyjnych, zarządzanych przez Millennium Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych (Millennium TFI). Usługa jest oferowana firmom z segmentu Biznes, z rocznymi obrotami do 5 milionów złotych, oraz przedsiębiorstwom z Bankowości Przedsiębiorstw, których roczne przychody przekraczają 5 milionów złotych. Bank Millennium świadczy czynność przyjmowania i przekazywania zleceń do Millennium TFI bez dodatkowych opłat.
Firmy mogą uzyskać dostęp do oferty funduszy po złożeniu odpowiednich wniosków. Obsługę operacyjną zapewniają doradcy biznesowi i bankowi Banku Millennium, którzy wspierają przedsiębiorstwa w procesie inwestycyjnym i dopasowaniu portfela do ich strategii finansowej.
Struktura Oferty Funduszy Millennium TFI
Bank Millennium udostępnia firmom dostęp do wielu funduszy inwestycyjnych w ramach dwóch głównych struktur. Każdy subfundusz posiada odmienną politykę inwestycyjną, co pozwala na dopasowanie do preferencji ryzyka i oczekiwanych stóp zwrotu.
Millennium Fundusz Inwestycyjny Otwarty (FIO)
Millennium FIO zawiera subfundusze o odmiennym profilu ryzyka i potencjale wzrostu:
- Subfundusz Dynamicznych Spółek: Koncentracja na spółkach z wysokim potencjałem wzrostu.
- Subfundusz Akcji: Inwestycje głównie w akcje spółek.
- Subfundusz Cyklu Koniunkturalnego: Związany z cyklami gospodarczymi, dostosowuje strategię do faz koniunktury.
- Subfundusz Stabilnego Wzrostu: Orientacja na konserwatywniejszy, stabilniejszy wzrost kapitału.
- Subfundusz Instrumentów Dłużnych: Inwestycje w obligacje i inne papiery dłużne.
- Subfundusz Depozytowy: Zaangażowany w instrumenty rynku pieniężnego, oferuje niskie ryzyko.
Millennium Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty (SFIO)
Struktura SFIO oferuje bardziej wyspecjalizowane strategie inwestycyjne:
- Subfundusz Obligacji Korporacyjnych: Koncentracja na obligacjach emitowanych przez przedsiębiorstwa.
- Subfundusz Absolute Return: Strategia zwrotu bezwzględnego, niezależna od koniunktury rynkowej.
- Subfundusz Globalny Stabilnego Wzrostu: Globalne inwestycje nastawione na stabilny wzrost.
- Subfundusz Globalny Akcji: Inwestycje w akcje spółek międzynarodowych.
- Subfundusz Globalny Strategii Alternatywnych: Inwestycje wykorzystujące alternatywne strategie rynkowe.
"Przy wpłacie 100 000 zł do Millennium TFI, opłata manipulacyjna za Subfundusz Akcji FIO wyniesie 1 250 zł (1,25%). Gdyby ta sama kwota trafiła do Subfunduszu Obligacji Korporacyjnych SFIO, koszt początkowy byłby znacznie niższy i wynosiłby tylko 200 zł (0,20%). To oznacza, że firma może zaoszczędzić 1 050 zł na samej opłacie wejścia, wybierając bardziej konserwatywne obligacje zamiast akcji, co bezpośrednio przekłada się na większą kwotę kapitału początkowego pracującego na zysk."
Opłaty i Prowizje Funduszy Inwestycyjnych
Dla klientów biznesowych Banku Millennium obowiązują opłaty manipulacyjne, których wysokość zależy od wartości wpłaty. Poniżej przedstawiono szczegóły dla obu struktur funduszy.
Opłaty Manipulacyjne (wejścia) dla Millennium FIO
| Subfundusz | Opłata do 3 000 PLN | Opłata do 10 000 PLN | Opłata do 50 000 PLN | Opłata do 100 000 PLN | Opłata do 500 000 PLN | Opłata powyżej 500 000 PLN |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Dynamicznych Spółek | 4,75% | 4,50% | 4,00% | 3,50% | 2,50% | 1,50% |
| Akcji | 4,00% | 3,50% | 3,00% | 1,25% | 1,25% | 1,25% |
| Cyklu Koniunkturalnego | 4,00% | 3,50% | 3,00% | 1,25% | 1,25% | 1,25% |
| Stabilnego Wzrostu | - | 2,50% | 1,50% | 0,60% | 0,60% | 0,60% |
| Instrumentów Dłużnych | 1,50% | 1,25% | 1,00% | 0,75% | 0,75% | 0,75% |
| Depozytowy | - | - | 0,50% | 0,50% | 0,50% | 0,00% |
*Puste pola w tabeli oznaczają, że dla danej kwoty wpłaty nie ma przypisanej stawki lub zastosowanie ma stawka z poprzedniego progu.
Opłaty Manipulacyjne (wejścia) dla Millennium SFIO
| Subfundusz | Opłata do 25 000 PLN | Opłata do 50 000 PLN | Opłata do 100 000 PLN | Opłata powyżej 100 000 PLN |
|---|---|---|---|---|
| Obligacji Korporacyjnych | 0,50% | 0,30% | 0,20% | 0,20% |
| Absolute Return | - | 2,50% | 2,00% | 1,50% |
| Globalny Stabilnego Wzrostu | - | 2,50% | 2,00% | 1,50% |
| Globalny Akcji | - | 2,50% | 2,00% | 1,50% |
| Globalny Strategii Alternatywnych | - | 2,50% | 2,00% | 1,50% |
Opłata za Zarządzanie
Opłata za zarządzanie jest naliczana i pobierana codziennie, z dołu, i jest wliczona w wycenę jednostki uczestnictwa funduszu. Opłata jest pobierana od aktywów funduszy, a nie bezpośrednio od wpłaty klienta.
- Subfundusze FIO: Od 2,00% do 4,00% w skali roku, zależnie od konkretnego subfunduszu.
- Subfundusze SFIO: Od 2,50% do 3,50% w skali roku.
Opłaty Dodatkowe
Bank Millennium pobiera również opłaty za konwersję (zamianę) jednostek uczestnictwa, natomiast opłata za wyjście (umorzeniowa) wynosi 0,00% PLN dla wszystkich subfunduszy.
- Opłata za konwersję (zamianę): Zmienna, od 0,00% do 4,75% dla FIO oraz od 0,00% do 2,50% dla SFIO, zależnie od subfunduszu.
- Opłata za wyjście (umorzeniowa): 0,00% PLN dla wszystkich subfunduszy.
Proces Inwestycyjny i Warunki Dostępu
Dostęp do oferty produktów inwestycyjnych w Banku Millennium dla klientów biznesowych wymaga spełnienia określonych warunków. Proces ten ma na celu zapewnienie, że wybrane produkty są zgodne z profilem i celami firmy.
Krok 1: Wypełnienie Ankiety Inwestycyjnej
Ankieta inwestycyjna, znana jako test oceny grupy docelowej oraz oceny adekwatności, jest obowiązkowa. Można ją wypełnić w Millenecie, aplikacji mobilnej lub w placówce Banku. Odpowiedzi pozwalają bankowi poznać wiedzę i doświadczenie inwestycyjne przedsiębiorstwa, a także ocenić, czy wybrany produkt jest zgodny z potrzebami i celami firmy.
Krok 2: Podpisanie Umowy Ramowej
Po pozytywnym przejściu ankiety, firma podpisuje umowę ramową o świadczenie usług finansowych, która reguluje zasady współpracy w zakresie inwestycji w fundusze.
Zasada Akumulacji
W funduszach Millennium obowiązuje zasada akumulacji. Oznacza ona, że wysokość stawki opłaty manipulacyjnej zależy od sumy wpłaty oraz wartości rejestrów (aktualnie posiadanych jednostek) w danym subfunduszu. System ten pozwala na uzyskanie lepszych stawek dla firm, które systematycznie zwiększają swoje inwestycje w te same fundusze.
Zamiana Funduszy (Konwersja)
Klientom biznesowym przysługuje prawo do zamiany funduszu, czyli jednoczesnego odkupienia jednostek uczestnictwa jednego funduszu i nabycia jednostek uczestnictwa innego subfunduszu Millennium. Opłata manipulacyjna przy zamianie ma formę opłaty wyrównawczej. Jej wysokość jest zależna od wartości środków podlegających zamianie. Jeśli stawka opłaty manipulacyjnej w subfunduszu źródłowym jest wyższa niż w subfunduszu docelowym, opłata manipulacyjna nie jest pobierana.
Doradztwo Inwestycyjne
Bank Millennium oferuje specjalistyczne doradztwo inwestycyjne. Drużyny doradców biznesu i doradców bankowych posiadają wiedzę na temat profili ryzyka różnych funduszy. Mogą wspierać firmy w wyborze portfela inwestycyjnego dopasowanego do ich strategii finansowej i celów biznesowych.
Pozycja Rynkowa i Bezpieczeństwo Inwestycji
Millennium TFI odnotowuje stały wzrost aktywów, co świadczy o zaufaniu klientów biznesowych. Oferta funduszy inwestycyjnych jest także integralną częścią szerszej gamy usług banku dla przedsiębiorstw.
ponad 10 mld PLN
14,2 mld PLN (+9%)
Integracja z Innymi Usługami Banku
Fundusze inwestycyjne stanowią element szerszej strategii Banku Millennium dla bankowości przedsiębiorstw. Bank oferuje także kredyty inwestycyjne, które stanowiły 42% nowych kredytów segmentu korporacyjnego w trzecim kwartale 2025 roku, a także leasing oraz faktoring. Te usługi tworzą kompleksową ofertę finansową dla firm.
Dostęp do Informacji i Dokumentów
Szczegółowe informacje o funduszach, prospekty informacyjne, kluczowe informacje dla inwestorów (KII) oraz bieżące tabele opłat są dostępne dla klientów w placówkach Banku Millennium, u doradców biznesu/doradców bankowych, na stronie internetowej Millennium TFI (www.millenniumtfi.pl) oraz na stronie internetowej Banku Millennium (www.bankmillennium.pl). Wszystkie dokumenty są przygotowane w języku polskim i zawierają informacje o ryzyku inwestycyjnym, polityce inwestycyjnej oraz warunkach zarządzania funduszem.
Bezpieczeństwo Inwestycji
Inwestycje dokonane przez firmy w fundusze inwestycyjne Millennium TFI nie są objęte systemem gwarantowania Bankowego Funduszu Gwarancyjnego (BFG), zgodnie z ustawą o BFG, systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji. Powierzone przez klientów środki są zarządzane przez doradców inwestycyjnych licencjonowanych przez Komisję Nadzoru Finansowego i zatrudnionych w Millennium TFI.
Zweryfikowane przez eksperta
