Ponad 30 otwartych funduszy inwestycyjnych czeka na firmy w ofercie Biura Maklerskiego Pekao, z opłatami za zarządzanie rozpoczynającymi się od 0,13% rocznie. Usługa jest dostępna dla szerokiego spektrum podmiotów, od małych przedsiębiorstw po duże jednostki instytucjonalne, poszukujących możliwości inwestowania kapitału.
Dostępność Usługi i Oferta Funduszy
Fundusze inwestycyjne w Biurze Maklerskim Pekao są dostępne dla klientów korporacyjnych i instytucjonalnych, korzystających ze zintegrowanej platformy Banku Pekao S.A. Z usługi mogą korzystać podmioty prawne, jednostki organizacyjne nieposiadające osobowości prawnej, stowarzyszenia oraz spółki działające w Polsce. Platforma jest dostępna dla małych, średnich i dużych przedsiębiorstw oraz jednostek publicznych.
Fundusze inwestycyjne dystrybuowane przez Biuro Maklerskie Pekao zarządzane są głównie przez Pekao TFI S.A., które działa w Polsce od 1992 roku, zarządzając aktywami o wartości ponad 36 miliardów złotych. Oprócz Pekao TFI, Biuro Maklerskie współpracuje również z innymi towarzystwami, takimi jak TFI PZU S.A., TFI ALLIANZ Polska S.A., ESALIENS TFI S.A. czy GENERALI INVESTMENTS TFI S.A.
Typy Dostępnych Funduszy
Dla firm dostępna jest gama produktów inwestycyjnych:
- Fundusze akcyjne: Inwestujące głównie w akcje spółek notowanych na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie oraz na 20 rynkach zagranicznych. Przykłady to Pekao Dynamicznych Spółek, Pekao Akcji - Aktywna Selekcja czy Pekao Megatrendy.
- Fundusze obligacyjne: Specjalizujące się w inwestycjach w obligacje skarbowe, korporacyjne i zagraniczne. Należą do nich Pekao Obligacji Plus, Pekao Obligacji Skarbowych czy Pekao Obligacji Samorządowych.
- Fundusze mieszane: Łączące akcje i obligacje w różnych proporcjach, takie jak Pekao Zrównoważony, Pekao Stabilnego Wzrostu czy Pekao Obligacji - Dynamiczna Alokacja.
- Fundusze specjalistyczne: Obejmujące fundusze surowcowe, dłużne krótkoterminowe czy ekologiczne.
- Pracownicze Plany Kapitałowe (PPK): Dziesięć subfunduszy zdefiniowanej daty dla programów emerytalnych pracowniczych.
- Indywidualne Konta Emerytalne (IKE) oraz Indywidualne Konta Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE).
36+ mld zł
20
30+ lat
Koszty Inwestycji i Prowizje
Koszty funduszy inwestycyjnych dla firm zależą od wybranego produktu i kanału dystrybucji. Prezentowane opłaty obejmują zarządzanie, manipulacyjne oraz prowizje maklerskie.
| Rodzaj opłaty | Zakres / Wysokość | Szczegóły |
|---|---|---|
| Opłaty za zarządzanie | 0,13% do ponad 1,5% rocznie | Pekao TFI: stała do 0,5% wartości aktywów netto rocznie; zmienna do 0,1% wartości aktywów netto rocznie. |
| Opłaty manipulacyjne (dystrybucyjne) | 0,7% do 2,5% | Dla funduszu podstawowego (Pekao FIO). Dla inwestycji powyżej 100 000 zł: 0,5%. Powyżej 1 miliona zł: 0,5%. |
| Prowizje maklerskie (rachunek inwestycyjny) | Akcje: 0,375% (min. 5,90 zł) Obligacje: 0,1% (min. 5,90 zł) Fundusze ETF: 0 zł | Dla operacji wykonywanych za pośrednictwem rachunku inwestycyjnego firmy. |
| Prowadzenie rachunku inwestycyjnego | 60 zł rocznie | 30 zł przy otwarciu w drugim półroczu. W 2025 roku obowiązuje promocja bezpłatnego prowadzenia rachunku. |
| Przelewy | Wewnętrzne: 0 zł | Wewnętrzne przelewy między rachunkami firmy w Banku Pekao są bezpłatne. Przelewy w walutach obcych mogą wiązać się z dodatkowymi kosztami zmiany kursu. |
"Przy inwestycji 1 miliona złotych w fundusz z minimalną opłatą za zarządzanie 0,13% rocznie i opłatą manipulacyjną 0,5% (dla kwot powyżej 100 000 zł), początkowy koszt wynosi 5 000 zł. Oznacza to, że aby wyjść na zero po roku, fundusz musi wypracować stopę zwrotu około 0,63%."
Warunki i Wymagania Klientów
Działanie funduszy dla firm podlega określonym warunkom i wymaganiom, zarówno finansowym, jak i formalno-prawnym.
Minimalne Wpłaty i Okresy Inwestycji
- Wpłaty początkowe: 50 złotych dla jednostek kategorii A (inwestorzy standardowi), 1 000 złotych dla kategorii B (inwestorzy o większych zasobach), 2 000 złotych dla kategorii F (klienci z większymi środkami) oraz 300 000 złotych dla kategorii I (inwestycje instytucjonalne).
- Kolejne wpłaty: Zaczynają się od 50 złotych do 500 złotych, w zależności od kategorii jednostek uczestnictwa.
- Horyzont inwestycyjny: Większość funduszy wymaga horyzontu inwestycyjnego od 3 lat; dla funduszy obligacyjnych okresy mogą być krótsze.
- Limity inwestycyjne: Polityka inwestycyjna każdego funduszu określa maksymalny procentowy udział poszczególnych instrumentów finansowych, np. akcje zagraniczne do 50%, obligacje korporacyjne do 20%.
- Zamiana jednostek: Firmy mogą dokonywać zamiany jednostek uczestnictwa między subfunduszami w ramach tego samego funduszu parasolowego.
Wymagania wobec Klientów i Dokumenty
Aby otworzyć rachunek inwestycyjny dla firmy w Biurze Maklerskim Pekao, spełnić należy następujące warunki i przedłożyć wymagane dokumenty:
- Status prawny: Posiadanie osobowości prawnej lub rejestracja jako jednostka organizacyjna bez osobowości prawnej.
- Identyfikatory: Numer statystyczny REGON i identyfikator podatkowy NIP (lub odpowiedniki dla firm zagranicznych).
- Kod LEI: 20-znakowy identyfikator podmiotu zgodny z normą ISO17442.
- Oświadczenia podatkowe: Dotyczące statusu FATCA (dla podatników amerykańskich) i CRS (rezydencja podatkowa).
- Dokumenty rejestrowe: Aktualny wyciąg z rejestru sądowego (KRS, CEIDG) potwierdzający osobowość prawną, formę organizacyjną, siedzibę i adres firmy. Dla stowarzyszeń zwykłych wymagany jest odpis regulaminu.
- Reprezentacja: Dokumenty wskazujące osoby upoważnione do dysponowania rachunkiem i składania dyspozycji, wraz ze wzorami podpisów, numerami PESEL, seriami i numerami dokumentów tożsamości.
- Dane reprezentantów: Dane osobowe reprezentantów uprawnionych do składania zleceń (data urodzenia, numer PESEL lub NIP).
Proces Otwarcia Rachunku i Korzyści
Otwarcie rachunku inwestycyjnego dla firmy obejmuje następujące etapy, prowadzące do pełnego dostępu do platformy inwestycyjnej.
1. Wybór lokalizacji
Wizyta w dowolnym Punkcie Usług Maklerskich Biura Maklerskiego Pekao.
2. Podpisanie umowy
Zawarcie Umowy świadczenia usług maklerskich dla osób prawnych i jednostek organizacyjnych niebędących osobami prawnymi, z przekazaniem danych firmy i reprezentantów.
3. Akumulacja dokumentów
Przedłożenie wyciągu z rejestru sądowego i oświadczeń wymaganych przez przepisy prawa.
4. Aktywacja dostępu
Otrzymanie dostępu do serwisu Pekao24Makler, aplikacji mobilnej PeoPay oraz platformy inwestycyjnej eTrader.
5. Zasilenie rachunku
Dokonanie pierwszej wpłaty na indywidualny rachunek bankowy przyznany firmie. Złożona wpłata zostaje zaksięgowana na rachunku inwestycyjnym, a następnie może zostać zainwestowana w wybrane fundusze.
Główne Korzyści Rachunku Inwestycyjnego
- Integracja z bankowością: Zarządzanie inwestycjami i produktami bankowymi w jednym serwisie (Pekao24), bez konieczności posiadania odrębnych platform.
- Dostęp do rynków globalnych: Możliwość inwestowania w akcje, obligacje i fundusze z 20 rynków zagranicznych.
- Oferta produktów: Wybór spośród ponad 30 otwartych funduszy oraz funduszy zagranicznych.
- Finansowanie: Bank Pekao oferuje również produkty kredytowe i leasingowe dla firm inwestujących w papiery wartościowe.
- Obsługa wielokanałowa: Dostęp przez serwis internetowy, aplikację mobilną, platformę inwestycyjną eTrader i serwis telefoniczny (tel. +48 22 591 22 00).
- Doświadczenie rynkowe: Biuro Maklerskie Pekao dysponuje ponad 30-letnią historią analizy rynku kapitałowego i obsługi klientów korporacyjnych.
- Doradztwo inwestycyjne: Wsparcie od doradców w Punktach Usług Maklerskich.
Ryzyka i Specyfika Obsługi Klientów Korporacyjnych
Inwestycje w fundusze wiążą się z ryzykiem. Rachunek inwestycyjny dla firm w Biurze Maklerskim Pekao posiada także specyficzne warunki i zasady obsługi dla klientów korporacyjnych.
Ograniczenia i Warunki
- Brak gwarancji depozytów: Inwestycje w fundusze inwestycyjne nie podlegają ochronie Bankowego Funduszu Gwarancyjnego, w przeciwieństwie do lokat bankowych.
- Wahania wartości: Wartość jednostek uczestnictwa może się wahać w zależności od koniunktury na rynkach finansowych, stóp procentowych i kursów walut.
- Opłaty obniżające zwroty: Wszystkie opłaty za zarządzanie i manipulacyjne zmniejszają rzeczywistą stopę zwrotu z inwestycji.
- Wymóg LEI: Dla podmiotów korporacyjnych obowiązkowe jest posiadanie kodu LEI, co wiąże się z procedurą rejestracji u odpowiednich agencji kodujących.
- Ograniczenia dla podmiotów zagranicznych: Procedura otworzenia rachunku dla firm z zagranicy wymaga dodatkowych dokumentów identyfikujących i potwierdzających rezydencję podatkową.
- Okresy rozliczeniowe: Operacje na funduszach realizowane są w dniu operacyjnym; wpłaty i wypłaty mogą wymagać 1-2 dni roboczych do przetworzenia.
Obsługa Klientów Korporacyjnych
Dla firm obsługę zapewniają wyspecjalizowani doradcy w Biurze Maklerskim Pekao. Klienci korporacyjni otrzymują dostęp do:
- Analiz inwestycyjnych: Wyceń i rekomendacji dla inwestorów profesjonalnych.
- Perspektyw rynkowych: Analiz sektorów i spółek.
- Zarządzania portfelem: Wsparcia w konstruowaniu strategii inwestycyjnej dostosowanej do potrzeb firmy.
- Rozszerzonych usług maklerskich: W tym zaawansowanych instrumentów finansowych, zleceń krótkiej sprzedaży i dostępu do notowań on-line.
Fundusze inwestycyjne dla firm w Biurze Maklerskim Pekao stanowią rozwiązanie dla przedsiębiorstw poszukujących sposobu inwestowania kapitału. Rachunek inwestycyjny dla firmy wymaga spełnienia standardowych wymogów formalno-prawnych i przejścia procedury identyfikacji zgodnie z przepisami prawa finansowego, po czym firma uzyskuje dostęp do szerokiego spektrum możliwości inwestycyjnych na polskim i zagranicznych rynkach kapitałowych.
Zweryfikowane przez eksperta
