Doradztwo Inwestycyjne Indywidualne DM BOŚ

Doradztwo inwestycyjne indywidualne w Domu Maklerskim BOŚ wymaga posiadania aktywów o wartości co najmniej 300 000 zł na rachunkach klienta. Usługa ta, świadczona przez Dom Maklerski Banku Ochrony Środowiska (DM BOŚ), łączy analizę rynku finansowego z pełną kontrolą klienta nad decyzjami inwestycyjnymi. Jest dostępna dla inwestorów, którzy oczekują wsparcia specjalistów, jednocześnie zachowując niezależność w wyborze strategii inwestycyjnej.

Dostępność Usługi i Forma Doradztwa

Usługa doradztwa inwestycyjnego dostępna jest dla klientów DM BOŚ spełniających określone wymogi. Zespół Doradztwa indywidualnie dopasowuje politykę inwestycyjną do potrzeb inwestora, jego sytuacji finansowej i profilu ryzyka. Doradztwo opiera się na liście papierów wartościowych, obejmującej spółki giełdowe i jednostki funduszy inwestycyjnych, zawierające rekomendowane udziały procentowe instrumentów w portfelu klienta.

Portfele rekomendowane przesyłane są klientom drogą elektroniczną (e-mail) oraz w postaci komunikatu powitalnego na rachunek maklerski. Regularne aktualizacje informują klienta o rekomendowanych transakcjach kupna i sprzedaży, aby dostosować portfel do strategii zespołu doradztwa.

Piotr NowakEkspert finansowy

"Minimalna kwota aktywów 300 000 zł kwalifikuje do doradztwa. Gdy usługa staje się płatna po 30 czerwca 2026 roku, klient z portfelem o wartości 300 000 zł, przykładowo, za rok doradztwa zapłaciłby 0 zł + VAT, co stanowi znikomą część potencjalnych zysków. To pokazuje, że nawet po promocji, usługa pozostaje kosztem marginalnym w stosunku do zarządzanych środków."

Warunki Uczestnictwa i Zakres Usługi

Głównym wymogiem do skorzystania z usługi jest posiadanie aktywów o minimalnej wartości 300 000 złotych na wszystkich rachunkach klienta w Domu Maklerskim BOŚ. Ten wymóg obowiązuje zarówno przy podpisaniu umowy, jak i stanowi warunek do jej zawarcia.

Usługą doradztwa oraz opłatami objęte są wyłącznie aktywa przechowywane na rachunku otwartym w związku z umową doradztwa. Pozostałe aktywa klienta, jeśli znajdują się na innych rachunkach w DM BOŚ, nie podlegają usłudze ani opłatom za doradztwo.

Profile Inwestycyjne i Polityki

Przed zawarciem umowy przeprowadza się Test Odpowiedniości usługi. Pozwala on na określenie celów inwestycyjnych, poziomu akceptowanego ryzyka oraz oczekiwanej stopy zwrotu. Na podstawie wyniku testu zespół doradztwa proponuje odpowiednią politykę inwestycyjną.

Dostępne są cztery główne profile inwestycyjne w Domu Maklerskim BOŚ:

Profil Konserwatywny: Skupiony na ochronie realnej wartości zainwestowanych środków i osiąganiu dochodów z inwestycji w instrumenty finansowe o umiarkowanym ryzyku. Strategie bazują głównie na instrumentach dłużnych (obligacje, fundusze rynku pieniężnego, depozyty) z ograniczoną ekspozycją na instrumenty udziałowe.
Profil Zrównoważony: Celem jest maksymalizacja dochodów przy zachowaniu umiarkowanego ryzyka inwestycyjnego. Portfel zawiera zarówno instrumenty udziałowe (akcje, ETF-y), jak i dłużne (obligacje, depozyty), z proporcjami zależnymi od bieżącej sytuacji rynkowej.
Profil Akcyjny: Koncentracja na wzroście wartości aktywów poprzez inwestycje w instrumenty finansowe o umiarkowanym i podwyższonym ryzyku inwestycyjnym. Strategie tego profilu zakładają lokowanie środków głównie w instrumenty udziałowe, z uwzględnieniem aktualnej sytuacji rynkowej.
Profil Indywidualny: Polityka inwestycyjna dopasowana w pełni do specyficznych potrzeb i preferencji inwestora, z możliwością elastycznego kształtowania struktury portfela.

Opłaty i Prowizje

DM BOŚ oferuje promocję, w ramach której świadczenie usługi doradztwa inwestycyjnego jest całkowicie bezpłatne do 30 czerwca 2026 roku. W tym okresie klienci nie ponoszą opłat za:

Samą usługę doradztwa inwestycyjnego
Przechowywanie krajowych i zagranicznych instrumentów finansowych zdeponowanych na rachunkach objętych usługą doradztwa

Usługa	Opłata (po 30.06.2026)
Świadczenie usługi doradztwa inwestycyjnego	0 zł + VAT rocznie (promocja do 30.06.2026)
Przechowywanie instrumentów finansowych	0% wartości akcji i obligacji (promocja do 30.06.2026)
Zaświadczenie na wniosek klienta	30 zł
Wydruk historii rachunku (do 3 miesięcy)	Bezpłatnie
Wydruk historii rachunku (3 miesięcy do 1 roku)	10 zł
Wydruk historii rachunku (powyżej 1 roku)	50 zł za każdy rok
Przesłanie korespondencji	5 zł

Prowizje za realizację zleceń wynikające z rekomendacji doradztwa podlegają standardowej taryfie obowiązującej dla danego typu rachunku maklerskiego w Domu Maklerskim BOŚ.

Proces Aktywacji Usługi

Proces korzystania z usługi doradztwa inwestycyjnego rozpoczyna się od kontaktu z Zespołem Doradztwa DM BOŚ. Następnie klient wypełnia Test Odpowiedniości usługi. Pracownicy zespołu doradztwa dostępni są przez formularz online oraz infolinię banku.

Krok 1: Kontakt i Test Odpowiedniości

Wypełnienie Testu Odpowiedniości w celu określenia celów, ryzyka i oczekiwanej stopy zwrotu.

Krok 2: Podpisanie Umowy

Umowa o doradztwo inwestycyjne może być podpisana osobiście w oddziale, korespondencyjnie lub online.

Krok 3: Otwarcie Rachunku

Po aktywowaniu umowy, klient składa dyspozycję otwarcia rachunku dla doradztwa. Proces trwa do 24 godzin w dni robocze.

Elementy Usługi i Jej Ograniczenia

Usługa doradztwa inwestycyjnego w DM BOŚ oferuje kilka elementów wsparcia:

Analiza i rekomendacje: Zespół specjalistów DM BOŚ analizuje rynki finansowe, dokonuje selekcji papierów wartościowych i przygotowuje rekomendacje dopasowane do profilu inwestycyjnego klienta. Analizy te obejmują zarówno spółki giełdowe, jak i jednostki funduszy inwestycyjnych, co ułatwia orientację w bieżącej sytuacji rynkowej.
Kontrola inwestora: Klient zachowuje pełną niezależność w zakresie podejmowania decyzji inwestycyjnych. Ma dowolny zakres zaangażowania w inwestycje i samodzielnie decyduje, w jakim stopniu chce skorzystać z rekomendacji. Ostateczną decyzję o nabyciu lub zbyciu instrumentu finansowego podejmuje wyłącznie klient, bazując na własnej ocenie sytuacji.
Oszczędność czasu: Inwestorzy mogą przekazać specjalistom zadania związane z analizą spółek, monitorowaniem rynków i bieżącym wyszukiwaniem informacji inwestycyjnych. To pozwala im skoncentrować się na innych aspektach zarządzania majątkiem, zamiast poświęcać czas na samodzielne badania.
Częstotliwość aktualizacji: Rekomendacje inwestycyjne są aktualizowane co do zasady raz w miesiącu, jednak częstotliwość zmian zależy od wydarzeń rynkowych. Decyzja o sporządzeniu i przekazaniu nowej rekomendacji pozostaje w gestii Zespołu Doradztwa i jest podejmowana wtedy, gdy okoliczności rynkowe to uzasadniają.
Sposoby realizacji: Klient może realizować rekomendacje samodzielnie poprzez system transakcyjny DM BOŚ. Alternatywnie, istnieje możliwość zlecania realizacji zleceń maklerom zespołu doradztwa, telefonicznie lub osobiście. Klienci mogą również składać zlecenia do dyspozycji maklera oraz uzyskać konsultacje dotyczące optymalnej strategii realizacji zleceń.

Szczególne Warunki i Ryzyka

Zespół Doradztwa nie wydaje rekomendacji na każdy papier wartościowy. Klient może jednak uzyskać informacje o charakterystyce danego instrumentu finansowego od zespołu, a także z serwisów informacyjnych.

Inwestowanie na podstawie rekomendacji osobistych może wiązać się z ryzykiem inwestycyjnym oraz ryzykiem nieosiągnięcia założonego celu inwestycyjnego. Informacje otrzymane od DM BOŚ nie stanowią zapewnienia ani gwarancji osiągnięcia korzyści czy zysków.

Opłaty i warunki zawarte w umowie doradztwa podlegają negocjacji między klientem a Domem Maklerskim. Stopień ryzyka inwestycyjnego zależy od rodzaju i klasy instrumentów finansowych objętych inwestycją.

Klienci usługi otrzymują zestaw dokumentów:

Regulamin doradztwa inwestycyjnego i sporządzania analiz
Umowa o doradztwo inwestycyjne
Tabela opłat i prowizji
Materiały informacyjne MiFID
Informacja ex ante o kosztach i opłatach
Formularz preferencji doradztwa

Inwestycje w instrumenty finansowe obarczone są ryzykiem. Możliwa jest strata, a stopień ryzyka zależy od rodzaju i klasy instrumentów. W przypadku instrumentów notowanych w innej walucie niż polski złoty, ewentualne zyski mogą ulec zwiększeniu lub zmniejszeniu wskutek zmian kursu walutowego.

Do 30 czerwca 2026 roku usługa doradztwa inwestycyjnego indywidualnego w Domu Maklerskim BOŚ jest dostępna bez opłat, co obniża koszty początkowe dla inwestorów z aktywami od 300 000 zł, poszukujących profesjonalnego wsparcia.

Indywidualne doradztwo inwestycyjne w Domu Maklerskim BOŚ – pytania i odpowiedzi

W DM BOŚ usługa doradztwa inwestycyjnego dla klientów z aktywami od 300 000 zł jest obecnie świadczona bez opłat za doradztwo (promocyjnie 0 zł do określonej w regulaminie daty), natomiast ponoszone są standardowe opłaty i prowizje od transakcji zgodnie z tabelą opłat DM BOŚ.

DM BOŚ jest postrzegany jako wyspecjalizowany dom maklerski z rozbudowaną ofertą narzędzi online i dostępem do rynków zagranicznych; szczegółowe opinie klientów znajdują się w niezależnych serwisach porównujących rachunki maklerskie.

Tak, doradztwo inwestycyjne jest regulowaną usługą maklerską świadczoną na podstawie Zezwolenia KNF i podlega przepisom m.in. ustawy o obrocie instrumentami finansowymi oraz MiFID II.

Marka bossa.pl i Dom Maklerski BOŚ należą do BOŚ S.A. (Bank Ochrony Środowiska S.A.), którego największym akcjonariuszem jest Narodowy Fundusz Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej wraz z innymi instytucjami państwowymi i inwestorami finansowymi.

BOŚ Bank jest bankiem krajowym nadzorowanym przez KNF, objętym systemem gwarancji depozytów BFG do równowartości 100 000 euro na klienta, a ponadto spełnia wymogi kapitałowe i ostrożnościowe określone przez prawo bankowe.

BOŚ S.A. nie jest klasycznym bankiem państwowym jak BGK, ale ma istotny udział kapitału Skarbu Państwa pośrednio poprzez instytucje takie jak NFOŚiGW oraz inne podmioty kontrolowane przez państwo.

Hugo Boss AG jest spółką giełdową z większościowym rozproszonym akcjonariatem, w której znaczące pakiety akcji posiadają m.in. Frasers Group oraz rodzina Marzotto poprzez wyspecjalizowane wehikuły inwestycyjne.

Dom Maklerski BOŚ oraz marka bossa.pl są własnością Banku Ochrony Środowiska S.A., którego kluczowym akcjonariuszem pozostaje Narodowy Fundusz Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej oraz inne podmioty instytucjonalne.

Tak, Hugo Boss to niemiecka spółka odzieżowa z siedzibą w Metzingen w Niemczech.

BOŚ S.A. należy głównie do Narodowego Funduszu Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej, a pozostałe akcje znajdują się w rękach innych instytucji finansowych oraz inwestorów giełdowych.

BOŚ Bank, jako bank komercyjny, nie posiada bezpośredniej gwarancji Skarbu Państwa jak BGK; depozyty klientów są chronione przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny do równowartości 100 000 euro na osobę w danym banku.

Bank Millennium jest bankiem z większościowym kapitałem portugalskiej grupy Millennium bcp i nie jest bankiem rosyjskim.

Opłaty i prowizje w DM BOŚ obejmują m.in. prowizje od zleceń na akcje, ETF-y i kontrakty terminowe oraz opłaty za rachunki, przy czym szczegółowe stawki w złotych określa aktualna Tabela Opłat i Prowizji DM BOŚ publikowana na stronie bossa.pl.

Aby skorzystać z indywidualnego doradztwa inwestycyjnego w DM BOŚ, wymagane są łączne aktywa na rachunkach inwestycyjnych w DM BOŚ o wartości co najmniej 300 000 zł.

Proces obejmuje analizę potrzeb klienta, wypełnienie ankiety MiFID, określenie profilu ryzyka oraz podpisanie umowy o doradztwo inwestycyjne i odpowiednich regulaminów RODO.

Tak, kontakt z doradcą DM BOŚ jest możliwy telefonicznie, mailowo oraz przez kanały zdalne po uwierzytelnieniu klienta zgodnie z wymogami bezpieczeństwa i RODO.

Tak, rekomendacje doradcy można realizować samodzielnie przez platformę bossa.pl lub zlecić ich wykonanie maklerowi DM BOŚ, przy czym każda transakcja jest rejestrowana na rachunku inwestycyjnym klienta.

DM BOŚ udostępnia aplikację mobilną umożliwiającą składanie zleceń na rynkach finansowych, podgląd portfela oraz realizację rekomendacji zgodnie z zawartą umową doradztwa.

Tak, do otwarcia rachunku inwestycyjnego i korzystania z usług doradztwa wymagane są dane identyfikacyjne, w tym PESEL dla osób fizycznych oraz NIP dla klientów firmowych, zgodnie z przepisami AML i RODO.

Doradztwo inwestycyjne w DM BOŚ dotyczy inwestowania środków klienta i co do zasady nie wymaga weryfikacji BIK, chyba że wiąże się z produktami kredytowymi oferowanymi przez bank.

Tak, działalność DM BOŚ, w tym doradztwo inwestycyjne, podlega nadzorowi KNF, wymogom MiFID II oraz szczegółowym regulacjom dotyczącym ochrony klienta detalicznego.

Nawet przy profesjonalnym doradztwie istnieje ryzyko utraty części lub całości zainwestowanego kapitału z powodu wahań cen instrumentów finansowych, a rekomendacje nie gwarantują osiągnięcia zysku.

W ramach bieżącej promocji przygotowanie i aktualizacja portfela rekomendowanego w usłudze doradztwa inwestycyjnego nie są dodatkowo płatne, natomiast obowiązują standardowe prowizje transakcyjne zgodnie z TOiP DM BOŚ.

Środki pieniężne na rachunku inwestycyjnym są objęte ochroną BFG w ramach limitu na klienta w danym banku, natomiast instrumenty finansowe są przechowywane na rachunkach papierów wartościowych zgodnie z regulacjami rynku kapitałowego.

BLIK może być użyty do zasilenia rachunku inwestycyjnego poprzez kanały bankowości elektronicznej BOŚ Banku, natomiast same zlecenia na instrumenty finansowe składa się przez system transakcyjny lub maklera.

Doradztwo obejmuje uwzględnienie skutków podatku od zysków kapitałowych (tzw. podatek Belki), natomiast szczegółowe rozliczenia PIT klient wykonuje samodzielnie lub z pomocą doradcy podatkowego.

Tak, z usługi doradztwa inwestycyjnego mogą korzystać także klienci instytucjonalni i przedsiębiorcy identyfikowani NIP, po spełnieniu wymogów formalnych i zawarciu odpowiedniej umowy.

DM BOŚ: Doradztwo inwestycyjne indywidualne

Spis treści artykułu

Dostępność Usługi i Forma Doradztwa