Minimalna wartość aktywów, uprawniająca do skorzystania z usługi doradztwa inwestycyjnego indywidualnego w Biurze Maklerskim BNP Paribas, wynosi 200 000 PLN. Usługa umożliwia inwestorom otrzymywanie profesjonalnych rekomendacji i analiz rynkowych, zgodnych z ich profilem inwestycyjnym oraz celami finansowymi. Oferta jest skierowana do klientów segmentu detalicznego oraz Wealth Management.
Dostępność i Warunki Usługi
Usługa doradztwa inwestycyjnego indywidualnego w Biurze Maklerskim BNP Paribas jest dostępna dla klientów detalicznych spełniających określone wymogi. Nie jest świadczona osobom nieposiadającym pełnej zdolności do czynności prawnych. Biuro Maklerskie świadczy usługę wyłącznie dla jedynych posiadaczy rachunków maklerskich, bez możliwości udzielania doradztwa dla posiadaczy wspólnych rachunków.
Minimalna wartość aktywów
Jednym z warunków dostępu do usługi jest spełnienie wymogów dotyczących minimalnej wartości aktywów. Minimalna wartość aktywów Klienta przy zawieraniu Umowy wynosi 200 000 PLN. Kwota ta jest obliczana jako bieżąca wycena instrumentów finansowych zapisanych na Rachunku maklerskim Klienta, wartość nominalna środków pieniężnych i walut zgromadzonych na rachunkach Klienta w Banku lub Biurze Maklerskim, wartość lokat strukturyzowanych w Banku oraz wycena posiadanych jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych.
200 000 PLN
Do 31.12.2026
Dla klientów posiadających aktywa o wartości co najmniej 200 000 zł dostępne jest wsparcie w formie indywidualnej obsługi maklerskiej (private makler), w ramach której możliwe jest udzielanie rekomendacji inwestycyjnych uwzględniających preferencje klienta.
Informacje Wymagane od Klienta i Proces Aplikacyjny
Przed zawarciem Umowy o doradztwo inwestycyjne Biuro Maklerskie przeprowadza ocenę odpowiedniości i wymagane badania. Klient musi dostarczyć następujące informacje:
- Wiedza i doświadczenie: w inwestowaniu w instrumenty finansowe.
- Cele i horyzont: inwestycyjny, w tym cele związane z czynnikami zrównoważonego rozwoju.
- Poziom ryzyka: akceptowany przez klienta.
- Sytuacja finansowa: Klienta.
- Preferencje zrównoważonego rozwoju: opcjonalnie.
Wymogi dokumentacyjne dla osób fizycznych obejmują ważny dokument stwierdzający tożsamość, wskazanie adresu korespondencyjnego, a dla klientów spoza Polski – informację o stałym lub zwykłym miejscu pobytu. Wymagane jest również posiadanie aktywnego adresu e-mail.
Proces składania wniosku
Krok 1: Zawarcie umowy rachunku maklerskiego
Wniosek o doradztwo można złożyć wyłącznie po wcześniejszym zawarciu umowy o prowadzenie Rachunku maklerskiego, którego klient jest jedynym posiadaczem.
Krok 2: Opcje kontaktu
Zawarcie Umowy o doradztwo możliwe jest poprzez wizytę w oddziale Banku w obecności Pracownika działającego w imieniu Biura Maklerskiego, lub poprzez kontakt z Centrum Klienta w celu ustalenia umowy online lub weryfikacji dokumentów.
Krok 3: Forma umowy
Umowa jest zawierana w formie pisemnej.
"Dwa lata bez opłat za doradztwo to konkretna oszczędność. Jeśli średnia rynkowa opłata za doradztwo wynosiłaby np. 0,5% rocznie od aktywów, to klient z minimalnym portfelem 200 000 zł oszczędza 1 000 zł rocznie, czyli 2 000 zł do końca 2026 roku. Dodatkowo, różnica między prowizją 0,35% za akcje online dla klientów doradztwa, a wyższą standardową stawką, np. 0,39%, oznacza oszczędność 4 zł na każdych 10 000 zł transakcji."
Zalety Usługi i Zespół Ekspertów
Biuro Maklerskie BNP Paribas oferuje szereg zalet dla klientów korzystających z doradztwa inwestycyjnego.
- Zespół ekspertów: Zespół Doradztwa Inwestycyjnego zdobył trzy pierwsze miejsca w rankingach portfeli fundamentalnych, technicznych i dywidendowych "Gazety Giełdy i Inwestorów Parkiet" za rok 2024. Dwóch doradców z zespołu posiada licencję CFA (Chartered Financial Analyst).
- Indywidualne wsparcie: Dostęp do spersonalizowanych raportów doradcy inwestycyjnego i analiz ekspertów.
- Bezpłatność do 2026 roku: Świadczenie usługi doradztwa giełdowego jest bezpłatne do 31 grudnia 2026 roku.
- Niskie prowizje: Preferencyjne stawki prowizji od transakcji obligacjami i akcjami dla klientów doradztwa.
- Reagowanie na zmiany rynkowe: Informowanie klienta o zdarzeniach mogących wpłynąć na inwestycje.
Taryfy, Prowizje i Profile Inwestycyjne
Do końca 2026 roku usługa doradztwa inwestycyjnego jest bezpłatna. Po wygaśnięciu tego okresu, doradztwo będzie płatne zgodnie z obowiązującą Taryfą. Dla klientów segmentu Wealth Management (GOinvest) opłata jest naliczana od średniej miesięcznej wartości aktywów w zależności od subportfela i profilu inwestycyjnego.
Preferencyjne prowizje od transakcji
Klienci korzystający z usługi doradztwa inwestycyjnego otrzymują preferencyjne stawki prowizji w zakresie transakcji obligacjami i akcjami:
- Prowizja od obligacji: 0,15% (transakcje przez internet) do 0,40% (transakcje telefoniczne).
- Prowizja od akcji: 0,35% (transakcje przez internet) do 0,80% (transakcje telefoniczne).
Profile inwestycyjne
Na podstawie przeprowadzonej oceny odpowiedniości Biuro Maklerskie określa Profil inwestycyjny Klienta. Dostępne profile to:
| Profil Inwestycyjny | Struktura Portfela (przykładowa) |
|---|---|
| Konserwatywny | Głównie aktywa bezpieczne (~95% obligacji) |
| Stabilny | Przeważnie obligacje z niewielkim udziałem akcji (~15% akcji) |
| Zrównoważony | Bardziej podzielony portfel (~35% akcji) |
| Dynamiczny | Wysoki udział instrumentów udziałowych (~50% akcji) |
Warunki Umowy i Specyfika Rekomendacji
Horyzont czasowy doradztwa jest bez ograniczeń, jednak rekomendacje są przygotowywane miesięcznie. Raport okresowy jest ważny do ostatniego dnia następnego miesiąca lub do wydania kolejnego raportu.
Zasady trwania i rozwiązania umowy
Umowa może być rozwiązana przez każdą ze stron z wypowiedzeniem, którego okres kończy się ostatniego dnia następnego miesiąca od złożenia wypowiedzenia. Klient ma prawo wypowiedzieć Umowę bez podania przyczyny. Biuro Maklerskie może wypowiedzieć Umowę, jeśli Klient nie utrzymuje minimalnej wartości aktywów przez 2 kolejne miesiące w Dniach wyceny.
Zawartość portfeli rekomendowanych
Biuro Maklerskie rekomenduje instrumenty finansowe notowane na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Obejmują one:
- Akcje spółek.
- Obligacje skarbowe i korporacyjne.
- Fundusze ETF, certyfikaty inwestycyjne i tytuły uczestnictwa funduszy inwestycyjnych.
- Produkty strukturyzowane.
Ograniczenia i szczególne warunki
Klient samodzielnie podejmuje decyzje, czy, w jakim zakresie i w jakim trybie realizuje zlecenia na podstawie rekomendacji. Biuro Maklerskie nie gwarantuje osiągnięcia korzyści ani zysków z inwestycji. Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty części lub nawet całości zainwestowanych środków.
Biuro Maklerskie świadczy usługę na zasadzie zależnej, co oznacza, że może rekomendować instrumenty finansowe, które dystrybuuje, oraz otrzymywać wynagrodzenie od podmiotów, do których kieruje zlecenia Klienta.
Klient zobowiązany jest do zachowania w tajemnicy informacji uzyskanych od Biura Maklerskiego, szczególnie treści Raportów okresowych.
Sposób realizacji i komunikacja
Raport okresowy zawiera opis aktualnej sytuacji rynkowej, skład Portfela modelowego wraz z uzasadnieniem merytorycznym, prezentację wartości portfela inwestycyjnego Klienta, listę transakcji zalecanych do wykonania, imię i nazwisko doradcy oraz jego tytuł zawodowy, a także potwierdzenie odpowiedniości rekomendacji dla konkretnego Klienta.
Raport jest wysyłany raz na miesiąc – ostatniego dnia roboczego danego miesiąca. Może być dostarczony w formie elektronicznej lub papierowej, zgodnie z preferencjami Klienta.
Dane kontaktowe
Adres: ul. Grzybowska 78, 00-844 Warszawa
Telefon: (22) 56 69 700 lub 801 880 880
E-mail: [email protected] (w sprawie zleceń i dyspozycji maklerskich)
Godziny dostępności: dni robocze, 8:30-17:30
Kontakt z Zespołem Doradztwa Inwestycyjnego możliwy jest poprzez centralne kanały komunikacji lub wideospotkanie z ekspertem online zarezerwowane poprzez portal Banku.
Zweryfikowane przez eksperta
