Firmy wymieniające waluty obce w Walutomat Business mogą liczyć na prowizję od 0,06% wartości transakcji, zależną od miesięcznego obrotu. Walutomat Business, rozwiązanie od Currency One S.A., stanowi alternatywę dla tradycyjnych kont walutowych, koncentrując się na zaawansowanych funkcjach wymiany walut online. Platforma działa 24 godziny na dobę, siedem dni w tygodniu, zapewniając stały dostęp do usług.
Walutomat Business to platforma dla firm, które rozwijają działalność na rynkach zagranicznych lub prowadzą regularne rozliczenia międzynarodowe. Umożliwia wymianę walut poprzez system kantorowy z gwarantowanym kursem, niezależnie od notowań giełdowych. Dostęp do konta możliwy jest całodobowo, zarówno w Polsce, jak i za granicą. Podczas rejestracji firmy w systemie wymaga się przesłania dokumentu potwierdzającego tożsamość osoby upoważnionej do działania w imieniu firmy oraz oświadczenia o beneficjentach rzeczywistych. Jeśli osoba rejestrująca nie jest upoważniona do reprezentowania firmy zgodnie z publicznym rejestrem, konieczne jest przedłożenie pełnomocnictwa.
W ramach Walutomat Business dostępne jest ponad 20 różnych walut obcych. Są wśród nich EUR, USD, GBP, CHF, CZK, DKK, NOK, SEK, a także waluty egzotyczne. Wymiana walut realizowana jest po gwarantowanym kursie kantorowym, co eliminuje ryzyko wahań kursów giełdowych przy większych transakcjach. Zlecenia wymiany realizowane są natychmiastowo w 100%, bez potrzeby ustawiania limitów kursowych na giełdzie czy oczekiwania na korzystną ofertę. Wymiana jest dostępna 24/7.
Koszty wymiany i przelewów w Walutomat Business
Główną opłatą pobieraną przez Walutomat Business jest prowizja za wymianę walut. Jej wysokość zależy od miesięcznego obrotu transakcji i waha się od 0,06% do 0,2%. Poniższa tabela przedstawia szczegółowy schemat stawek.
| Próg Miesięcznego Obrotu | Stawka Prowizji | Udzielony Rabat |
|---|---|---|
| Poniżej 200 000 PLN | 0,2% | Brak |
| Od 200 000 PLN | 0,15% | 25% |
| Od 1 000 000 PLN | 0,1% | 50% |
| Od 3 000 000 PLN | 0,08% | 60% |
| Od 10 000 000 PLN | 0,06% | 70% |
Oprócz prowizji firmy uwzględniają również spread walutowy, czyli różnicę między ceną kupna a ceną sprzedaży waluty. Spread walutowy na euro wynosi zwykle około 0,020-0,025 zł i jest zmienny w zależności od warunków rynkowych.
Przelewy denominowane w PLN na terenie Polski realizowane są bez opłat, niezależnie od wielkości kwoty czy liczby transakcji. Walutomat Business oferuje przelewy zagraniczne do blisko 70 państw na całym świecie. Opłaty za przelewy zagraniczne różnią się w zależności od typu transakcji.
"Przy miesięcznym obrocie walutowym na poziomie 250 000 zł, prowizja w Walutomat Business wyniesie 0,15%, co daje koszt 375 zł. Jeśli ten obrót wzrośnie do 1 500 000 zł, prowizja spadnie do 0,1%, co oznacza opłatę 1 500 zł. Widzisz więc, jak znacząco skala operacji wpływa na jednostkowy koszt wymiany."
5x 0 zł / miesiąc
Pierwsze pięć bezpłatnych, kolejne 1 zł
20 zł
Natychmiastowe w EUR
9 zł
Opcja zwykła dla USD, CHF, GBP
Przelewy SEPA realizowane są następnego dnia roboczego. Przelewy zagraniczne w systemie SWIFT mogą trwać do 3 dni roboczych od daty nadania, w zależności od kraju wysyłki i wybranej opcji. Przelewy w euro poza strefę SEPA kosztują 9 zł. Przelewy w USD, CHF, GBP do 43 krajów również wiążą się z opłatą 9 zł. Opcja SWIFT TODAY (szybka) kosztuje 20 zł, a opcja gwarantowanej kwoty dla odbiorcy to koszt do 80 zł.
Funkcjonalności i zarządzanie finansami firmy
Walutomat Business jest wyposażony w funkcje dla firm, ułatwiające zarządzanie finansami i operacjami handlowymi. System wielouserowy umożliwia nadanie dostępu do konta innym pracownikom z różnym zakresem uprawnień. Administrator może przydzielić uprawnienia do wprowadzania jedynie przelewów, podczas gdy zatwierdzanie pozostaje w gestii właściciela konta. Taka struktura kontroli zwiększa bezpieczeństwo operacji finansowych.
Funkcja koszyków przelewów pozwala na zaplanowanie i zatwierdzenie kilku przelewów jednym uwierzytelnieniem, co przyspiesza procedury operacyjne. Import przelewów z plików CSV umożliwia automatyczne załadowanie listy operacji do wysłania. Eksport wyciągów w formacie MT940, standardowym formacie wyciągów bankowych, ułatwia integrację z systemami księgowymi i ERP firm. Platforma zapewnia pełną historię wszystkich transakcji na koncie, co wspomaga prowadzenie dokumentacji finansowej. System automatycznie sugeruje nazwy i numery rachunków zapisanych odbiorców po wpisaniu kilku znaków, usprawniając proces zlecania przelewów.
Indywidualne rachunki IBAN
Firmy mogą uzyskać indywidualny rachunek IBAN w euro przeznaczony do przyjmowania przelewów od kontrahentów. Przelewy wysyłane z tego rachunku wyświetlają się z nazwą firmy jako nadawcy, a nie jako Currency One. W przyszłości możliwe będzie uzyskanie indywidualnych rachunków IBAN również w innych walutach: USD, GBP i PLN. Aby skorzystać z tej usługi, należy skontaktować się z doradcą biznesowym lub wysłać wiadomość e-mail na adres [email protected].
Limity transakcji i metody wpłat
Walutomat Business nie nakłada publicznie ujawnianych limitów minimalnych ani maksymalnych kwot transakcji. Informacje na ten temat wymagają indywidualnego kontaktu z działem obsługi klienta. W systemie mogą być wpłaty kartą, których limity kształtują się następująco: miesięczny limit wpłat kartą wynosi równowartość 15 000 EUR, a limit jednorazowy dla pojedynczej wpłaty to 2 500 EUR. Brak limitów minimalnych i maksymalnych kwot dla przelewów stanowi zaletę dla firm o różnej wielkości operacji finansowych. Platforma nie narzuca również minimalnych sald na kontach walutowych.
Firmy mogą zasilać swoje konta w Walutomat Business poprzez różne kanały:
- Przelewy bankowe: w danej walucie.
- Karty płatnicze: z limitami miesięcznym (15 000 EUR) i jednorazowym (2 500 EUR).
- QR kod.
- BLIK.
- Google Pay.
- PayPal.
- Przelewy24.
Wpłaty w poszczególnych walutach wymagają różnych czasów realizacji. Wpłaty w PLN realizowane są w ciągu 1 dnia roboczego, wpłaty w EUR i waluty główne (USD, GBP, CHF) – w ciągu 2-3 dni roboczych.
Specyfika usługi i wsparcie klienta
Walutomat Business nie oferuje tradycyjnych kont walutowych w rozumieniu bankowym. Oznacza to brak dedykowanego numeru IBAN dla każdej waluty dostępnej na koncie, chyba że użytkownik podpisze dodatkową umowę na indywidualny rachunek IBAN w EUR. Zamiast tego waluty pracują w ramach portfela elektronicznego. Usługa nie obejmuje kart debetowych bezpośrednio powiązanych z kontem ani dostępu do bankowości mobilnej w tradycyjnym ujęciu.
Z drugiej strony, model portfela elektronicznego przynosi kilka korzyści:
- Brak opłat za prowadzenie konta.
- Brak wymogów dotyczących minimalnego salda na koncie.
- Uproszczone procedury wymiany walut w ramach portfela elektronicznego.
- Brak konieczności fizycznego przelewania środków między kontami.
Bezpieczeństwo i regulacja
Operator serwisu Walutomat Business, Currency One S.A., posiada licencję Krajowej Instytucji Płatniczej przyznaną przez Komisję Nadzoru Finansowego. Umożliwia to świadczenie usług płatniczych na terenie Polski i Unii Europejskiej. Platforma bezpieczeństwa przekazywania danych wykorzystuje certyfikat Extended Validation SSL wystawiony przez GeoTrust. Wszystkie dane wysyłane między serwisem a klientem są szyfrowane. Walutomat Business stosuje weryfikację zgodności danych podanych przy rejestracji z danymi towarzyszącymi wpłatom pieniędzy. Transakcje realizowane są z pełnym pokryciem środków, co gwarantuje, że klient zawsze otrzyma wymienioną walutę.
Proces rejestracji i wsparcie klienta
Krok 1: Rejestracja online
Kliknij „Zarejestruj się” na stronie głównej, podaj adres e-mail i ustal hasło.
Krok 2: Aktywacja konta
Potwierdź aktywację konta poprzez link przesłany na adres mailowy.
Krok 3: Wypełnienie formularza
Uzupełnij formularz, zgadzający się z danymi w banku klienta, i potwierdź rejestrację kodem SMS.
Krok 4: Dane dodatkowe i firmowe
Uzupełnij PESEL, serię i numer dokumentu tożsamości, datę ważności dokumentu oraz dane firmy i prowadzonej działalności gospodarczej. Dla firm wymaga się dokumentu potwierdzającego tożsamość osoby upoważnionej i oświadczenia o beneficjentach rzeczywistych.
Walutomat Business zapewnia dostęp do wsparcia dla klientów biznesowych. Doradca biznesowy, Dariusz Far, jest dostępny w godzinach 9:00-16:30 w dni robocze pod numerami +48 61 415 26 66, +48 61 200 11 11 lub +48 61 646 05 00 oraz pod adresem e-mail [email protected]. Dodatkowo dostępna jest infolinia ogólna dla biura obsługi klienta czynna w dni robocze (poniedziałek – piątek) w godzinach 8:00-20:00. Konsultanci komunikują się w języku polskim i angielskim, a w ograniczonym zakresie także w językach rosyjskim i ukraińskim.
Rabaty i promocje
Nowi użytkownicy mogą skorzystać z 50% rabatu na prowizję od pierwszej wymiany walut. Promocja aktywowana jest poprzez kod rabatowy przesłany na adres e-mail użytkownika. Posiadacze Karty Dużej Rodziny uzyskują stały rabat 25% na prowizję od wymiany walut, o ile posiadają aktywną kartę. Rabat dotyczy redukcji prowizji z 0,2% do 0,15%. Firmy z dużymi wolumenami transakcji mogą negocjować indywidualne warunki współpracy, szczególnie przedsiębiorstwa generujące obroty rzędu kilkuset tysięcy złotych polskich miesięcznie.
Program Punktowy
Walutomat Business oferuje program punktowy umożliwiający gromadzenie punktów z każdej dokonanej wymiany walut. Zgromadzone punkty mogą być później wykorzystane do bezpłatnych wymian walut, co stanowi dodatkowy sposób na obniżenie kosztów operacyjnych.
Walutomat Business w kontekście rynkowym
Walutomat Business wyróżnia się na tle ofert tradycyjnych banków kilkoma aspektami. Prowizje od 0,06% do 0,2% są korzystne, szczególnie dla firm o dużych wolumenach transakcji. Przelewy w PLN są bezpłatne, podczas gdy banki często pobierają opłaty za tego typu operacje. Ponadto, brak jest opłat za prowadzenie konta walutowego oraz wymogów minimalnego salda. Zlecenia wymiany walut realizowane są natychmiastowo w 100%, bez oczekiwania na pojawienie się oferty na giełdzie.
Główną różnicą w stosunku do banków jest brak tradycyjnego konta walutowego z dedykowanym IBAN-em dla każdej waluty, chyba że zostanie zawarta dodatkowa umowa na indywidualny rachunek IBAN w EUR. Brakuje również kart debetowych powiązanych z kontem.
Walutomat Business jest odpowiedni dla firm regularnie wymieniających waluty obce oraz przedsiębiorstw prowadzących transakcje zagraniczne. Usługa zaspokoi potrzeby małych i średnich firm poszukujących niskich kosztów wymiany walut, a także firm wymagających zaawansowanych funkcji do zarządzania przelewami i integracją z systemami księgowymi. Platforma oferuje elastyczność w zakresie dostępu wielouserowego. Nie jest to rozwiązanie dla firm wymagających tradycyjnych kont walutowych z dedykowanymi numerami IBAN dla każdej waluty lub dla tych potrzebujących kart debetowych powiązanych bezpośrednio z kontem walutowym.
Zweryfikowane przez eksperta
