Przedsiębiorcy prowadzący działalność gospodarczą w Polsce mogą skorzystać z programu Terminale Płatnicze oferowanego przez Santander Bank Polska, który zapewnia 0 zł abonamentu i 0% prowizji przez pierwsze 12 miesięcy. Usługa ta, realizowana we współpracy z Elavon Financial Services, jest dostępna dla małych i średnich firm, które chcą przyjmować płatności bezgotówkowe od swoich klientów.
Rodzaje terminali płatniczych i ich zastosowanie
Santander Bank Polska udostępnia trzy główne kategorie terminali, pozwalając na dostosowanie rozwiązania do specyfiki prowadzonej działalności.
Terminal Stacjonarny (IP lub GPRS)
Terminal stacjonarny jest urządzeniem przeznaczonym dla punktów sprzedaży z ustaloną lokalizacją. Łączy się z internetem za pośrednictwem linii telefonicznej, przewodu sieciowego podłączonego do routera lub wymaga stałego podłączenia do zasilania. Jest to odpowiednie urządzenie dla sklepów spożywczych, hoteli, kwiaciarni, salonów fryzjerskich, salonów kosmetycznych oraz gabinetów weterynaryjnych.
Terminal Przenośny (GPRS/3G/4G/5G)
Terminal przenośny to bezprzewodowe urządzenie z wbudowaną baterią, działającą około 12 godzin na jednym ładowaniu. Łączy się z internetem za pomocą karty SIM i bezprzewodowej transmisji danych, co umożliwia przyjmowanie płatności w dowolnym miejscu. Ten typ terminala jest używany w restauracjach, pubach, kawiarniach, firmach kurierskich i taksówkach.
Terminal SoftPOS (aplikacja w telefonie/tablecie)
Terminal SoftPOS to aplikacja mobilna zainstalowana na smartfonie lub tablecie z systemem Android 8.0 lub wyższym. Wymaga aktywnego połączenia internetowego (LTE, Wi-Fi) i modułu NFC w urządzeniu mobilnym. Jest to rozwiązanie dla firm prowadzących działalność w ruchu, taksówkarzy, kurierów, handlowców mobilnych oraz działalności sezonowych, eliminujące potrzebę posiadania dedykowanego urządzenia.
| Typ Terminala | Łączność | Mobilność | Zasilanie | Przykładowe zastosowanie |
|---|---|---|---|---|
| Stacjonarny | IP (przewód), GPRS | Brak | Stałe (sieciowe) | Sklepy, hotele, salony usługowe |
| Przenośny | GPRS/3G/4G/5G (karta SIM) | Wysoka (bateria do 12h) | Bateria / sieciowe | Restauracje, taksówki, kurierzy |
| SoftPOS | LTE, Wi-Fi (telefon/tablet) | Bardzo wysoka (telefon/tablet) | Bateria (telefon/tablet) | Mobilni handlowcy, usługi sezonowe |
Warunki Programu Polska Bezgotówkowa i cennik
Santander Bank Polska oferuje program Polska Bezgotówkowa, stanowiący podstawę oferty cenowej terminali płatniczych.
Dla terminali stacjonarnych i przenośnych, abonament wynosi 0 zł przez 12 miesięcy. Prowizja od wszystkich transakcji kartami Visa i Mastercard również wynosi 0 zł przez 12 miesięcy lub do osiągnięcia 100 000 zł obrotu, w zależności od tego, co nastąpi wcześniej. Po upływie tego okresu, bank oferuje dodatkowe 9 miesięcy bez opłat abonamentowych w ramach promocji "Rozwijaj swój biznes z terminalem POS do 12 miesięcy bez abonamentu" (co sumuje się do 21 miesięcy darmowego abonamentu).
Dla terminala SoftPOS, opłaty stałe wynoszą 0 zł przez 12 miesięcy w ramach Programu Polska Bezgotówkowa. Prowizja za transakcje kartami Visa i Mastercard również wynosi 0 zł przez 12 miesięcy lub do 100 000 zł obrotu. Po upływie 12 darmowych miesięcy, bank wydłuża okres bez opłat stałych o kolejne 12 miesięcy w ramach promocji, co daje łącznie 24 miesiące bez opłat stałych za SoftPOS.
Standardowe stawki po okresie promocji wynoszą średnio od 0,66% do 0,99% plus opłata groszowa, zależnie od rodzaju karty i rocznego obrotu. Wpływ środków na konto następuje następnego dnia roboczego do godziny 8:30 bez dodatkowych opłat.
"Firma, która zdecyduje się na terminal płatniczy w Santander Bank Polska, otrzymuje znaczące wsparcie na start. Jeśli jej miesięczny obrót bezgotówkowy wynosi średnio 8 000 zł, to w ramach Programu Polska Bezgotówkowa przez cały rok nie zapłaci ani grosza prowizji, oszczędzając przy standardowych stawkach 0,8% prowizji około 768 zł. Co więcej, terminal stacjonarny lub przenośny ma darmowy abonament przez aż 21 miesięcy, a SoftPOS przez 24 miesiące, co w perspektywie dwóch lat przekłada się na konkretne oszczędności dla małego biznesu."
21 miesięcy
24 miesiące
100 000 zł
Obsługiwane płatności i wymagania techniczne
Wszystkie terminale Santander Bank Polska obsługują szeroki zakres metod płatności, co zapewnia wygodę klientom firm. Akceptowane są karty debetowe i kredytowe głównych operatorów: Visa, Mastercard, American Express, Diners Club oraz JCB. Umożliwia się także płatności zbliżeniowe kartą, portfele elektroniczne takie jak Google Pay, Apple Pay i Samsung Pay, a także płatności mobilne i smartwatch z modułem NFC. Integralną częścią oferty jest obsługa płatności BLIK oraz DCC (Dynamic Currency Conversion), która pozwala na płatności kartami zagranicznymi w różnych walutach.
Warunki uczestnictwa w Programie Polska Bezgotówkowa
Aby przedsiębiorstwo mogło skorzystać z Programu Polska Bezgotówkowa, muszą zostać spełnione określone kryteria:
- Brak wcześniejszych płatności kartami: Przedsiębiorstwo nie mogło przyjmować płatności kartami w ciągu ostatnich 12 miesięcy przed przystąpieniem do programu.
- Limit terminali: Maksymalnie 3 terminale na jedną firmę.
- Limit placówek: Sieć handlowa lub usługowa nie może obejmować więcej niż 5 placówek.
- Czas trwania umowy: Umowa na minimum 12 miesięcy.
- Limity obrotu: Zwolnienie z opłat obowiązuje przez 12 miesięcy lub do czasu osiągnięcia obrotu w wysokości 100 000 zł, w zależności co nastąpi wcześniej.
Wymagania wobec Klientów
Aby korzystać z usługi terminali płatniczych, klient musi:
- Działalność gospodarcza: Prowadzić działalność gospodarczą zarejestrowaną w Polsce.
- Konto firmowe: Posiadać konto firmowe w Santander Bank Polska (dotyczy terminali SoftPOS i tradycyjnych).
- Wymagania SoftPOS: W przypadku terminala SoftPOS - posiadać smartfon lub tablet z systemem Android 8.0 lub wyższym oraz modułem NFC.
- Połączenie internetowe: Mieć dostęp do niezawodnego połączenia internetowego. Niezawodność systemu terminali wynosi 99,999%.
Proces wnioskowania i kluczowe funkcje
Proces złożenia wniosku o terminal płatniczy jest przystępny i może odbywać się w pełni zdalnie.
Wymagane Dokumenty i Proces Składania Wniosku
Złożenie wniosku
Wypełnienie formularza kontaktowego na stronie www.santander.pl, telefon (61 885 1741 lub 1 9999) lub wizyta w oddziale.
Weryfikacja
Przedstawiciel Banku lub Elavon kontaktuje się z wnioskodawcą celem weryfikacji warunków uczestnictwa i omówienia oferty.
Podpisanie umowy
Umowa o terminal płatniczy jest przesyłana mailowo i podpisywana elektronicznie (dla procesu zdalnego).
Pobranie aplikacji (tylko SoftPOS)
Dla terminala w telefonie pobierana jest aplikacja SoftPOS ze sklepu Google Play.
Dostarczenie terminala
Fizyczne urządzenia są wysyłane kurierem na podany adres lub odbierane w oddziale.
Kluczowe funkcje i bezpieczeństwo
Terminale płatnicze oferowane przez Santander Bank Polska zapewniają wysoki poziom bezpieczeństwa. Posiadają certyfikaty Visa i Mastercard oraz spełniają standardy bezpieczeństwa PCI DSS. Dane klientów są chronione przez tokenizację, czyli zastępowanie danych karty specjalnym kodem, który nie jest wykorzystywany w innych operacjach. Dostępność w trzech wariantach (stacjonarny, przenośny, SoftPOS) pozwala na dopasowanie do różnych potrzeb biznesowych.
Transakcje zajmują kilkanaście sekund, a środki pojawiają się na koncie już następnego dnia roboczego. Wsparcie specjalistów jest dostępne 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu, 365 dni w roku. Bank oferuje darmową usługę integracji z kasą fiskalną poprzez standardowy protokół ECR-EFT. Chociaż integracja nie będzie obowiązkowa od kwietnia 2025 roku, bank nadal wspiera tę funkcjonalność.
Dodatkowe funkcje terminali obejmują cashback (wypłatę gotówki przy okazji zakupów), doładowania telefonów, płatności DCC oraz napiwki. Uczestnictwo w Programie Polska Bezgotówkowa jest bezpłatne, a terminal trafia do przedsiębiorcy za darmo.
Potencjalne ograniczenia i dodatkowe informacje
Przedsiębiorcy rozważający skorzystanie z oferty terminali płatniczych powinni zwrócić uwagę na kilka ograniczeń i warunków.
W ramach Programu Polska Bezgotówkowa każdy przedsiębiorca może otrzymać maksymalnie 3 terminale. Zwolnienie z opłat obowiązuje tylko do 100 000 zł obrotu rocznego lub przez 12 miesięcy, w zależności co nastąpi wcześniej. Aby przystąpić do programu, firma nie mogła korzystać z terminala w ciągu ostatnich 12 miesięcy, gdyż program jest skierowany do firm bez wcześniejszego doświadczenia z płatnościami bezgotówkowymi.
Terminal płatniczy nie jest obowiązkowy dla każdej firmy. Jednak przedsiębiorcy posiadający kasę fiskalną muszą umożliwić klientom alternatywne metody płatności bezgotówkowych, takie jak przelew bankowy. Wszystkie terminale wymagają niezawodnego połączenia internetowego. Terminal przenośny wymaga karty SIM, a SoftPOS - Wi-Fi lub LTE.
Dane Kontaktowe i Informacje Dodatkowe
Więcej informacji o terminalach płatniczych Santander Bank Polska można uzyskać:
- Telefonicznie: 61 885 1741 (numer lokalny) lub 1 9999 (numer centralny).
- Online: Poprzez formularz kontaktowy na stronie www.santander.pl/firmy/terminale-platnicze.
- Osobiście: W dowolnym oddziale Santander Bank Polska S.A.
Usługa terminali płatniczych Santander Bank Polska stanowi rozwiązanie dla przedsiębiorców pragnących wdrożyć sposoby przyjmowania płatności bezgotówkowych, szczególnie w kontekście rosnącego udziału transakcji elektronicznych w Polsce i zmian legislacyjnych dotyczących płatności bezgotówkowych dla firm z kasami fiskalnymi.
Zweryfikowane przez eksperta
