Minimalna pierwsza wpłata do Noble Fund Konserwatywny wynosi 500 zł, a kolejne wpłaty od 100 zł. Noble Securities S.A. udostępnia Fundusze Inwestycyjne Indywidualne jako alternatywę dla samodzielnego zarządzania portfelem inwestycyjnym. Usługa jest dostępna dla osób fizycznych, jednostek prawnych oraz organizacji nieposiadających osobowości prawnej. Polega na otwarciu rejestru inwestora w wybranym funduszu inwestycyjnym, gdzie wpłacone środki są przeliczane na jednostki lub tytuły uczestnictwa. Model ten pozwala na wpłaty jednorazowe oraz regularne.
Rachunek Premium
0 zł
za otwarcie i prowadzenie
Oprocentowanie IKE/IKZE
4,23%
na dzień 04.04.2025
Min. wpłata Noble Fund Konserwatywny
500 zł
pierwsza wpłata
Proces Otwarcia Rachunku i Wymagane Dokumenty
Korzystanie z Funduszy Inwestycyjnych Indywidualnych wymaga otwarcia rachunku maklerskiego w Noble Securities. Proces dla krajowych osób fizycznych przebiega całkowicie online.
Krok 1: Wypełnienie formularza
Inwestor wypełnia formularz rejestracyjny na platformie strefainwestora.noblesecurities.pl, wybierając rodzaj umowy i wprowadzając wymagane dane.
Krok 2: Weryfikacja tożsamości
Pierwsze środki muszą zostać przesłane z rachunku bankowego podanego we wniosku, co potwierdza tożsamość inwestora.
Krok 3: Przesłanie dokumentów
Wymagane są skany lub zdjęcia dwóch dokumentów tożsamości: głównego (dowód osobisty lub paszport) oraz drugiego potwierdzającego tożsamość (np. paszport, karta stałego pobytu, prawo jazdy, legitymacja studencka).
Krok 4: Weryfikacja danych i umowa
Po pozytywnej weryfikacji dokumentów i przelewu, klient otrzymuje umowę oraz informacje dotyczące jej zawarcia.
Krok 5: Aktywacja dostępu
Noble Securities wysyła informacje o aktywacji dostępu internetowego do rachunku.
Piotr NowakEkspert finansowy
"Porównując opłaty za prowadzenie rachunku maklerskiego, Rachunek Premium za 0 zł to oszczędność 960 zł rocznie względem Rachunku Standard, który kosztuje 80 zł miesięcznie. To oznacza, że aby Rachunek Standard był opłacalny, musiałby wygenerować ten zysk na innych warunkach, co dla większości inwestorów indywidualnych przekłada się na konkretną różnicę w realnym zysku."
Warunki i Wymogi dla Klientów
Noble Securities określa konkretne warunki dla osób korzystających z Funduszy Inwestycyjnych Indywidualnych:
- Brak minimalnej wpłaty: Rachunek maklerski może być otwarty bez wymaganego minimum wpłaty. Poszczególne fundusze inwestycyjne mogą jednak ustalać własne warunki dotyczące minimalnych wpłat. Przykładowo, Noble Fund Konserwatywny wymaga minimalnej pierwszej wpłaty w wysokości 500 zł oraz minimalnych kolejnych wpłat w wysokości 100 zł.
- Wiek: Dla kont IKE i IKZE wymagany jest wiek co najmniej 16 lat. Dla standardowego rachunku maklerskiego obowiązują ogólne przepisy dotyczące zdolności do czynności prawnych.
- Status podatkowy: Wymagane jest złożenie oświadczenia o rezydencji podatkowej dla celów CRS przy pierwszym nabyciu lub otwarciu rejestru w funduszu.
Taryfy i Opłaty
Noble Securities pobiera opłaty zależne od typu rachunku oraz realizowanych transakcji.
Prowadzenie Rachunku
| Typ rachunku | Opłata za otwarcie i prowadzenie | Uwagi |
|---|---|---|
| Rachunek maklerski Premium | 0 zł | |
| Rachunek maklerski Standard | 80 zł za każdy rozpoczęty miesiąc kalendarzowy |
Opłaty Związane z Funduszami Inwestycyjnymi
- Złożenie zapisu na fundusz inwestycyjny: Opłata jest zgodna z dokumentem ofertowym danego funduszu.
- Ewidencjonowanie funduszy inwestycyjnych o wartości powyżej 1 000 000 zł: Dla osób fizycznych opłata jest równa stawce pobieranej przez izbę rozrachunkową KDPW. Dla osób prawnych wynosi 150% stawki KDPW, z możliwością negocjacji.
Prowizje od Transakcji Giełdowych (oferta dodatkowa)
Fundusze inwestycyjne indywidualne stanowią oddzielną kategorię od handlu papierami wartościowymi. Noble Securities udostępnia również promocyjne stawki dla transakcji ETF/ETC notowanych na GPW:
- Zwykłe transakcje: Prowizja od 0,38% wartości zlecenia, minimalna prowizja 10 zł.
- Promocyjne warunki dla ETF: Obniżone prowizje na transakcjach funduszami notowanymi na GPW.
Oprocentowanie i Warunki Finansowe Wolnych Środków
Noble Securities oferuje oprocentowanie dla wolnych środków pieniężnych zgromadzonych na rachunkach inwestycyjnych:
- Oprocentowanie na rachunkach IKE/IKZE: Zmienne w skali roku, równe stawce WIBID ON pomniejszonej o 1,2 p.p. Na dzień 4 kwietnia 2025 roku wynosiło to 4,23%.
- Podwyższone oprocentowanie: Dla aktywnych inwestorów, którzy dokonają transakcji o wartości przekraczającej określone progi (26 019 zł dla IKE lub 10 407,60 zł dla IKZE), oprocentowanie podwyższa się do WIBID ON pomniejszonego o 1 p.p.
- Naliczanie odsetek: Odsetki są naliczane za każdy dzień i księgowane najpóźniej do 10. dnia roboczego po zakończeniu każdego kwartału.
Cechy Usługi i Dostępne Fundusze
Usługa Funduszy Inwestycyjnych Indywidualnych w Noble Securities posiada kilka cech:
- Profesjonalne zarządzanie: Inwestycje są zarządzane przez doświadczonych specjalistów.
- Dostęp do funduszy: Noble Securities udostępnia fundusze zarządzane przez Noble Funds TFI oraz inne towarzystwa funduszy inwestycyjnych.
- Wpłaty: Klienci mogą wybierać między wpłatami jednorazowymi a regularnymi płatnościami.
- Brak opłat za Rachunek Premium: Rachunek maklerski Premium jest bezpłatny.
- Oprocentowanie wolnych środków: Niezainwestowane środki pieniężne są oprocentowane według zmiennych stóp procentowych.
- Doradztwo inwestycyjne: Klienci mogą skorzystać z usługi doradztwa inwestycyjnego z minimalnym progiem aktywów wynoszącym 25 000 zł. Próg ten jest obniżony do 1 000 zł dla posiadaczy rachunków IKE/IKZE lub do 0 zł dla członków Klubu Inwestorek Indywidualnych.
Zarejestrowane Fundusze
Noble Securities udostępnia subfundusze zarządzane przez Noble Funds TFI, między innymi:
- Noble Fund Konserwatywny
- Noble Fund Emerytalny
- Noble Fund Akcji Polskich
- Noble Fund Akcji Małych i Średnich Spółek
- Noble Fund Stabilny
- Noble Fund Akcji Europejskich
- Noble Fund Akcji Amerykańskich
- Noble Fund Obligacji
Ograniczenia i Ryzyka
Inwestowanie w Fundusze Inwestycyjne Indywidualne wiąże się z pewnymi ograniczeniami i ryzykami:
- Opłaty za zagraniczne przelewy środków: Pobierana jest opłata w wysokości 0,2% kwoty przelewu (minimum 30 zł, maksimum 250 zł) powiększona o 15 zł opłaty telekomunikacyjnej. Dodatkowo doliczana jest 100 zł prowizji domu maklerskiego.
- Obowiązki podatkowe: Inwestor ponosi obowiązki podatkowe związane z inwestowaniem w instrumenty finansowe.
- Brak gwarancji zwrotu: Inwestycja w fundusze wiąże się z ryzykiem rynkowym i może skutkować utratą części lub całości zainwestowanych środków.
- Zmienność oprocentowania: Wysokość oprocentowania wolnych środków pieniężnych może ulegać zmianom ze względu na zmienny charakter stopy WIBID ON.
Indywidualne fundusze inwestycyjne w Noble Securities – praktyczny FAQ dla inwestorów
Noble Securities S.A. to dom maklerski nadzorowany przez KNF, oferujący m.in. dostęp do funduszy inwestycyjnych, certyfikatów inwestycyjnych FIZ oraz rachunków maklerskich dla klientów indywidualnych.
Noble Securities S.A. działa jako dom maklerski wyodrębniony z dawnej grupy Getin Noble, obecnie funkcjonujący jako samodzielna spółka akcyjna nadzorowana przez KNF; aktualnie kluczową rolę właścicielską pełnią podmioty wskazane w KRS i decyzjach KNF, a nie sam Leszek Czarnecki.
Większościowy pakiet akcji Noble Funds TFI (86,83%) kupił VeloBank, który po finalizacji transakcji rebranduje to towarzystwo na VeloFunds TFI.
Zdrową część aktywów i pasywów Getin Noble Banku przejął VeloBank, tworzony na bazie decyzji KNF i BFG w ramach restrukturyzacji sektora bankowego.
Getin Noble Bank został objęty przymusową restrukturyzacją przez BFG, a jego podstawowe operacje detaliczne i klientów przejął VeloBank, działający za zgodą KNF.
Leszek Czarnecki był głównym akcjonariuszem m.in. Getin Noble Banku i Idea Banku, które po serii problemów regulacyjnych i finansowych zostały objęte przymusową restrukturyzacją i procesami upadłościowymi, więc obecnie nie kontroluje on dużego banku detalicznego w Polsce.
Szacunkowo majątek Leszka Czarneckiego liczony jest nadal w setkach milionów złotych, choć po problemach z Getin Noble Bankiem i Idea Bankiem jest niższy niż w czasach, gdy figurował na czołowych miejscach list najbogatszych Polaków, kiedy jego majątek sięgał kilku miliardów zł.
Leszek Czarnecki od lat część czasu spędza poza Polską i posiada nieruchomości w Polsce i za granicą; dokładne miejsce jego stałego pobytu nie jest publicznie ujawniane ze względów prywatności.
Z doniesień medialnych wynika, że Anna Maria Jopek-Pieńkowska i Leszek Czarnecki nadal pozostają w związku małżeńskim, choć oboje zachowują życie prywatne z dala od bieżących medialnych relacji.
Tak, Leszek Czarnecki pozostaje multimilionerem, a według historycznych zestawień majątek liczony był w miliardach złotych, mimo spadku wartości po problemach z jego grupą bankową.
Tak, Leszek Czarnecki ma żonę – jest nią dziennikarka i prezenterka Anna Maria Jopek-Pieńkowska.
Kluczowe spółki z dawnej grupy Noble/Getin zostały rozproszone: akcji Noble Funds TFI większościowo nabył VeloBank, a aktywa bankowe Getin Noble Banku przejął VeloBank w wyniku decyzji KNF i BFG, natomiast inne podmioty sprzedawano inwestorom branżowym w odrębnych transakcjach.
Wyjście z funduszu warto rozważyć, gdy zmienia się profil ryzyka, horyzont inwestycyjny lub pojawiają się trwałe problemy z wynikami, przy czym w funduszach FIZ oferowanych przez Noble Securities wykup certyfikatów odbywa się zwykle w określone dni (np. raz w miesiącu), więc zlecenie umorzenia trzeba złożyć z wyprzedzeniem.
Klient indywidualny może poprzez rachunek maklerski w Noble Securities nabywać jednostki funduszy, certyfikaty FIZ oraz inne instrumenty zbiorowego inwestowania, inwestując od ok. 1 500 zł w górę w zależności od oferty, z pełnym nadzorem KNF i ochroną danych osobowych zgodnie z RODO.
Dla wybranych certyfikatów inwestycyjnych minimalna inwestycja zaczyna się od ok. 1 454,80 zł (np. 10 certyfikatów po ok. 145,48 zł), a w innych subfunduszach i ETF mogą obowiązywać niższe lub wyższe progi, zgodnie z tabelami opłat i warunkami emisji.
Przy certyfikatach FIZ mogą występować opłaty wstępne do ok. 3% wartości zlecenia, opłata za zarządzanie rzędu 2–2,5% rocznie naliczana od wartości aktywów, a przy transakcjach ETF/ETC prowizja maklerska może wynosić np. ok. 0,15% min. 3 zł, przy czym szczegóły określają aktualne tabele opłat Noble Securities.
Fundusze inwestycyjne i certyfikaty inwestycyjne nie są objęte gwarancjami BFG jak depozyty do 100 000 euro; środki klientów są jednak wydzielone z majątku Noble Securities, a sam dom maklerski i TFI działają pod nadzorem KNF.
Proces obejmuje zdalną rejestrację online lub w oddziale, weryfikację tożsamości na podstawie dowodu osobistego i numeru PESEL, podpisanie umowy maklerskiej, wypełnienie ankiety MiFID oraz nadanie dostępu do systemu transakcyjnego, bez konieczności podawania NIP, jeśli klient nie prowadzi działalności gospodarczej.
Tak, wybrane fundusze i certyfikaty inwestycyjne są dostępne przez IKE i IKZE w Noble Securities, co pozwala korzystać z preferencji podatkowych i uniknąć podatku od zysków kapitałowych po spełnieniu warunków ustawowych.
Noble Securities umożliwia zdalny dostęp do rachunku inwestycyjnego przez system transakcyjny online, a w przypadku aplikacji mobilnej i rozwiązań partnerskich możliwe jest składanie zleceń nabycia i umorzenia jednostek funduszy oraz certyfikatów, zgodnie z aktualną ofertą technologiczną domu maklerskiego.
Rachunek inwestycyjny w Noble Securities zasila się standardowo przelewem w PLN z rachunku bankowego klienta z podaniem właściwego tytułu i numeru rachunku technicznego, a w zależności od banku klienta środki mogą być wysyłane także z rachunku obsługującego płatności BLIK, choć samo zasilenie po stronie Noble Securities jest ewidencjonowane jako zwykły przelew.
Otwarcie rachunku inwestycyjnego i zakup funduszy inwestycyjnych w Noble Securities co do zasady nie wymaga badania historii kredytowej w BIK, ponieważ nie jest to produkt kredytowy, a jedynie usługa inwestycyjna z ryzykiem inwestora.
Fundusze dłużne i obligacji korporacyjnych niosą ryzyko kredytowe emitentów, ryzyko płynności i wahań cen, a przy certyfikatach FIZ dochodzi ograniczona płynność (wykupy w określone dni), przy czym nie ma gwarancji kapitału ani określonej stopy zwrotu w PLN.
Zyski z umorzenia jednostek i certyfikatów funduszy inwestycyjnych opodatkowane są podatkiem od zysków kapitałowych (tzw. podatek Belki) w wysokości 19% od dochodu w PLN, z reguły pobieranym automatycznie przez instytucję rozliczającą transakcję.
Noble Securities może oferować klientom indywidualnym finansowanie inwestycji w formie kredytu lub limitu maklerskiego we współpracy z bankiem, przy czym każdy taki produkt musi mieć podaną RRSO w umowie, a koszty kredytu (odsetki, prowizje) są wyrażone w PLN i podlegają ocenie zdolności kredytowej, w tym ewentualnej weryfikacji BIK.
Noble Securities przetwarza dane osobowe klientów, takie jak PESEL, adres, dane kontaktowe i informacje o inwestycjach, zgodnie z RODO i polską ustawą o ochronie danych osobowych, informując klientów o celach, podstawach i okresie przetwarzania oraz zapewniając prawa dostępu, sprostowania i usunięcia danych.
Zweryfikowane przez eksperta
