Minimalna wartość aktywów dla doradztwa inwestycyjnego indywidualnego w Biurze Maklerskim Alior Banku wynosi 3 000 000 zł. Ta usługa jest kierowana do klientów private banking, którzy poszukują spersonalizowanych strategii zarządzania portfelem inwestycyjnym. Dla porównania, strategie standardowe wymagają znacznie mniejszych kwot, zaczynając od 50 zł dla funduszy Alior SFIO i 100 000 zł dla pozostałych strategii.
Doradztwo Inwestycyjne Indywidualne: Specyfika Usługi
Biuro Maklerskie Alior Banku oferuje doradztwo inwestycyjne indywidualne jako usługę dla klientów o znacznych zasobach finansowych. Jest to wsparcie w budowaniu i zarządzaniu portfelem inwestycyjnym, które uwzględnia specyficzne oczekiwania i cele finansowe klienta. Indywidualne podejście obejmuje analizę sytuacji finansowej, określenie profilu ryzyka oraz dopasowanie strategii inwestycyjnej do tych czynników.
Usługa ta zapewnia dostęp do szerokiej gamy instrumentów finansowych, w tym funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez Alior TFI i Alior SFIO, a także funduszy zagranicznych oraz innych produktów dostępnych na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie i rynkach międzynarodowych. Od 18 sierpnia 2025 r. Biuro Maklerskie zawiesiło pobieranie opłat z tytułu świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego w ramach strategii funduszowych, z planowanym przywróceniem po co najmniej 30-dniowym uprzedzeniu.
"Strategia indywidualna z minimalnymi aktywami 3 000 000 zł to propozycja dla bardzo specyficznej grupy inwestorów. Przyjmując, że dla strategii standardowych, na przykład aktywnej ze stawką 0,40% kwartalnie, opłata od 100 000 zł to 400 zł na kwartał, różnica w progu wejścia jest 30-krotna. To pokazuje, że oferta indywidualna skupia się na zarządzaniu dużymi portfelami, gdzie personalizacja i dedykowany doradca mogą przynieść wartość, która nie jest dostępna w standardowych rozwiązaniach funduszowych."
Wymagania i Warunki Dostępu
Aby skorzystać z doradztwa inwestycyjnego w ramach strategii indywidualnych, klienci muszą spełnić określone kryteria dotyczące wartości aktywów. Próg wejścia wynoszący 3 000 000 zł kwalifikuje tę usługę dla segmentu private banking. Strategie standardowe są dostępne przy znacznie niższych kwotach, co sprawia, że są bardziej powszechne.
3 000 000 zł
minimalne aktywa
od 5 000 zł
dla Alior SFIO
Proces zawarcia umowy o doradztwo indywidualne obejmuje kilka etapów. Klient musi odwiedzić oddział Alior Banku z obsługą maklerską. Następnie składa wniosek o konto bankowe (jeśli jest to konieczne) oraz o usługę doradztwa inwestycyjnego. Wypełnienie ankiety inwestycyjnej pozwala określić profil ryzyka, doświadczenie inwestycyjne i cele finansowe. Po podpisaniu pisemnej umowy, środki lub instrumenty finansowe są transferowane na rachunek objęty umową.
Proces Aktywacji Usługi
Aktywacja usługi doradztwa inwestycyjnego indywidualnego jest sformalizowanym procesem, który zapewnia zgodność z regulacjami prawnymi i oczekiwaniami klienta. Wymaga osobistego kontaktu z bankiem oraz dostarczenia niezbędnych dokumentów.
Wizyta w oddziale
Odwiedzenie oddziału Alior Banku z obsługą maklerską w celu rozpoczęcia procedury.
Wypełnienie formularzy
Złożenie wniosku o konto bankowe (jeśli wymagane) oraz o usługę doradztwa inwestycyjnego.
Ankieta inwestycyjna
Wypełnienie ankiety mającej na celu określenie profilu ryzyka, doświadczenia i celów finansowych.
Podpisanie umowy
Zawarcie pisemnej umowy o świadczenie usługi doradztwa inwestycyjnego.
Transfer środków
Przelanie lub przeniesienie instrumentów finansowych na rachunek objęty umową o doradztwo.
Opłaty i Dostępne Fundusze
Opłaty za strategie indywidualne nie są standaryzowane i ustalane są osobno z każdym klientem. Ich wysokość zależy od wielkości portfela inwestycyjnego, złożoności strategii oraz zakresu świadczonych usług. To podejście pozwala na precyzyjne dopasowanie kosztów do indywidualnych potrzeb i oczekiwań zamożnych inwestorów. Dla strategii standardowych opłaty są publicznie dostępne i zależne od typu strategii.
| Rodzaj strategii | Stawka kwartalna |
|---|---|
| Strategie ostrożne | 0,20% |
| Strategie rozważne | 0,20% |
| Strategie aktywne | 0,40% |
| Strategie dynamiczne | 0,45% |
Klienci Biura Maklerskiego Alior Banku mają dostęp do różnorodnych funduszy inwestycyjnych. W ofercie znajdują się fundusze zarządzane przez Alior TFI oraz Alior SFIO. Oprócz tego, dostępnych jest ponad 120 różnych strategii notyfikowanych na rynku polskim, a także fundusze zagraniczne. Minimalna wpłata początkowa do funduszy wynosi 50 zł, co umożliwia dostęp do inwestowania nawet z niewielkimi kwotami.
Korzyści z Indywidualnego Doradztwa
Indywidualne doradztwo inwestycyjne oferuje szereg korzyści, które odpowiadają na potrzeby wymagających klientów. Dedykowany doradca jest wsparciem w podejmowaniu decyzji inwestycyjnych, zapewniając stały kontakt i dostęp do wiedzy eksperckiej. Podejście jest spersonalizowane, co oznacza, że strategie są dostosowywane do konkretnych celów finansowych i tolerancji ryzyka klienta. Regularna analiza portfela i monitorowanie inwestycji to standard, co pozwala na bieżące reagowanie na zmiany rynkowe.
Usługa doradztwa jest bezpłatna w sensie opłaty za samą usługę doradczą (z wyłączeniem okresowego zawieszenia opłat dla strategii funduszowych). Opłaty dotyczą jedynie transakcji zakupu lub sprzedaży instrumentów finansowych oraz kosztów funkcjonowania samych funduszy inwestycyjnych. Umowa umożliwia elastyczne warunki, co oznacza możliwość modyfikacji na życzenie klienta, by jak najlepiej odpowiadała jego zmieniającym się potrzebom inwestycyjnym.
- Dedykowany doradca: Wsparcie pracownika banku w podejmowaniu decyzji inwestycyjnych.
- Indywidualne podejście: Strategie dostosowane do celów finansowych i profilu ryzyka.
- Analiza portfela: Regularny przegląd i monitorowanie inwestycji.
- Elastyczne warunki: Możliwość modyfikacji umowy na życzenie klienta.
- Brak opłat za doradztwo: Opłaty dotyczą transakcji i kosztów funduszy.
Wymagane Dokumenty i Kontakt
Do otwarcia usługi doradztwa inwestycyjnego indywidualnego wymagane są standardowe dokumenty identyfikacyjne oraz informacje finansowe. Należy przygotować dowód osobisty lub paszport, potwierdzenie adresu zamieszkania, a także informacje o źródle i wysokości dochodów. Klient podpisuje umowę o świadczenie usługi doradztwa inwestycyjnego oraz niezbędne regulaminy i oświadczenia zgodne z przepisami finansowymi.
Dla uzyskania szczegółowych informacji na temat strategii indywidualnych, dostępnych opcji oraz warunków współpracy, można skontaktować się z Biurem Maklerskim Alior Banku. Bezpośredni kontakt telefoniczny jest dostępny pod numerem +48 22 463 8888. Możliwy jest również kontakt mailowy na adres [email protected], który dotyczy Money Makers Asset Management. Najbardziej kompleksowe informacje można uzyskać podczas wizyty w oddziale Alior Banku z obsługą maklerską.
Zweryfikowane przez eksperta
