Minimalny depozyt w wysokości 10 000 EUR jest progiem wejścia dla inwestorów indywidualnych zainteresowanych usługą handlu funduszami ETF w Exante w 2025 roku. Exante, firma inwestycyjna z licencjami CySEC, FCA i SFC, umocniła swoją pozycję w Polsce, otwierając w 2025 roku fizyczne biuro w Warszawie (przy ul. Emilii Plater 53) po uzyskaniu odpowiednich zgód od Komisji Nadzoru Finansowego (KNF). Usługa handlu ETF-ami jest integralną częścią rachunku maklerskiego Individual, zapewniającego bezpośredni dostęp do rynków globalnych (DMA).
Charakterystyka Usługi Handlu ETF-ami
W 2025 roku usługa handlu funduszami ETF dla klientów indywidualnych w Exante, określana często jako Konto Inwestycyjne Indywidualne, stanowi ofertę premium. Exante funkcjonuje jako międzynarodowy broker, nie zaś klasyczny bank detaliczny. Dostęp do rynków globalnych (Direct Market Access) to jedna z kluczowych cech oferowanych w ramach rachunku maklerskiego.
Dostępność Rachunku i Profil Inwestora
Usługa handlu ETF-ami jest w pełni dostępna dla rezydentów Polski. Z uwagi na wysoki próg wejścia, oferta Exante nie jest przeznaczona dla początkujących inwestorów detalicznych dysponujących małym kapitałem. Z oferty korzystają przede wszystkim:
- Inwestorzy zamożni: Osoby fizyczne z wysokim kapitałem (High Net Worth Individuals).
- Profesjonaliści: Poszukujący dostępu do rzadkich lub amerykańskich ETF-ów, z uwzględnieniem ograniczeń wynikających z regulacji PRIIPs/MIFID II dla inwestorów detalicznych w UE. Klienci skategoryzowani jako profesjonalni mogą uzyskać dostęp do szerszej gamy instrumentów.
Taryfy, Prowizje i Opłaty na 2025 rok
Exante stosuje model prowizyjny oparty głównie na obrocie. Od 1 stycznia 2025 roku obowiązują nowe stawki dla rynku polskiego. Poniższa tabela przedstawia główne prowizje i opłaty:
| Typ opłaty | Stawka na 2025 r. | Dodatkowe informacje |
|---|---|---|
| Prowizje transakcyjne (Giełdy USA) | 0,02 USD za akcję/jednostkę ETF | Minimum 1 USD za transakcję |
| Prowizje transakcyjne (Giełdy Europejskie) | 0,05% wartości transakcji | Minimum 1 EUR za transakcję |
| Prowizje transakcyjne (GPW) | 0,09% wartości transakcji | Bez minimalnej opłaty (wzrost z 0% w IV kw. 2024) |
| Prowizje transakcyjne (LSE) | 0,05% wartości transakcji | Minimum 1 GBP za transakcję |
| Prowadzenie rachunku | 0 EUR | Pod warunkiem aktywności lub posiadania aktywów |
| Opłata za brak aktywności | 50 EUR miesięcznie | Naliczana, gdy w ciągu 6 miesięcy brak transakcji ORAZ saldo |
| Opłata za wypłatę środków | 30 EUR/USD/GBP | Stała opłata za każdy przelew wychodzący |
| Opłaty depozytowe (custody) | Brak | Dla klasycznych ETF-ów i akcji |
"Przy obrocie na GPW na poziomie 10 000 PLN, prowizja w Exante wyniesie 9 PLN (0,09%). Dla porównania, jeśli broker ma minimalną prowizję 5 PLN, a klient zrealizuje dwie transakcje po 2000 PLN, prowizja w Exante wyniesie 1,8 PLN za transakcję, co daje 3,6 PLN łącznie. Tutaj brak opłaty minimalnej jest odczuwalną zaletą dla małych transakcji na polskim rynku. Jednak opłata za brak aktywności wynosząca 50 EUR miesięcznie może szybko pochłonąć zyski, jeśli na rachunku jest mniej niż 5 000 EUR i nie ma transakcji."
Warunki Inwestowania i Limity
Konto w Exante ma określone progi wejścia i warunki korzystania z dźwigni finansowej:
10 000 EUR
50 000 EUR
Dźwignia finansowa
Dla funduszy ETF dostępna jest dźwignia finansowa (margin trading). Jej wysokość jest uzależniona od płynności instrumentu. Dla standardowych ETF-ów lewarowanie jest ograniczone zgodnie z europejskimi regulacjami ESMA dla klientów detalicznych (zazwyczaj do 1:5 dla akcji/ETF). Klienci profesjonalni mogą uzyskać wyższe limity.
Waluta konta
Rachunek Exante jest wielowalutowy. Można wpłacać środki w PLN, EUR, USD oraz innych walutach. Konwersja walut odbywa się po kursach rynkowych (forex spot) z minimalnym spreadem, co jest zaletą przy handlu zagranicznymi ETF-ami.
Proces Otwierania Rachunku i Dokumenty
Otworzenie rachunku w Exante odbywa się w pełni online. Proces składa się z kilku etapów:
Rejestracja
Wypełnienie formularza na stronie internetowej Exante.
Weryfikacja tożsamości (KYC)
Przesłanie skanów wymaganych dokumentów w strefie klienta.
Wpłata depozytu
Po wstępnej akceptacji dokumentów klient otrzymuje dane do przelewu. Konto staje się w pełni aktywne dopiero po zaksięgowaniu minimalnego depozytu 10 000 EUR.
Wymagane dokumenty
- Dowód tożsamości: Ważny dowód osobisty lub paszport (skan obu stron).
- Potwierdzenie adresu zamieszkania (Proof of Residence): Dokument nie starszy niż 6 miesięcy, np. rachunek za media (prąd, gaz, woda), wyciąg bankowy z widocznym adresem lub pismo urzędowe.
- Formularz W-8BEN: Opcjonalny, ale zalecany dokument umożliwiający obniżenie podatku u źródła od dywidend z USA z 30% do 15%.
Zalety i Ograniczenia Usługi Exante
Usługa Exante oferuje szereg korzyści, ale wiąże się także z pewnymi ograniczeniami, o których inwestor powinien być świadomy.
Kluczowe cechy usługi
- Baza instrumentów: Dostęp do ponad 1 miliona instrumentów z poziomu jednego konta, w tym tysięcy ETF-ów z rynków USA, Europy i Azji.
- Dodawanie instrumentów: Możliwość zgłoszenia prośby o dodanie konkretnego ETF-u, jeśli nie jest dostępny na platformie (zazwyczaj realizowane w ciągu 24 godzin).
- Konto wielowalutowe: Automatyczna konwersja walut w momencie transakcji lub ręczna wymiana, co ułatwia zarządzanie portfelem globalnym.
- Platforma handlowa: Własna, zaawansowana platforma dostępna na PC (Windows, macOS, Linux) oraz mobile (iOS, Android), z infrastrukturą obejmującą 1000 serwerów na świecie.
- Brak minimalnego wolumenu: Po wpłaceniu depozytu początkowego, nie ma wymogu utrzymywania go na tym poziomie. Można inwestować mniejsze kwoty (z uwzględnieniem minimalnych prowizji, np. 1 EUR).
Ograniczenia i szczególne warunki
20 000 EUR
Samodzielne rozliczenie
Środki klientów są chronione w ramach cypryjskiego funduszu kompensacyjnego (ICF) do wysokości 20 000 EUR na osobę. Jest to niższy limit niż w polskich domach maklerskich, gdzie system ochrony, choć zbliżony, operuje na nieco innych zasadach (do ok. 20 000 EUR w 90% i 3 000 EUR w 100%).
Exante jest brokerem zagranicznym i nie wystawia polskiego formularza podatkowego PIT-8C. Inwestor musi samodzielnie rozliczyć podatki w Polsce na podstawie historii transakcji (broker udostępnia raporty, które można zaimportować do zewnętrznych narzędzi podatkowych).
Podobnie jak inni brokerzy w UE, Exante musi przestrzegać regulacji KIDs for PRIIPs. Oznacza to, że inwestorzy detaliczni mogą mieć zablokowaną możliwość bezpośredniego zakupu amerykańskich ETF-ów (np. SPY, QQQ), jeśli emitent nie dostarczył dokumentu w języku polskim. Rozwiązaniem może być uzyskanie statusu klienta profesjonalnego lub korzystanie z europejskich odpowiedników (UCITS ETF).
Zweryfikowane przez eksperta
