Oferta ETF-ów w Bossa FX w 2025 roku to solidna propozycja dla inwestorów, ale nie bez wad. Największą zaletą jest dostęp do szerokiej gamy ETF-ów - od polskich, przez zagraniczne, aż po te w formie CFD z dźwignią. Prowizje są konkurencyjne, ale minimalne wartości mogą zjeść zyski przy mniejszych transakcjach. Dla kogo to oferta? Dla początkujących, którzy chcą spróbować ETF-ów notowanych na GPW, oraz dla bardziej zaawansowanych, szukających dostępu do rynków zagranicznych i możliwości spekulacji z użyciem dźwigni. Uważam jednak, że CFD na ETF-y to ryzykowna zabawa, szczególnie dla osób bez doświadczenia. Prowizja 0,15% to jedno, ale dźwignia 1:5 może szybko powiększyć straty.
Dostępność i Prowizje ETF-ów Notowanych na GPW
Bossa FX oferuje 14 ETF-ów i ETC notowanych na GPW, obejmujących indeksy takie jak sWIG80, mWIG40, WIG20, DAX, SP 500, NASDAQ-100, obligacje i złoto. Nie brakuje nawet lewarowanych instrumentów. Prowizja 0,15% (min. 3 PLN) to standardowa stawka. Dla dwóch funduszy obligacyjnych (Beta ETF TBSP i Beta ETF Obligacji 6M) jest nieco taniej - 0,10% (min. 3 PLN). To dobra opcja dla początkujących, chcących zainwestować w polskie obligacje za pośrednictwem ETF-ów.
Pułapka: Minimalna prowizja 3 PLN. Jeśli kupujesz ETF-y za 1000 PLN, prowizja wyniesie 1,5 PLN, ale i tak zapłacisz 3 PLN. Realna prowizja wyniesie więc 0,3%. Im mniejsze kwoty inwestujesz, tym wyższy procent prowizji zapłacisz. Dlatego bardziej opłaca się robić większe transakcje.
ETF-y Zagraniczne - Szeroki Wybór, Wyższe Koszty
Dostęp do ETF-ów notowanych na NYSE, NASDAQ, LSE, XETRA i EURONEXT to duży plus. Można inwestować w szeroki wachlarz rynków i sektorów. Ale prowizja 0,29% jest już wyższa niż na GPW. Minimalna prowizja to 14 PLN lub 4 EUR/USD/GBP (w zależności od giełdy). Na EURONEXT jest jeszcze drożej - 19 PLN lub 5 EUR/USD/GBP.
Przykład: Kupujesz ETF na S&P 500 za 5000 PLN. Prowizja wyniesie 0,29% z 5000 PLN, czyli 14,5 PLN. Zapłacisz więc 14,5 PLN, bo to więcej niż minimalne 14 PLN. Kupujesz ETF za 1000 PLN. Prowizja 0,29% z 1000 PLN to 2,9 PLN, ale i tak zapłacisz 14 PLN (minimalna prowizja). Realna prowizja to 1,4%.
Opłaty Dodatkowe
Dobra wiadomość: brak opłat za przechowywanie zagranicznych papierów wartościowych do kwoty 1 mln PLN (promocja do czerwca 2025, ale planowane przedłużenie). Opłata za przewalutowanie to 0,02% dla kwot powyżej 1 mln PLN. Ma to znaczenie dla bardzo dużych inwestorów.
CFD na ETF-y w BossaFX - Dźwignia Finansowa i Spekulacja
Kontrakty CFD na ETF-y z dźwignią 1:5 to propozycja dla osób szukających szybkiego zysku (lub straty). Depozyt zabezpieczający to 20% wartości pozycji. Prowizja 0,15% (min. 5 PLN) wydaje się atrakcyjna, ale pamiętaj o kosztach lewarowania (swap) za utrzymywanie pozycji przez noc. Możliwość zajmowania krótkich pozycji to plus.
Ostrzeżenie: CFD to instrument lewarowany. Dźwignia 1:5 oznacza, że ruch ceny ETF-u o 1% spowoduje zmianę wartości Twojej pozycji o 5%. To może być zarówno 5% zysku, jak i 5% straty. Dodatkowo, koszty swap mogą obniżyć zysk, jeśli trzymasz pozycję długo.
Przykład: Kupujesz CFD na ETF za 1000 PLN z dźwignią 1:5. Twój depozyt zabezpieczający to 200 PLN. ETF zyskuje 2%. Twój zysk to 2% * 5 * 1000 PLN = 100 PLN. ETF traci 2%. Twoja strata to 2% * 5 * 1000 PLN = 100 PLN. Straciłeś połowę swojego depozytu.
Podsumowanie Ofert
| Parametr | ETF-y GPW (klasyczne) | ETF-y zagraniczne (klasyczne) | ETF-y w formule CFD (BossaFX) |
|---|---|---|---|
| Prowizja od transakcji | 0,15% (min. 3 PLN), obligacje 0,10% (min. 3 PLN) | 0,29% (min. 14 PLN/4 EUR/USD/GBP na NYSE, NASDAQ, LSE, XETRA; 19 PLN/5 EUR/USD/GBP na EURONEXT) | 0,15% (min. 5 PLN) |
| Minimalna kwota transakcji | Brak podanej minimalnej kwoty | Brak podanej minimalnej kwoty | 1 lot = 1 akcja/ETF |
| Depozyt zabezpieczający | Brak (klasyczne) | Brak (klasyczne) | 20% wartości pozycji (dźwignia 1:5) |
| Dźwignia | Brak | Brak | 1:5 |
| Krótka sprzedaż | Brak | Brak | Tak, na większości instrumentów CFD |
| Opłata za przechowywanie | Brak | Zawieszona do 1 mln PLN (planowane przedłużenie) | Brak |
| Opłata za przewalutowanie | Nie dotyczy (PLN) | 0,02% powyżej 1 mln PLN | Nie dotyczy (PLN) |
| Godziny handlu | Zgodne z sesją GPW | Zgodne z sesjami giełd zagranicznych | Zgodne z sesją instrumentu bazowego |
| Wymagania dla klientów | Rachunek DM BOŚ, dostęp do platformy internetowej i aplikacji mobilnej | Rachunek DM BOŚ, możliwość składania deklaracji podatkowej W-8BEN (USA) | Rachunek BossaFX, środki na depozyt zabezpieczający |
