Trzy główne segmenty inwestowania w ETF-y indywidualne w Bossa FX w 2025 roku pozwalają na ekspozycję na rynki GPW, giełdy zagraniczne oraz kontrakty CFD z dźwignią. Usługa jest dostępna dla klientów poszukujących prostego dostępu do ETF-ów na GPW, a także dla aktywnych traderów i klientów korzystających z dźwigni finansowej na rynkach zagranicznych.
Dostęp do ETF-ów indywidualnych w Bossa FX
Dostępność usługi
Usługa ETF-ów indywidualnych w Bossa FX jest dostępna dla klientów Domu Maklerskiego BOŚ S.A. posiadających rachunek inwestycyjny (klasyczny rachunek maklerski DM BOŚ). W przypadku ETF-ów w formule CFD, klienci potrzebują rachunku BossaFX, przeznaczonego do obrotu kontraktami CFD.
Cały proces otwarcia rachunku i obsługi transakcji odbywa się zdalnie, poprzez platformy internetowe i mobilne DM BOŚ oraz BossaFX, eliminując konieczność wizyty w oddziale.
Główne segmenty ETF-ów
- ETF-y i ETC notowane na GPW: Klasyczne fundusze na polskiej giełdzie, obejmujące indeksy akcji, obligacji, złota i inne instrumenty.
- ETF-y zagraniczne (klasyczne): Fundusze notowane na głównych giełdach światowych, takich jak NYSE, NASDAQ, LSE, XETRA, EURONEXT, dostępne przez rachunek DM BOŚ.
- ETF-y w formule CFD (BossaFX): Kontrakty CFD na ETF-y, które umożliwiają handel z dźwignią 1:5 oraz zajmowanie pozycji krótkich.
Rodzaje dostępnych instrumentów ETF
ETF-y i ETC na GPW
W 2025 roku w ramach ETF-ów indywidualnych w Bossa FX dostępnych jest co najmniej 14 ETF-ów i ETC notowanych na GPW. Obejmują one fundusze na polskie indeksy akcji (sWIG80, mWIG40, WIG20), indeksy zagraniczne (DAX, S&P 500, NASDAQ-100) oraz ETF-y i ETC na obligacje skarbowe (np. Beta ETF TBSP, Beta ETF Obligacji 6M) i złoto. Część tych instrumentów ma charakter lewarowany, co umożliwia spekulację z wykorzystaniem wyższej zmienności.
ETF-y zagraniczne
DM BOŚ zapewnia dostęp do szerokiego wyboru ETF-ów zagranicznych, notowanych między innymi na NYSE, NASDAQ, LSE (Londyn), XETRA (Niemcy) i EURONEXT (różne rynki europejskie). Zakres obejmuje ETF-y na indeksy globalne, sektorowe, surowcowe, obligacyjne, regionalne i tematyczne, w tym fundusze UCITS dopuszczone do obrotu w UE.
CFD na ETF-y w BossaFX
W ofercie BossaFX dostępne są kontrakty CFD oparte na ETF-ach notowanych na różnych giełdach. Instrument bazowy stanowi jednostka ETF, a notowanie odbywa się w formule CFD (kontrakt na różnicę kursową). Wielkość pozycji standardowo wynosi 1 lot, co odpowiada 1 akcji lub 1 certyfikatowi ETF. Kontrakty te umożliwiają zajmowanie pozycji długich i krótkich, co oznacza możliwość zarabiania zarówno na wzrostach, jak i spadkach cen.
"Minimalne prowizje w Bossa FX mają duży wpływ na realny koszt małych transakcji. Przy transakcji ETF-em na GPW za 1 000 zł, zamiast nominalnych 0,15% prowizji, z powodu minimum 3 zł, faktycznie zapłacisz 0,3%. Jeśli taką samą kwotę zainwestujesz w ETF zagraniczny, gdzie prowizja minimalna wynosi 14 zł, prowizja nominalna 0,29% zamieni się w realne 1,4%."
Taryfy i opłaty transakcyjne
Struktura opłat w Bossa FX różni się w zależności od rodzaju inwestowanych ETF-ów.
Prowizje dla ETF-ów na GPW
Dla ETF-ów notowanych na GPW obowiązują następujące standardowe stawki:
- Prowizja: 0,15% wartości zlecenia.
- Minimalna prowizja: 3 PLN.
Wyjątek stanowią ETF-y obligacyjne (np. Beta ETF TBSP, Beta ETF Obligacji 6M), dla których prowizja wynosi 0,10%, z minimalną kwotą 3 PLN.
Prowizje dla ETF-ów zagranicznych
Dla ETF-ów notowanych na rynku zagranicznym stosuje się wyższe stawki prowizji:
- Prowizja: 0,29% wartości zlecenia.
- Minimalna prowizja: 14 PLN lub 4 EUR/USD/GBP dla giełd NYSE, NASDAQ, LSE, XETRA. Dla EURONEXT minimalna prowizja to 19 PLN lub 5 EUR/USD/GBP.
Opłaty dodatkowe i przewalutowanie
Opłata za przechowywanie zagranicznych papierów wartościowych jest zawieszona do kwoty 1 mln PLN (promocja do czerwca 2025 r., z deklaracją planowanego przedłużenia). Powyżej 1 mln PLN może być naliczana zgodnie z tabelą opłat DM BOŚ. Opłata za przewalutowanie wynosi 0,02% dla kwot powyżej 1 mln PLN, co ma znaczenie głównie dla dużych inwestorów.
Koszty CFD na ETF-y
Dla kontraktów CFD na ETF-y w BossaFX obowiązują:
- Prowizja: 0,15% wartości nominalnej transakcji, minimalnie 5 PLN.
- Koszty utrzymania pozycji (swap): Naliczane za każdy dzień utrzymania otwartej pozycji po zakończeniu sesji, zależne od stóp procentowych i charakteru pozycji. Przy dłuższym horyzoncie koszty te znacząco wpływają na wynik inwestycji.
Dla CFD na ETF-y nie ma osobnych opłat za przechowywanie; wszystkie koszty są zawarte w prowizji i punktach swapowych.
| Rodzaj ETF-u | Prowizja | Minimalna prowizja | Opłaty dodatkowe |
|---|---|---|---|
| ETF-y na GPW (klasyczne) | 0,15% wartości zlecenia | 3 PLN | Brak |
| ETF-y obligacyjne na GPW | 0,10% wartości zlecenia | 3 PLN | Brak |
| ETF-y zagraniczne (klasyczne) | 0,29% wartości zlecenia | 14 PLN / 4 EUR/USD/GBP (NYSE, NASDAQ, LSE, XETRA) 19 PLN / 5 EUR/USD/GBP (EURONEXT) | Przechowywanie: 0 PLN do 1 mln PLN (promocja) Przewalutowanie: 0,02% powyżej 1 mln PLN |
| CFD na ETF-y (BossaFX) | 0,15% wartości nominalnej | 5 PLN | Koszty swapowe za utrzymanie pozycji |
Warunki inwestowania i limity
Minimalne wymagania transakcyjne
- ETF-y klasyczne (GPW i zagranica): Brak formalnie określonej minimalnej wartości zlecenia. Praktyczne minimum to wielokrotność jednej jednostki ETF oraz kwota, dla której prowizje minimalne (3 PLN / 14 PLN / 19 PLN) nie stanowią nieproporcjonalnie wysokiego kosztu.
- ETF-y w formule CFD (BossaFX): Standardowa jednostka to 1 lot, równy 1 akcji/ETF. Możliwość składania zleceń na pojedyncze jednostki. Minimalną barierą jest wymagany depozyt zabezpieczający.
Depozyt i dźwignia finansowa
Brak depozytu zabezpieczającego i dźwigni finansowej. Inwestor opłaca pełną wartość instrumentu.
Wymagany depozyt zabezpieczający to 20% wartości pozycji, co odpowiada dźwigni 1:5. Dźwignia ta pięciokrotnie wzmacnia zarówno potencjalne zyski, jak i straty.
Godziny handlu
Handel ETF-ami odbywa się zgodnie z godzinami sesji odpowiednich rynków:
- ETF-y na GPW: Zgodnie z sesją GPW (fixing i notowania ciągłe, zazwyczaj w dni robocze).
- ETF-y zagraniczne: Zgodnie z godzinami sesji giełd (NYSE, NASDAQ, LSE, XETRA, EURONEXT).
- ETF-y CFD (BossaFX): Godziny zbliżone do sesji instrumentu bazowego, czasem z rozszerzonymi godzinami notowań.
Proces uruchomienia i realizacji transakcji
Wymagania i dokumenty
Aby korzystać z usługi, klient musi posiadać rachunek inwestycyjny w DM BOŚ (dla ETF-ów klasycznych) lub rachunek BossaFX (dla transakcji CFD). Wymagane jest zaakceptowanie regulaminów, tabel opłat i prowizji oraz dokumentów informacyjnych (KID) dla wybranych ETF-ów. Należy również przejść procedurę oceny odpowiedniości (MiFID). Dla ETF-ów zagranicznych z rynku USA może być wymagane złożenie formularza W-8BEN.
Podstawowy pakiet dokumentów obejmuje wniosek o otwarcie rachunku, dane osobowe, dokument tożsamości oraz zgody regulacyjne. Wszystkie dokumenty składane są elektronicznie, a weryfikacja tożsamości odbywa się online.
Otwarcie i zasilenie rachunku
Krok 1: Wypełnienie wniosku
Elektroniczny wniosek o rachunek inwestycyjny (DM BOŚ) lub BossaFX. Podanie danych osobowych oraz odpowiedzi na pytania dotyczące wiedzy i doświadczenia inwestycyjnego.
Krok 2: Złożenie oświadczeń
Złożenie wymaganych oświadczeń regulacyjnych (MiFID, polityka wykonywania zleceń, ryzyko inwestycyjne).
Krok 3: Weryfikacja i aktywacja
Weryfikacja tożsamości (zdalnie lub poprzez system bankowy). Aktywacja rachunku i nadanie dostępu do systemu transakcyjnego.
Krok 4: Zasilenie rachunku
Przelanie środków na rachunek inwestycyjny DM BOŚ lub rachunek rozliczeniowy BossaFX. Zasilenie jest możliwe przelewem z własnego konta bankowego.
Zakup ETF-ów klasycznych
Po zasileniu rachunku, klient korzysta z wyszukiwarki ETF-ów w serwisie DM BOŚ lub bossa.pl. Wybór ETF-u (GPW lub zagranicznego) obejmuje określenie liczby jednostek i typu zlecenia. Po złożeniu zlecenia kupna lub sprzedaży poprzez platformę internetową lub aplikację mobilną, następuje rozliczenie: pobranie należności z rachunku pieniężnego i zapis jednostek ETF na rachunku papierów wartościowych klienta.
Otwarcie pozycji CFD na ETF-y
Otwarcie pozycji CFD na ETF-y wymaga zalogowania do platformy BossaFX (MT4 lub inne narzędzie). Klient wybiera instrument CFD oparty na konkretnym ETF-ie, ustala wielkość pozycji (liczbę lotów/jednostek), kierunek (long/short) oraz parametry zlecenia (stop loss, take profit). Po złożeniu zlecenia następuje blokada depozytu zabezpieczającego (20% wartości pozycji). Pozycje mogą być utrzymywane, modyfikowane lub zamykane, z naliczaniem swapów za każdy dzień utrzymania pozycji po zakończeniu sesji.
Zalety i ograniczenia oferty ETF-ów indywidualnych
Kluczowe zalety
- Szeroki dostęp do ETF-ów: obejmujący polskie ETF-y z GPW, zagraniczne ETF-y z głównych giełd światowych oraz kontrakty CFD na ETF-y dla spekulantów.
- Przejrzyste prowizje: 0,15% (min. 3 PLN) na GPW, 0,10% (min. 3 PLN) dla wybranych ETF-ów obligacyjnych, 0,29% dla ETF-ów zagranicznych z minimalnymi progami, 0,15% (min. 5 PLN) dla CFD na ETF-y.
- Brak opłat za przechowywanie: ETF-ów zagranicznych do 1 mln PLN (promocyjnie, z planem przedłużenia), co obniża koszty dla inwestorów o umiarkowanej skali działania.
- Dostęp online: Całość obsługi przez internet i aplikacje mobilne.
- Możliwość dywersyfikacji: Ekspozycja na wiele rynków, sektorów i klas aktywów, wspierająca budowanie portfela.
- Elastyczność strategii: ETF-y klasyczne do inwestowania długoterminowego, ETF-y zagraniczne do globalnej dywersyfikacji, CFD na ETF-y do krótkoterminowej spekulacji i strategii hedgingowych.
Ograniczenia i ryzyka
- Minimalne prowizje: Przy małych transakcjach (zwłaszcza na ETF-ach zagranicznych) realny koszt procentowy staje się wysoki (np. 14 PLN na rynkach zagranicznych). To ogranicza opłacalność częstych, drobnych zleceń.
- Ryzyko dźwigni finansowej przy CFD na ETF-y: Dźwignia 1:5 oznacza szybkie powiększanie zarówno zysków, jak i strat. Depozyt 20% wartości pozycji może zostać szybko uszczuplony przy niekorzystnym ruchu ceny.
- Swapy przy CFD: Utrzymywanie pozycji CFD przez długi czas powoduje narastanie kosztów swapowych, co czyni ten instrument mniej korzystnym do inwestowania długoterminowego.
- Wymogi formalne dla ETF-ów zagranicznych: Konieczność złożenia odpowiednich formularzy podatkowych (np. W-8BEN) przy inwestowaniu w ETF-y z rynku USA. Obowiązek zapoznania się z dokumentami KID dla ETF-ów notowanych w UE.
- Brak gwarancji kapitału: ETF-y nie zapewniają gwarancji zachowania wartości kapitału. Stopa zwrotu jest zmienna i zależy od rynku.
Komu służy oferta ETF-ów indywidualnych w Bossa FX?
Oferta odpowiada na potrzeby kilku grup inwestorów:
- Początkujący inwestorzy: Szukający prostego i efektywnego kosztowo sposobu na rozpoczęcie inwestycji w ETF-y z GPW, z niskim progiem wejścia i dużą przejrzystością.
- Inwestorzy średnio zaawansowani: Budujący portfele długoterminowe z udziałem ETF-ów zagranicznych, poszukujący globalnej dywersyfikacji i dostępu do wielu indeksów.
- Zaawansowani traderzy i spekulanci: Wykorzystujący CFD na ETF-y do krótkoterminowej gry na wzrosty i spadki, stosujący dźwignię finansową i strategie hedgingowe.
Usługa ETF-y indywidualne w Bossa FX w 2025 roku to propozycja od prostych inwestycji pasywnych w ETF-y na GPW, przez szeroki dostęp do ETF-ów zagranicznych, po handel CFD z dźwignią. Zrozumienie struktury opłat, wpływu minimalnych prowizji oraz ryzyka związanego z dźwignią jest istotne dla świadomego wykorzystania możliwości tej oferty.
Zweryfikowane przez eksperta
