DM BOŚ: Doradztwo finansowe dla firm

Dla firm poszukujących wsparcia w zarządzaniu aktywami na rynkach kapitałowych, minimalna wartość portfela objętego doradztwem inwestycyjnym w Domu Maklerskim BOŚ wynosi 300 000 złotych. Usługa koncentruje się na strategii inwestycyjnej oraz obrocie papierami wartościowymi. Dom Maklerski BOŚ nie świadczy ogólnego doradztwa finansowego dla firm jako odrębnego produktu, lecz doradztwo inwestycyjne, dostępne zarówno dla klientów indywidualnych, jak i podmiotów prawnych, sklasyfikowanych jako klienci profesjonalni lub detaliczni.

Usługa doradztwa inwestycyjnego w DM BOŚ jest rozwiązaniem dla podmiotów dążących do optymalizacji swoich inwestycji na giełdzie. Obejmuje ona bieżące rekomendacje, monitoring portfela oraz dostęp do zaawansowanych narzędzi analitycznych za pośrednictwem platformy bossa.pl.

Opłaty i Prowizje za Doradztwo Inwestycyjne

Usługa doradztwa inwestycyjnego w Domu Maklerskim BOŚ dostępna jest w ramach okresu promocyjnego trwającego do 30 czerwca 2026 roku bezpłatnie, z opłatą roczną wynoszącą 0 zł + VAT. Po zakończeniu promocji opłaty będą ustalane indywidualnie i negocjowane z klientem, zgodnie z obowiązującą tabelą opłat DM BOŚ.

Prowizje za realizację transakcji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych zależą od typu instrumentu (akcje, ETF, kontrakty terminowe, opcje) oraz rynku (GPW, rynki zagraniczne, NewConnect). Szczegółowe stawki prowizji maklerskich są dostępne w tabeli opłat DM BOŚ.

Piotr NowakEkspert finansowy

"Dostępność doradztwa inwestycyjnego bez opłat rocznych do połowy 2026 roku stanowi realną oszczędność dla firm. Dla portfela o wartości 300 000 zł, przy standardowej rocznej opłacie za zarządzanie na poziomie, powiedzmy, 0,5% wartości aktywów, roczny koszt wynosiłby 1 500 zł. Brak tej opłaty przez ponad rok to bezpośrednia korzyść dla kapitału firmy, który może w tym czasie pracować wyłącznie na rzecz inwestora."

DM BOŚ nie oferuje produktów depozytowych ani kredytowych bezpośrednio w ramach usługi doradztwa inwestycyjnego. Produkty kredytowo-depozytowe, w tym kredyty preferencyjne na inwestycje ekologiczne dla klientów korporacyjnych, są dostępne w Banku Ochrony Środowiska S.A., będącym podmiotem nadrzędnym.

Warunki i Wymagania Klientów Firmowych

Firmy (osoby prawne, jednostki bez osobowości prawnej, zagraniczne podmioty) muszą spełnić określone warunki, aby zawrzeć umowę o doradztwo inwestycyjne w DM BOŚ. Wymagana jest minimalna wartość aktywów wynosząca 300 000 złotych na rachunkach objętych usługą doradztwa.

Dokumenty do Zawierania Umowy

Proces otwarcia rachunku i zawarcia umowy o doradztwo inwestycyjne wymaga przedstawienia następujących dokumentów:

• Potwierdzenie rejestracji: Odpis z Krajowego Rejestru Sądowego (KRS) lub odpowiedni rejestr dla podmiotów zagranicznych (z apostille lub legalizacją).
• Numery identyfikacyjne: Zaświadczenie o nadaniu numeru REGON (jeśli wymagane prawnie) oraz numer NIP (dla rezydentów).
• Pełnomocnictwo: Notarialne lub złożone w DM BOŚ, dla przedstawiciela uprawnionego do zawarcia umowy.
• Dokumenty tożsamości: Dla osób uprawnionych do reprezentacji.
• Oświadczenie AML: Informacje dotyczące źródła pochodzenia środków, zgodne z ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy.
• Test poznawczy: Kwestionariusz oceniający wiedzę i doświadczenie inwestycyjne firmy oraz jej zdolność do ponoszenia strat.
• Adres e-mail: Obowiązkowy do komunikacji elektronicznej.

Kategoryzacja Klienta

Firmy mogą być sklasyfikowane jako klient profesjonalny (automatycznie dla podmiotów spełniających ustawowe kryteria lub na wniosek, po spełnieniu minimum 2 z 3 wymaganych kryteriów) lub klient detaliczny (dla pozostałych firm). Wybrana kategoria wpływa na zakres ochrony oraz warunki świadczenia usług.

Wymagania wobec Klientów

Zanim firma skorzysta z doradztwa inwestycyjnego, musi przejść test odpowiedniości, który ocenia wiedzę, doświadczenie, sytuację finansową i zdolność do ponoszenia strat. Ponadto, firma określa swój profil inwestycyjny, wybierając jedną ze strategii: konserwatywną, zrównoważoną, aktywnej alokacji (akcyjną) lub indywidualną. Firma zobowiązana jest również do aktualizowania danych w DM BOŚ, szczególnie tych, które mogą wpłynąć na jej status klienta profesjonalnego.

Proces Składania Wniosku

Procedura otwarcia konta i zawarcia umowy o doradztwo inwestycyjne w DM BOŚ przebiega w kilku etapach:

Zalety i Ograniczenia Usługi

Usługa doradztwa inwestycyjnego w DM BOŚ oferuje szereg korzyści dla firm, ale posiada również określone ograniczenia.

Zalety

• Profesjonalne wsparcie: Zespół doradców i analityków rynku z wieloletnim doświadczeniem w sektorze finansów.
• Polityka inwestycyjna: Dla każdej firmy opracowywana jest spersonalizowana polityka inwestycyjna, odpowiadająca celom, ryzyku i horyzontowi czasowemu inwestycji.
• Rekomendacje i monitoring: Bieżące rekomendacje dotyczące kupna/sprzedaży papierów wartościowych oraz monitoring portfela, aby utrzymać zgodność z przyjętą strategią.
• Realizacja zleceń: Możliwość zlecenia wykonania transakcji maklerom DM BOŚ lub samodzielne składanie zleceń przez system bossa.pl.
• Edukacja i analiza: Dostęp do analiz rynkowych, raportów sektorowych, komentarzy eksperckich oraz szkoleń dla klientów.
• Bezpieczeństwo i stabilność: DM BOŚ działa od 1995 roku jako część Grupy BOŚ, pod nadzorem Komisji Nadzoru Finansowego.

Ograniczenia

• Doradztwo o charakterze zależnym: DM BOŚ nie ocenia pełnej gamy produktów dostępnych na rynku; może rekomendować instrumenty Grupy BOŚ.
• Brak gwarancji zysków: Firma nie gwarantuje osiągnięcia określonego wyniku inwestycji; ryzyko inwestycyjne ponosi klient.
• Opłata promocyjna wygasa: Bezpłatna usługa obowiązuje wyłącznie do 30 czerwca 2026 roku; następnie będą pobierane opłaty do negocjacji.
• Brak dostępu po rozwiązaniu umowy: Po wypowiedzeniu umowy klient traci dostęp do rekomendacji i monitoringu, chociaż może zachować papiery wartościowe na rachunku.
• Konflikt interesów: DM BOŚ może otrzymywać wynagrodzenia od podmiotów trzecich za pośrednictwo (np. od funduszy inwestycyjnych), co zostaje ujawnione w dokumentach informacyjnych.
• Minimalny portfel: Dostęp do usługi wymaga akumulacji minimalnie 300 000 złotych na rachunkach w DM BOŚ.

DM BOŚ obsługuje ponad 100 000 klientów i funkcjonuje na rynku od 1995 roku. Narzędzia transakcyjne udostępnione są poprzez platformę bossa.pl, która oferuje rozwiązania zarówno dla początkujących, jak i zaawansowanych inwestorów. Dostępne rynki to Giełda Papierów Wartościowych w Warszawie (GPW), rynki zagraniczne, rynek OTC oraz NewConnect.

Specjalizacja Grupy BOŚ obejmuje finansowanie ekologiczne i transformację energetyczną. W ciągu 30 lat działalności Bank Ochrony Środowiska S.A. udzielił 23,2 miliarda złotych kredytów na przedsięwzięcia proekologiczne.

Firmy zainteresowane usługą doradztwa inwestycyjnego mogą skontaktować się z Domem Maklerskim BOŚ telefonicznie pod numerem 801 104 104, odwiedzić oddział w Warszawie przy ul. Postępu 18a lub skorzystać ze strony internetowej www.bossa.pl. Centrum Wsparcia Klientów Biznesowych BOŚ Banku dostępne jest pod numerem +48 22 543 34 88.