BDM: Doradztwo inwestycyjne dla firm

Minimalna wartość rachunku wynosząca 10 000 PLN uprawnia do skorzystania z usługi doradztwa inwestycyjnego dla firm oferowanej przez Dom Maklerski BDM.

Cel i zakres doradztwa BDM

Dom Maklerski BDM S.A. świadczy doradztwo inwestycyjne poprzez udzielanie rekomendacji inwestycyjnych dotyczących kupna, sprzedaży i odkupienia instrumentów finansowych. Celem usługi jest poprawa wyników inwestycyjnych klientów poprzez dostęp do profesjonalnych strategii, opracowanych przez wielokrotnie nagradzany zespół analityków oraz licencjonowanych doradców inwestycyjnych, część posiadających tytuł CFA.

BDM oferuje doradztwo inwestycyjne zarówno dla klientów indywidualnych, jak i dla podmiotów korporacyjnych. Dla klientów firmowych usługa jest świadczona przez Wydział Bankowości Inwestycyjnej. Siedziba Wydziału znajduje się w Katowicach, przy ul. 3 maja 23, 40-096 Katowice, tel. (32) 20 81 434, fax (32) 20 81 402, e-mail: [email protected]. Wydział oferuje usługi doradcze dla przedsiębiorstw, obejmujące pozyskanie finansowania udziałowego i dłużnego, doradztwo w zakresie łączenia, podziału i przejmowania przedsiębiorstw, a także inne usługi doradcze związane z przeprowadzaniem ofert instrumentów finansowych.

Zasady działania i dostępne strategie

Usługa doradztwa inwestycyjnego BDM opiera się na portfelach modelowych. Zespół analityków BDM wykonuje pracę polegającą na selekcji typów inwestycyjnych dostępnych na rynku. Bieżące monitorowanie obejmuje analizę wyników i ryzyka spółek oraz funduszy portfelowych, analizę raportów, branż, prognozowanie wyników, komunikację z zarządami, korzystanie ze specjalistycznych opracowań rynkowych oraz analizę danych makroekonomicznych.

Zespół BDM rekomenduje strategie, jednak decyzje inwestycyjne, kupno i sprzedaż instrumentów finansowych pozostają w gestii klienta. Zalecane jest pełne odwzorowywanie strategii, choć nie jest to obowiązkowe.

Piotr NowakEkspert finansowy

"Dostępność doradztwa inwestycyjnego bez dodatkowych opłat za same rekomendacje to istotna korzyść. Przy minimalnym rachunku 10 000 PLN i rocznej prowizji od transakcji wynoszącej 0,2%, nawet obrót całego kapitału 10 razy w ciągu roku generuje koszt prowizji rzędu 200 PLN, czyli 2% wartości rachunku. To pozwala skupić się na potencjalnych zyskach z rekomendacji, zamiast na ukrytych opłatach."

Strategie Akcyjne

Strategia akcyjna obejmuje dobór spółek do portfela przez zespół analityków BDM, z rekomendacjami udzielanymi w okresach miesięcznych. Każdy portfel zawiera około 10 spółek notowanych na GPW i NewConnect.

Dostępne portfele akcyjne to:

• Portfel BDM Agresywny 100% akcji (akcje o niższej płynności i wyższej oczekiwanej stopie zwrotu)
• Portfel BDM Zrównoważony 100% akcji (akcje spółek o najwyższej kapitalizacji i płynności)
• Portfel BDM Agresywny 20% akcji (20% akcje, 80% dłużne fundusze inwestycyjne)
• Portfel BDM Zrównoważony 20% akcji (20% akcje, 80% dłużne fundusze inwestycyjne)

Strategie Funduszowe

Strategie funduszowe opierają się na portfelach składających się z kilku starannie dobranych funduszy inwestycyjnych. BDM bieżąco śledzi rynek funduszy w Polsce, wybiera towarzystwa funduszy inwestycyjnych do współpracy, monitoruje wyniki funduszy, sprawozdania finansowe, stabilność oraz składy zespołów zarządzających. Rekomendacje są udzielane w okresach kwartalnych.

Dostępne strategie funduszowe to:

• Portfel Funduszowy Agresywny (100% FIO/SFIO akcyjne, absolutnej stopy zwrotu, surowcowe itp.)
• Portfel Funduszowy Mieszany (100% mieszane FIO/SFIO z udziałem instrumentów udziałowych do 80%)
• Portfel Funduszowy Dłużny (100% dłużne i pieniężne FIO/SFIO)

Warunki aktywacji i proces wnioskowania

Aktywacja usługi doradztwa inwestycyjnego wymaga spełnienia kilku warunków:

• Rachunek inwestycyjny: Otwarty rachunek inwestycyjny z dostępem do aplikacji transakcyjnej bdm Online.
• Minimalna wartość: Minimalna wartość rachunku/rachunków w BDM wynosi 10 000 PLN (suma wszystkich posiadanych rachunków inwestycyjnych w DM BDM).
• Badanie adekwatności (MiFID): Wymagane jest aktualne badanie adekwatności usług, z którego wynika, że doradztwo inwestycyjne jest adekwatne dla klienta.
• Zgoda na dokumenty elektroniczne: Klient musi wyrazić zgodę na otrzymywanie dokumentów w formie elektronicznej.
• Adres e-mail: Aktualny i poprawny adres email w systemie BDM.

Usługa doradztwa jest świadczona klientom, dla których jest odpowiednia zgodnie z przepisami MiFID. W przypadku rachunków współmałżeńskich, wniosek o doradztwo inwestycyjne powinien być złożony osobno przez każdego ze współmałżonków.

Wymagane dokumenty

Aktywacja usługi doradztwa inwestycyjnego wymaga:

• Poprawnie złożonego wniosku z Portalu BDM o otwarcie usługi doradztwa inwestycyjnego.
• Karty Klienta, stanowiącej załącznik do umowy o świadczenie usług maklerskich, zawierającej adres email klienta oraz inne dane kontaktowe zgodne z umową.
• Wcześniejszej umowy o świadczenie usług maklerskich zawartej z BDM.
• Wyniku testu adekwatności MiFID potwierdzającego, że usługa jest odpowiednia dla profilu inwestycyjnego klienta.

Metody składania wniosku

Aktywacja usługi odbywa się dwoma sposobami:

Po złożeniu wniosku BDM oceni, czy usługa jest odpowiednia dla klienta, biorąc pod uwagę wyniki testu adekwatności MiFID oraz profil inwestycyjny klienta. Usługa może być aktywowana elektronicznie z użyciem Profilu Zaufanego.

Opłaty i prowizje

Usługa doradztwa inwestycyjnego BDM jest bezpłatna. Dom Maklerski nie pobiera opłat za dostęp do strategii inwestycyjnych i rekomendacji.

BDM pobiera prowizje maklerskie za transakcje. Dla papierów wartościowych notowanych na GPW prowizja wynosi 0,2% wartości transakcji (lub mniej, jeśli wynika to z odrębnych aneksów do umowy). Minimalna prowizja wynosi 0 PLN. Szczegółowa tabela opłat i prowizji jest dostępna w dokumencie "Tabela opłat i prowizji - Rachunek Inwestycyjny", obowiązującym od 01.06.2025.

Zmiana i rezygnacja z usługi

Klienci mogą zmienić wybraną strategię inwestycyjną lub całkowicie zrezygnować z usługi. Aby zmienić strategię, należy wysłać wniosek "Zmiana strategii" z aplikacji bdm Online. Po przejściu do Portalu BDM, wybiera się odpowiednią opcję w zakładce "Wnioski>> Doradztwo Inwestycyjne>> Zmiana strategii". Zmiana wymaga odpowiedzi na pytania dotyczące danych i rodzaju rachunku.

Aby zrezygnować z usługi, należy wysłać wniosek "Zamknięcie usługi" również poprzez Portal BDM, w zakładce "Wnioski>> Doradztwo Inwestycyjne>> Zamknięcie usługi".

Zespół wsparcia i kontakt

Usługę doradztwa inwestycyjnego wspiera zespół, w którego skład wchodzą:

• 2 specjalistów w doradztwie inwestycyjnym: Posiadają licencje doradcy inwestycyjnego, maklera oraz tytuł CFA.
• 4 analityków: Doświadczeni i wielokrotnie nagradzani w ogólnopolskich rankingach.
• 20 doradców Klienta: Specjaliści pracujący w Punktach Obsługi Klienta, dostępni w stałym kontakcie z klientami.

W sprawach dotyczących usługi dla podmiotów korporacyjnych, klienci mogą kontaktować się bezpośrednio z Wydziałem Bankowości Inwestycyjnej pod numerem tel. (32) 20 81 434 lub mailowo: [email protected].

Wyniki historyczne i ograniczenia

BDM regularnie publikuje wyniki osiągane przez poszczególne portfele modelowe. Wyniki pokazują historyczne stopy zwrotu dla każdej strategii. Przykładowo, Portfel BDM Agresywny 100% akcji wykazał wynik 14,88% w 2024 roku, a Portfel BDM Zrównoważony 100% akcji zanotował wynik -0,64% w tym samym roku. Wyniki obejmują dywidendy i są dostępne na stronie internetowej BDM w sekcji doradztwa inwestycyjnego.

Usługa doradztwa inwestycyjnego oferowana przez BDM nie uwzględnia preferencji w zakresie ESG (Environmental, Social, Governance). Dom Maklerski uzasadnia to faktem, że ze względu na charakter i skalę usługi, uwzględnienie takich preferencji nie miałoby znaczącego wpływu na kwestie ESG. Ograniczona jest również dostępność wskaźników zrównoważonego rozwoju dla instrumentów wykorzystywanych w strategiach.

Inwestor ponosi całkowitą odpowiedzialność za wyniki osiągane na swoim rachunku. BDM udziela rekomendacji, nie biorąc na siebie odpowiedzialności za wyniki inwestycji.

Profil ryzyka klienta

Każda strategia inwestycyjna jest kierowana do klientów o określonym profilu ryzyka w siedmiostopniowej skali. W tej skali 1 oznacza klienta preferującego inwestycje o najniższym ryzyku, a 7 oznacza klienta, dla którego dopuszczalne są inwestycje o najwyższym ryzyku w oczekiwaniu najwyższych stóp zwrotu. Profil klienta jest ustalany na podstawie testu adekwatności MiFID.