Opłata za doradztwo inwestycyjne dla firm w Biurze Maklerskim Banku Handlowego wynosi 0 zł, co stanowi kluczowy element oferty dla przedsiębiorstw poszukujących profesjonalnego wsparcia na rynkach kapitałowych. Usługa ta, świadczona przez wyodrębnioną organizacyjnie jednostkę Banku Handlowego w Warszawie S.A., jest zgodna z art. 70 ust. 2 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi i realizowana na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego (KNF) wydanego decyzją DIF-DIFZL.403.1.2020 z dnia 3 grudnia 2021 roku.
Usługa Doradztwa Inwestycyjnego dla Firm
Biuro Maklerskie Banku Handlowego (DMBH) świadczy doradztwo inwestycyjne, przygotowując spersonalizowane rekomendacje. Te propozycje inwestycyjne są dostosowane do potrzeb i celów firm korporacyjnych. Bank Handlowy w strategii na lata 2025-2027 zakłada wzrost liczby klientów instytucjonalnych średniorocznie o co najmniej 7%, koncentrując się na firmach z międzynarodowymi potrzebami inwestycyjnymi.
Dostępność dla Klientów Korporacyjnych
Usługa doradztwa inwestycyjnego dostępna jest dla klientów instytucjonalnych w ramach oferty bankowości przedsiębiorstw. Przedsiębiorstwa mogą korzystać z doradztwa poprzez oddziały Banku Handlowego, zlokalizowane w największych miastach Polski, lub poprzez bezpośredni kontakt z doradcami DMBH. Warunkiem jest spełnienie określonych wymagań formalnych i posiadanie statusu odpowiedniego klienta banku.
Warunki Dostępu i Wymagania Klientów
Aby firma mogła skorzystać z usługi doradztwa inwestycyjnego, musi spełnić zestaw warunków formalnych i dostarczyć wymaganą dokumentację.
Wymogi Formalne
- Konto Osobiste: Posiadanie konta prowadzonego przez Bank Handlowy lub zawarcie umowy o jego prowadzenie.
- Profil Klienta: Określenie profilu, w tym ocena wiedzy, doświadczenia inwestycyjnego, sytuacji finansowej i tolerancji na ryzyko.
- Ocena Wiedzy: Pozytywny wynik oceny wiedzy i doświadczenia w zakresie przynajmniej jednego rodzaju produktu inwestycyjnego.
- Umowa: Zawarcie pisemnej umowy o świadczenie usługi doradztwa inwestycyjnego.
Wymagana Dokumentacja
Klient korporacyjny jest zobowiązany do przedłożenia:
- Dokument Tożsamości: Urzędowy dokument tożsamości (dowód osobisty, mObywatel, paszport lub karta stałego pobytu dla rezydentów; paszport lub karta stałego pobytu dla nierezydentów).
- Tłumaczenie: Dokumenty w języku obcym muszą być złożone wraz z tłumaczeniem przysięgłym na język polski.
- Apostille: Dokumenty dla nierezydentów muszą posiadać klauzulę apostille lub być uwierzytelnione przez polską placówkę dyplomatyczną.
Warunki Odmowy Świadczenia Usługi
Bank Handlowy zastrzega sobie prawo do odmowy zawarcia umowy lub świadczenia usługi w kilku przypadkach:
- Niespełnienie wymaganych warunków dostępu.
- Odmowa przez klienta podania informacji niezbędnych do zbadania profilu inwestycyjnego.
- Status klienta jako osoby amerykańskiej (obywatela USA lub rezydenta podatkowego USA).
"Dla firm rozważających wsparcie inwestycyjne, informacja o 0 zł opłaty za samo doradztwo w Banku Handlowym jest ważna. Oznacza to, że koszt bezpośredniego dostępu do wiedzy ekspertów jest zerowy. Kluczowe stają się prowizje od transakcji, które dla portfela o wartości 300 000 zł wyniosą minimalnie 1 500 zł (0,5%). Zawsze trzeba zestawić te potencjalne koszty z wartością, jaką przynosi spersonalizowana rekomendacja."
Koszty i Opłaty Usługi
Usługa doradztwa inwestycyjnego w Biurze Maklerskim Banku Handlowego charakteryzuje się brakiem bezpośrednich opłat za samo doradztwo, jednak występują inne koszty.
0 zł
0,5%
7% rocznie
Opłaty Pośrednie i Wynagrodzenia Banku
Bank Handlowy nie pobiera opłat bezpośrednio od klienta za doradztwo. Wynagrodzenie otrzymuje od funduszy inwestycyjnych i emitentów instrumentów finansowych, na zasadach określonych w odrębnych umowach. Szczegółowe informacje o tych wynagrodzeniach, znanych jako "zachęty", są zawarte w dokumencie "MiFID Broszura Informacyjna", udostępnianym klientom przed zawarciem umowy. Roczne podsumowanie zachęt jest również dostarczane klientom wraz z informacjami o przeprowadzonych transakcjach.
Prowizje od Transakcji
Jeśli klient realizuje rekomendacje inwestycyjne za pośrednictwem Departamentu Maklerskiego Banku Handlowego (DMBH), obowiązują prowizje od transakcji:
| Typ Prowizji | Warunki | Stawka |
|---|---|---|
| Prowizje negocjowane od wartości portfela | Dla portfeli powyżej 300 000 zł | Minimalnie 0,5% |
| Prowizje od obrotu papierami wartościowymi | Zależne od rodzaju instrumentu i wartości transakcji | Do negocjacji |
| Termin obowiązywania negocjowanej stawki | 6 miesięcy |
Opłaty Bankowe
Oprócz prowizji maklerskich, klient ponosi standardowe opłaty za prowadzenie Konta Osobistego oraz inne usługi bankowe. Opłaty te są szczegółowo określone w taryfie opłat i prowizji dla Konta Osobistego, dostępnej na stronie internetowej banku (www.citihandlowy.pl).
Oprocentowanie Produktów
Sama usługa doradztwa inwestycyjnego nie jest bezpośrednio związana z oprocentowaniem, ponieważ koncentruje się na rekomendacjach produktów inwestycyjnych, takich jak jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych i obligacje strukturyzowane. Niemniej jednak, w ramach rekomendacji mogą pojawić się depozyty terminowe lub rachunki oszczędnościowe, które posiadają własne oprocentowanie, zgodne z taryfą bankową.
Proces Aplikacji i Realizacji
Skorzystanie z usługi doradztwa inwestycyjnego w Banku Handlowym obejmuje kilka etapów, od zapoznania się z warunkami po otrzymanie rekomendacji.
Zapoznanie się z warunkami
Klient analizuje wzór umowy, regulamin, MiFID Broszurę Informacyjną oraz informacje o ryzykach.
Badanie Profilu Klienta
Bank ocenia wiedzę i doświadczenie inwestycyjne, sytuację finansową, tolerancję na ryzyko oraz cele i horyzont inwestycyjny klienta.
Złożenie Wniosku
Klient składa pisemny wniosek o zawarcie umowy.
Zawarcie Umowy
Podpisanie dwóch egzemplarzy umowy w obecności pracownika banku.
Określenie Parametrów
Klient wskazuje walutę rekomendacji (EUR, PLN, USD), strategię inwestycyjną, preferencje dotyczące instrumentów zrównoważonych oraz produkty wyłączone z rekomendacji sprzedaży.
Otrzymanie Rekomendacji
Bank przygotowuje spersonalizowaną rekomendację inwestycyjną wraz z Raportem odpowiedniości.
Realizacja
Klient samodzielnie decyduje o realizacji rekomendacji.
Kanały Składania Wniosku
Wniosek o doradztwo inwestycyjne można złożyć osobiście w oddziale banku lub poprzez serwis transakcyjny CitiDirect. Klienci Private Banking mogą również korzystać z systemu CitiDirect lub wizyty w oddziale.
Strategie oraz Ograniczenia Inwestycyjne
Bank Handlowy oferuje kilka strategii inwestycyjnych, odpowiadających różnym profilom ryzyka, a także stosuje określone ograniczenia w ramach usługi doradztwa.
Zakres Produktów Objętych Usługą
Doradztwo inwestycyjne obejmuje wyłącznie:
- Jednostki uczestnictwa: Funduszy inwestycyjnych otwartych, dla których Bank świadczy usługę przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia (z wyłączeniem Planów Systematycznego Inwestowania oraz Indywidualnego Konta Emerytalnego IKE/IKZE).
- Obligacje strukturyzowane: Emitowane przez podmioty należące do grupy Citi lub inne podmioty, których nabycie jest możliwe za pośrednictwem DMBH.
Kluczowe Strategie Inwestycyjne
Bank Handlowy proponuje trzy główne strategie inwestycyjne:
- Strategia Obligacyjna: Dla klientów ostrożnych, rekomendacje dotyczą obligacji skarbowych i korporacyjnych o umiarkowanym ryzyku kredytowym.
- Strategia Obligacyjno-Akcyjna: Dla klientów o średnim ryzyku, łącząca akcje spółek zagranicznych i obligacje.
- Strategia Akcyjno-Obligacyjna: Dla klientów aktywnych, obejmująca akcje spółek zagranicznych i obligacje.
Zmiana strategii inwestycyjnej wymaga zawarcia nowej umowy lub dokonania zmiany w formie pisemnej.
Ograniczenia i Szczególne Warunki
- Brak Gwarancji Wyników: Rekomendacje nie gwarantują osiągnięcia założonych celów inwestycyjnych. Wyniki osiągnięte w przeszłości nie stanowią gwarancji przyszłych zysków.
- Brak Gwarancji BFG: Instrumenty finansowe objęte doradztwem nie są gwarantowane przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny.
- Konflikty Interesów: Bank może pobierać wynagrodzenia od emitentów. W przypadku konfliktu interesów Bank wstrzymuje się od przygotowania rekomendacji i informuje klienta. Klient może wyrazić pisemną zgodę na sporządzenie rekomendacji pomimo konfliktu.
- Brak Automatycznego Monitorowania: Bank nie monitoruje portfela klienta automatycznie. Rekomendacje inwestycyjne są wydawane wyłącznie na życzenie klienta, z możliwością aktualizacji nawet dwukrotnie w ciągu roku lub w dowolnym momencie.
- Brak Doradztwa Podatkowego: Bank nie uwzględnia indywidualnych skutków podatkowych dla klienta przy przygotowywaniu rekomendacji. Klient odpowiada za rozliczenie podatków od zysków z inwestycji.
Wymagane Dokumenty i Informacje
Klient musi dostarczyć urzędowy dokument tożsamości (dowód osobisty, paszport, kartę stałego pobytu, dokument mObywatel). Dla klientów zagranicznych wymagane są dokumenty z tłumaczeniami przysięgłymi lub apostille. Niezbędna jest również zgoda na przetwarzanie danych osobowych oraz informacje do oceny profilu inwestycyjnego, w tym wiedza i doświadczenie, sytuacja finansowa, zdolność do ponoszenia strat, cele i horyzont inwestycyjny oraz preferencje dotyczące zrównoważonego rozwoju.
Kontakt i Obsługa
Biuro Maklerskie Banku Handlowego obsługuje klientów zainteresowanych usługą doradztwa inwestycyjnego poprzez wiele kanałów komunikacji. Dostępny jest kontakt telefoniczny dla klientów korporacyjnych pod numerem +48 (22) 692 29 00 oraz przez CitiService pod numerem +48 (22) 362 24 84 lub +48 (22) 692 24 84. Zapytania ogólne można kierować na adres e-mail [email protected], a pytania techniczne dotyczące CitiDirect na [email protected]. Adres Biura Maklerskiego Banku Handlowego to ul. Senatorska 16, 00-923 Warszawa, natomiast główna siedziba banku mieści się przy ul. Goleszowskiej 6, 01-249 Warszawa.
Zweryfikowane przez eksperta
