Doradztwo inwestycyjne dla firm, stanowiące jedną z 13 usług maklerskich Biura Maklerskiego mBanku, wspiera przedsiębiorstwa w strategicznych decyzjach kapitałowych. Usługa ta obejmuje obsługę procesów transakcyjnych oraz pomoc w podejmowaniu decyzji dotyczących kapitału. Biuro Maklerskie mBanku (mBm) udostępnia te usługi zarówno dużym korporacjom, jak i małym oraz średnim przedsiębiorstwom, działając na mocy zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego.
Zakres doradztwa inwestycyjnego dla przedsiębiorstw
Biuro Maklerskie mBanku udostępnia doradztwo inwestycyjne dla firm poprzez wyodrębnioną jednostkę organizacyjną. Usługa jest dostępna dla klientów profesjonalnych i klientów detalicznych (osób prawnych), którzy spełniają określone wymagania. Przedmiotem doradztwa są instrumenty finansowe notowane na rynkach polskich i zagranicznych. Mowa tu o akcjach, obligacjach, funduszach inwestycyjnych, produktach strukturyzowanych oraz instrumentach pochodnych.
Typy doradztwa oferowane firmom
mBank oferuje kilka specjalizowanych form doradztwa, tworzonych z uwzględnieniem potrzeb przedsiębiorstw:
| Rodzaj doradztwa | Opis |
|---|---|
| Indywidualne doradztwo inwestycyjne | Opracowywanie strategii inwestycyjnych dla konkretnego klienta, dostosowanych do jego celów finansowych, profilu ryzyka i horyzontu inwestycyjnego. Obejmuje szczegółowe rekomendacje inwestycyjne na podstawie analizy rynku. |
| Modelowe doradztwo inwestycyjne | Oferowanie ustandaryzowanych portfeli modelowych, różniących się profilem ryzyka i horyzontem inwestycyjnym. Dostępne w polskich złotych, euro i dolarach amerykańskich. Portfele te bazują na analizie funduszy dostępnych na rynkach krajowych i zagranicznych. |
| Doradztwo w zakresie struktury kapitałowej i strategii | Wsparcie firm w decyzjach dotyczących optymalnej struktury finansowania, źródeł kapitału oraz zagadnień związanych ze strategią biznesową. |
| Doradztwo w procesach fuzji i przejęć (M&A) | Obsługa transakcji przejęcia lub łączenia się przedsiębiorstw, w tym sprzedaż firm inwestorom, przejęcia w Polsce i za granicą, fuzje, podziały, transakcje public to private oraz doradztwo w procesach prywatyzacyjnych. |
| Sporządzanie analiz inwestycyjnych i finansowych | Przygotowywanie ogólnych rekomendacji dotyczących transakcji w zakresie instrumentów finansowych oraz raportów analitycznych wspierających decyzje inwestycyjne. |
"Opłaty za doradztwo dla firm są negocjowane indywidualnie, co jest istotną różnicą w porównaniu do zerowej opłaty za korzystanie z doradztwa modelowego dla osób fizycznych. To oznacza, że firma, która potrzebuje np. wsparcia w transakcji M&A o wartości 10 000 000 zł, może spodziewać się prowizji rzędu od 0,5% do 3% od tej kwoty, czyli od 50 000 zł do 300 000 zł, podczas gdy klient indywidualny za samą usługę doradztwa modelowego nie płaci nic. Firmy muszą być gotowe na indywidualne ustalanie kosztów."
Warunki dostępu i taryfy opłat
Dostęp do usług doradztwa inwestycyjnego mBanku dla firm uzależniony jest od spełnienia szeregu warunków formalnych i proceduralnych. Przedsiębiorstwa zainteresowane doradztwem muszą zawrzeć umowę z Biurem Maklerskim mBanku i spełnić wymogi wynikające z przepisów Ustawy o obrocie instrumentami finansowymi oraz wytycznych Komisji Nadzoru Finansowego.
Klasyfikacja klientów i ankieta MiFID
Dla doradztwa modelowego i indywidualnego wymagane jest wypełnienie ankiety MiFID. Ocenia ona wiedzę klienta, doświadczenie inwestycyjne, tolerancję ryzyka, sytuację finansową oraz cele inwestycyjne. Pytania zawarte w ankiecie umożliwiają mBankowi ocenę, czy oferowana usługa jest odpowiednia dla danego klienta, a rekomendowane strategie inwestycyjne spełniają jego indywidualne potrzeby.
Firmy mogą być również klasyfikowane jako klienci profesjonalni, jeśli spełniają kryteria określone w przepisach MiFID II. Klasyfikacja ta wpływa na zakres ochrony i dostępne opcje inwestycyjne. Zmiana klasyfikacji z klienta detalicznego na profesjonalnego może ograniczyć dostęp do pewnych usług.
Opłaty i prowizje za usługi doradcze dla firm
Biuro Maklerskie mBanku pobiera opłaty i prowizje za świadczenie usług doradztwa inwestycyjnego. Wysokości opłat i prowizji są określone w Taryfie opłat i prowizji bankowych dla firm. Dla doradztwa skierowanego do firm, obejmującego doradztwo w zakresie struktury kapitałowej, strategii przedsiębiorstwa, fuzji i przejęć oraz innych usług doradczych, opłaty i prowizje są negocjowane indywidualnie. Podstawą negocjacji są zakres pracy, złożoność transakcji, wartość angażowanych kapitałów oraz ryzyko związane z realizacją projektu.
Opłaty i prowizje mogą być pobierane w formie:
- Stała opłata roczna: Za świadczenie usługi doradczej.
- Prowizja od wartości transakcji: Zazwyczaj jako procent od kwoty zaangażowanego kapitału.
- Opłaty z tytułu kamieni milowych: Związane z osiągnięciem konkretnych etapów projektu doradczego.
- Opłata zwrotna (retainer): Stała kwota płacona z góry na poczet kosztów doradztwa.
Konkretne warunki cenowe oraz struktura opłat są ustalane indywidualnie z każdym klientem w ramach negocjacji przed zawarciem umowy doradczej.
Proces współpracy i wymagane dokumenty
Firmy korzystające z doradztwa inwestycyjnego mBanku muszą spełnić określone wymogi i dostarczyć odpowiednie dokumenty.
Wymagane dokumenty
- Potwierdzenie tożsamości: Dokumenty potwierdzające tożsamość oraz umowa upoważniająca osobę reprezentującą firmę do podpisania umów doradczych.
- Dokumenty dla M&A: Umowa spółki, sprawozdania finansowe z ostatnich kilku lat, informacje o strukturze kapitałowej oraz dokumenty pozwalające na ocenę zdolności kredytowej i wiarygodności finansowej.
- Ankieta MiFID: Informacje o doświadczeniu inwestycyjnym, celach finansowych i tolerancji ryzyka.
- Umowa doradcza: Pisemna umowa określająca zakres usług, terminy, opłaty, warunki płatności, odpowiedzialność stron oraz procedury rozwiązania umowy.
Etapy składania wniosku
Proces zawarcia umowy doradczej w mBanku dla firm przebiega w kilku etapach:
1. Kontakt wstępny
Przedsiębiorstwo kontaktuje się z zespołem mBanku poprzez stronę internetową, telefon (22 697 49 49) lub bezpośrednio w Punkcie Usług Maklerskich (PUM) przy ul. Prostej 20 w Warszawie. E-mail kontaktowy to [email protected].
2. Analiza potrzeb
Doradca mBanku przeprowadza wstępna analizę potrzeb firmy, oceniając zakres wymaganego doradztwa, złożoność transakcji i szacując wymogi zasobowe.
3. Propozycja warunków
Biuro przygotowuje propozycję warunków doradztwa, w tym zakres usług, harmonogram prac, szacunkowe koszty i opłaty, które będą negocjowane z klientem.
4. Zawieranie umowy
Po osiągnięciu porozumienia w sprawie warunków, strony zawierają pisemną umowę doradczą, która określa wszystkie istotne aspekty współpracy.
5. Realizacja doradztwa
Zespół specjalistów mBanku przystępuje do realizacji zaplanowanych prac doradczych zgodnie z ustalonym harmonogramem.
Elementy oferty i ograniczenia
Doradztwo inwestycyjne dla firm świadczone przez Biuro Maklerskie mBanku posiada pewne zalety, ale również podlega ograniczeniom.
Zalety oferty
- Doświadczenie i ekspertyza: Zespół doradców mBanku dysponuje wieloletnim doświadczeniem w doradztwie inwestycyjnym, fuzjach i przejęciach oraz bankowości inwestycyjnej. Posiadają głęboką wiedzę o polskim rynku finansowym i gospodarczym.
- Szeroki zakres usług: mBank oferuje wiele opcji doradczych, od strategicznego doradztwa w zakresie struktury kapitałowej aż po obsługę transakcji M&A, w tym przygotowanie dokumentacji, analizy finansowe i wsparcie negocjacyjne.
- Dopasowanie do klienta: Każde doradztwo jest tworzone z uwzględnieniem konkretnych potrzeb i celów firmy. Biuro opracowuje strategie dopasowane do sytuacji konkurencyjnej, możliwości finansowych i długoterminowych ambicji przedsiębiorstwa.
- Dostęp do rynków: mBank, jako część grupy mBanku, dysponuje dostępem do bazy potencjalnych inwestorów, partnerów strategicznych i firm zainteresowanych transakcjami.
- Bezpieczeństwo i regulacja: Doradztwo świadczone jest na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego, co gwarantuje zgodność z przepisami prawa i standardami etycznymi oraz zawodowymi.
- Koordynacja procesu: mBank zapewnia sprawną koordynację prac wszystkich specjalistów zaangażowanych w transakcję (doradcy prawni, audytorzy, rzeczoznawcy).
Ograniczenia i specyficzne warunki
Doradztwo inwestycyjne dla firm przez Biuro Maklerskie mBanku podlega pewnym ograniczeniom wynikającym z przepisów prawa i polityki banku:
- Konflikt interesów: Biuro Maklerskie mBanku ma obowiązek ujawnić wszelkie potencjalne konflikty interesów, które mogłyby wpłynąć na obiektywność doradztwa.
- Ograniczenia rynków: Doradztwo modelowe w zakresie inwestycji w instrumenty finansowe ograniczone jest do funduszy inwestycyjnych i innych instrumentów dostępnych poprzez Supermarket Funduszy Inwestycyjnych (SFI) mBanku. Nie obejmuje inwestycji w aktywa bezpośrednie.
- Minimalna kwota inwestycji: Dla doradztwa indywidualnego świadczonego w ramach Private Banking mBanku minimalna kwota inwestycji to zazwyczaj 4-5 milionów złotych. Dla doradztwa M&A i doradztwa w zakresie struktury kapitałowej warunki są negocjowane indywidualnie.
- Terminy realizacji: Transakcje fuzji i przejęć mogą trwać od kilku miesięcy do roku, a nawet dłużej. mBank musi być informowany o wszelkich zmianach w harmonogramie lub celach projektu.
- Wyłączność i tajemnica: W ramach wielu projektów doradczych klienci mogą być zobowiązani do podpisania umów o zachowaniu poufności i tajemnicy handlowej, szczególnie w transakcjach M&A.
Informacje kontaktowe
Przedsiębiorstwa zainteresowane usługą doradztwa inwestycyjnego mBanku mogą uzyskać szczegółowe informacje poprzez:
- Stronę internetową:mdm.pl/bm/ (dla usług Biura Maklerskiego) oraz mbank.pl/msp-korporacje/ (dla usług skierowanych do firm).
- Telefon: 22 697 49 49 (Biuro Maklerskie mBanku) w godzinach 8:00-18:00.
- E-mail: [email protected] (dla usług Biura Maklerskiego) lub [email protected] (dla ogólnych zapytań).
- Punkt Usług Maklerskich: ul. Prosta 20, 00-850 Warszawa.
Wszystkie dokumenty związane z doradztwem inwestycyjnym, w tym regulaminy, taryfy opłat i prowizji, wzory umów oraz informacje o zasadach MiFID, są dostępne na stronach internetowych mBanku lub przekazywane klientom na żądanie w formie papierowej lub elektronicznej.
Zweryfikowane przez eksperta
