Bank spółdzielczy z ponad 150-letnią tradycją, skoncentrowany na obsłudze rolnictwa, małych i średnich przedsiębiorstw oraz klientów indywidualnych w regionie Wielkopolski. Jego działalność opiera się na lokalnym zakorzenieniu, z siecią oddziałów w mniejszych miejscowościach, oraz na dostępie do nowoczesnych rozwiązań cyfrowych, takich jak bankowość internetowa i mobilna SGB. Bank oferuje kompleksowe produkty, od rachunków i lokat po wyspecjalizowane kredyty dla rolników i firm, łącząc osobiste podejście do klienta z siłą ogólnopolskiej grupy. Jako członek Spółdzielczej Grupy Bankowej (SGB) i Spółdzielczego Systemu Ochrony, zapewnia bezpieczeństwo depozytów gwarantowane przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny (BFG).
Konta osobiste i oszczędnościowe
Podstawą oferty dla klientów indywidualnych są rachunki oszczędnościowo-rozliczeniowe (ROR) z oprocentowaniem 0,00%, dostępne w kilku pakietach dopasowanych do wieku i potrzeb klienta. Umożliwiają one gromadzenie środków, realizację płatności gotówkowych i bezgotówkowych oraz dostęp do bankowości elektronicznej. Do każdego konta wydawane są karty płatnicze Visa lub Mastercard.
ROR START
Rachunek przeznaczony dla osób do 30. roku życia. Po przekroczeniu tego wieku konto automatycznie przekształca się w ROR STANDARD. Dostępny również dla małoletnich od 13. roku życia za zgodą przedstawiciela ustawowego.
ROR STANDARD
Główny pakiet dla klientów indywidualnych o pełnej zdolności do czynności prawnych. Umożliwia prowadzenie rachunków wspólnych, z wyłączeniem osób małoletnich i ubezwłasnowolnionych.
ROR SENIOR
Dedykowany pakiet dla klientów powyżej 60. roku życia, którzy otrzymują na rachunek w banku świadczenie emerytalne lub rentowe. W ramach tego pakietu nie prowadzi się rachunków wspólnych.
Indywidualne Konto Emerytalne (IKE)
Specjalny rachunek oszczędnościowy do gromadzenia środków na przyszłą emeryturę. Oferuje progresywne oprocentowanie, które rośnie wraz z okresem utrzymywania depozytu. Limit wpłat na IKE w 2025 roku wynosi 26 019,00 zł. Oprocentowanie (obowiązujące od 01.07.2025 r.) przedstawia się następująco:
- Do 12 miesięcy: 4,2168%
- Od 13 do 24 miesiąca: 4,3430%
- Od 25 do 60 miesiąca: 4,4693%
- Powyżej 60 miesięcy: 4,5955%
Lokaty terminowe
Bank oferuje lokaty terminowe w złotych oraz walutach obcych (EUR, USD, GBP). Klienci mogą wybierać między oprocentowaniem stałym a zmiennym, w zależności od okresu depozytu, który może wynosić od 1 do 36 miesięcy. Otwarcie i prowadzenie rachunku lokaty jest bezpłatne.
Lokata 12-miesięczna
1,50%
Oprocentowanie zmienne w skali roku
Lokata 36-miesięczna
1,70%
Oprocentowanie zmienne w skali roku
Lokata Plejada Plus
3,30%
Maks. oprocentowanie w 12. miesiącu
Lokaty walutowe
0,01%
Oprocentowanie dla EUR, USD, GBP
Lokata PLEJADA PLUS
Produkt o progresywnym oprocentowaniu stałym na okres 12 miesięcy. Minimalna kwota wkładu to 500 zł. Odsetki rosną z każdym miesiącem utrzymania lokaty, od 0,35% w pierwszym miesiącu do 3,30% w dwunastym. Średnie oprocentowanie w skali 12 miesięcy wynosi 1,40%. Wcześniejsze zerwanie lokaty pozwala zachować odsetki naliczone za pełne miesiące.
Kredyty i pożyczki dla osób fizycznych
Oferta finansowania dla klientów indywidualnych obejmuje kredyty gotówkowe, odnawialne w rachunku ROR oraz produkty hipoteczne na cele mieszkaniowe lub konsumpcyjne.
Kalkulator Kredytu Gotówkowego
Szacunkowa miesięczna rata:
Całkowity koszt kredytu: . RRSO: 9,7951% (przykład reprezentatywny). Ostateczne warunki zależą od oceny zdolności kredytowej.
Kredyt odnawialny w ROR
Linia kredytowa w rachunku osobistym przyznawana na okres do 60 miesięcy. Każda wpłata na ROR automatycznie spłaca wykorzystany limit, odnawiając dostępne środki. W przykładzie reprezentatywnym dla kwoty 10 000 zł na 60 miesięcy RRSO wynosi 12,7242%, przy oprocentowaniu nominalnym 9,90%. Prowizja za udzielenie wynosi 1% kwoty kredytu, a za odnowienie limitu 4%.
Kredyty hipoteczne
Bank finansuje zakup, budowę lub remont nieruchomości mieszkalnych. Okres kredytowania wynosi od 3 do 30 lat (360 miesięcy), a kwota kredytu może sięgać do 80% wartości nieruchomości. Przez pierwsze 5 lat umowy obowiązuje oprocentowanie stałe w wysokości 9,50%. Dostępna jest również pożyczka hipoteczna na dowolny cel konsumpcyjny, z oprocentowaniem stałym 12,00% i okresem spłaty do 30 lat.
Oferta dla firm i rolnictwa
Bank Spółdzielczy Ziemi Kaliskiej specjalizuje się w obsłudze lokalnego biznesu i sektora rolnego, oferując rachunki bieżące, kredyty inwestycyjne i obrotowe oraz dodatkowe usługi wspierające prowadzenie działalności.
Wymagania dla kredytobiorców
- Prowadzenie rachunku bieżącego w banku
- Złożenie kompletnego wniosku kredytowego
- Pozytywna ocena zdolności kredytowej
- Ustanowienie wymaganego zabezpieczenia
Kredyty dla rolnictwa
Kredyt inwestycyjny na zakup ziemi: wymaga minimum 20% wkładu własnego, a maksymalny okres kredytowania wynosi 15 lat.
Kredyt "Dobry Plon": przeznaczony na zakup środków do produkcji rolnej, z limitem 4 000 zł na 1 ha użytków i okresem spłaty do 12 miesięcy.
Finansowanie działalności rolniczej
Bank oferuje specjalistyczne produkty kredytowe dla rolników, w tym:
AGROKREDYT
Kredyt obrotowy w rachunku bieżącym dla posiadaczy minimum 4 ha gruntów. Maksymalna kwota kredytu wynosi 50% wartości nieruchomości rolnej stanowiącej zabezpieczenie. Okres finansowania do 5 lat.
Kredyt inwestycyjny na zakup ziemi (KZ BS)
Umożliwia zakup gruntów rolnych, a także finansowanie nieruchomości zabudowanych, lasów czy plantacji. Maksymalny okres spłaty to 15 lat, przy wymaganym 20% udziale własnym.
Kredyt proekologiczny
Finansowanie inwestycji w odnawialne źródła energii, takich jak instalacje fotowoltaiczne, magazyny energii czy termomodernizacja budynków.
Bankowość elektroniczna i płatności
Klienci mają dostęp do swoich rachunków 24/7 za pośrednictwem platformy internetowej SGB-Bank24 oraz aplikacji mobilnej SGB Mobile. Usługi cyfrowe obejmują przelewy natychmiastowe, płatności BLIK, internetowy kantor wymiany walut oraz obsługę kwalifikowanego podpisu elektronicznego.
- SGB-Bank24: Dostęp do rachunków przez przeglądarkę, możliwość personalizacji pulpitu, realizacja przelewów i zleceń stałych.
- SGB Mobile: Aplikacja na smartfony do zarządzania kontami i kartami, obsługa BLIK, przelewów na telefon (do 500 zł), dodawanie kart do Google Pay i Apple Pay.
- Express ELIXIR: Przelewy natychmiastowe realizowane w kilka sekund, dostępne 24/7 dla klientów indywidualnych i firm.
- Kantor SGB: Wymiana walut online (EUR, USD) z limitami transakcyjnymi, dostępna przez bankowość elektroniczną.
- Podpis elektroniczny Szafir: Usługa dla firm umożliwiająca cyfrowe podpisywanie dokumentów (JPK, deklaracje ZUS, umowy).
| Produkt / Usługa | Kluczowe parametry | Dostępność |
|---|---|---|
| Kredyt mieszkaniowy | Okres do 30 lat, finansowanie do 80% wartości, oprocentowanie stałe 9,50% przez 5 lat | Klienci indywidualni |
| Pożyczka hipoteczna | Okres do 30 lat, oprocentowanie stałe 12,00% | Klienci indywidualni |
| Kredyt odnawialny w ROR | Okres do 60 miesięcy, RRSO 12,7242% (przykład reprezentatywny) | Posiadacze ROR |
| Lokata PLEJADA PLUS | 12 miesięcy, oprocentowanie progresywne do 3,30%, min. 500 zł | Klienci indywidualni |
| Kredyt "Dobry Plon" | Limit 4 000 zł na 1 ha, okres do 12 miesięcy | Rolnicy |
| Kredyt na zakup ziemi | Okres do 15 lat, wymagany wkład własny 20% | Rolnicy |
| Przelew na telefon BLIK | Limit pojedynczej transakcji do 500 zł | Użytkownicy SGB Mobile |
Operacje na rachunkach można realizować za pomocą przelewów bankowych, zleceń stałych oraz poleceń zapłaty. Bank oferuje również nowoczesne metody płatności, takie jak BLIK, umożliwiający płatności w sklepach, wypłaty z bankomatów i natychmiastowe przelewy na numer telefonu. Dodatkowo, we współpracy z Generali, bank udostępnia szeroką gamę ubezpieczeń majątkowych, komunikacyjnych, na życie oraz specjalistycznych polis dla rolnictwa i firm.
Zweryfikowane przez eksperta