Realizacja przelewów w ramach bankowości elektronicznej dla firm w Banku Spółdzielczym Ziemi Kaliskiej rozpoczyna się od 1 zł, umożliwiając przedsiębiorstwom zarządzanie finansami przez internet 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu. Usługa jest dostępna dla przedsiębiorstw i osób prowadzących działalność gospodarczą, a jej oferta jest dostosowana do poszczególnych segmentów klientów biznesowych.
Dostęp do Rachunków i Obsługa Przelewów od 1 zł
Bankowość elektroniczna w Banku Spółdzielczym Ziemi Kaliskiej dostępna jest dla wszystkich klientów instytucjonalnych posiadających rachunki bieżące. Udostępnienie elektronicznych kanałów dostępu, w tym serwisu WWW do zarządzania rachunkami, jest bezpłatne dla wszystkich pakietów klientów korporacyjnych. Obejmuje to konta dla firm, konta dla biznesu, organizacji non-profit oraz wspólnot mieszkaniowych.
Opłaty za Transakcje Elektroniczne
Opłaty za bankowość elektroniczną zależą od wybranego pakietu i zakresu korzystania z usług. Udostępnienie kanału WWW, który jest głównym narzędziem do zarządzania rachunkami, jest bezpłatne. Realizacja przelewów przez bankowość elektroniczną jest znacznie tańsza niż w formie papierowej, gdzie opłata za przelew wynosi 5 zł.
Przelewy na rachunki prowadzone w Banku Spółdzielczym Ziemi Kaliskiej kosztują 1 zł za przelew. Analogicznie, przelewy na rachunki w bankach spółdzielczych grupy SGB oraz na rachunki w innych bankach również wynoszą 1 zł. Przelewy ekspresowe (Express Elixir) realizowane elektronicznie kosztują 5 zł, natomiast przelewy SORBNET przesyłane elektronicznie to wydatek 30 zł.
| Rodzaj Przelewu | Opłata (elektronicznie) | Opłata (papierowo) |
|---|---|---|
| Na rachunki w BS Ziemi Kaliskiej | 1 zł | 5 zł |
| Na rachunki w bankach SGB | 1 zł | 5 zł |
| Na rachunki w innych bankach | 1 zł | 5 zł |
| Express Elixir | 5 zł | Brak danych |
| SORBNET | 30 zł | Brak danych |
Ustanowienie zlecenia stałego (cykliczne przelewy) przez elektroniczne kanały dostępu jest całkowicie bezpłatne, zaś realizacja każdego zlecenia stałego kosztuje od 0,50 zł do 1 zł, w zależności od rodzaju odbiorcy przelewu. Modyfikacja i odwołanie zleceń stałych dokonane przez internet są bezpłatne – opłaty pobierane są jedynie w przypadku składania takich poleceń w formie papierowej.
Zarządzanie Płatnościami Cyklicznymi: Polecenie Zapłaty
Usługa polecenia zapłaty, dostępna przez bankowość elektroniczną, wymaga aktywacji za 5 zł. Złożenie zlecenia wykonania polecenia zapłaty kosztuje 2 zł, a jego realizacja 2,50 zł. Od strony odbiorcy, opłaty wynoszą 2 zł za złożenie zgody na korzystanie z polecenia zapłaty i 1 zł za każdą realizację. Odwołanie pojedynczego niezrealizowanego polecenia to koszt 2,50 zł.
"Miesięcznie wykonując 10 przelewów, firma zaoszczędzi 40 zł wybierając kanały elektroniczne zamiast papierowych. To oznacza 480 zł oszczędności rocznie tylko na samych przelewach."
Bezpieczeństwo i Komunikacja: SMS i Token SGB
Bezpieczeństwo dostępu do bankowości elektronicznej zapewniane jest przez indywidualne dane uwierzytelniające, takie jak identyfikator, hasło stałe oraz kody SMS lub mobilną aplikację Token SGB. Wydanie Tokena SGB (mobilnej aplikacji do autoryzacji transakcji) oraz jego użytkowanie są całkowicie bezpłatne dla firm. Jeśli klient nie doda zaufanego urządzenia do procesu logowania, opłata za przekazanie kodu SMS do logowania wynosi 0,25 zł za każdy kod.
Usługa Serwisu SMS zapewnia powiadomienia o zmianach na koncie. Pakiet podstawowy informacyjny, zawierający powiadomienia o wysokości salda (wysyłane raz dziennie o godz. 18:00 od poniedziałku do piątku) oraz powiadomienia o odmowie realizacji przelewu, kosztuje 7 zł miesięcznie. Pakiet Bezpieczeństwa Serwisu SMS, zawierający powiadomienia o udanych i nieudanych zalogowaniach do kanału WWW oraz potwierdzenia transakcji kartowych, kosztuje 10 zł miesięcznie.
0 zł
Wydanie i użytkowanie
0,25 zł
Za kod (bez zaufanego urządzenia)
7 zł/mies.
Saldo, odmowa przelewu
10 zł/mies.
Logowania, transakcje kartowe
Karty Płatnicze i Zarządzanie Użytkownikami w Systemie
Karty Debetowe dla Przedsiębiorstw
Bank Spółdzielczy Ziemi Kaliskiej wydaje karty debetowe Mastercard Business i Visa Business. Umożliwiają one realizowanie transakcji bezgotówkowych oraz wypłat gotówki. Opłata za obsługę karty wynosi 1,50 zł miesięcznie, jeśli firma dokona transakcji bezgotówkowych na minimum 500 zł w danym miesiącu. W przeciwnym razie opłata wynosi 5 zł miesięcznie.
Wypłaty gotówki w bankomatach sieci Banków Spółdzielczych oraz BPS S.A. są bezpłatne. Wypłaty w bankomatach innych banków kosztują 3% od wypłacanej kwoty, minimum 5 zł. Wypłaty za granicą na terenie krajów EOG wynoszą 3% (minimum 5 zł), a poza EOG 4% (minimum 10 zł).
| Rodzaj opłaty/transakcji | Kwota |
|---|---|
| Miesięczna obsługa karty (transakcje>= 500 zł) | 1,50 zł |
| Miesięczna obsługa karty (transakcje <500 zł) | 5 zł |
| Wypłata z bankomatu (BS, BPS S.A.) | 0 zł |
| Wypłata z bankomatu (inne banki w Polsce) | 3% (min. 5 zł) |
| Wypłata z bankomatu (EOG) | 3% (min. 5 zł) |
| Wypłata z bankomatu (poza EOG) | 4% (min. 10 zł) |
| Wystawienie duplikatu karty (uszkodzenie) | 20 zł |
| Wystawienie nowej karty (utrata) | 40 zł |
| Zastrzeżenie karty | 0 zł |
| Przewalutowanie transakcji (Visa Business, poza PLN) | 3% |
Wystawienie duplikatu karty w przypadku uszkodzenia kosztuje 20 zł, a wystawienie nowej karty w miejsce utraconej – 40 zł. Zastrzeżenie karty jest bezpłatne. Transakcje bezgotówkowe w walucie złotej są bezpłatne, natomiast przewalutowanie transakcji w walucie innej niż PLN (u kart Visa Business) wynosi 3% od kwoty transakcji.
Użytkownicy Bankowości Elektronicznej
Bank oferuje możliwość dodawania dodatkowych użytkowników systemu bankowości elektronicznej. Dla kont dla biznesu oraz kont non-profit, pierwsi trzej użytkownicy są bezpłatni. Każdy kolejny użytkownik dodawany dla tych kont kosztuje 10 zł. Każdorazowa modyfikacja uprawnień użytkownika również wynosi 10 zł, w przypadku użytkowników powyżej trzech. Dla kont dla firmy dodawanie użytkowników jest bezpłatne, niezależnie od ich liczby.
Warunki Korzystania i Proces Aktywacji Usługi
Wymagania i Dokumentacja
Aby korzystać z bankowości elektronicznej, firma musi posiadać otwarte konto rozliczeniowe w Banku Spółdzielczym Ziemi Kaliskiej. Usługa udostępniania dostępu elektronicznego wymaga zawarcia odrębnej umowy z bankiem. Klient musi dysponować dostępem do internetu oraz komputerem lub urządzeniem mobilnym, na którym zainstalowana będzie aplikacja Token SGB lub na którym będzie możliwe logowanie się za pośrednictwem kodu SMS.
Proces Składania Wniosku
Proces uruchomienia bankowości elektronicznej dla firm rozpoczyna się złożeniem wniosku w placówce banku.
Krok 1: Złożenie Wniosku
Klient składa wniosek w placówce banku.
Krok 2: Wypełnienie Umowy
Wypełnienie formularza umowy o dostęp do bankowości elektronicznej, określenie zakresu dostępu, liczby użytkowników i rodzaju kanałów komunikacyjnych (WWW, SMS Serwis, Token).
Krok 3: Przydzielenie Danych Uwierzytelniających
Po zatwierdzeniu wniosku przez bank, klientowi przydzielane są indywidualne dane uwierzytelniające: identyfikator, hasło stałe oraz kody SMS lub dostęp do aplikacji Token SGB.
Różnice w Ofercie dla Typów Kont
Dla firm korzystających z pakietu „Konto dla firmy” dostępne są korzystniejsze warunki. Prowadzenie rachunku bieżącego jest bezpłatne, a dodawanie użytkowników do systemu również nie generuje kosztów. Opłaty za realizację przelewów są identyczne jak w wyższych pakietach. Natomiast dla „Konta dla biznesu” obowiązują wyższe opłaty za prowadzenie rachunku, wynoszące 30 zł miesięcznie, oraz opłaty za dodawanie użytkowników (10 zł za użytkownika powyżej trzech).
Opłaty są pobierane cyklicznie. Ostatniego dnia każdego miesiąca następuje pobranie opłat za prowadzenie rachunków i użytkowanie kart. Opłaty za usługi SMS pobierane są w dniu miesiąca odpowiadającym dniowi pierwszego pobrania danej opłaty. Należy zaznaczyć, że opłata za niewykorzystane usługi SMS w danym miesiącu nie podlega zwrotowi.
Taryfa prowizji i opłat obowiązuje od 7 lutego 2022 roku. Bank zastrzega sobie prawo do jej zmian, które mogą być dokonane zgodnie z warunkami zawartymi w regulaminie czy umowie. Opłaty zerowe mogą wzrosnąć jednorazowo maksymalnie do 10%, a inne opłaty mogą wzrosnąć jednorazowo nie więcej niż dwukrotnie.
Zweryfikowane przez eksperta
