System SGB24 i aplikacja SGB Mobile w Banku Spółdzielczym Ziemi Kaliskiej pozwalają na realizację większości przelewów krajowych za 0 zł, co stanowi standardową opcję dla klientów indywidualnych w 2025 roku. Usługa ta, będąca częścią Spółdzielczej Grupy Bankowej (SGB), zapewnia dostęp do zarządzania finansami osobistymi w trybie zdalnym.
Klienci Banku Spółdzielczego Ziemi Kaliskiej (BSZK) mogą korzystać z bankowości elektronicznej przez 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu. Dostęp do usług realizowany jest poprzez system bankowości internetowej SGB24, dostępny pod adresem sgb24.pl na komputerach i tabletach, oraz aplikację mobilną SGB Mobile, dostępną na smartfony z systemami Android oraz iOS. Aplikacja mobilna umożliwia pełną obsługę konta oraz autoryzację operacji.
Obsługa finansów osobistych online w BSZK: Dostępność i taryfy na 2025 rok
Zgodnie z aktualną taryfą prowizji i opłat dla klientów indywidualnych BSZK, korzystanie z kanałów elektronicznych jest preferowaną formą obsługi bankowej pod względem kosztów. Prowadzenie dostępu do bankowości internetowej jest bezpłatne i wliczane jest w ramach prowadzenia rachunku ROR.
| Rodzaj operacji | Opłata przez Internet/Mobile | Opłata w placówce (orientacyjnie) |
|---|---|---|
| Prowadzenie dostępu do bankowości internetowej | 0,00 zł | N/D (dostęp przez placówkę niewymagający bankowości elektronicznej) |
| Przelew wewnętrzny (w BSZK) | 0,00 zł | 5,00 - 10,00 zł |
| Przelew zewnętrzny (Elixir) | 0,00 zł | ok. 5,00 zł lub więcej |
| Przelew natychmiastowy (Express Elixir / BlueCash) | 5,00 zł | N/D (usługa zazwyczaj niedostępna w placówce) |
| Przelew do ZUS i Urzędu Skarbowego | 0,00 zł | ok. 5,00 zł |
| Ustanowienie/realizacja zlecenia stałego/polecenia zapłaty | 0,00 zł | Niewielka opłata, zależna od taryfy |
"Gdy klient wykonuje pięć przelewów zewnętrznych miesięcznie, korzystając z placówki, jego koszt wynosiłby około 25,00 zł. Przez bankowość elektroniczną te same operacje kosztują 0 zł, co oznacza oszczędność 300 zł rocznie, biorąc pod uwagę tylko te operacje."
Oprocentowanie depozytów i limity transakcyjne dla klientów indywidualnych
Oprocentowanie środków na rachunku bieżącym (ROR) obsługiwanym elektronicznie zazwyczaj wynosi 0,00% lub symboliczne 0,01% w skali roku, chyba że rachunek posiada status specjalnego Konta Oszczędnościowego. Bankowość elektroniczna umożliwia także zakładanie lokat terminowych (np. na 3, 6, 12 miesięcy) bez wizyty w oddziale. Oprocentowanie tych lokat jest wyższe niż na koncie osobistym i jest aktualizowane w Tabeli Oprocentowania Banku.
Dla bezpieczeństwa środków, bank stosuje domyślne limity transakcji, które użytkownik ma możliwość modyfikować w określonym zakresie.
500 - 2 000 zł
10 000 zł
500 zł
W systemie SGB24 (przez przeglądarkę internetową) użytkownik ma możliwość zdefiniowania wyższych limitów dziennych i miesięcznych dla przelewów zwykłych. W przypadku przelewów przekraczających wysokie kwoty, na przykład powyżej 1 mln zł, może być wymagane dodatkowe awizowanie operacji lub jej telefoniczne potwierdzenie.
Funkcje SGB24 i SGB Mobile oraz warunki aktywacji
Usługa bankowości elektronicznej w BSZK oferuje szereg funkcji ułatwiających codzienne zarządzanie finansami:
- BLIK: Pełna obsługa standardu BLIK, w tym płatności w sklepach stacjonarnych i internetowych, wypłaty z bankomatów bez karty oraz przelewy na telefon (P2P).
- Profil Zaufany i mojeID: Możliwość zdalnego potwierdzania tożsamości w urzędach i firmach komercyjnych (np. profil pacjenta, e-Urząd) bezpośrednio przez system bankowości internetowej.
- Kantor online: Dostęp do wymiany walut po preferencyjnych kursach (dostępność zależna od bieżącego wdrożenia).
- Doładowania telefonów: Bezpośrednie zasilenie konta pre-paid u wszystkich głównych operatorów komórkowych.
- Zarządzanie kartami: Możliwość czasowego blokowania kart płatniczych, zmiany limitów kartowych oraz aktywacji płatności zbliżeniowych.
- Obsługa programu 800+: Możliwość składania wniosków o świadczenia wychowawcze bezpośrednio z systemu bankowości.
Aby aktywować usługę bankowości elektronicznej, klient musi posiadać status osoby fizycznej (rezydenta) oraz rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowy (ROR) w Banku Spółdzielczym Ziemi Kaliskiej. Wymagany jest także ważny dokument tożsamości (dowód osobisty lub paszport) oraz aktywny numer telefonu komórkowego, który służy do autoryzacji SMS lub mobilnej.
Proces aktywacji i standardy bezpieczeństwa elektronicznej bankowości
W 2025 roku proces uruchomienia usługi bankowości elektronicznej w BSZK obejmuje kilka etapów. Ze względów bezpieczeństwa, pierwsze uruchomienie dostępu oraz podpisanie "Umowy o korzystanie z kanałów bankowości elektronicznej" odbywa się osobiście w placówce Banku Spółdzielczego Ziemi Kaliskiej.
1. Wizyta w Placówce
Podpisanie umowy o korzystanie z kanałów bankowości elektronicznej.
2. Otrzymanie Identyfikatora
Klient otrzymuje unikalny numer ID oraz kopertę z hasłem startowym lub kod aktywacyjny SMS.
3. Pierwsze Logowanie
Logowanie na stronie sgb24.pl i zmiana hasła startowego na własne, silne hasło użytkownika.
4. Aktywacja Aplikacji Mobilnej
Pobranie aplikacji SGB Mobile i sparowanie jej z kontem poprzez zeskanowanie kodu QR wyświetlonego w bankowości internetowej.
Bank Spółdzielczy Ziemi Kaliskiej stosuje zaawansowane mechanizmy ochrony środków. Metody logowania obejmują użycie identyfikatora połączonego z hasłem maskowanym (wpisywanie tylko wybranych znaków hasła) lub pełnym hasłem. Autoryzacja operacji może odbywać się za pomocą Tokena SGB, czyli mobilnej autoryzacji (powiadomienie push w aplikacji SGB Mobile, gdzie użytkownik zatwierdza operację jednym kliknięciem), lub kodów SMS przesyłanych na zarejestrowany numer telefonu. Połączenie z systemem bankowości jest szyfrowane protokołem SSL/TLS, co sygnalizuje symbol kłódki w przeglądarce.
Bank stosuje również ograniczenia dla zwiększenia bezpieczeństwa. Trzykrotne wprowadzenie błędnego hasła powoduje blokadę dostępu do konta. Odblokowanie jest możliwe przez infolinię banku po weryfikacji tożsamości lub osobiście w placówce. Bank zastrzega sobie prawo do krótkotrwałych przerw konserwacyjnych, zazwyczaj w godzinach nocnych lub weekendowych, o których informuje z wyprzedzeniem na stronie logowania.
Zweryfikowane przez eksperta
