Dostęp do ponad 500 produktów ETF, ETN i ETC w Santander Biuro Maklerskie umożliwia klientom indywidualnym zarządzanie portfelem inwestycyjnym w 2025 roku. Usługa pozwala inwestować w portfele aktywów bez konieczności wybierania pojedynczych spółek czy papierów wartościowych, obejmując zarówno rynek polski, jak i międzynarodowe giełdy.
Dostęp do rynków i warunki korzystania
Santander Biuro Maklerskie udostępnia ponad 500 produktów ETF, ETN (Exchange Traded Notes) i ETC (Exchange Traded Commodity). Inwestorzy mogą działać na polskiej Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie oraz na giełdach międzynarodowych, takich jak frankfurcka XETRA, londyńska giełda, nowojorskie NYSE i NASDAQ, a także innych rynkach zagranicznych. Warunkiem rozpoczęcia inwestowania w ETF-y jest posiadanie rachunku maklerskiego w Santander Biuro Maklerskie.
Wymogi i otwarcie rachunku
Aby skorzystać z usługi inwestowania w ETF-y, wymagane jest ukończenie 18 lat, posiadanie rezydencji w Polsce oraz pełna zdolność do czynności prawnych. Rachunek maklerski można otworzyć zdalnie przez serwis Santander internet (weryfikacja tożsamości przez mObywatela lub na selfie) lub osobiście w oddziale banku. Otwarcie rachunku jest bezpłatne, bez prowizji za prowadzenie.
18 lat
Polska
Klienci zainteresowani inwestycjami na giełdach zagranicznych składają dyspozycję rozszerzającą umowę maklerską o dostęp do rynków międzynarodowych. Osoby chcące korzystać z ulg podatkowych rozszerzają umowę o świadczenie usług w ramach Indywidualnego Konta Emerytalnego (IKE) lub Indywidualnego Konta Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE).
Opłaty, prowizje i promocje
Taryfa opłat i prowizji w Santander Biuro Maklerskie na rok 2025 obejmuje następujące stawki:
| Rynek | Rodzaj prowizji | Stawka prowizji | Minimalna opłata | Okres obowiązywania (2025) |
|---|---|---|---|---|
| GPW | Promocyjna za obrót ETF i ETC (internet/mobile) | 0,19% | 1 zł | 1 lutego - 31 grudnia |
| GPW | Zwykła za obrót ETF (poza promocją) | 0,39% | 5 zł | |
| Rynki zagraniczne | Za obrót ETF i ETC | 0,29% | 25 zł lub 5 EUR/USD/GBP/CHF |
Pozostałe opłaty za prowadzenie rachunku maklerskiego, dostęp do serwisu Inwestor online i aplikacji Inwestor mobile, materiałów analitycznych i rekomendacji oraz notowań GPW w czasie rzeczywistym dla jednej najlepszej oferty wynoszą 0 zł.
Promocja na Rachunkach IKE i IKZE
Od 5 listopada 2025 roku Santander Biuro Maklerskie wprowadziło promocję na ETF-y na rachunkach podatkowych IKE i IKZE. Inwestorzy handlujący giełdowymi funduszami na tych kontach są zwolnieni z prowizji (0%) do końca 2026 roku. Promocja obejmuje wszystkie fundusze ETF z oferty.
"Dla inwestorów długoterminowych, szczególnie tych korzystających z IKE lub IKZE, promocja 0% prowizji do końca 2026 roku stanowi realną oszczędność. Dla przykładu, osoba dokonująca miesięcznych transakcji na GPW o wartości 5 000 zł, w ciągu roku zaoszczędzi około 234 zł w porównaniu do standardowej prowizji 0,39% lub 114 zł względem promocyjnej stawki 0,19%."
Rodzaje dostępnych inwestycji
Santander Biuro Maklerskie udostępnia szeroką gamę funduszy ETF obejmujących:
- ETF-y akcyjne: Na indeksy światowych rynków (m.in. MSCI World, S&P 500), indeksy regionalne i krajowe (DAX, CAC40, FTSE100, WIG20), sektory (energetyka, technologia, opieka zdrowotna), tematy inwestycyjne (transformacja energetyczna, sztuczna inteligencja, zrównoważony rozwój) oraz strategie faktorowe (akcje dywidendowe, wartościowe, o niskiej zmienności).
- ETF-y obligacyjne: Na obligacje rządowe, korporacyjne, mieszane, TIPS (obligacje chronione przed inflacją), zabezpieczone aktywami oraz obligacje o ustalonych datach wykupu.
- ETC (Exchange Traded Commodity): Na metale szlachetne (złoto, srebro, platyna), metale przemysłowe (miedź, nikiel), źródła energii (ropa, gaz, prawa do emisji CO2) oraz artykuły rolne.
- Inwestycje alternatywne: Na kryptowaluty (Bitcoin, Ethereum), nieruchomości i REIT-y, private equity, waluty oraz wskaźniki zmienności rynku (VIX).
Narzędzia analityczne i wsparcie
W ramach usługi dostępny jest Skaner ETF – narzędzie umożliwiające wyszukiwanie inwestycji spośród dostępnych produktów poprzez hasła słowne i filtry według regionu, typu rynku, marki producenta, wielkości aktywów, waluty, rynku notowań, polityki dywidendowej, metody replikacji oraz kryteriów ESG.
Santander Biuro Maklerskie oferuje również usługę Drogowskazu inwestycyjnego – bezpłatny model inwestycyjny z rekomendowanym składem portfela modelowego oraz możliwością wygenerowania gotowego koszyka zleceń. Dla klientów zainteresowanych profesjonalnym wsparciem dostępne jest Aktywne Doradztwo Giełdowe, gdzie doradcy udzielają rekomendacji osobistych. Kontakt z doradcami dostępny jest pod numerem +48 61 856 44 44 (dni robocze, 8:00-19:00).
Zasady rozliczeń i ryzyko inwestycyjne
ETF-y w ofercie Santander Biuro Maklerskie nie generują oprocentowania, a dochody pochodzą z dywidend (wypłacanych okresowo lub reinwestowanych) oraz ze wzrostu wartości jednostek ETF. Od dywidend pobierany jest podatek w wysokości 19%, jeśli inwestor nie korzysta z ulg podatkowych IKE/IKZE. Podatek od zysków kapitałowych na koniec roku również wynosi 19%, jednak na rachunkach IKE i IKZE inwestor nie płaci podatku od zysków i dywidend (z pewnymi wyjątkami dla wcześniejszego wypłacenia z IKE).
Waluta transakcji i wymiana walut
Zlecenia na rynkach zagranicznych można składać zarówno w walucie obcej, jak i w polskich złotych (PLN). W przypadku składania zleceń w PLN blokada pod zlecenie wyliczana jest z uwzględnieniem kursu Santander Bank Polska powiększonego o 2%. Transakcje wyceniane są po kursach Brokera Zagranicznego KBC Bank NV, ustalanych na podstawie średniego kursu Reuters aktualizowanego co pół godziny (mid-Reuters) z dodaną marżą brokera zagranicznego.
Klient może wpłacać waluty obce bezpośrednio na rachunek maklerski i nabywać ETF-y z tych środków. Wymianę walut można przeprowadzić w kantorze Santander Bank Polska poprzez Santander internet lub aplikację bankową.
Ryzyko inwestycyjne i bezpieczeństwo
Inwestycje w ETF-y, ETN i ETC wiążą się z ryzykiem utraty części lub całości zainwestowanego kapitału. Wartość inwestycji może rosnąć lub spadać i nie jest gwarantowana. Inwestycje w instrumenty zagraniczne obarczone są ryzykiem walutowym. Poziom ryzyka poszczególnych inwestycji zależy od typu funduszu, aktywów bazowych oraz strategii inwestycyjnej.
Każdy klient wypełnia ankietę inwestycyjną, na podstawie której określana jest odpowiedniość poszczególnych inwestycji. W przypadku wskazania inwestycji nieodpowiedniej dla profilu klienta, Santander Biuro Maklerskie informuje o tym fakcie.
Santander Biuro Maklerskie co roku wystawia informację PIT-8C zawierającą dane o dochodach z zysków kapitałowych. Informacja ta wysyłana jest do urzędu skarbowego oraz do klienta. W przypadku dywidend wypłacanych przez polskich emitentów podatek pobierany jest automatycznie z rachunku maklerskiego. Dla dywidend od emitentów zagranicznych podatek rozliczany jest samodzielnie.
Santander Biuro Maklerskie uczestniczy w Systemie Rekompensat Krajowego Depozytu Papierów Wartościowych S.A., który gwarantuje ochronę aktywów i wypłatę środków na zasadach i do wysokości określonej w ustawie o obrocie instrumentami finansowymi z dnia 29 lipca 2005 r.
Zweryfikowane przez eksperta
