Przedsiębiorstwa zainteresowane inwestowaniem w obligacje korporacyjne notowane na rynku Catalyst mogą skorzystać z usługi Biura Maklerskiego Pekao, oferującej prowizję od 0,10% wartości transakcji online. Usługa ta, dostępna w Polsce na rok 2025, obejmuje szeroki zakres obligacji korporacyjnych, umożliwiając przedsiębiorstwom pomnażanie kapitału.
Dostępność i warunki usługi obligacji
Biuro Maklerskie Pekao udostępnia obligacje korporacyjne klientom biznesowym poprzez rachunek inwestycyjny dla firm. Z usługi mogą korzystać krajowe osoby prawne, spółki, jednostki organizacyjne oraz stowarzyszenia zwykłe. Obligacje korporacyjne emitowane przez przedsiębiorstwa są notowane na rynku alternatywnego obrotu Catalyst (Giełda Papierów Wartościowych w Warszawie), co umożliwia ich nabywanie przez podmioty biznesowe zainteresowane inwestowaniem w dłużne papiery wartościowe.
Wymagane dokumenty do otwarcia rachunku
Otworzenie rachunku inwestycyjnego dla firmy w Biurze Maklerskim Pekao wymaga przedłożenia następujących dokumentów:
- Rejestr: Aktualny wyciąg z Krajowego Rejestru Sądowego (KRS) lub innego odpowiedniego rejestru, potwierdzający osobowość prawną podmiotu.
- Identyfikatory: Numer statystyczny REGON lub numer identyfikacji podatkowej NIP.
- Upoważnienia: Dokumenty wskazujące osoby upoważnione do dysponowania rachunkiem i składania zleceń, wraz ze wzorami podpisów, adresami zameldowania, numerami PESEL oraz seriami dokumentów tożsamości.
- Kod LEI: 20-znakowy identyfikator podmiotu zgodny z normą ISO17442 (Legal Entity Identifier).
- Reprezentanci: Dane osobowe reprezentantów uprawnionych do złożenia dyspozycji (data urodzenia, numer PESEL lub NIP, krajowy identyfikator Klienta dla obcokrajowców).
- Oświadczenia: Oświadczenia dotyczące statusu FATCA (dla obywateli USA) oraz rezydencji podatkowej (oświadczenie CRS).
Dokumenty składa się w dowolnym Punkcie Usług Maklerskich Biura Maklerskiego Pekao. Klienci zagraniczni muszą spełnić dodatkowe wymogi związane z identyfikacją i weryfikacją pochodzenia środków.
"Prowizje za transakcje obligacjami korporacyjnymi mogą znacząco wpływać na ostateczny zysk. Na przykład, przy zleceniu online na rynku Catalyst o wartości 100 000 zł, prowizja wyniesie 100 zł. Ta sama transakcja przeprowadzona poza rynkiem Catalyst na rynku międzybankowym, na obligacjach innych niż skarbowe, wiąże się z prowizją 1%, czyli 1 000 zł, co oznacza dziesięciokrotnie wyższy koszt transakcji."
Prowizje i dodatkowe opłaty
Biuro Maklerskie Pekao stosuje opłaty za transakcje obligacjami korporacyjnymi zgodnie z poniższą taryfą. Prowizja naliczana jest od sumy wartości transakcji zawartych na podstawie jednego zlecenia Klienta.
| Typ transakcji/usługi | Opłata/Prowizja | Dodatkowe warunki |
|---|---|---|
| Obligacje korporacyjne (rynek Catalyst) - zlecenie online | 0,10% wartości transakcji | Minimum 5,90 zł |
| Obligacje korporacyjne (rynek Catalyst) - zlecenie osobiście/zdalnie (tel., faks, e-mail) | 0,30% wartości transakcji | Minimum 5,90 zł |
| Obligacje Skarbu Państwa (rynek międzybankowy, PLN) | 0,10% wartości transakcji lub negocjowana | |
| Pozostałe obligacje (rynek międzybankowy, PLN, w tym korporacyjne) | 1% wartości transakcji lub negocjowana | |
| Obligacje denominowane w walutach obcych (euroobligacje) | 1,30% wartości zlecenia | Minimum 130 USD / 130 EUR |
| Wykup euroobligacji | 0,10% wartości nominalnej | Nie więcej niż 50 USD / 40 EUR |
| Obsługa rachunku inwestycyjnego dla osoby prawnej | Opłata kwartalna negocjowana | Nie mniej niż 61,50 zł |
| Przesyłka listowna krajowa | 5 zł | |
| Przesyłka listowna zagraniczna | 15 zł | |
| Przesyłka kurierska krajowa | 50 zł | |
| Przelew środków pieniężnych między rachunkami | Od 0 do 5 zł | W zależności od kierunku przelewu |
| Blokada instrumentów finansowych | 0,30% wartości blokowanych aktywów | Minimum 100 zł |
| Przeniesienie instrumentów do innej instytucji | 0,50% wartości przenoszonych instrumentów | Minimum 50 zł |
Biuro Maklerskie Pekao umożliwia negocjowanie indywidualnych stawek prowizji i opłat na wniosek Klienta.
Oprocentowanie i proces realizacji transakcji
Obligacje korporacyjne dostępne w ofercie Biura Maklerskiego Pekao oferują oprocentowanie zmienne lub stałe, zależne od warunków emisji konkretnej obligacji. Przykładowe oprocentowania obserwowane na rynku Catalyst to WIBOR 6-miesięczny lub WIBOR 3-miesięczny, powiększony o marżę, zazwyczaj wynoszącą od 2 do 4 punktów procentowych powyżej WIBOR. W 2025 roku marże na obligacjach korporacyjnych wynoszą średnio 2-4% powyżej WIBOR, co przy obecnych poziomach stóp procentowych przekłada się na rentowność w przedziale 8-10% w skali roku.
2-4% p.a.
8-10% p.a.
Procedura otwarcia rachunku
Proces otwarcia rachunku inwestycyjnego dla firmy składa się z kilku etapów, rozpoczynając się od wizyty w Punkcie Usług Maklerskich:
1. Wizyta w Punkcie Usług Maklerskich
Potencjalny klient udaje się do wybranego Punktu Usług Maklerskich Biura Maklerskiego Pekao z wymaganymi dokumentami.
2. Zawarcie Umowy
Podpisanie Umowy świadczenia usług maklerskich dla osób prawnych i jednostek organizacyjnych.
3. Aktywacja dostępu
Otrzymanie dostępu do serwisu Pekao24Makler, aplikacji mobilnej PeoPay oraz platformy inwestycyjnej eTrader Pekao.
4. Złożenie dyspozycji wpłaty
Otworzenie rachunku bankowego dla wpłat gotówkowych lub przelewów.
5. Realizacja transakcji
Możliwość składania zleceń nabycia lub zbycia obligacji przez internet, telefon lub osobiście.
Rachunek inwestycyjny otwierany jest bezpłatnie.
Zalety i ograniczenia usługi
Biuro Maklerskie Pekao zapewnia przedsiębiorstwom dostęp do szerokiego zakresu obligacji korporacyjnych z rynku Catalyst, a także obligacji skarbowych nominowanych w PLN, USD i EUR. Inwestorzy mogą korzystać z wielu kanałów obsługi, w tym serwisu internetowego Pekao24Makler, aplikacji mobilnej PeoPay, platformy inwestycyjnej eTrader Pekao, serwisu telefonicznego (dostępnego w dni robocze 8:00-18:00) oraz Punktów Usług Maklerskich. Usługa umożliwia zarządzanie inwestycjami oraz dostęp do produktów bankowych Banku Pekao S.A. w ramach jednego serwisu. Doradcy w Punktach Usług Maklerskich wspierają klientów na każdym etapie inwestowania. Bank Pekao, jako animator rynku obligacji, wspiera płynność obligacji na rynku wtórnym, co ułatwia kupno i sprzedaż papierów wartościowych. Klienci mają również dostęp do bieżących notowań obligacji oraz serwisu analitycznego.
Szczególne warunki dostępu
Rachunek inwestycyjny dla osoby prawnej może wymagać minimalnych aktywów lub stałej opłaty za prowadzenie. Niektóre usługi, takie jak krótka sprzedaż czy odroczony termin płatności, wymagają podpisania dodatkowej umowy i aktywacji. Otworzenie rachunku w Biurze Maklerskim wymaga osobistego stawienia się w Punkcie Usług Maklerskich. Transakcje wymagają autoryzacji za pomocą kodu, a w przypadku reprezentacji łącznej przez wiele osób, konieczne jest złożenie pisemnej dyspozycji w Punkcie Usług Maklerskich. Biuro Maklerskie Pekao obsługuje klientów działających na terenie Polski, jednak możliwe są wyjątki dla jednostek z siedzibą za granicą. Wpłaty i przelewy w walutach obcych wymagają aktywnej usługi wykonywania zleceń na zagranicznych instrumentach finansowych. Obligacje korporacyjne na rynku Catalyst bywają mniej płynne, zwłaszcza te emitowane przez mniejsze firmy. Zmienność cen obligacji zależy od warunków rynkowych, zmian stóp procentowych oraz sytuacji finansowej emitenta.
Kanały dostępu do usługi
Obracanie obligacjami dla firm jest możliwe poprzez:
- Serwis internetowy Pekao24Makler: Dostępny na stronie www.pekao24.pl.
- Aplikacja mobilna PeoPay: Dostępna w Google Play i App Store.
- Platforma inwestycyjna eTrader Pekao: Uruchamiana z poziomu serwisu Pekao24Makler.
- Serwis telefoniczny: +48 22 591 22 00 (dni robocze 8:00-18:00, koszt według taryfy operatora).
- Punkty Usług Maklerskich: Liczne lokalizacje na terenie Polski.
Rola Biura Maklerskiego Pekao na rynku obligacji
Biuro Maklerskie Pekao odgrywa rolę na rynku polskich obligacji korporacyjnych. Bank Pekao S.A., jako podmiot dominujący, jest regularnym emitentem obligacji. W 2025 roku przeprowadził emisję podporządkowanych obligacji kapitałowych serii E na kwotę 750 milionów złotych z oprocentowaniem zmiennym opartym na WIBOR 6M powiększonym o marżę 1,85% p.a. Bank Pekao współpracuje również z innymi emitentami, wspierając rynek obligacji jako animator rynku wtórnego. Biuro Maklerskie oferuje również usługi doradztwa inwestycyjnego dla klientów biznesowych, wspomagając dobór odpowiednich papierów wartościowych do portfela inwestycyjnego.
Zweryfikowane przez eksperta
