Prowizje za obrót akcjami i funduszami ETF na Giełdzie Papierów Wartościowych wynoszą 0,39% wartości transakcji, otwierając inwestorom indywidualnym drogę do rynków krajowych i zagranicznych w Biurze Maklerskim mBanku. Usługa jest dostępna zarówno dla obecnych klientów mBanku, jak i osób nieposiadających rachunku bankowego w tym banku, umożliwiając samodzielne zarządzanie inwestycjami.
Dostępność Rachunków i Rodzaje Kont
Indywidualny rachunek maklerski można założyć online bez wychodzenia z domu. Usługa dostępna jest dla osób fizycznych z ważnym dokumentem tożsamości, bez względu na posiadanie konta w mBanku. Proces otwarcia rachunku nie wymaga minimalnej wpłaty depozytowej.
Otworzenie konta jest możliwe także poprzez osobistą wizytę w Punkcie Usług Maklerskich przy ul. Prostej 20 w Warszawie.
W 2025 roku mBank oferuje również eMaklera, powiązanego z kontem bankowym mBanku. Rachunek eMakler dostępny jest dla pełnoletnich obywateli Polski posiadających PESEL oraz rachunek rozliczeniowy w banku.
Rachunek maklerski w Biurze Maklerskim (bez powiązania z kontem bankowym) jest alternatywą dla osób nieposiadających konta w mBanku, chcących prowadzić działalność gospodarczą, a także dla klientów niebędących rezydentami Polski.
Opłaty i Prowizje Maklerskie
Prowizje maklerskie za transakcje zależą od rodzaju instrumentu i rynku. Poniższa tabela przedstawia szczegółowe stawki.
| Instrument/Rynek | Prowizja | Minimalna opłata |
|---|---|---|
| Akcje i Fundusze ETF (GPW) | 0,39% wartości transakcji | 5 zł |
| Akcje i Fundusze ETF (rynki zagraniczne: Nowy Jork, Frankfurt, Londyn) | 0,29% wartości transakcji | 14 zł |
| Obligacje | 0,19% wartości transakcji | 5 zł |
| Kontrakty terminowe na indeksy giełdowe | 9 zł za kontrakt | - |
| Kontrakty terminowe na akcje | 2,90 zł za kontrakt | - |
| Kontrakty walutowe | 0,19 zł za kontrakt | - |
| Opcje | 2% wartości premii | 2 zł - 9 zł za opcję |
Prowadzenie rachunku maklerskiego kosztuje 25 zł za półrocze, jeśli klient wyrazi zgodę na komunikację elektroniczną. W przypadku braku tej zgody opłata wzrasta do 50 zł za półrocze.
Opłata depozytowa za przechowywanie instrumentów zagranicznych wynosi 0,15% wartości aktywów w skali roku, naliczana jest półrocznie i dotyczy wyłącznie instrumentów o wartości przekraczającej 10 000 zł. Dla kont emerytalnych IKE i IKZE opłata depozytowa nie jest pobierana.
W ramach Biura Maklerskiego mBanku nie pobiera się opłat za otwarcie rachunku, dostęp do platform transakcyjnych (mInwestor oraz aplikacja mobilna mBank Giełda), przelewy internetowe do mBanku, notowania polskie i zagraniczne (jedna oferta), serwis informacyjny, analizy oraz komunikaty ze spółek.
"Przy inwestycjach zagranicznych o wartości 10 000 zł i prowizji 0,29% zapłacimy minimum 14 zł za transakcję. Gdybyśmy kupili obligacje krajowe za tę samą kwotę, prowizja 0,19% dałaby 19 zł, ale minimalna opłata wynosi tu 5 zł. Zatem przy małych kwotach, np. 2000 zł na GPW (0,39%), prowizja wyniosłaby 7,80 zł, ale zostanie zaokrąglona do 5 zł, natomiast na rynku zagranicznym 0,29% z 2000 zł to 5,80 zł, co i tak zostanie podniesione do 14 zł. Różnica w minimalnej prowizji na rynkach zagranicznych jest trzykrotnie wyższa niż na GPW."
Proces Otwarcia Rachunku i Wymagania
Wymagania wobec Klientów
Aby założyć rachunek maklerski, konieczne jest ukończenie 18 lat oraz posiadanie ważnego dokumentu tożsamości. Dla obywateli Polski akceptowany jest dowód osobisty lub paszport. Osoby będące obywatelami innych krajów mogą legitymować się kartą pobytu lub zaświadczeniem o zarejestrowaniu pobytu na terenie Polski lub innego kraju Unii Europejskiej.
Każdy klient musi posiadać numer Identyfikacji Podatkowej (NIP) lub PESEL. Wymagane jest także wskazanie właściwego Urzędu Skarbowego oraz posiadanie własnego rachunku bankowego, na który będą dokonywane wypłaty ze stanu rachunku maklerskiego.
Osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne (PEP), członkowie ich rodzin lub bliscy współpracownicy muszą potwierdzić swoją tożsamość osobiście w Punkcie Usług Maklerskich. Wizyta w placówce jest wymagana również dla osób niebędących beneficjentami rzeczywistymi rachunku oraz tych, które chcą założyć rachunek z pełnomocnikiem.
Wymagane Dokumenty
Dokumenty potwierdzające tożsamość zależą od wybranej metody weryfikacji:
- Weryfikacja zdalna e-dowodem: Dowód osobisty z warstwą elektroniczną wydany po 4 marca 2019 r. oraz czterocyfrowy kod PIN przyznany przez urząd. Niezbędne jest urządzenie mobilne z systemem Android (min. 7.0) lub iOS (min. 13.2) z aktywnym modułem NFC oraz aplikacja eDO App.
- Weryfikacja zdalna skanowaniem dokumentów: Obie strony dowodu osobistego oraz obie strony prawa jazdy lub strona paszportu ze zdjęciem i dowolna inna strona paszportu. Jeśli brak prawa jazdy/paszportu, akceptowane są skany dwóch dokumentów z listy: karta pobytu, legitymacja studencka/szkolna (z PESEL), legitymacja emeryta-rencisty, książeczka wojskowa/żeglarska, legitymacja służbowa (z PESEL). Wszystkie skany muszą być w kolorze, wyraźne, bez zasłonięć, w formatach JPG, PNG, PDF (maks. 4 MB na plik).
Proces Składania Wniosku
Krok 1: Wybór rachunku i metody weryfikacji
Po wejściu na stronę Biura Maklerskiego mBanku, wybierz typ rachunku (zwykły, IKE lub IKZE) oraz metodę potwierdzenia tożsamości.
Krok 2: Weryfikacja tożsamości
Dla e-dowodu: przygotuj dokument z PIN, aktywuj eDO App, skanuj kod QR, potwierdź dane, wpisz numer CAN, przyłóż dowód do telefonu i wprowadź PIN. Dla skanowania: prześlij zdjęcia/skany dokumentów.
Krok 3: Wypełnienie wniosku i ankieta MiFID
Uzupełnij dane osobowe, adres, urząd skarbowy, dane kontaktowe, ustal hasło telefoniczne. Zaznacz przyjmowanie oświadczeń i wypełnij ankietę MiFID oceniającą wiedzę i doświadczenie inwestycyjne.
Krok 4: Weryfikacyjny przelew bankowy
Otrzymasz dokumenty na e-mail (zaszyfrowany załącznik z hasłem SMS). Wykonaj przelew weryfikacyjny (tradycyjnie 1 zł) z własnego rachunku bankowego, którego dane (imię, nazwisko, adres) zgadzają się z wnioskiem.
Krok 5: Aktywacja rachunku
Po zaksięgowaniu i weryfikacji wpłaty, otrzymasz e-mail potwierdzający aktywację rachunku oraz SMS z hasłem do logowania do serwisu mInwestor. Cały proces aktywacji może trwać kilka dni.
Umowa może być również zawarta osobiście w Punkcie Usług Maklerskich przy ul. Prostej 20 w Warszawie, w godzinach 9:00-17:00, po wcześniejszym umówieniu wizyty telefonicznej.
Kluczowe Funkcje i Bezpieczeństwo Inwestycji
Indywidualny rachunek maklerski w Biurze Maklerskim mBanku oferuje dostęp do czterech głównych giełd światowych: Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie, New York Stock Exchange, Londyńskiej Giełdy Papierów Wartościowych oraz Deutsche Börse. Inwestorzy mogą handlować ponad 2300 akcjami spółek zagranicznych z giełd amerykańskich i europejskich, ponad 400 funduszami ETF, obligacjami Skarbu Państwa oraz kontraktami terminowymi na akcje, indeksy i waluty.
4
2300+
0 zł
Platformy transakcyjne, mianowicie aplikacja webowa mInwestor oraz aplikacja mobilna mBank Giełda, zapewniają dostęp do narzędzi analitycznych, wykresów Tradingview, rekomendacji analityków, notowań na żywo i komunikatów ze spółek. Pulpit można dostosować do indywidualnych preferencji, a zlecenia modyfikować jednym kliknięciem.
Rachunek można prowadzić w złotych polskich (PLN) oraz walutach obcych: USD, EUR i GBP. Automatyczne otwarcie rachunków w EUR i USD następuje bez dodatkowych opłat przy rozszerzaniu umowy maklerskiej o rynki zagraniczne. Dodatkowe rachunki walutowe w GBP i CHF można otworzyć za jednorazową opłatą.
Dla osób rozpoczynających inwestowanie, mBank udostępnia serwis edukacyjny, analizy, szkolenia oraz system notowań. Brak opłat za dostęp do platform i notowań obniża koszty inwestowania dla początkujących.
Ochrona Środków Inwestora
Biuro Maklerskie mBank jest regulowaną firmą inwestycyjną z zezwoleniami Komisji Nadzoru Finansowego. Środki pieniężne klientów są segregowane i przechowywane na osobnych rachunkach bankowych, niezależnie od majątku Biura Maklerskiego. W przypadku upadłości domu maklerskiego, klienci są objęci systemem rekompensat Krajowego Depozytu Papierów Wartościowych (KDPW), co umożliwia odzyskanie do 20 100 EUR na klienta.
Papiery wartościowe zapisane na rachunkach są jednoznacznie przypisane do klientów. Polskie i zagraniczne instrumenty finansowe są przechowywane bezpiecznie, z możliwością przeniesienia do innego domu maklerskiego w razie potrzeby.
Ograniczenia i Szczególne Warunki
Indywidualny rachunek maklerski w Biurze Maklerskim mBanku nie może być założony przez osoby mieszkające poza granicami Polski. Osoby fizyczne mogą posiadać tylko jeden rachunek danego typu (jeden zwykły rachunek, jeden IKE, jeden IKZE).
Umowa o usługę maklerską nie podlega prawu odstąpienia, ponieważ jest to umowa o usługi finansowe. Rachunek nie gwarantuje zwrotu wpłaconych pieniędzy ani realizacji celów inwestycyjnych. Inwestowanie w instrumenty finansowe wiąże się z ryzykiem straty części lub całości zainwestowanego kapitału. W przypadku kontraktów terminowych i opcji (instrumentów pochodnych) strata może przekroczyć zainwestowany kapitał.
Usługa maklerska w Biurze Maklerskim mBanku stanowi sprzedaż wiązaną, co oznacza, że niektóre usługi mogą być dostępne tylko łącznie z innymi. Klient jest zobowiązany do wypełnienia ankiety MiFID przed aktywacją usługi, aby ocenić jego wiedzę, doświadczenie i sytuację finansową.
Kontakt i Wsparcie
Biuro Maklerskie mBanku znajduje się w Warszawie przy ul. Prostej 18 (adres do korespondencji: 00-850 Warszawa). Punkt Usług Maklerskich, gdzie można osobiście potwierdzić tożsamość, mieści się przy ul. Prostej 20 i jest czynny w godzinach 9:00-17:00.
Dla kontaktu z infolinią dostępne są numery telefonów: +48 22 697 49 49 (infolinia ogólna) oraz +48 42 6 300 800 (dla klientów eMaklera). Biuro pracuje od poniedziałku do piątku w godzinach 8:00-18:00. Komunikacja mailowa jest możliwa na adres [email protected].
Zweryfikowane przez eksperta
