Windykacja na koszt dłużnika z prowizją 0 zł dla klienta oraz mikrofaktoring od 1,99% stanowią filar oferty Transcash.eu dla sektora TSL w 2025 roku. Transcash.eu to instytucja finansowa koncentrująca się na obsłudze branży transportu, spedycji i logistyki (TSL). W roku 2025 oferta Usług specjalnych dla firm obejmuje instrumenty finansowe, w tym Windykację na koszt dłużnika oraz Mikrofaktoring, a także usługę SafePay.
Poniżej przedstawiono analizę usług specjalnych, taryf oraz warunków obowiązujących w bieżącym roku.
Usługi dla firm TSL w Transcash.eu: Przegląd oferty 2025
Ofertę Transcash.eu od tradycyjnych banków odróżnia pakiet usług stworzonych z myślą o rynku transportowym. Do kategorii „Usług specjalnych” zalicza się przede wszystkim:
- Windykacja na koszt dłużnika: Mechanizm umożliwiający wierzycielowi odzyskanie 100% kosztów prowizji windykacyjnej.
- SafePay: Usługa windykacji z gwarancją wypłaty środków przez Transcash w przypadku niewypłacalności dłużnika (do 87% wartości).
- Finansowanie faktur (Faktoring): Dostępne w wariancie mikro (pojedyncze faktury) oraz pełnym (cały portfel).
Windykacja na koszt dłużnika: Mechanizm i koszty w 2025 roku
Rozwiązanie prawne oparte na ustawie o przeciwdziałaniu nadmiernym opóźnieniom pozwala przenieść ciężar kosztów windykacji na niesolidnego kontrahenta. Dostępność tej usługi jest dla każdej firmy z branży TSL posiadającej przeterminowaną fakturę, już od 1 dnia po terminie płatności.
Mechanizm działania Windykacji na koszt dłużnika:
1. Zgłoszenie sprawy
Sprawę zgłasza się online w panelu klienta Transcash.eu.
2. Odzyskanie długu
Transcash odzyskuje dług od dłużnika.
3. Prowizja za sukces
Prowizja za sukces (Success Fee) jest pobierana od wierzyciela.
4. Nota obciążeniowa dla dłużnika
Transcash wystawia dłużnikowi notę obciążeniową na kwotę tej prowizji.
5. Zwrot kosztów
Wierzyciel otrzymuje zwrot kosztów bezpośrednio od dłużnika.
Taryfa i Prowizje:
Prowizja za sukces wynosi 9,9% kwoty netto i jest pobierana tylko w przypadku odzyskania długu. Opłata minimalna dla długu do 5 000 PLN to 195 PLN netto, natomiast dla długu powyżej 5 000 PLN to 350 PLN netto. Koszt dla klienta końcowo wynosi 0 PLN, przy skutecznym obciążeniu dłużnika notą rekompensacyjną.
"Mechanizm Windykacji na koszt dłużnika Transcash.eu pozwala na odzyskanie długu bez ponoszenia kosztów własnych, pod warunkiem skutecznego obciążenia dłużnika. Przy długu netto wynoszącym 10 000 zł, prowizja za sukces to 990 zł. Jeśli dłużnik zapłaci tę notę, to faktyczny koszt dla wierzyciela wynosi 0 zł. To rozwiązanie przenosi ciężar finansowy na stronę, która wywołała opóźnienie."
Mikrofaktoring i Faktoring Pełny: Porównanie opcji
Usługi faktoringowe Transcash.eu umożliwiają zamianę faktur z odroczonym terminem płatności na gotówkę.
| Cecha | Mikrofaktoring | Faktoring Pełny |
|---|---|---|
| Model | Finansowanie pojedynczych faktur (według uznania) | Stała obsługa wszystkich faktur danego kontrahenta |
| Limit finansowania | Od 50 000 PLN (na start) | Do 2 000 000 PLN (i więcej, ustalany indywidualnie) |
| Prowizja (Koszt) |
| Negocjowana indywidualnie (Zakres: 0,9% - 5,5%). Stała stawka przez cały okres umowy. |
| Opłaty stałe | Brak (płacisz tylko gdy korzystasz) | Opłata administracyjna: około 100 - 299 PLN / mies. |
| Opłata minimalna | Około 75 - 129,99 PLN za fakturę | Brak (rozliczenie w ramach umowy ramowej) |
| Typ faktoringu | Cichy lub Jawny | Jawny (z cesją wierzytelności) |
W ramach promocji "Plany abonamentowe" na rok 2025 nowi klienci mogą liczyć na obniżki opłat minimalnych o 50% w pierwszych okresach rozliczeniowych.
Usługa SafePay i wymagania dla klientów Transcash.eu
Usługa SafePay (Windykacja Gwarantowana)
SafePay to specjalny wariant windykacji dla firm obawiających się całkowitej utraty środków. Zasada działania polega na tym, że jeśli windykacja polubowna okaże się nieskuteczna, Transcash odkupuje wierzytelność. Gwarantuje to otrzymanie 87% wartości brutto faktury w przypadku braku spłaty przez dłużnika. Warunkiem jest, aby dłużnik został zweryfikowany i zaakceptowany przez system oceny ryzyka Transcash przed zleceniem usługi.
Wymagania wobec klientów
Aby skorzystać z usług specjalnych Transcash.eu, firma musi spełniać określone kryteria:
- Profil działalności: Wyłącznie branża TSL (przewoźnicy, spedytorzy).
- Staż na rynku: Dla Windykacji brak wymogu stażu (usługa dostępna od 1 dnia działalności). Dla Faktoringu minimum 16 miesięcy prowadzenia działalności, zależnie od oceny ryzyka.
- Siedziba: Firma zarejestrowana w Polsce. Obsługiwane są również podmioty z Rumunii.
- Forma prawna: Jednoosobowa działalność gospodarcza (JDG), Spółki cywilne, jawne, z o.o.
Cyfrowy proces wnioskowania i kluczowe cechy usług
Proces wnioskowania o usługi Transcash.eu jest w 100% cyfrowy i nie wymaga wizyty w placówce.
Wymagane dokumenty:
- Dla Faktoringu: Faktura VAT, Zlecenie transportowe, Dokument przewozowy (CMR/list przewozowy) potwierdzony przez odbiorcę.
- Dla Windykacji: Faktura VAT, dokumenty potwierdzające wykonanie usługi.
Proces krok po kroku:
1. Rejestracja
Założenie darmowego konta w Panelu Obsługi Klienta na stronie Transcash.eu.
2. Weryfikacja
Potwierdzenie tożsamości (często przelew weryfikacyjny 1 PLN lub logowanie przez bankowość).
3. Aktywacja limitu
W przypadku faktoringu system automatycznie wylicza dostępny limit na podstawie danych historycznych (np. z giełdy Trans.eu) i baz dłużników.
4. Zlecenie
Dla faktoringu: wgranie skanu/zdjęcia faktury i CMR. Wypłata środków następuje zazwyczaj w ciągu 24h (często w 15 minut przy Instant Payment). Dla windykacji: wpisanie danych dłużnika i kwoty długu.
Zalety i ograniczenia:
Systemy Transcash.eu oceny ryzyka są dostosowane do specyfiki transportu, uwzględniając pojęcia takie jak nawiązka, palety, zatory płatnicze. W wielu wariantach mikrofaktoringu Transcash nie bada zdolności kredytowej w BIK tak restrykcyjnie jak banki, a także wypłaca 100% kwoty brutto faktury, finansując VAT. Integracja z Trans.eu pozwala na automatyczne pobieranie danych kontrahentów z giełdy transportowej.
Ograniczenia obejmują brak finansowania zagranicznego w standardowym wariancie mikrofaktoringu (obejmuje głównie faktury krajowe w PLN). Finansowanie w EUR jest dostępne w faktoringu pełnym lub dedykowanych ofertach. Nie są finansowane faktury z terminem płatności krótszym niż 7 dni do końca terminu dla faktoringu. Przy mikrofaktoringu możliwa jest tzw. pożyczka pod fakturę, co omija problem zakazu cesji u kontrahenta.
Zweryfikowane przez eksperta
