Prowizja od obrotu obligacjami na rynku polskim w Santander Biuro Maklerskie rozpoczyna się od 0,19% z minimalną opłatą 5 złotych, co stanowi jedną z opcji w pakiecie usług maklerskich indywidualnych Santander Bank Polska. Biuro Maklerskie udostępnia szeroki wybór rachunków dla inwestorów chcących samodzielnie podejmować decyzje inwestycyjne. Klienci otrzymują dostęp do rynków kapitałowych w Polsce oraz na największych giełdach zagranicznych, takich jak NYSE, NASDAQ, XETRA czy LSE.
0 zł
Od 0,34%
Dostęp do Rynków i Rodzaje Rachunków
Klienci Santander Bank Polska za pośrednictwem Biura Maklerskiego uzyskują możliwość inwestowania w papiery wartościowe notowane na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Oferta obejmuje również instrumenty z największych giełd zagranicznych, w tym akcje, obligacje, fundusze indeksowe (ETFy), warranty oraz instrumenty pochodne, takie jak kontrakty terminowe i opcje. Bank umożliwia także udział w ofertach publicznych akcji.
Biuro Maklerskie oferuje rachunek standardowy oraz rachunek VIP. Rachunek VIP skierowany jest do klientów posiadających status Select lub Private Banking, co przekłada się na niższe stawki prowizji. Dla klientów Private Banking, którzy zgromadzili w banku aktywa o wartości co najmniej 1 miliona złotych lub równowartości w walucie wymienialnej, bank udostępnia usługi maklerskie na indywidualnych warunkach. Usługa Aktywnego Doradztwa Giełdowego (ADG) jest dostępna dla osób z minimalnym poziomem inwestycji 300 000 złotych.
Wymagania i Proces Otwarcia Rachunku
Aby skorzystać z usług maklerskich indywidualnych, klient musi spełnić określone warunki. Osoby fizyczne muszą być pełnoletnie (co najmniej 18 lat), posiadać ważny dokument tożsamości (dowód osobisty lub paszport) oraz być stałymi mieszkańcami i rezydentami Rzeczypospolitej Polskiej.
Przed zawarciem ramowej umowy o świadczenie usług maklerskich, bank przeprowadza obowiązkowy Test Wiedzy i Doświadczenia Inwestycyjnego. Celem ankiety jest ocena, czy klient posiada wiedzę i doświadczenie pozwalające na samodzielną ocenę ryzyk inwestycyjnych. Wynik testu jest ważny przez dwa lata. Jego aktualizacja jest wymagana w przypadku zamiaru rozszerzenia umowy maklerskiej o nowe usługi.
Klient musi również wyrazić zgodę na korzystanie z usług elektronicznych, w tym platformy Inwestor online oraz aplikacji mobilnej Inwestor mobile. Są to podstawowe kanały dostępu do systemu transakcyjnego Biura Maklerskiego.
"Analizując opłaty za kontrakty terminowe na indeksy, klient Standard płaci 9 złotych za sztukę, natomiast klient VIP 7 złotych. To oznacza oszczędność 2 złotych na kontrakcie. Jeśli inwestor wykonuje 50 takich transakcji miesięcznie, w skali roku pozwala to zaoszczędzić 1200 złotych (2 zł x 50 transakcji x 12 miesięcy) – kwotę, która może znacząco obniżyć ogólne koszty inwestowania dla aktywnie handlujących."
Proces Otwierania Rachunku Maklerskiego
Rachunek maklerski można otworzyć na trzy sposoby: online (przez bankowość internetową Santander internet), telefonicznie lub osobiście w placówce banku.
Krok 1: Logowanie i wniosek (online)
Zaloguj się do Santander internet, wybierz "Oferta Banku" -> "Rachunek inwestycyjny", wypełnij wniosek.
Krok 2: Potwierdzenie danych
Potwierdź dane kodem z SMS lub aplikacji mobilnej.
Krok 3: Dostęp do Inwestor online
Po potwierdzeniu otwarcia rachunku, uzyskujesz dostęp do serwisu Inwestor online, logując się tymi samymi danymi co do bankowości internetowej.
Krok 4: Umowa ramowa
Ramowa umowa umożliwia prowadzenie wielu rachunków i rozszerzanie usług (rynki zagraniczne, derywaty, IKE, IKZE, doradztwo).
W przypadku otwarcia rachunku telefonicznie lub osobiście, po złożeniu dyspozycji i podpisaniu umowy maklerskiej, doradca Biura Maklerskiego uruchamia rachunek inwestycyjny dla klienta.
Taryfa Opłat i Prowizji
Prowadzenie rachunku maklerskiego w Santander Biuro Maklerskie jest bezpłatne. Opłaty i prowizje dotyczą jedynie konkretnych transakcji oraz usług dodatkowych.
| Rachunek / Usługa | Kanał | Prowizja | Minimalna opłata |
|---|---|---|---|
| Rachunek Maklerski Standard - Rynek Polski | |||
| Papiery wartościowe i warranty (bez obligacji) | Internet/Mobile | 0,39% | 5 zł |
| Obligacje | Internet/Mobile | 0,19% | 5 zł |
| Kontrakty terminowe na akcje | Internet/Mobile | 3 zł / szt. | – |
| Kontrakty terminowe na waluty | Internet/Mobile | 0,30 zł / szt. | – |
| Kontrakty terminowe na indeksy | Internet/Mobile | 9 zł / szt. | – |
| Rachunek Maklerski Standard - Rynki Zagraniczne | |||
| Papiery wartościowe (USA, EUR, GBP, CHF) | Internet/Mobile | 0,29% | 5 EUR/USD/GBP/CHF lub 25 zł |
| Pozostałe rynki zagraniczne | Internet/Mobile | 0,29% | 20 EUR/USD/GBP/CHF/250 SEK lub 100 zł |
| Rachunek VIP - Rynek Polski (dla klientów Select/Private Banking) | |||
| Papiery wartościowe i warranty | Internet/Mobile | 0,34% | 5 zł |
| Kontrakty terminowe na indeksy | Internet/Mobile | 7 zł / szt. | – |
| Rachunek VIP - Rynki Zagraniczne | |||
| Papiery wartościowe (USA, EUR, GBP, CHF) | Internet/Mobile | 0,25% | 5 EUR/USD/GBP/CHF lub 25 zł |
Dodatkowe Opłaty
- Przegląd notowań GPW (real-time): 0 zł miesięcznie za jedną najlepszą ofertę. 89 zł + VAT za pięć najlepszych ofert, jeśli obrót w poprzednim miesiącu był niższy niż 90 000 złotych.
- Przechowywanie instrumentów finansowych: 0 zł, jeśli wartość portfela jest niższa niż 500 000 złotych, lub jeśli portfel ma wartość co najmniej 500 000 złotych i miesięczny obrót wynosi przynajmniej 10% wartości portfela. W innych przypadkach opłata wynosi 0,0033% + VAT od wartości portfela dla akcji i innych instrumentów (dla osób prawnych) lub 0,0015% + VAT dla osób fizycznych.
- Historia rachunku/zestawienie transakcji: 50 zł za dowolny okres z bieżącego roku kalendarzowego, 80 zł za okres z poprzedniego roku, 160 zł za okresy z wcześniejszych lat.
- Wystawienie zaświadczenia z wyceną portfela: Bezpłatnie dla bieżącego dnia.
Limit Należności
Santander Biuro Maklerskie udostępnia limit należności, który umożliwia zakup instrumentów finansowych bez posiadania pełnego pokrycia w gotówce na rachunku. Limit dotyczy wybranych instrumentów finansowych notowanych na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Lista tych instrumentów jest publikowana i regularnie aktualizowana na stronie internetowej Biura Maklerskiego. Wysokość limitu zależy od sytuacji finansowej klienta i ustaleń zawartych w umowie maklerskiej.
Narzędzia, Wsparcie i Doradztwo Inwestycyjne
Klienci Santander Biuro Maklerskie mają dostęp do narzędzi wspierających inwestycje. Platforma Inwestor online umożliwia obrót przez internet przez całą dobę. Aplikacja mobilna Inwestor mobile zapewnia dostęp do giełdy z dowolnego miejsca.
Serwis udostępnia wykresy TradingView, będące narzędziem do analizy technicznej z licznymi wskaźnikami, oraz możliwość korzystania ze zleceń specjalnych. Klienci otrzymują również bezpłatny dostęp do analiz i rekomendacji ekspertów Santander Biuro Maklerskie.
Bank umożliwia szybkie wypłaty środków. Cena za przelew środków pieniężnych na rachunek bankowy prowadzony w Santander Bank Polska wynosi 0 złotych. Przelew na rachunek w innym banku, realizowany w systemie ELIXIR, kosztuje 0,50 złotych. Przelew osobiście lub telefonicznie to 8 złotych.
Doradztwo Inwestycyjne
Dla inwestorów szukających wsparcia dostępne są dwie formy doradztwa: Aktywne Doradztwo Giełdowe (ADG) oraz Drogowskaz Inwestycyjny.
- Aktywne Doradztwo Giełdowe (ADG): Usługa dla inwestorów dysponujących minimum 300 000 złotych. Klient współpracuje ze wskazanym doradcą, który monitoruje portfel inwestycyjny i proponuje zakup lub sprzedaż instrumentów. Klient zachowuje pełną autonomię w podejmowaniu decyzji. Dostępna jest również usługa realizacji zleceń Do Dyspozycji Santander Biuro Maklerskie (DDM), gdzie doradca może wykonywać operacje za klienta na wcześniej ustalonych warunkach.
- Drogowskaz Inwestycyjny: Usługa bez ograniczeń co do minimalnej kwoty, choć zaleca się posiadanie co najmniej 50 000 złotych. Oferuje zautomatyzowany proces składania rekomendowanych zleceń. Klient może wygenerować gotowy koszyk zleceń w serwisie Inwestor online, dopasowany do portfela modelowego ekspertów banku. Portfel zawiera akcje spółek polskich i zagranicznych, ETFy oraz obligacje Skarbu Państwa.
Opłata za świadczenie usługi doradztwa inwestycyjnego dla rachunków objętych Aktywnym Doradztwem Giełdowym wynosi 1 złoty plus VAT rocznie. Jest naliczana po zakończeniu pierwszego roku świadczenia usługi, a następnie z góry w kolejnych latach.
Aspekty Bezpieczeństwa i Ryzyka
Depozyty na rachunkach maklerskich są chronione przez System Rekompensat Krajowego Depozytu Papierów Wartościowych S.A., zgodnie z ustawą o obrocie instrumentami finansowymi. Gwarantuje to ochronę aktywów do określonej wysokości.
Inwestowanie w instrumenty finansowe wiąże się z ryzykiem utraty części lub całości zainwestowanych środków. Ryzyko jest szczególnie podwyższone w przypadku instrumentów pochodnych i produktów strukturyzowanych. Inwestycje w instrumenty zagraniczne obarczone są ryzykiem walutowym.
Obowiązkowy Test Wiedzy i Doświadczenia może wskazać na nieodpowiedniość określonych usług dla danego klienta. Wynik oceny "usługa nieodpowiednia" może skutkować ograniczeniem dostępu do niektórych instrumentów lub usług. Opłaty i prowizje mogą zmieniać się w zależności od kanału złożenia zlecenia (internet, telefon, osobiście) oraz wielkości transakcji. Prowizje za transakcje na rynkach zagranicznych są wyższe niż na rynku krajowym.
Aktywa inwestora mogą zostać zajęte w przypadku egzekucji lub postępowania zabezpieczającego. Bank zastrzega sobie prawo do wstrzymania lub ograniczenia świadczenia usług w przypadku zagrożenia bezpieczeństwa finansowego, naruszenia przepisów lub zagrożenia dla interesów banku.
Zespół transakcji maklerskich dostępny jest pod numerem telefonu +48 61 856 46 87. Dodatkowe informacje można uzyskać na infolinii +48 61 856 44 44, dostępnej w dni robocze od 8:00 do 19:00. Połączenie realizowane jest na warunkach taryfikacji operatora telekomunikacyjnego.
Zweryfikowane przez eksperta
