Produkty Strukturyzowane Indywidualne Noble Securities 2025: Zwrot do 9%

Minimalna inwestycja w Produkty Strukturyzowane Indywidualne Noble Securities wynosi 25 000 PLN, otwierając dostęp do spersonalizowanych rozwiązań finansowych. Te instrumenty finansowe stanowią alternatywę dla tradycyjnych lokat bankowych i funduszy inwestycyjnych, łącząc ochronę zainwestowanego kapitału z możliwością osiągnięcia ponadprzeciętnych zysków.

Produkty strukturyzowane indywidualne Noble Securities są tworzone na zamówienie klienta. Ich konstrukcja dopasowuje się do jego potrzeb inwestycyjnych i profilu ryzyka. Mogą stanowić element portfela inwestycyjnego dla profesjonalnych inwestorów.

Noble Securities od wielu lat dostarcza produkty strukturyzowane. Dotychczasowe emisje obejmowały instrumenty takie jak:

Certyfikaty Strukturyzowane Czterolistna Koniczyna
Obligacje/Certyfikaty Strukturyzowane Leading Markets
Obligacje Strukturyzowane Mistrzowska Strategia
Obligacje Strukturyzowane Voyager (serie I, II, III)
Obligacje Strukturyzowane WIG20 i CHF/PLN
Ubezpieczenia na życie i dożycie Enterprise
Ubezpieczenia na życie i dożycie Kurs na Zysk

Minimalna Inwestycja

25 000 PLN

Potencjalny Zwrot Roczny

5%-9%

Warunki Inwestycji i Potencjalny Zwrot

Produkty strukturyzowane Noble Securities oferują potencjalne oprocentowanie w przedziale od 5% do 9% rocznie. Dokładna wysokość zwrotu zależy od kilku czynników:

Wybrany instrument bazowy (akcje, indeksy, waluty)
Okres trwania inwestycji (zazwyczaj od 1 do 4 lat)
Warunki na rynku finansowym w momencie emisji
Konstrukcja konkretnego produktu

Oprocentowanie może być stałe lub zmienne, co zależy od struktury produktu.

Piotr NowakEkspert finansowy

"Jeśli inwestor rozważa produkt z potencjalnym zwrotem 5% rocznie przez 4 lata na kwotę 25 000 PLN, to przy dystrybucyjnej prowizji 1,8% już na starcie 'koszt' tej prowizji to 450 PLN. To oznacza, że pierwsze 1,8% zysku z całego okresu inwestycji idzie na pokrycie tej opłaty, zanim pieniądze zaczną realnie pracować na czysty zysk klienta."

Ochrona Kapitału i Okres Inwestycji

Kluczową cechą produktów strukturyzowanych Noble Securities jest gwarancja zwrotu zainwestowanego kapitału. Oferta obejmuje produkty z różnymi poziomami ochrony:

Poziom Gwarancji Kapitału	Opis
100% gwarancja kapitału	Pełna ochrona zainwestowanych środków.
90% lub 85% gwarancja	Opcjonalne poziomy ochrony, oferujące większy potencjał zwrotu.

Gwarancja kapitału obowiązuje wyłącznie przy dotrzymaniu do końca okresu inwestycji. Wcześniejsza sprzedaż produktu na rynku wtórnym (Giełdzie Papierów Wartościowych) wiąże się z ryzykiem zmian wartości rynkowej.

Okres trwania inwestycji

Produkty strukturyzowane Noble Securities mają okres inwestycji od 1 do 4 lat. Okresy te są dostosowywane do potrzeb inwestora. Niektóre produkty zawierają możliwość wcześniejszego zamknięcia pozycji poprzez sprzedaż na rynku wtórnym po bieżącej cenie rynkowej.

Koszty oraz Wymagania wobec Klienta

Prowizje i opłaty

Informacje dotyczące prowizji dystrybucyjnych i opłat za zarządzanie produktami strukturyzowanymi nie są ujawniane w standardowych taryfach publicznych. Na podstawie porównań branżowych, prowizja dystrybucyjna dla produktów strukturyzowanych indywidualnych wynosi 1,8%.

Dokumentacja Noble Securities wskazuje na możliwość negocjacji warunków opłat z doradcą. Opłaty mogą być wbudowane w marżę produktu lub pobierane oddzielnie. Klienci są zobowiązani do uzyskania pełnego ujawnienia wszystkich kosztów przed złożeniem zapisu.

Wymagania wobec klienta i profil MiFID

Produkty strukturyzowane indywidualne są dostępne dla inwestorów spełniających określone kryteria:

Profil inwestycyjny: Klient akceptuje ryzyko inwestycyjne i wykazuje tolerancję na wahania wartości.
Wiedza i doświadczenie: Wymagana jest odpowiednia wiedza o instrumentach finansowych i rynkach, na których opierają się struktury.
Sytuacja finansowa: Inwestor dysponuje środkami umożliwiającymi pokrycie potencjalnych strat.
Klasyfikacja MiFID: Procedura obejmuje ocenę adekwatności i odpowiedniości produktu dla konkretnego klienta.

Procedury Due Diligence wymagają wypełnienia ankiety "Profil inwestora" zawierającej pytania o doświadczenie, cele inwestycyjne i tolerancję ryzyka.

Wymagane dokumenty

Klient zainteresowany nabyciem produktów strukturyzowanych indywidualnych powinien przygotować:

Dokumenty tożsamości (dowód osobisty lub paszport)
Ankieta MiFID (kwestionariusz oceny profilu inwestycyjnego klienta)
Oświadczenia (formularze dotyczące umowy o świadczenie usług maklerskich i brokerskich)
Potwierdzenie danych (informacje o sytuacji finansowej i celach inwestycyjnych)

Proces Nabywania i Obsługa

Proces składania wniosku

Procedura nabywania produktów strukturyzowanych indywidualnych w Noble Securities przebiega w następujący sposób:

1. Zgłoszenie się do Punktu Obsługi Klientów (POK)

Wizyta w jednym z oddziałów Noble Securities.

2. Konsultacja z doradcą

Dyskusja na temat profilu inwestycyjnego i preferencji.

3. Wypełnienie dokumentacji

Ankieta MiFID i oświadczenia.

4. Wybór produktu

Wskazanie konkretnego produktu strukturyzowanego.

5. Złożenie zapisu

Podpisanie dokumentów uczestnictwa.

6. Potwierdzenie nabycia

Otrzymanie potwierdzenia zapisu i danych dotyczących inwestycji.

Dla produktów w ofercie publicznej okres subskrypcji wynosi zazwyczaj kilka tygodni. Po jego upływie następuje okres inwestycji, podczas którego środki są ulokowane w instrumencie bazowym.

Oddziały Noble Securities

Noble Securities posiada sieć oddziałów w największych miastach Polski. Produkty strukturyzowane indywidualne obsługiwane są w:

Warszawa: ul. Rondo Daszyńskiego 2C (The Warsaw HUB, piętro IX), tel. +48 22 213 22 11
Kraków: ul. Królewska 57, tel. +48 12 655 70 08
Inne oddziały: Gdańsk, Katowice, Łódź, Poznań, Rzeszów, Toruń, Wrocław, Częstochowa

Godziny pracy oddziałów to poniedziałek-piątek 8:45-17:15.

Kanały komunikacji

Informacje na temat produktów strukturyzowanych można uzyskać:

Telefon do biura głównego: +48 12 422 31 00 (wewnętrzny 2 - strukturyzowane produkty inwestycyjne)
Godziny dostępności: Dni robocze, 9:00-17:00
E-mail: Odpowiedni adres e-mail dostępny na stronie noblesecurities.pl
Witryna internetowa: www.noblesecurities.pl

Realizacja i rozliczenie

Po upływie okresu inwestycji klient otrzyma środki pieniężne z tytułu wykupu produktu. Procedura rozliczenia obejmuje:

Złożenie Dyspozycji przelewu: Osobiście w Punkcie Obsługi Klientów, z użyciem formularza przygotowanego przez Noble Securities.
Wskazanie rachunku bankowego: Klient musi być właścicielem wskazanego rachunku.
Potwierdzenie identyfikacji: Dowód osobisty lub paszport.
Brak opłat za przelew: Dyspozycja złożona osobiście jest zwolniona z opłat.

Pieniądze czekają na polecenie przekazania na rachunek bankowy klienta. Jeśli dyspozycja nie zostanie złożona, środki pozostają zablokowane bez generowania odsetek.

Zalety i Ograniczenia

Kluczowe cechy i zalety

Produkty strukturyzowane indywidualne Noble Securities oferują następujące zalety:

Gwarancja kapitału: Pełna lub częściowa ochrona zainwestowanych środków.
Potencjał zwrotu: Szansa na zyski wyższe niż w bankowych lokatach terminowych.
Dostosowanie indywidualne: Możliwość konstruowania produktu na zamówienie klienta.
Dywersyfikacja: Inwestycje w różne aktywa bazowe (akcje, indeksy, waluty).
Profesjonalna obsługa: Wsparcie doradców inwestycyjnych z doświadczeniem.
Różne okresy inwestycji: Od 1 do 4 lat, umożliwiające planowanie finansowe.

Ograniczenia i szczególne warunki

Produkty strukturyzowane indywidualne Noble Securities wiążą się z następującymi ograniczeniami:

Minimalna kwota inwestycji: 25 000 PLN ogranicza dostęp dla mniejszych inwestorów.
Ryzyko emitenta: Zwrot kapitału zależy od zdolności emitenta do spłaty zobowiązań.
Brak płynności wewnątrz okresu: Wcześniejsza sprzedaż wiąże się z ryzykiem zmian rynkowych.
Złożoność konstrukcji: Skomplikowane mechanizmy wyceny mogą być trudne do zrozumienia.
Ukryte koszty: Marża wbudowana w cenę produktu może nie być jawna dla klienta.
Brak ochrony gwarancyjnej po wcześniejszej sprzedaży: Gwarancja kapitału obowiązuje jedynie przy dotrzymaniu okresu umownego.

Ryzyka związane z inwestycją

Inwestycja w produkty strukturyzowane indywidualne Noble Securities wiąże się z następującymi rodzajami ryzyka:

Ryzyko kredytowe: Możliwość nieuregulowania zobowiązań przez emitenta.
Ryzyko rynkowe: Zmienność wartości aktywów bazowych.
Ryzyko walutowe: Fluktuacje kursów walut dla produktów denominowanych w obcej walucie.
Ryzyko likwidności: Możliwe trudności w sprzedaży produktu na rynku wtórnym.
Ryzyko inflacji: Gwarancja nominalna może nie chronić przed realną stratą siły nabywczej.

Informacje dodatkowe

Szczegółowe informacje dotyczące ryzyk związanych z instrumentami finansowymi i produktami strukturyzowanymi dostępne są:

Na stronie internetowej Noble Securities www.noblesecurities.pl.
W prospektach emisyjnych i ostatecznych warunkach emisji.
W dokumentach informacyjnych MiFID II.
W Broszurze informacyjnej dla klientów.

Klienci są zobowiązani do zapoznania się z pełną dokumentacją przed podjęciem decyzji inwestycyjnej. Noble Securities rekomenduje również skonsultowanie warunków produktu z doradcą inwestycyjnym, który wyjaśni wszystkie aspekty inwestycji i powiąże ją z indywidualnym profilem ryzyka klienta.

Produkty Strukturyzowane - Kompletny Przewodnik dla Inwestorów

Noble Securities S.A. to dom maklerski działający na polskim rynku kapitałowym od 1994 roku, świadczący usługi pośrednictwa w obrocie instrumentami finansowymi, doradztwa inwestycyjnego i obsługi rachunków maklerskich dla klientów indywidualnych i instytucjonalnych.

Produkty strukturyzowane to instrumenty finansowe złożone z kilku prostszych komponentów - obligacji (zapewniającej ochronę kapitału) oraz opcji (dającej potencjalny zysk uzależniony od instrumentu bazowego). Łączą gwarancję zwrotu kapitału z możliwością wyższych zysków.

Noble Securities oferuje produkty strukturyzowane takie jak: Certyfikaty Strukturyzowane Czterolistna Koniczyna, Obligacje Strukturyzowane Leading Markets, Obligacje Strukturyzowane Mistrzowska Strategia, Obligacje Strukturyzowane Voyager oraz produkty na indeksy WIG20 i kursy walutowe CHF/PLN.

EMTN (Euro Medium-Term Note) to elastyczne instrumenty dłużne emitowane poza USA i Kanadą, dostępne w różnych walutach i terminach zapadalności (1-5 lat). Mogą być strukturyzowane z wbudowanymi opcjami i oferować różne poziomy ochrony kapitału.

Produkty z ochroną kapitału gwarantują zwrot 100% lub częściową ochronę (np. 90%) zainwestowanej kwoty w dniu zapadalności. Pozostała część środków inwestowana jest w instrumenty pochodne dające szansę na dodatkowy zysk, zależny od wyników instrumentu bazowego.

Finansowanie strukturyzowane to optymalne projektowanie struktury kapitałowej przedsiębiorstwa, obejmujące dobór instrumentów finansowania (kapitał własny, pożyczki, obligacje) oraz ustalenie parametrów finansowania takich jak zabezpieczenia i warunki spłaty.

Produkt ze 100% ochroną kapitału składa się z dwóch części: obligacji zerokuponowej lub immunizowanego portfela (zapewniającej zwrot zainwestowanego kapitału) oraz opcji kupna (call) lub sprzedaży (put) na instrument bazowy (akcje, indeks, walutę), która generuje potencjalny zysk.

Wynik inwestycji w produkt strukturyzowany zależy od: 1) gwarantowanego zwrotu kapitału (zazwyczaj 100% lub mniej), 2) wartości wbudowanej opcji w dniu zapadalności, którą określają z góry ustalona formuła oraz zachowanie się instrumentu bazowego. Zysk nigdy nie jest gwarantowany.

Tak, zysk lub strata z części opcyjnej produktu strukturyzowanego zależy od zmian wartości instrumentu bazowego (indeksy giełdowe, ceny surowców, kursy walut) w porównaniu z poziomem ustalonym w dniu emisji produktu.

Teoretycznie tak, ale zależy od rodzaju produktu. Produkty z 100% ochroną kapitału gwarantują zwrot kapitału, ale produkty z ochroną częściową (80-90%) mogą przynieść nominalne straty. Zerwanie produktu przed terminem może spowodować utratę części kapitału lub całych zysków, oraz poniesienie opłat manipulacyjnych.

Nie zawsze. Choć większość dostępnych produktów posiada 100% ochronę kapitału, istnieją produkty bez pełnej gwarancji. Gwarancja zwrotu kapitału dotyczy tylko wartości nominalnej na dzień zapadalności i jest zobowiązaniem emitenta, obarczoną ryzykiem kredytowym emitenta.

Nie. Zysk z lokaty strukturyzowanej zależy od realizacji założonego scenariusza rynkowego i zachowania instrumentu bazowego. Gwarantowana jest jedynie ochrona kapitału (o ile produkt ją posiada), a nie potencjalny zysk z części opcyjnej.

Minimalna kwota inwestycji w produkty strukturyzowane Noble Securities wynosi zazwyczaj 25 000 PLN, choć mogą być indywidualne negocjacje w zależności od charakteru produktu i sytuacji klienta.

Klient musi: posiadać pełną zdolność do czynności prawnych (nie ukończył 75 lat), mieć minimum 1000 PLN aktywów finansowych, dysponować wiedzą o produktach finansowych, uzupełnić profil inwestora potwierdzający zaakceptowanie ryzyka, oraz spełnić wymogi MiFID dotyczące odpowiedniości produktu.

Proces obejmuje: 1) ocenę profilu inwestora, 2) złożenie formularza zapisu na produktu, 3) wpłatę minimalnej kwoty w okresie subskrypcji, 4) potwierdzenie nabycia przez Noble Securities, 5) czekanie na okres inwestycji aż do dnia wykupu produktu.

Noble Securities oferuje możliwość złożenia zapisu na produkty strukturyzowane przez oddział lub kontakt z doradcą, jednak szczegóły dotyczące dostępu online do subskrypcji zależą od aktualnej oferty i wymagają kontaktu z biurem maklerskim (+48 12 422 31 00, wewn. 2).

Dostępne metody płatności oraz możliwość wpłaty przez BLIK zależy od wybranego kanału sprzedaży (oddział, doradca) i aktualnych możliwości technicznych Noble Securities. Zalecane sprawdzenie szczegółów bezpośrednio z biurem maklerskim.

Noble Securities S.A. oferuje rachunek maklerski Premium z intuicyjnymi narzędziami do zarządzania inwestycjami, jednak dla produktów strukturyzowanych dostęp realizowany jest głównie przez oddział lub kontakt z doradcą, a szczegóły dotyczą aktualnej oferty biura.

Opłaty i prowizje w Noble Securities uzależnione są od wielkości aktywów na rachunku i mogą być indywidualnie negocjowane. Dokumenty produktu zawierają marże wbudowane w cenę, a konkretne warunki należy ustalić z doradcą maklerskim.

W przypadku lokaty strukturyzowanej oferowanej przez bank, gwarancją BFG objęty jest kapitał do 100 000 PLN na inwestora na instytucję. Odsetki objęte są ochroną tylko jeśli są należne zgodnie z umową i termin ich ustalenia przypadł przed dniem gwarancji BFG.

Tak, możliwe jest zerwanie produktu strukturyzowanego przed terminem, jednak zwykle wiąże się z obowiązkiem poniesienia opłat manipulacyjnych, ryzykiem utraty części zainwestowanego kapitału lub całych potencjalnych zysków. Dokładne warunki określa umowa z Noble Securities.

Aby uzyskać informację o wycenie, należy kontaktować się z Noble Securities S.A. pod numerem +48 12 422 31 00 (wewn. 2 – "strukturyzowane produkty inwestycyjne") w dni robocze godz. 9.00-17.00, podając serię nabynego produktu strukturyzowanego.

Produkty strukturyzowane podlegają regulacjom KNF (Komisja Nadzoru Finansowego), wymogom dyrektywy MiFID/MiFID II (dotyczącym pośrednictwa, doradztwa i ochrony konsumenta), a kapitał na lokatach strukturyzowanych w bankach chroniony jest przez BFG do 100 000 PLN.

Noble Securities: Produkty strukturyzowane indywidualne

Spis treści artykułu

Warunki Inwestycji i Potencjalny Zwrot