Mikrofaktoring online dla mikro-, małych i średnich przedsiębiorstw z wypłatą 100% wartości brutto faktury i decyzją w kilkanaście minut. Usługa jest realizowana w modelu całkowicie cyfrowym na terenie całej Polski i skierowana do wszystkich form działalności, w tym jednoosobowych działalności gospodarczych oraz startupów działających od pierwszego dnia. Finansowanie jest dostępne bez weryfikacji w BIK i bez konieczności przedstawiania dokumentów finansowych. Operatorem platformy jest Monevia Sp. z o.o., instytucja fintech wpisana do rejestru Związku Przedsiębiorców Finansowych.
Faktoring dla jednoosobowych działalności gospodarczych
Monevia oferuje elastyczne finansowanie dla najmniejszych przedsiębiorstw, w tym samozatrudnionych. Usługa opiera się na finansowaniu pojedynczych, wybranych faktur bez konieczności podpisywania długoterminowych umów. Klient ma pełną swobodę w decydowaniu, które należności chce zamienić na gotówkę, a które rozliczyć samodzielnie. Proces jest w 100% zautomatyzowany i nie wymaga przedstawiania zaświadczeń o dochodach ani wyciągów bankowych.
Początkowy limit faktoringowy
50 000 zł
z możliwością bezpłatnego podwyższeniaMinimalna wartość faktury
700 zł
lub 200 euroOkres finansowania
7-90 dni
termin płatności fakturyFinansowanie dla spółek i firm
Spółki osobowe, kapitałowe oraz inne formy prawne mogą korzystać z dedykowanych rozwiązań faktoringowych z wyższymi limitami, sięgającymi 300 000 zł i więcej. Faktoring jawny z regresem pozwala na dywersyfikację źródeł finansowania bez obciążania bilansu firmy, stanowiąc alternatywę dla tradycyjnych kredytów obrotowych. Usługa obejmuje również wsparcie w uzyskiwaniu zgód na cesję wierzytelności od dużych kontrahentów oraz bezpłatną weryfikację ich wiarygodności finansowej.
Kalkulator kosztów faktoringu
Szacunkowa prowizja (od 0,096% dziennie):
Otrzymasz na konto:
Specjalistyczne rozwiązania branżowe
Monevia dostarcza pakiety faktoringowe dostosowane do specyfiki wybranych sektorów. Dla firm transportowych (TSL) oferta uwzględnia procedury spedycyjne, czas potrzebny na dostarczenie dokumentów oraz oferuje dodatkowe korzyści, takie jak karty paliwowe Shell Card i LOTOS Biznes z rabatami. Z kolei dla branży HORECA i gastronomii przewidziano finansowanie faktur za dostawy towarów, połączone z monitoringiem płatności i weryfikacją kontrahentów z tego sektora.
Wymagania i proces uzyskania finansowania
Proces jest w pełni zdigitalizowany i nie wymaga fizycznego obiegu dokumentów. Umowy podpisywane są elektronicznie za pośrednictwem platformy Autenti lub certyfikatem kwalifikowanym. Decyzja o przyznaniu finansowania podejmowana jest w oparciu o ocenę płatnika faktury, a nie kondycji finansowej klienta.
Wymagania dla klienta
- Zarejestrowana działalność
Dowolna forma prawna zarejestrowana w Polsce (JDG, spółki, fundacje).
- Aktywny status płatnika VAT
Wymagany do przeprowadzenia transakcji.
- Faktury dla polskich firm
Finansowane są należności od kontrahentów z siedzibą w Polsce.
Proces w 3 krokach
- Rejestracja i weryfikacja
Założenie bezpłatnego konta na platformie online i weryfikacja firmy.
- Przesłanie faktury
Dodanie faktury do systemu i akceptacja warunków finansowania.
- Otrzymanie środków
Wypłata 100% wartości brutto faktury na konto firmy lub kartę wielowalutową.
Kluczowe warunki finansowania w Monevia
| Parametr | Szczegóły |
|---|---|
| Rodzaj finansowania | Faktoring jawny z regresem (mikrofaktoring) |
| Wypłata środków | 100% wartości brutto faktury |
| Prowizja | Od 0,096% wartości faktury za każdy dzień finansowania |
| Pobranie prowizji | Na koniec miesiąca (nie jest potrącana z góry) |
| Limit początkowy | 50 000 zł (odnawialny) |
| Maksymalny limit | Powyżej 300 000 zł (ustalany indywidualnie) |
| Termin płatności faktury | Od 7 do 90 dni |
| Waluty | PLN, EUR |
| Weryfikacja w BIK | Brak weryfikacji zdolności kredytowej klienta w BIK |
| Wymagane dokumenty | Brak konieczności przedstawiania dokumentów finansowych |
| Dodatkowe opłaty | Brak prowizji przygotowawczej i ukrytych kosztów |
Platforma Monevia oferuje również usługi dodatkowe, które wspierają prowadzenie działalności. Należą do nich monitoring płatności, który automatycznie przypomina dłużnikom o zbliżających się terminach, oraz prowadzenie działań windykacyjnych w imieniu klienta w przypadku braku zapłaty. Dostępny jest także program partnerski oraz program poleceń, w ramach którego można otrzymać premię w wysokości 500 zł za każdego klienta, który podpisze umowę. Klienci mogą korzystać z wielowalutowej karty Mastercard do obsługi płatności międzynarodowych.
Wskaźniki finansowe
Zysk netto
0,0 mln zł
Usługi
Model działalności
Monevia działa z centrali znajdującej się w Bydgoszczy. Bank jest obecny w województwie kujawsko-pomorskie. Centrala banku zapewnia pełen zakres usług finansowych dla klientów. Dane kontaktowe centrali dostępne są na osobnej stronie.
Północ Polski
Centrala w Bydgoszczy specjalizuje się w obsłudze klientów korporacyjnych, oferując zaawansowane rozwiązania finansowe dostosowane do potrzeb biznesu.
Monevia stosuje scentralizowany model obsługi, skupiając się na wysokiej jakości usługach w lokalizacji strategicznej, uzupełnionej rozbudowanymi kanałami cyfrowymi zapewniającymi dostępność dla klientów.
Dane podstawowe Monevia
Profil działalności
Monevia funkcjonuje na polskim rynku bankowym jako specjalistyczna instytucja z siedzibą w centralnej części kraju, koncentrując się na wybranych segmentach klientów i usługach finansowych.
Dostępność usług
Kanały dostępu do usług
Centrala
Obsługa bezpośrednia
Online
Bankowość internetowa
24h/7
Dostępność cyfrowa
Monevia zapewnia obsługę klientów w centralnym punkcie Warszawy oraz przez kanały elektroniczne. Bank specjalizuje się w kompleksowej obsłudze klientów biznesowych w lokalizacji dogodnej dla przedsiębiorstw.
Bank stosuje model działalności oparty na centrali z rozbudowaną bankowością cyfrową, co pozwala na efektywną obsługę wybranych segmentów klientów.
Model biznesowy
Kluczowe elementy modelu biznesowego
Centrala
Główna siedziba
Specjalizacja
Wybrane segmenty
Digital
Kanały elektroniczne
Korporacyjny
Profil klientów
Porównanie ze standardami rynku
| Element | Model banku | Standard rynkowy | Charakterystyka |
|---|---|---|---|
| Punkty obsługi | Centrala | Sieć oddziałów | Model scentralizowany |
| Zasięg geograficzny | Lokalizacja strategiczna | Obecność w wielu regionach | Specjalizacja lokalizacyjna |
| Kanały dostępu | Centrala + digital | Wielokanałowość | Kanały komplementarne |
| Segmenty klientów | Wybrane grupy | Uniwersalna oferta | Podejście niszowe |
Bank realizuje model biznesowy odmienny od standardowego uniwersalnego banku z rozbudowaną siecią placówek, koncentrując się na wybranej lokalizacji i specyficznych grupach klientów.
Zweryfikowane przez eksperta