Kontrakty terminowe w Exante oferują dostęp do ponad 30 globalnych giełd, umożliwiając handel instrumentami futures dla klientów indywidualnych. Bank dysponuje w swojej ofercie od 500 do 3000 kontraktów terminowych, obejmujących towary, obligacje, indeksy giełdowe, paliwa energetyczne i metale. Od stycznia 2025 roku Exante rozpoczęła działalność na polskim rynku, uzyskując licencję od Komisji Nadzoru Finansowego (KNF) jako spółka EXT Ltd., co otwiera polskim inwestorom dostęp do wszystkich instrumentów finansowych, w tym kontraktów terminowych, z biura w Warszawie.
Warunki Dostępu i Wymagania Rachunkowe
Aby otworzyć rachunek inwestycyjny dla klienta indywidualnego, Exante wymaga minimalnego depozytu początkowego w wysokości 10 000 EUR lub jego równowartości w USD, GBP, CHF, CZK lub PLN. Po zatwierdzeniu i otwarciu konta, inwestor może wpłacić dowolną kwotę, bez ustalonych minimalnych ani maksymalnych limitów kolejnych przelewów. Dla klientów instytucjonalnych minimalna wpłata wynosi 50 000 EUR.
Exante adresuje swoją ofertę przede wszystkim do doświadczonych inwestorów i profesjonalistów. Klienci bez doświadczenia inwestycyjnego mogą mieć ograniczony dostęp do niektórych instrumentów, takich jak opcje, kontrakty futures oraz kontrakty na różnice (CFD).
Wymagane Dokumenty
Proces otwarcia rachunku wymaga przesłania szeregu dokumentów. Dokumenty tożsamości mogą obejmować:
- Paszport: Ważny paszport międzynarodowy lub wewnętrzny.
- Dowód tożsamości: Krajowy lub inny dowód tożsamości wydany przez rząd.
- Karta pobytu: Ważna karta pobytu.
- Prawo jazdy: Ważne prawo jazdy.
Dokument tożsamości musi zawierać imię i nazwisko, narodowość, datę urodzenia, miejsce urodzenia, datę wydania i ważności. Dokumenty należy dostarczać w kolorze.
Potwierdzenie adresu zamieszkania może być zrealizowane poprzez:
- Rachunek za media: Woda, telefon stacjonarny, elektryczność, gaz.
- Wyciąg bankowy: Wyciąg z rachunku bankowego.
- Pismo rządowe: Oficjalne pismo rządowe.
- Dokument tożsamości: Dowolny dokument tożsamości wydany przez rząd, na którym wyraźnie wskazano adres zamieszkania.
Dokument potwierdzający adres nie powinien być starszy niż sześć miesięcy (z wyjątkiem dokumentu tożsamości wydanego przez rząd). Ręcznie pisane informacje nie są akceptowane. Dla osób fizycznych w Polsce wymagany jest również numer PESEL.
Proces Składania Wniosku
Rejestracja online
Wypełnienie formularza rejestracyjnego zajmuje około 15 minut.
Podanie danych podatkowych
Określenie kraju rezydencji podatkowej i numeru identyfikacji podatkowej (PESEL dla osób fizycznych w Polsce).
Wgranie dokumentów
Przesłanie skanów lub zdjęć dokumentu tożsamości (obie strony) oraz dokumentu potwierdzającego adres zamieszkania.
Weryfikacja
Zespół Exante analizuje przesłane dokumenty. Weryfikacja powinna trwać maksymalnie jeden dzień roboczy. W tym czasie klient może zapoznać się z platformą, używając konta testowego z 1 milionem EUR wirtualnych.
Potwierdzenie
Po zaakceptowaniu wniosku klient otrzymuje powiadomienie e-mailem i uzyskuje dostęp do handlu na żywo.
Wpłata depozytów
Wpłaty dokonywane są poprzez zwykły przelew bankowy.
Koszty Handlu i Pozostałe Opłaty
Prowizje za kontrakty terminowe w Exante zaczynają się od 1,5 USD za kontrakt. Dokładne stawki zależą od konkretnej giełdy, na której dokonywana jest transakcja. Poniżej przedstawiono przykładowe stawki:
| Giełda | Prowizja za kontrakt |
|---|---|
| CME (Chicago Mercantile Exchange) | od 1,5 USD |
| EUREX | od 2 EUR |
| Pozostałe giełdy | Zgodnie z cennikiem |
Pełny cennik prowizji dla poszczególnych giełd jest dostępny w sekcji "Cennik" na stronie Exante. W opłatach zawarte są podstawowe koszty transakcji, jednak nie zawierają opłat za wykonanie, wymianę i rozliczenie, które mogą być pobierane przez giełdę.
Opłaty Dodatkowe
50 EUR/mies.
Pobierana, jeśli ostatnia transakcja miała miejsce ponad sześć miesięcy temu, brak jest otwartych pozycji, a saldo konta wynosi poniżej 5000 EUR.
90 EUR
Jednorazowa opłata za handel instrumentami poprzez Exante Trade Desk lub za niestandardowe raporty i dokumenty.
90 EUR
Za każde ręczne zamknięcie pozycji w przypadku przekroczenia limitów depozytu zabezpieczającego.
~10 USD/mies.
Koszt dostępu do aktualnych danych rynkowych, niezbędnych do handlu futures.
30 EUR
Każda operacja wypłaty z rachunku obciążona jest opłatą.
Oprocentowanie
Stopy Overnight (Swap) mają zastosowanie do pozycji krótkich i transakcji walutowych. Opłaty te są zmienne i zależą od aktualnych warunków rynkowych. Bieżące stawki dla transakcji krótkoterminowych i walut obcych można sprawdzić w Strefie Klienta Exante. Opłaty za stopy overnight są naliczane w potrójnej wysokości w nocy ze środy na czwartek, aby uwzględnić weekend.
Jeśli saldo rachunku przejdzie w stan ujemny, klient podlega oprocentowaniu od przekroczeń. Dokładna stawka oprocentowania zależy od waluty, w której denominowany jest rachunek, i można ją sprawdzić w Strefie Klienta.
"Jeśli inwestor utrzymuje na koncie 10 000 EUR i nie dokonuje transakcji przez pół roku, musi liczyć się z opłatą 50 EUR miesięcznie, co rocznie daje 600 EUR. To 6% początkowego depozytu. Pokazuje to, jak kluczowe jest aktywne zarządzanie lub utrzymywanie salda powyżej 5000 EUR, by uniknąć tych kosztów."
Zarządzanie Ryzykiem i Dźwignia Finansowa
Exante nie pobiera opłat za depozyt zabezpieczający, jeśli wykorzystanie depozytu pozostaje poniżej 100%. Inwestor może handlować z dźwignią finansową, o ile utrzyma wykorzystanie depozytu zabezpieczającego poniżej tego progu.
Wymagany depozyt zabezpieczający obliczany jest przy pomocy wewnętrznego systemu zarządzania ryzykiem Exante, będącego odmianą SPAN® (Standardowej Analizy Ryzyka Portfela). System bierze pod uwagę szereg scenariuszy "co, jeśli" w celu oszacowania potencjalnego ryzyka portfela.
Kary za Przekroczenie Depozytu
Jeśli wykorzystanie depozytu zabezpieczającego przekroczy 100%, klient podlega codziennej opłacie w wysokości 100% rocznie od przekroczonej wartości. W takim przypadku system może również automatycznie lub ręcznie zamknąć pozycje w celu zmniejszenia wykorzystania depozytu. Opłaty za przekroczenie depozytu są naliczane za każde wezwanie do uzupełnienia depozytu i pobierane codziennie. Opłaty za nadchodzące weekendy naliczane są w nocy od środy do czwartku.
Dźwignia Finansowa
Kontrakty terminowe w Exante oferują dźwignię finansową, co oznacza, że inwestor może kontrolować duże pozycje z relatywnie małym kapitałem. Standardowy depozyt zabezpieczający dla kontraktów futures wynosi około 10% wartości nominalnej pozycji, co daje dźwignię rzędu 10:1.
Dźwignia finansowa potęguje zarówno potencjalne zyski, jak i straty. Znaczące ruchy rynkowe mogą szybko wyczerpać cały depozyt zabezpieczający. Exante pozostawia odpowiedzialność za zarządzanie ryzykiem po stronie inwestora, ale zapewnia narzędzia do monitorowania pozycji w czasie rzeczywistym.
Funkcjonalności i Ograniczenia Usługi
Kluczowe Cechy
- Szeroki dostęp do rynków: Ponad 500-3000 kontraktów futures z 30+ giełd światowych, z dostępem do towarów, obligacji, indeksów, paliw energetycznych i metali. Możliwość handlu na rynkach Stanów Zjednoczonych, Europy i Azji.
- Szybka realizacja zleceń: Notowania w czasie rzeczywistym z opóźnieniem transmisji danych wynoszącym 10 ms, co przekłada się na szybką realizację zleceń.
- Wielowalutowe konto: Jedno konto umożliwiające handel na wszystkich rynkach, z obsługą wielu walut (EUR, USD, GBP, CHF, CZK, PLN, RUB).
- Zaawansowana platforma handlowa: Dostępna w wersjach Web, Desktop i Mobile, na systemy operacyjne Windows, MacOS/iOS, Android, Linux. Interfejs dostępny w 10 językach.
- Dedykowany opiekun rachunku: Każdy klient otrzymuje przydzielonego opiekuna/account managera. Wsparcie 24/7 dostępne przez e-mail, telefon, czat i formularz online.
- Zaawansowane narzędzia: Dostęp do API (FIX API, API HTTP), ponad 100 serwerów na całym świecie. Dostępne konto demo z 1 milionem EUR wirtualnych do testowania strategii.
- Przejrzyste opłaty: Brak ukrytych kosztów, z ryczałtowymi, stałymi opłatami za handel i przesyłanie danych.
- Integracja z popularnymi platformami: Możliwość połączenia z MetaTrader 4 (MT4) poprzez CoMT4.
Ograniczenia i Szczególne Warunki
- Wysokie wymogi wstępne: Minimalny depozyt 10 000 EUR stanowi barierę wejścia dla niektórych inwestorów.
- Ograniczony dostęp dla klientów bez doświadczenia: Klienci bez doświadczenia inwestycyjnego mogą nie uzyskać dostępu do futures i opcji.
- Brak dostępu do wybranych instrumentów: Exante nie oferuje dostępu do kontraktów IDEM (instrumentów pochodnych notowanych na warszawskiej GPW).
- Zmienne opłaty overnight: Opłaty za utrzymanie pozycji przez noc są zmienne i zależą od warunków rynkowych, co utrudnia dokładne planowanie kosztów transakcji.
- Opłaty za nieaktywność: Jeśli konto nie będzie używane przez 6 miesięcy, mogą być pobierane miesięczne opłaty w wysokości 50 EUR.
- Oprocentowanie pozycji krótkich: Krótka sprzedaż akcji dostępna jest od 12% rocznie dla papierów łatwych do pożyczenia; dla trudnych do pożyczenia papierów wymagana jest osobna oferta.
Regulacja i Bezpieczeństwo
Exante operuje pod regulacją i licencjami udzielonymi przez organy nadzoru finansowego w kilku jurysdykcjach, takich jak CySEC (Cypryjska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd) na Cyprze, MFSA (Maltańskie Stanowisko Nadzoru Finansowego) na Malcie, FCA (Financial Conduct Authority) w Wielkiej Brytanii, SFC (Securities and Futures Commission) w Hong Kongu oraz KNF (Komisja Nadzoru Finansowego) w Polsce (od stycznia 2025).
Platforma Exante jest zgodna z RODO (GDPR compliant), chroniąc przed niewłaściwym wykorzystaniem danych osobowych i przestrzegając ścisłych praw ochrony danych. Środki klientów przechowywane są na rachunkach segregowanych, oddzielnie od aktywów spółki, co zapewnia dodatkową ochronę. Zgodnie z prawem cypryjskim, środki klientów objęte są gwarancją do 90% wartości lub maksymalnie 20 000 EUR.
Wsparcie Klienta
Exante oferuje profesjonalne wsparcie dostępne 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu. Zespół wsparcia zapewnia odpowiedź w ciągu 3 minut od otrzymania zapytania. Kanały kontaktu obejmują:
- Telefon: +356 2015 0000.
- E-mail: [email protected].
- Czat online: Dostępny poprzez formularz "Kontakt online" na stronie Exante.eu lub w Strefie Klienta.
- Prośba o oddzwonienie: Opcja dostępna na stronie.
Wsparcie dostępne jest w kilku językach, w tym angielskim, rosyjskim oraz polskim (przez czat online).
Zweryfikowane przez eksperta
