BossaFX oferuje dostęp do kontraktów futures, ale po przetestowaniu uważam, że jest to opcja średnia. Zaletą jest szeroki wybór instrumentów (indeksy, waluty, obligacje, akcje, stawki referencyjne). Niestety, wysokie prowizje, szczególnie dla początkujących, mogą zjadać potencjalne zyski. Oferta może być interesująca dla aktywnych traderów daytradingowych, którzy generują duży wolumen transakcji i mogą skorzystać z obniżonych prowizji. Dla inwestorów długoterminowych lub okazjonalnych, koszty transakcyjne mogą być zbyt wysokie.
Koszty transakcyjne - gdzie BossaFX zarabia?
Prowizje to główny sposób, w jaki BossaFX zarabia na kontraktach futures. Przyjrzyjmy się konkretnym przykładom:
- Kontrakty na indeksy: 9,90 PLN za otwarcie i 9,90 PLN za zamknięcie pozycji (łącznie 19,80 PLN). Daytrading obniża koszt do 6 PLN za kontrakt.
- Kontrakty na akcje: 3 PLN za otwarcie i 3 PLN za zamknięcie (łącznie 6 PLN).
- Kontrakty na waluty: 0,99 PLN za otwarcie i 0,99 PLN za zamknięcie (łącznie 1,98 PLN).
Porównajmy to z konkurencją. Inni brokerzy oferują niższe prowizje, szczególnie dla kontraktów na indeksy. BossaFX rekompensuje to (częściowo) opłatami za daytrading, które są konkurencyjne.
Pułapka: Minimalne prowizje (np. 5 PLN dla prowizji 0,38%) mogą być problematyczne dla małych transakcji. Jeśli wartość transakcji jest niska, prowizja procentowa może być mniejsza niż 5 PLN, ale i tak zapłacisz 5 PLN. To sprawia, że małe transakcje są nieopłacalne.
Rolowanie kontraktów - uważaj na daty!
Kontrakty futures mają z góry określone daty wygaśnięcia. BossaFX udostępnia tabelę rolowania instrumentów.
Przykład: DE40
Kontrakt DE40 wygasa w marcu (20), czerwcu (19), wrześniu (18) i grudniu (18). Oznacza to, że jeśli trzymasz pozycję dłużej niż do dnia rolowania, musisz ją zamknąć i otworzyć nową na kolejny miesiąc. Każde rolowanie generuje prowizję (9,90 PLN za kontrakt indeksowy).
Rada: Planuj swoje transakcje z uwzględnieniem dat rolowania. Unikniesz niepotrzebnych kosztów, jeśli zamkniesz pozycję przed datą rolowania lub zrolowujesz kontrakt w odpowiednim momencie.
Dźwignia i depozyt - ryzyko i potencjał zysku
BossaFX oferuje dźwignię finansową. Dla przykładu, kontrakt AEX Futures (FNL25) ma dźwignię 1:10. Oznacza to, że możesz kontrolować pozycję o wartości 10 razy większej niż twój depozyt.
Przykład: Jeśli kontrakt FNL25 kosztuje 500 EUR, a wielkość kontraktu to Cena instrumentu x 200 (EUR), to nominalna wartość kontraktu wynosi 100 000 EUR. Przy dźwigni 1:10, potrzebujesz tylko 10 000 EUR depozytu.
Pułapka: Dźwignia zwiększa zarówno potencjalne zyski, jak i straty. Mały ruch ceny może spowodować duży zysk lub dużą stratę. Uważaj na margin call (wezwanie do uzupełnienia depozytu), jeśli rynek pójdzie w złym kierunku.
Rada: Używaj dźwigni ostrożnie. Zastosuj stop-loss, aby ograniczyć potencjalne straty. Nie ryzykuj więcej, niż możesz stracić.
