Kontrakty terminowe (Futures) indywidualne od Bossa FX

BossaFX oferuje dostęp do kontraktów futures, ale po przetestowaniu uważam, że jest to opcja średnia. Zaletą jest szeroki wybór instrumentów (indeksy, waluty, obligacje, akcje, stawki referencyjne). Niestety, wysokie prowizje, szczególnie dla początkujących, mogą zjadać potencjalne zyski. Oferta może być interesująca dla aktywnych traderów daytradingowych, którzy generują duży wolumen transakcji i mogą skorzystać z obniżonych prowizji. Dla inwestorów długoterminowych lub okazjonalnych, koszty transakcyjne mogą być zbyt wysokie.

Koszty transakcyjne - gdzie BossaFX zarabia?

Prowizje to główny sposób, w jaki BossaFX zarabia na kontraktach futures. Przyjrzyjmy się konkretnym przykładom:

Kontrakty na indeksy: 9,90 PLN za otwarcie i 9,90 PLN za zamknięcie pozycji (łącznie 19,80 PLN). Daytrading obniża koszt do 6 PLN za kontrakt.
Kontrakty na akcje: 3 PLN za otwarcie i 3 PLN za zamknięcie (łącznie 6 PLN).
Kontrakty na waluty: 0,99 PLN za otwarcie i 0,99 PLN za zamknięcie (łącznie 1,98 PLN).

Porównajmy to z konkurencją. Inni brokerzy oferują niższe prowizje, szczególnie dla kontraktów na indeksy. BossaFX rekompensuje to (częściowo) opłatami za daytrading, które są konkurencyjne.

Pułapka: Minimalne prowizje (np. 5 PLN dla prowizji 0,38%) mogą być problematyczne dla małych transakcji. Jeśli wartość transakcji jest niska, prowizja procentowa może być mniejsza niż 5 PLN, ale i tak zapłacisz 5 PLN. To sprawia, że małe transakcje są nieopłacalne.

Rolowanie kontraktów - uważaj na daty!

Kontrakty futures mają z góry określone daty wygaśnięcia. BossaFX udostępnia tabelę rolowania instrumentów.

Przykład: DE40

Kontrakt DE40 wygasa w marcu (20), czerwcu (19), wrześniu (18) i grudniu (18). Oznacza to, że jeśli trzymasz pozycję dłużej niż do dnia rolowania, musisz ją zamknąć i otworzyć nową na kolejny miesiąc. Każde rolowanie generuje prowizję (9,90 PLN za kontrakt indeksowy).

Rada: Planuj swoje transakcje z uwzględnieniem dat rolowania. Unikniesz niepotrzebnych kosztów, jeśli zamkniesz pozycję przed datą rolowania lub zrolowujesz kontrakt w odpowiednim momencie.

Dźwignia i depozyt - ryzyko i potencjał zysku

BossaFX oferuje dźwignię finansową. Dla przykładu, kontrakt AEX Futures (FNL25) ma dźwignię 1:10. Oznacza to, że możesz kontrolować pozycję o wartości 10 razy większej niż twój depozyt.

Przykład: Jeśli kontrakt FNL25 kosztuje 500 EUR, a wielkość kontraktu to Cena instrumentu x 200 (EUR), to nominalna wartość kontraktu wynosi 100 000 EUR. Przy dźwigni 1:10, potrzebujesz tylko 10 000 EUR depozytu.

Pułapka: Dźwignia zwiększa zarówno potencjalne zyski, jak i straty. Mały ruch ceny może spowodować duży zysk lub dużą stratę. Uważaj na margin call (wezwanie do uzupełnienia depozytu), jeśli rynek pójdzie w złym kierunku.

Rada: Używaj dźwigni ostrożnie. Zastosuj stop-loss, aby ograniczyć potencjalne straty. Nie ryzykuj więcej, niż możesz stracić.

Najczęstsze pytania o kontrakty terminowe i inwestowanie indywidualne w Bossa FX

Prowadzenie konta IKE w DM BOŚ jest bezpłatne, a prowizje za transakcje wynoszą 0,38% (min. 5 zł) dla akcji z GPW, 0,19% (min. 5 zł) dla obligacji oraz 0,29% (min. 14 PLN/4 EUR/4 USD/4 GBP) dla rynków zagranicznych.

Prowizja za ETF-y akcyjne wynosi 0,25%, a za ETF-y obligacyjne lub pieniężne 0,10%, przy minimalnej opłacie 3 zł za zlecenie.

Standardowa prowizja za akcje i ETF-y z GPW to 0,38% (min. 5 zł), daytrading 0,15% (min. 5 zł), a prowizje za kontrakty terminowe na indeksy wynoszą 9,90 zł za kontrakt online.

Prowizja za handel obligacjami na GPW wynosi 0,19% wartości zlecenia, minimum 5 zł.

W Bossa FX osoby fizyczne mogą inwestować w kontrakty futures na indeksy, akcje, obligacje, pary walutowe oraz wybrane towary.

Wysokość depozytu zależy od rodzaju kontraktu i może być obniżona dla rachunków intraday; przykładowo, dla kontraktów CFD na indeksy dźwignia wynosi 1:10 (10% depozytu).

Rejestracja rachunku odbywa się online, wymaga wypełnienia formularza, weryfikacji tożsamości oraz przesłania dokumentów potwierdzających dane osobowe i adresowe.

Tak, wszystkie operacje – od rejestracji po składanie zleceń i zarządzanie rachunkiem – można realizować przez internetową platformę transakcyjną.

Godziny handlu zależą od konkretnego instrumentu; na przykład kontrakty CFD na indeksy są dostępne zwykle od 8:00 do 22:00 w dni robocze.

Tak, prowizje można negocjować, jeśli miesięczny obrót przekracza 50 tys. zł lub 100 kontraktów; wniosek składa się przez formularz online po zalogowaniu.

Minimalna i maksymalna wielkość zlecenia zależy od instrumentu, np. dla CFD na indeks AEX to 0,01–15 lotów.

Tak, Bossa FX umożliwia handel kontraktami futures opartymi o zagraniczne indeksy i inne instrumenty notowane na światowych giełdach.

Rozliczenie kontraktów odbywa się gotówkowo, bez fizycznej dostawy aktywów; pozycje można zamknąć przed terminem przez transakcję odwrotną.

Otwarcie i prowadzenie rachunku derywatów (w tym futures) w DM BOŚ jest bezpłatne.

Kontrakty futures wiążą się z ryzykiem wysokiej dźwigni finansowej, co może prowadzić do szybkiej utraty środków; inwestowanie wymaga odpowiedniej wiedzy i doświadczenia.