Bankowość elektroniczna dla firm w Banku Spółdzielczym w Bydgoszczy, dostępna 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu, oferowana jest z miesięcznym abonamentem 0,00 zł. Usługa pozwala klientom instytucjonalnym na zarządzanie rachunkami bez konieczności wizyt w placówce, bezpośrednio z biura lub domu, korzystając z przeglądarki internetowej i aplikacji mobilnych.
Dostępne systemy bankowości elektronicznej
Bank Spółdzielczy w Bydgoszczy udostępnia dwa główne systemy bankowości elektronicznej dla klientów instytucjonalnych:
I-Bank
I-Bank to uniwersalny system bankowości internetowej. System jest dostępny przez całą dobę, siedem dni w tygodniu.
Corporate Banking Internet (CBI)
CBI to zaawansowany system dla dużych przedsiębiorstw i instytucji. Oferuje rozszerzone funkcjonalności dla obsługi złożonych operacji finansowych i jest również dostępny bez ograniczeń czasowych.
Piotr NowakEkspert finansowy
"Dla firm wykonujących wiele operacji, różnice w prowizjach są istotne. Przykładowo, przelew krajowy w systemie elektronicznym kosztuje 0,90 zł, podczas gdy realizacja zlecenia stałego to 6,00 zł. To sprawia, że automatyzacja płatności cyklicznych jest ponad sześciokrotnie droższa niż jednorazowy przelew standardowy."
Główne funkcje bankowości elektronicznej
Systemy I-Bank i CBI umożliwiają klientom wykonywanie następujących operacji:
- Podgląd rachunków: Uzyskanie informacji o saldzie i obrotach na rachunkach.
- Historia transakcji: Dostęp do szczegółowej historii salda rachunku za wybrany okres.
- Składanie zleceń płatniczych: Realizacja przelewów w obrocie krajowym z bieżącym oraz przyszłym terminem płatności.
- Zlecenia stałe: Ustanowienie, zmiana i anulowanie zleceń stałych.
- Polecenia zapłaty: Realizacja poleceń zapłaty dla powtarzających się płatności.
- Zarządzanie lokatami terminowymi: Zakładanie oraz likwidowanie rachunków lokat terminowych.
- Baza danych kontrahentów: Tworzenie i zarządzanie bazą danych odbiorców płatności.
- Wzorce zleceń: Tworzenie wzorców dla częstych operacji.
- Operacje dewizowe: Składanie przekazów w obrocie dewizowym (systemy SWIFT i SEPA).
- Operacje na lokatach: Zakładanie i likwidowanie lokat w walutach EUR, USD i GBP.
Opłaty i prowizje
Systemy bankowości elektronicznej dla klientów instytucjonalnych oferowane są na następujących warunkach finansowych:
Bank Internetowy I-Bank i Corporate Banking Internet (CBI)
| Usługa | Opłata jednorazowa | Opłata miesięczna |
|---|---|---|
| Aktywacja usługi | 0,00 zł | - |
| Abonament miesięczny | - | 0,00 zł |
| Abonament wersja mobilna | - | 0,00 zł |
| Wydanie klucza sprzętowego | 0,00 zł | - |
| Ponowne wydanie klucza sprzętowego (utrata/uszkodzenie) | 80,00 zł | - |
| Korzystanie z klucza sprzętowego | - | 0,00 zł |
| Niezwrócenie klucza (rozwiązanie umowy) | 80,00 zł | - |
| Zablokowanie dostępu na prośbę klienta | 10,00 zł | - |
| Odblokowanie dostępu na prośbę klienta | 10,00 zł | - |
| Ponowne generowanie hasła i kodu PIN | 10,00 zł | - |
| Wyjazd do klienta na prośbę (szkolenie) | 123,00 zł (1. godzina), 37,00 zł (kolejna godzina) | - |
Aplikacja Mobilna i Usługa BLIK
| Usługa | Opłata jednorazowa | Opłata miesięczna |
|---|---|---|
| Aktywacja aplikacji | 0,00 zł | - |
| Korzystanie z aplikacji | - | 0,00 zł |
| Zablokowanie dostępu (aplikacja) | 0,00 zł | - |
| Odblokowanie dostępu (aplikacja) | 0,00 zł | - |
| Aktywacja usługi BLIK | 0,00 zł | - |
| Użytkowanie BLIK | - | 0,00 zł |
| Zmiana limitu transakcyjnego BLIK | 0,00 zł | - |
| Transakcje i wypłaty BLIK | 0,00 zł | - |
Prowizje za Operacje Płatnicze
Oprócz abonamentu za bankowość elektroniczną, klienci ponoszą opłaty za poszczególne operacje finansowe.
| Rodzaj operacji | Opłata |
|---|---|
| Przelewy Krajowe | |
| Przelewy wewnętrzne (w systemie elektronicznym) | 0,00 zł |
| Przelewy do innych banków (w systemie elektronicznym) | 0,90 zł za przelew |
| Przelewy z datą przyszłą | 0,90 zł za przelew |
| Przelewy Express Elixir (max. 20 000 zł) | 5,00 zł za przelew |
| Przelewy Zagraniczne | |
| Przelewy SEPA z banków krajowych (realizacja) | 20,00 zł |
| Przelewy SEPA z banków zagranicznych (realizacja) | 0,00 zł |
| Przelewy SEPA do banków krajowych (w systemie elektronicznym) | 15,00 zł |
| Przelewy SEPA do banków zagranicznych (w systemie elektronicznym) | 0,90 zł |
| Polecenia wypłaty (transfery międzynarodowe, w systemie elektronicznym) | 0,25% (min. 40,00 zł, max. 400,00 zł) |
| Polecenia przelewu TARGET/SWIFT w EUR (w systemie elektronicznym) | 40,00 zł |
| Przelewy w trybie pilnym w EUR, USD i GBP | 150,00 zł (niezależnie od prowizji) |
| Zlecenia Stałe i Polecenia Zapłaty | |
| Realizacja zlecenia stałego | 6,00 zł za zlecenie |
| Przyjęcie, zmiana lub odwołanie zlecenia stałego | 8,00 zł za zlecenie |
| Przyjęcie, zmiana lub odwołanie polecenia zapłaty | 5,00 zł za zlecenie |
| Realizacja polecenia zapłaty | 2,00 zł za zlecenie |
| Odmowa wykonania polecenia zapłaty z powodu braku środków | 5,00 zł za zlecenie |
Rachunki i karty płatnicze
Rodzaje rachunków dla klientów instytucjonalnych
- Rachunek Bieżący: Prowadzony w walucie PLN, do rozliczeń związanych z działalnością gospodarczą. Umożliwia całodobowy dostęp do funduszy i realizację operacji handlowych.
- Rachunek Pomocniczy: Do wyodrębnienia środków na określony cel lub rozliczeń finansowych. Mogą na niego wpływać przychody z działalności lub transfery z rachunku bieżącego.
- Rachunki w Walutach Wymienialnych: Prowadzone rachunki pomocnicze w walutach EUR, USD i GBP, do zarządzania płatnościami w walutach obcych.
- Rachunki Lokat Terminowych: Dostępne w złotych i walutach wymienialnych (EUR, USD, GBP), do lokowania nadwyżek finansowych na określone okresy.
Opłaty za prowadzenie rachunków
| Usługa | Opłata |
|---|---|
| Otwarcie rachunku | 0,00 zł (jednorazowo) |
| Prowadzenie rachunku (większość klientów instytucjonalnych) | 14,00 zł miesięcznie (nie pobierana dla rachunków pomocniczych, gdy obrót <= 300,00 zł) |
| Osoby fizyczne prowadzące działalność rolniczą | 14,00 zł miesięcznie |
| Wspólnoty mieszkaniowe | 10,00 zł miesięcznie |
| Likwidacja rachunku | 0,00 zł (jednorazowo) |
Karta Płatnicza VISA Business Debetowa
Karta umożliwia dokonywanie płatności gotówkowych i bezgotówkowych w ramach dostępnych środków.
| Usługa | Opłata |
|---|---|
| Wydanie nowej karty | 0,00 zł |
| Wydanie karty wznowionej | 0,00 zł |
| Wydanie duplikatu na wniosek klienta | 20,00 zł |
| Wydanie nowej karty w miejsce zastrzeżonej | 20,00 zł |
| Posiadanie karty | 5,00 zł miesięcznie |
| Wypłata gotówki w bankomatach własnych i partnerskich | 0,00 zł |
| Wypłata gotówki w pozostałych bankomatach w kraju | 3,00% (min. 5,00 zł) |
| Płatności bezgotówkowe | 0,00 zł |
| Inne usługi (zmiana PIN, zastrzeżenie karty) | 10,00 zł - 12,00 zł |
Operacje kasowe
Dla klientów dokonujących wpłat i wypłat gotówki bank pobiera następujące opłaty:
Wpłaty Gotówkowe
- Wpłaty w banknotach: 0,25% (minimum 10,00 zł)
- Wpłaty w bilonie do 100,00 zł: 0,25% (minimum 10,00 zł)
- Wpłaty w bilonie powyżej 100,00 zł: 2,00% (minimum 10,00 zł)
- Wpłaty na rachunki w innych bankach: 1,00% (minimum 10,00 zł, maksimum 300,00 zł)
- Wpłaty na rachunki w walutach obcych: 0,20% (minimum 5,00 zł)
Wypłaty Gotówkowe
- Wypłaty z rachunków w PLN: 0,25% (minimum 10,00 zł, maksimum 300,00 zł)
- Wypłaty z rachunków walutowych (EUR, USD, GBP): 0,20% (minimum 10,00 zł)
Wymagania wobec klientów i proces wnioskowania
Wymagane dokumenty
Klienci instytucjonalni muszą dostarczyć:
- Dokumenty prawne: Statut, umowa spółki, decyzja o rejestracji.
- Rejestracja działalności: Zaświadczenie o wpisie do ewidencji działalności gospodarczej (CEIDG).
- Koncesja: Jeśli wymagana dla danego rodzaju działalności.
- Numery identyfikacyjne: Zaświadczenie o nadaniu numeru statystycznego REGON, decyzja o nadaniu numeru identyfikacji podatkowej NIP.
- Tożsamość reprezentantów: Dokumenty tożsamości osób reprezentujących podmiot.
- Wzory podpisów: Karty wzorów podpisów osób reprezentujących podmiot.
- Adres siedziby: Potwierdzenie adresu siedziby firmy.
- Beneficjenci rzeczywiści: Informacje wymagane przez przepisy o ochronie przed praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu.
Wymagania wobec klienta
Klient instytucjonalny zobowiązany jest do:
- Udzielania na każdą prośbę Banku pisemnych i ustnych wyjaśnień w sprawach związanych z transakcjami na rachunku.
- Dostarczania dokumentów finansowo-księgowych potwierdzających cel i charakter realizowanej transakcji.
- Niezwłocznego powiadomienia Banku o zmianach w adresie, nazwie, osobach reprezentujących podmiot, zmianach statusu dewizowego lub likwidacji firmy.
- Dostarczania aktualnych dokumentów związanych z prowadzoną działalnością, jeśli wymagają ich aktualizacji.
- Zgłaszania informacji o beneficjentach rzeczywistych do Centralnego Rejestru Beneficjentów Rzeczywistych (jeśli jest to wymagane).
- Niezwłocznego dostarczania dodatkowych informacji na temat prowadzonej działalności, ze źródeł przychodów oraz charakteru i zamiaru stosunków gospodarczych z Bankiem.
Proces składania wniosku
1. Złożenie wniosku
Klient zwraca się do placówki Banku Spółdzielczego w Bydgoszczy z wnioskiem o otwarcie rachunku.
2. Przygotowanie dokumentów
Dostarczenie wszystkich wymaganych dokumentów potwierdzających tożsamość i zdolność prawną podmiotu.
3. Podpisanie umowy
Zawarcie umowy ramowej dotyczącej prowadzenia rachunku.
4. Podanie wzorów podpisów
Złożenie kart wzorów podpisów osób reprezentujących firmę.
5. Aktywacja bankowości elektronicznej
Zawarcie umowy dotyczącej usług bankowości elektronicznej i konfiguracja dostępu.
6. Otrzymanie danych dostępowych
Bank udostępnia dane logowania i tokeny sprzętowe niezbędne do korzystania z systemów I-Bank lub CBI.
Bezpieczeństwo i dostęp
Mechanizmy bezpieczeństwa
Bank Spółdzielczy w Bydgoszczy stosuje zaawansowane mechanizmy bezpieczeństwa dla ochrony danych klientów:
- Identyfikacja klienta: Dwuetapowa weryfikacja (identyfikator + PIN lub token sprzętowy + PIN).
- Szyfrowanie transmisji: Protokół SSL/TLS.
- Certyfikaty bezpieczeństwa: Dostęp oparty na certyfikatach.
- Jednorazowe kody: SMS-y z kodami autoryzacyjnymi dla transakcji.
- Tokeny sprzętowe: Fizyczne urządzenia zabezpieczające dostęp.
- Limity transakcji: Ograniczenia kwotowe na poszczególne rodzaje operacji.
- Automatyczne wylogowywanie: Sesja wygasa po okresie nieaktywności.
- Monitorowanie transakcji: Systemowe śledzenie anomalnych operacji.
Zalety i ograniczenia usługi
Usługa bankowości elektronicznej oferuje konkretne korzyści, jednak ma także pewne ograniczenia.
Zalety
- Dostępność 24/7 do rachunków.
- Brak opłat za abonament i aktywację bankowości elektronicznej.
- Pełny zakres operacji finansowych dostępny elektronicznie.
- Wielowarstwowa ochrona danych i transakcji.
- Integracja SWIFT/SEPA do obsługi operacji międzynarodowych.
- Dostęp z urządzeń przenośnych poprzez aplikacje mobilne.
- Możliwość odbycia szkoleń na terenie firmy.
Ograniczenia
- Niektóre operacje mogą wymagać indywidualnych negocjacji.
- Dla firm z bardzo dużą liczbą transakcji mogą być dostępne bardziej zaawansowane rozwiązania w większych bankach komercyjnych.
- Wsparcie klienta ma ograniczone godziny, mimo że system jest dostępny 24/7.
Kontakt i informacje
Dla klientów zainteresowanych bankowością elektroniczną dla firm, Bank Spółdzielczy w Bydgoszczy udostępnia następujące kanały kontaktowe:
- Główna siedziba: ul. Marii Konopnickiej 20, 85-124 Bydgoszcz.
- Telefon (siedziba): 52 32 35 200.
- Doradcy Firm: 604 490 731, 789 396 024.
- Godziny pracy: poniedziałek-piątek, 9:00-15:00.
Poradnik Bankowości Elektronicznej dla Firm w Bank Spółdzielczy w Bydgoszczy
Konto elektroniczne możesz założyć zdalnie poprzez eWniosek na stronie www.bankbps.pl lub osobiście w oddziale Banku. Wymagane są: dowód osobisty, telefon komórkowy, potwierdzenie tożsamości selfie oraz podpis SMS na umowie.
Po otwarciu konta Bank prześle Ci identyfikator użytkownika i hasło aktywacyjne SMS. Zaloguj się na stronie www.e25.pl lub w aplikacji mobilnej BPS Mobile, a następnie zmień hasło na własne.
Bankowość elektroniczna to ogólny termin na dostęp do rachunku przez urządzenia elektroniczne (komputer, telefon). Bankowość internetowa (e25) to konkretny system dostępu BPS przez przeglądarkę internetową na stronie www.e25.pl.
Wejdź na www.e25.pl, wprowadź 8-cyfrowy login (identyfikator użytkownika), wybierz przycisk Dalej, następnie podaj hasło i zatwierdź zalogowanie.
Na stronie www.e25.pl wpisz login i hasło. Możesz też użyć aplikacji BPS Mobile ze smartfona z PIN-em lub biometrią (odcisk palca).
Pobierz aplikację BPS Mobile ze sklepu Google Play (Android) lub App Store (iOS), uruchom ją, wprowadź 8-cyfrowy login z banku i ustaw kod e-PIN.
W bankowości internetowej lub w aplikacji dodaj nowe urządzenie, zeskanuj kod QR wyświetlony w systemie, ustaw kod e-PIN (minimum 4 cyfry) i potwierdź aktywację.
Termin ten odnosi się do założenia konta w banku BPS – złóż eWniosek online na www.bankbps.pl lub przyjdź do oddziału z dokumentami tożsamości.
Z bankomatów Bank BPS S.A. można wypłacić jednorazowo maksymalnie 2 000 zł, a dzienny limit wynosi 5 000 zł (limity mogą być indywidualnie zmieniane na wniosek klienta).
Po 3 błędnych próbach wpisania hasła dostęp jest blokowany. Odbierz dostęp dzwoniąc na Infolinię lub zgłaszając się do oddziału z dowodem tożsamości i danymi z dokumentu (PESEL, paszport).
To 8-cyfrowy unikalny kod przekazany przez Bank w momencie aktywacji bankowości elektronicznej. Używasz go do logowania do systemu e25 i aplikacji mobilnej.
Bank umożliwia logowanie za pomocą mobilnej autoryzacji w aplikacji BPS Mobile (zamiast haseł SMS) – potwierdź logowanie PIN-em lub biometrią na telefonie.
Hasło aktywacyjne (tymczasowe) otrzymasz SMS-em po aktywacji usługi bankowości elektronicznej. Podczas pierwszego logowania zmienisz je na własne hasło, które musi mieć 8–18 znaków (duże litery, małe litery, cyfry, znaki specjalne).
Bank oferuje dla firm usługę I-BANK (dostępna 24/7) oraz Corporate Banking Internet (CBI). Opłaty za dostęp ustalane są indywidualnie w umowie z bankiem na podstawie wymaganych funkcjonalności.
W systemie I-BANK oraz CBI możesz: sprawdzać saldo i obroty, składać polecenia przelewu krajowe i zagraniczne, zarządzać lokatami, tworzyć bazy kontrahentów, dokonywać przelewów w walutach obcych oraz realizować przelewy natychmiastowe.
Zweryfikowane przez eksperta
