Handel kontraktami terminowymi indywidualnymi w Santander Biuro Maklerskie w 2025 roku oferuje prowizję 0,30 PLN za kontrakty walutowe. Usługa udostępnia inwestorom rynek instrumentów pochodnych, umożliwiając obrót kontraktami terminowymi (futures) zarówno na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie (GPW), jak i na wybranych rynkach zagranicznych. Oferta na ten rok obejmuje integrację z systemem bankowym oraz strukturę prowizji zależną od aktywności inwestora.
Dostęp do rynku i instrumenty terminowe
Klientom detalicznym z odpowiednią wiedzą i doświadczeniem inwestycyjnym udostępniono możliwość inwestycji w kontrakty terminowe. Rachunek instrumentów pochodnych zapewnia dostęp do:
- Rynek Polski (GPW): Kontrakty na indeksy WIG20, mWIG40. Kontrakty na akcje największych i najpłynniejszych spółek notowanych na GPW. Kontrakty walutowe (USD/PLN, EUR/PLN, GBP/PLN, CHF/PLN). Kontrakty na obligacje skarbowe.
- Rynki Zagraniczne: Handel kontraktami terminowymi na głównych giełdach światowych, m.in. w USA i Niemczech. Aktywacja dostępu do giełd zagranicznych jest warunkiem koniecznym.
Struktura prowizji i opłat w 2025 roku
Opłaty w Santander Biuro Maklerskie zależą od kanału składania zleceń (internet/mobilnie vs telefon/oddział) oraz typu posiadanego rachunku (Standard vs pakiety dla aktywnych). Poniższa tabela przedstawia stawki standardowe dla rynku polskiego przy składaniu zleceń przez internet lub aplikację mobilną.
| Rodzaj instrumentu | Prowizja za kontrakt (otwarcie/zamknięcie) | Informacje |
|---|---|---|
| Kontrakty na indeksy (np. WIG20) | 9,00 PLN | Stawka podstawowa w taryfie standardowej. |
| Kontrakty na akcje | 3,00 PLN | Niezależnie od wartości nominału kontraktu. |
| Kontrakty walutowe | 0,30 PLN | Jedna z niższych stawek na rynku dla klientów detalicznych. |
| Kontrakty na obligacje | 5,00 PLN | |
| Opcje (indeksowe) | 2% premii | Minimum 1,50 zł, maksimum 9,00 zł za sztukę. |
Zlecenia składane telefonicznie lub w oddziale wiążą się z wyższymi stawkami, na przykład 15 zł za kontrakt indeksowy.
Oferta dla Aktywnych Inwestorów (Day Trading)
Inwestorzy generujący duży obrót lub posiadający dedykowane rachunki (typu Trader/TopTrader) mogą uzyskać obniżki prowizji:
- Day Trading (DT): Otwarcie i zamknięcie pozycji na tej samej sesji może skutkować niższą prowizją od transakcji zamykającej. Przykładowo, w pakietach aktywnych prowizja za indeksy może wynosić 6 PLN.
- Negocjacje: Przy obrocie miesięcznym przekraczającym 500 kontraktów indeksowych istnieje możliwość negocjacji stawki, potencjalnie do poziomu około 8,50 PLN lub niższego.
Opłaty na Rynku Zagranicznym
Opłaty za kontrakty zagraniczne naliczane są w walucie danego rynku lub przeliczane na PLN. Standardowa prowizja dla akcji i ETF zagranicznych wynosi 0,29% (minimum 5 EUR/USD/GBP). Dla kontraktów terminowych (futures) stosowane są stawki kwotowe zależne od giełdy (np. Eurex, CME). Szczegółowa tabela dla konkretnej giełdy zagranicznej dostępna jest w serwisie transakcyjnym.
Pozostałe opłaty
- Prowadzenie rachunku: 0 zł za Rachunek Maklerski Standard.
- Przechowywanie instrumentów: Bez opłat dla standardowych limitów.
- Przelewy: Bezpłatne przelewy na rachunki w Santander Bank Polska.
"Patrząc na prowizję 0,30 PLN za kontrakt walutowy, to jedna z niższych stawek na rynku detalicznym. Przy aktywnym handlu, na przykład 100 kontraktów USD/PLN miesięcznie, koszty wyniosą 30 PLN. To odczuwalna różnica w porównaniu do standardowych 9,00 PLN za kontrakt indeksowy, które w tej samej skali dałyby 900 PLN."
Wymagania depozytowe i obsługa rachunku
Aby otworzyć pozycję na rynku terminowym, klient musi wnieść depozyt zabezpieczający (margin). Wysokość depozytu jest określana przez Izbę Rozliczeniową Giełd Towarowych (KDPW_CCP) z ewentualnym narzutem biura maklerskiego. Dla kontraktu na WIG20 depozyt wynosi zazwyczaj kilka-kilkanaście procent wartości kontraktu.
Dźwignia finansowa pozwala na inwestowanie kwotą przewyższającą posiadany kapitał. Wiąże się to z ryzykiem straty przekraczającej pierwotnie zainwestowane środki. W przypadku niekorzystnej zmiany kursu i spadku wartości zabezpieczenia poniżej wymaganego poziomu, klient otrzymuje wezwanie do uzupełnienia depozytu (Margin Call) i zobowiązany jest do natychmiastowego uzupełnienia środków.
Otwarcie rachunku i weryfikacja klienta
Usługa kontraktów terminowych uznawana jest za produkt o podwyższonym ryzyku. Do jej aktywacji stosuje się określone wymagania.
Wymagania wobec klienta
- Wiek: Pełnoletność i pełna zdolność do czynności prawnych.
- Rachunek bankowy: Posiadanie konta w Santander Bank Polska ułatwia proces dzięki natychmiastowym przelewom, ale nie jest bezwzględnie konieczne.
- Test MIFID: Ukończenie ankiety oceniającej wiedzę i doświadczenie w zakresie instrumentów pochodnych. Pozytywny wynik jest warunkiem koniecznym do odblokowania handlu kontraktami.
Proces składania wniosku
Dla klientów banku
Najszybsza ścieżka prowadzi przez bankowość internetową Santander internet lub aplikację mobilną. W zakładce "Inwestycje" należy wybrać "Otwórz rachunek maklerski", a następnie aktywować usługę instrumentów pochodnych.
Dla nowych klientów
Rachunek można otworzyć w oddziale banku lub poprzez proces online z weryfikacją tożsamości.
Wymagane dokumenty
Wymagany jest dowód osobisty (lub paszport). Nie są potrzebne zaświadczenia o zarobkach.
Narzędzia transakcyjne i elementy oferty
Santander Biuro Maklerskie udostępnia narzędzia do obsługi zleceń futures:
- Inwestor online: Serwis przeglądarkowy z dostępem do notowań w czasie rzeczywistym (jedna oferta bezpłatna, pełny arkusz płatny), wykresów i analiz.
- Aplikacja Inwestor mobile: Aplikacja na iOS i Android, odświeżona we wrześniu 2024 r., umożliwia szybkie składanie zleceń, podgląd portfela i depozytów.
- NOL3: Dostęp do aplikacji notowań ciągłych dla zaawansowanych użytkowników.
Elementy oferty
Zasilanie rachunku maklerskiego z konta osobistego w Santander w czasie rzeczywistym.
0,30 PLN za kontrakt walutowy.
Dodatkowo klienci otrzymują dostęp do szkoleń, analiz rynkowych i codziennych biuletynów przygotowywanych przez analityków biura. Santander Biuro Maklerskie zapewnia wsparcie podatkowe w postaci PIT-8C, uwzględniającego zyski/straty z rynku terminowego dla rynku polskiego.
Ograniczenia i ryzyko
Handel kontraktami terminowymi wiąże się z wysokim ryzykiem, w tym możliwością poniesienia nieograniczonej straty, choć systemy zamykają pozycje przy braku depozytu. Środki pieniężne przechowywane na rachunku maklerskim (jako wolna gotówka lub depozyt) standardowo nie są oprocentowane. Dostęp do pełnych notowań w czasie rzeczywistym, które są potrzebne do efektywnego day tradingu, jest zazwyczaj płatny, chyba że klient wygeneruje odpowiedni obrót zwalniający z opłaty.
Zweryfikowane przez eksperta
