Wise

Wise to nowoczesna instytucja finansowa specjalizująca się w międzynarodowych przelewach pieniężnych, wymianie walut i zarządzaniu finansami na skalę globalną. Oferuje cyfrowe rozwiązania dostępne online i poprzez aplikacje mobilne, charakteryzując się przejrzystością opłat i uśrednionymi kursami wymiany bez ukrytych marż. Usługi Wise skierowane są zarówno do klientów indywidualnych, jak i biznesowych, w tym freelancerów, startupów, małych i dużych firm. Działa jako instytucja pieniądza elektronicznego i dostawca usług płatniczych regulowany przez Narodowy Bank Belgii (NBB) na poziomie Unii Europejskiej, nie posiadając licencji bankowej w Polsce.

Konto Wielowalutowe Wise dla Klientów Indywidualnych

Konto Wise umożliwia przechowywanie pieniędzy w 40 różnych walutach i wysyłanie środków do 160 krajów i terytoriów. Klienci otrzymują lokalne dane bankowe w 8 walutach, co ułatwia otrzymywanie wpłat w walutach obcych bez dodatkowych kosztów. Rejestracja jest bezpłatna i wymaga adresu e-mail, konta Google lub profilu na Facebooku, a także weryfikacji tożsamości.

Dostępne lokalne dane bankowe to m.in. australijski numer konta i kod BSB, kanadyjski numer konta, europejski IBAN, brytyjski numer konta i kod oddziału, węgierski numer konta, nowozelandzki numer konta, singapurski numer konta oraz amerykański numer konta i kod banku (Swift/BIC).

Przelewy Międzynarodowe

Wise oferuje przelewy zagraniczne z opłatami zaczynającymi się od 0,64% wartości transakcji, w zależności od wybranej waluty. Środki można przesyłać do ponad 71 krajów, korzystając z różnych metod płatności, takich jak przelew bankowy, karty debetowe lub kredytowe (Visa, Mastercard, niektóre Maestro), SOFORT, Apple Pay lub Android Pay. Około 25% przelewów w popularnych walutach (GBP, EUR) jest realizowanych natychmiastowo, a większość dociera do odbiorcy tego samego dnia roboczego.

Karta Wielowalutowa Wise

Fizyczna karta wielowalutowa Wise kosztuje 35 zł. Dostępna jest również karta cyfrowa, którą można natychmiast aktywować w aplikacji i zintegrować z Google Pay lub Apple Pay. Karta umożliwia płacenie online i w sklepach w 49 walutach oraz w 160 krajach i terytoriach, automatycznie przełączając się między walutami. Brak jest opłat za transakcje zagraniczne, gdy płatność odbywa się w walucie dostępnej na koncie. Użytkownicy otrzymują powiadomienia w czasie rzeczywistym o każdej transakcji, mogą generować unikalne dane karty cyfrowej dla zwiększonego bezpieczeństwa i natychmiastowo zamrażać kartę w przypadku zgubienia lub kradzieży. Opłata za płacenie kartą Wise wynosi 0,31% dla wydatków przekraczających 1000 PLN miesięcznie, a wypłata gotówki z bankomatu kosztuje 2,50 PLN za każdą wypłatę.

Otrzymywanie Pieniędzy i Wymiana Walut

Otrzymywanie pieniędzy na konto Wise jest bezpłatne. Klienci mogą udostępniać dane bankowe w 22 głównych walutach, aby otrzymywać wpłaty bezpośrednio od pracodawcy lub innych osób, bez ukrytych kosztów. Wymiana walut odbywa się po uśrednionym kursie rynkowym, bez dodatkowych marż. Opłata za przewalutowanie wynosi od 0,64%, w zależności od waluty.

Funkcja Oprocentowania Wise (Assets)

Wise oferuje funkcję, która pozwala klientom zarabiać zwroty z pieniędzy przechowywanych na koncie. Dla EUR oprocentowanie wynosi 1,7% rocznie (opłata 0,29% rocznie), dla USD 3,87% rocznie (opłata 0,31% rocznie), a dla GBP 1,68% rocznie. Zwroty są dodawane każdego dnia roboczego i są dostępne natychmiast, bez blokowania środków. Inwestycja dotyczy niskiego ryzyka funduszy rynku pieniężnego gwarantowanych przez rządy.

Aplikacja Mobilna Wise

Aplikacja Wise, dostępna w App Store i Google Play, umożliwia pełne zarządzanie kontem z dowolnego miejsca. Pozwala na obserwowanie zmian kursów wymiany walut, wysyłanie przelewów, ustawianie powiadomień o kursach, powtarzanie przelewów dla comiesięcznych płatności oraz monitorowanie statusu transakcji.

Konto Wise Business dla Przedsiębiorców

Wise Business to międzynarodowe konto firmowe, z którego korzysta ponad 700 000 globalnych firm. Jest przeznaczone dla freelancerów, startupów, małych i średnich firm (SME) oraz dużych korporacji. Jednorazowa opłata rejestracyjna wynosi 210 PLN, natomiast brak jest opłat miesięcznych. Opłaty za przesyłanie pieniędzy zaczynają się od 0,60% dla przelewów biznesowych, z możliwością uzyskania automatycznych zniżek przy transferach powyżej 20 000 GBP lub równowartości.

Otrzymywanie i Wysyłanie Płatności Biznesowych

Konto Wise Business umożliwia otrzymywanie płatności od inwestorów, klientów i partnerów w ich lokalnych walutach, korzystając z amerykańskiego numeru rozliczeniowego, europejskiego IBAN i innych lokalnych danych bankowych. Firmy mogą tworzyć faktury i wysyłać szybkie linki do płatności. Wysyłanie globalnych płatności, takich jak opłacanie faktur, dostawców i pracowników, odbywa się z zastosowaniem uśrednionego kursu wymiany. Ponad połowa płatności dociera w 20 sekund, a 95% w mniej niż 24 godziny.

Płatności Grupowe i Automatyzacja

Funkcja płatności grupowych pozwala na wysyłanie przelewów do nawet 1000 kontaktów jednym kliknięciem, np. poprzez przesłanie pliku CSV. Pełna automatyzacja płatności i przepływów pracy jest możliwa dzięki integracji z API Wise, które pozwala uzyskać token API w kilka sekund.

Wielowalutowe Karty Debetowe dla Zespołu

Wise Business oferuje fizyczne i cyfrowe karty debetowe dla właściciela firmy i członków zespołu. Karty umożliwiają wydawanie pieniędzy z konta w tej samej walucie online, w sklepie i za granicą. Istnieje możliwość rozdzielania pieniędzy dla poszczególnych pracowników oraz kontrolowania wydatków i limitów na poszczególne karty.

Zarządzanie Zespołem i Integracja Księgowa

System zarządzania zespołem pozwala na spersonalizowane uprawnienia dla różnych członków zespołu, ustawianie limitów wydatków na kartach oraz tworzenie własnych procesów zatwierdzania transakcji. Wise Business integruje się z popularnym oprogramowaniem księgowym, takim jak Xero i QuickBooks, co redukuje czas poświęcony na administrację finansami i umożliwia szybkie i dokładne raportowanie w każdej walucie.

API Wise i Funkcja Inwestycyjna (Assets) dla Biznesu

API Wise jest bezpłatne i umożliwia pełną automatyzację płatności oraz przepływów pracy, zapewniając bezproblemową integrację z istniejącymi systemami biznesowymi. Dostępna jest również funkcja inwestycyjna dla biznesu, która pozwala na otrzymywanie zwrotów każdego dnia roboczego z aktywów niskiego ryzyka gwarantowanych przez rządy, bez blokowania środków.

Podsumowanie Usług i Cech Wise