Firmy korzystające z Walutomatu mogą realizować przelewy krajowe w złotych polskich za 0 zł, a opłaty za przelewy dewizowe zaczynają się już od 1 zł. Platforma, znana jako największy kantor wymiany walut w Polsce, zapewnia przedsiębiorcom dostęp do usług 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu, co ułatwia zarządzanie finansami w dowolnym momencie.
Dostępność i warunki ogólne dla firm
Walutomat udostępnia swoje usługi firmom wszystkich rozmiarów, zarówno poprzez standardową platformę Walutomat.pl, jak i dedykowany serwis Walutomat Business. Każda polska firma zarejestrowana w kraju i posiadająca rachunek w polskim banku może korzystać z platformy. Całodobowa dostępność usługi (24/7) umożliwia elastyczne zarządzanie przepływami pieniężnymi, niezależnie od pory dnia.
Opłaty i czas realizacji przelewów krajowych
Przelewy krajowe w polskich złotych (PLN) realizowane przez Walutomat są całkowicie bezpłatne dla firm. Bez względu na kwotę czy częstotliwość operacji, wpłaty i wypłaty w PLN do największych polskich banków nie generują dodatkowych kosztów. Walutomat posiada rachunki w wielu instytucjach finansowych, co umożliwia szybkie, darmowe transfery do wymienionych banków.
| Typ przelewu | Opłata | Czas realizacji | Dostępne banki |
|---|---|---|---|
| Przelew krajowy PLN (standardowy) | 0 zł | 1 dzień roboczy | Alior Bank, BNP Paribas, ING Bank Śląski, Millennium, PKO BP, Pekao SA, Santander Bank Polska, mBank oraz pozostałe banki |
| Przelew krajowy PLN (do 30 minut) | 0 zł | Do 30 minut (w godzinach 8:00-23:00) | Alior Bank, BNP Paribas, Santander Bank Polska, Millennium, ING Bank, PKO BP, Pekao SA, Credit Agricole |
Dla pozostałych banków przelewy w złotówkach również wykonywane są bez opłat. Standardowy czas realizacji przelewów krajowych wynosi zazwyczaj jeden dzień roboczy. Dla wybranych partnerów bankowych Walutomat udostępnia szybkie przelewy, realizowane do 30 minut. Opcja ta jest dostępna w godzinach 8:00-23:00.
"Przy miesięcznym obrocie walutowym na poziomie 500 000 zł, firma w Walutomacie zapłaci prowizję w wysokości 0,15%, co daje 750 zł kosztów. W tradycyjnym banku, gdzie prowizje często przekraczają 0,3%, identyczny obrót mógłby generować koszt około 1 500 zł. Różnica 750 zł na korzyść Walutomatu co miesiąc to realna oszczędność."
Koszty przelewów dewizowych i prowizje za wymianę
Struktura opłat za przelewy dewizowe w Walutomacie jest transparentna i przeważnie korzystniejsza w porównaniu z tradycyjnymi bankami. Koszty zależą od typu przelewu i walut, w których realizowana jest operacja.
| Typ przelewu | Waluta/Obszar | Opłata | Dodatkowe informacje |
|---|---|---|---|
| SEPA | Euro (wewnątrz EOG, do największych polskich banków) | Do 5 darmowych miesięcznie, potem 1 zł | Limit bezpłatnych przelewów może być zwiększony. |
| SEPA | Euro (poza strefą SEPA, np. Rosja, Turcja) | 9 zł | |
| Waluty obce | USD, GBP, CHF (do 43 krajów) | 9 zł | |
| Waluty obce | CZK, DKK, NOK, SEK | 20 zł | |
| Do krajów spoza Europy | Np. USA, Chiny, Australia (do 25 krajów) | 50 zł | |
| SEPA Instant | Euro | 20 zł | Realizacja natychmiastowa 24/7/365. |
| SWIFT (SPOT) | Poza obszarem SEPA | 9 zł | Realizacja standardowa. |
| SWIFT (Today) | Poza obszarem SEPA | 20 zł | Realizacja tego samego dnia. |
| SWIFT (OUR) | Poza obszarem SEPA | 80 zł | Nadawca pokrywa wszystkie koszty pośredników. |
W przypadku przelewów SWIFT z opcją SHA firma ma gwarancję, że cała przesłana kwota dotrze do odbiorcy bez dodatkowych potrąceń banków pośredniczących.
Prowizje za wymianę walut
Walutomat nalicza prowizje za samą wymianę walut. Dla standardowych użytkowników firmowych prowizja wynosi 0,2% wartości transakcji. System rabatów dla firm jest powiązany z miesięcznym obrotem:
| Miesięczny obrót | Prowizja | Rabat |
|---|---|---|
| Do 200 000 zł | 0,2% | Brak rabatu |
| 200 000-1 000 000 zł | 0,15% | 25% |
| 1-3 mln zł | 0,1% | 50% |
| 3-10 mln zł | 0,08% | 60% |
| Powyżej 10 mln zł | 0,06% | 70% |
Rabaty naliczane są do końca następnego miesiąca po osiągnięciu danego progu obrotu. Dla firm realizujących znaczące wolumeny transakcji walutowych, oszczędności mogą sięgać do 6% w porównaniu z ofertą banków komercyjnych.
Oprocentowanie
Walutomat, jako kantor wymiany walut, nie oferuje oprocentowania na portfelu walutowym. Platforma nie jest bankiem depozytowym, więc firmy nie mogą lokować środków na rachunkach z odsetkami. Walutomat oferuje przechowywanie walut w portfelu walutowym bez opłat za prowadzenie konta ani wymogów minimalnego salda.
Warunki i limity
Walutomat nie nakłada sztywnych limitów maksymalnych na pojedynczą transakcję. Dostępne są elastyczne limity uzależnione od rodzaju operacji i statusu konta. Dla klientów standardowych dostępnych jest do 5 bezpłatnych przelewów miesięcznie do polskich banków i krajów SEPA. Po wyczerpaniu tego limitu każde wymienione 2 500 zł upoważnia do jednego dodatkowego przelewu.
Portfel Walutowy umożliwia przechowywanie różnych walut w Walutomacie bez konieczności ich natychmiastowej wypłaty. Wymiany walut w ramach portfela odbywają się natychmiastowo, eliminując czas oczekiwania i koszty związane z przesyłaniem pieniędzy między bankami. Ta funkcja jest przydatna dla firm regularnie operujących na kilku walutach.
Konto Walutomat Business i wymagania dla firm
Dedykowana platforma Walutomat Business oferuje rozszerzone warunki dla firm prowadzących duże wolumeny transakcji. Wymiana walut na tej platformie realizowana jest po gwarantowanym kursie kantorowym, niezależnie od kursu giełdowego. Dodatkowo Walutomat Business zapewnia szereg specjalnych funkcji:
- Waluty: Dostęp do ponad 20 walut (w porównaniu z 5 na platformie standardowej).
- Realizacja zleceń: 100% natychmiastowa, bez czekania na pojawienie się oferty na giełdzie.
- Zarządzanie dostępem: Możliwość przyznania dostępu do konta innym pracownikom na różnych poziomach uprawnień.
- Koszyk przelewów: Import i eksport przelewów z plików CSV.
- Autoryzacja: Autoryzacja wielu przelewów jednym uwierzytelnieniem.
- Księgowość: Eksport wyciągów MT940.
- Indywidualny IBAN: Opcjonalny indywidualny rachunek IBAN w EUR do przyjmowania przelewów od kontrahentów, z nazwą firmy jako nadawca.
Wymagania wobec klientów
Aby kwalifikować się do usług Walutomatu, firma musi spełnić następujące warunki:
- Rejestracja: Być zarejestrowana w Polsce jako podmiot gospodarczy.
- Rachunek bankowy: Posiadać rachunek bankowy w polskim banku.
- Status podatkowy: Być podatnikiem podatku VAT lub osiągać przychody podlegające opodatkowaniu.
Dla firm korzystających z Walutomat Business wymagane są umowy zawierające szczegółowe warunki świadczenia usług, szczególnie jeśli klient chce korzystać z indywidualnych rachunków IBAN lub specjalnych warunków.
Wymagane dokumenty
Proces rejestracji firmy w Walutomacie wymaga dostarczenia:
- Tożsamość: Dokument potwierdzający tożsamość osoby upoważnionej (dowód osobisty lub paszport).
- Beneficjenci: Oświadczenie o beneficjentach rzeczywistych (zgodnie z wymogami FATCA i AML).
- Upoważnienie: Jeśli osoba rejestrująca firmę nie jest uprawniona do jej reprezentacji zgodnie z publicznymi rejestrami (KRS lub CEIDG).
Podczas pierwszej wpłaty Walutomat weryfikuje tożsamość firmy na podstawie danych zawartych w przelewach. Ta procedura zapobiega oszustwom i wyłudzeniom.
Proces składania wniosku
Rejestracja firmy w Walutomacie jest prostym procesem:
Krok 1: Wizyta na stronie
Wejdź na www.walutomat.pl i wybierz opcję "Zaloguj się" lub "Zarejestruj".
Krok 2: Wybór konta i uzupełnienie danych
Wybierz "Konto dla firm" i uzupełnij dane identyfikacyjne przedsiębiorstwa (nazwa firmy, NIP, REGON, dane osoby upoważnionej).
Krok 3: Przesłanie dokumentów
Prześlij wymagane dokumenty drogą elektroniczną.
Krok 4: Weryfikacja tożsamości
Walutomat weryfikuje tożsamość firmy na podstawie pierwszego przelewu bankowego.
Krok 5: Aktywacja konta
Po weryfikacji konto zostaje aktywowane i możliwe jest korzystanie z pełnych funkcji platformy.
Firmy zainteresowane rozwiązaniem Walutomat Business powinny skontaktować się z działem sprzedaży B2B Walutomatu w celu omówienia specjalnych warunków i zawarcia umowy biznesowej.
Bezpieczeństwo i obsługiwane waluty
Walutomat Business oraz standardowa platforma dla firm zapewniają liczne korzyści:
- Prowizje: Niskie prowizje, nawet 70% rabatu dla dużych klientów.
- Szybkość: Wymiana walut i przelewy SEPA Instant realizowane w kilka sekund.
- Dostępność: Dostęp do wymiany walut 24/7.
- Multi-walutowość: Do 20 walut na Walutomat Business.
- Bezpłatne przelewy krajowe: Wszystkie transfery w PLN bez opłat.
- Portfel walutowy: Wymiana bez konieczności wypłat na konto.
- Funkcje dla księgowości: Eksport MT940, import CSV, koszyki przelewów.
- Gwarantowane kursy: Na Walutomat Business wymiana po kursie kantorowym.
- Obsługa krajów: Przelewy do prawie 70 krajów na całym świecie.
Ograniczenia i szczególne warunki
Mimo wielu zalet, Walutomat posiada kilka ograniczeń:
- Brak pełnego konta bankowego: Walutomat nie oferuje kart debetowych czy kredytowych bezpośrednio powiązanych z kontem. Wymaga osobnego rachunku bankowego.
- Brak odsetek: Przechowywanie walut w portfelu Walutomatu nie generuje odsetek.
- Opóźnienia SWIFT: Przelewy SWIFT poza strefą SEPA mogą ulec opóźnieniu z powodu pośredników bankowych.
- Opłaty banku odbiorcy: Bank odbiorcy może naliczyć własne opłaty za przyjęcie przelewu zagranicznego.
- Wymogi techniczne: Dostęp do platformy wymaga aktualnego systemu operacyjnego i przeglądarki internetowej.
Bezpieczeństwo i autoryzacja operacji
Bezpieczeństwo transakcji w Walutomacie zapewniają zaawansowane systemy weryfikacji:
- Autoryzacja SMS: Każda operacja wymaga potwierdzenia kodem SMS.
- Autoryzacja mobilna: Alternatywna metoda z powiadomieniami PUSH w aplikacji mobilnej.
- Weryfikacja tożsamości: Pierwsza wpłata służy weryfikacji danych firmy.
- Ograniczenia dostępu: Walutomat może blokować konta w przypadku podejrzenia naruszenia przepisów.
Dostępne waluty
Walutomat obsługuje wymianę walut między:
- Platforma standardowa: PLN, EUR, USD, CHF, GBP.
- Walutomat Business: PLN, EUR, USD, CHF, GBP, CZK, DKK, NOK, SEK, HUF, CAD, AUD, BGN, CNY, HKD, ILS, JPY, NZD, RON, SGD, TRY, ZAR (ponad 20 walut).
Kurs wymiany na Walutomacie ustalany jest przez użytkowników na platformie giełdowej (na standardowym Walutomacie) lub przez kantor (na Walutomat Business), co daje firmom przejrzystą kontrolę nad warunkami wymiany.
Zweryfikowane przez eksperta
