Prowizja od wymiany walut w Walutomat Business zaczyna się od 0,06% dla firm z obrotem powyżej 10 000 000 PLN miesięcznie, co stanowi jedną z niższych stawek na rynku. Walutomat Business to zaawansowana usługa elektronicznego zarządzania finansami firm, oferowana przez Walutomat.pl, jedną z najdłużej działających platform wymiany walut w Polsce. Serwis jest dostępny dla każdej firmy zarejestrowanej w Polsce, posiadającej rachunki bankowe w krajowych bankach.
Platforma obsługuje ponad 650 000 klientów i wykazuje 99% pozytywnych opinii na portalach opinii. Operatorem serwisu jest polska spółka Currency One, posiadająca licencję Krajowej Instytucji Płatniczej przyznaną przez Komisję Nadzoru Finansowego.
650 000+
99%
Struktura Opłat za Wymianę i Przelewy
Prowizja od Wymiany Walut
Jedynym kosztem wymiany walut w Walutomat Business jest prowizja pobierana od wartości transakcji. Prowizja jest skalowana w zależności od miesięcznego obrotu firmy:
| Miesięczny Obrot (PLN) | Prowizja | Rabat |
|---|---|---|
| Do 200 000 | 0,2% | Brak |
| Od 200 000 do 1 000 000 | 0,15% | 25% |
| Od 1 000 000 do 3 000 000 | 0,1% | 50% |
| Od 3 000 000 do 10 000 000 | 0,08% | 60% |
| Powyżej 10 000 000 | 0,06% | 70% |
Prowizja jest obliczana po realizacji zlecenia wymiany i automatycznie odejmowana od otrzymanej kwoty.
Opłaty za Przelewy
Walutomat Business oferuje bezpłatne przelewy w PLN na rachunki w bankach polskich. Przelewy zagraniczne mają następujący cennik:
- Przelewy SEPA: od 4 do 10 PLN (standardowo 4 PLN).
- Przelewy SWIFT: od 50 do 250 PLN.
- SEPA Instant (przelewy natychmiastowe w euro): dostępne 24/7 przez 365 dni w roku, można je zlecić do kwoty 100 000 EUR.
Ograniczenie bezpłatnych przelewów obejmuje do 5 transakcji miesięcznie, realizowanych w ramach kategorii: przelewy na rachunki bankowe Walutomatu, przelewy EUR w systemie SEPA oraz wypłaty PLN.
Opłata za Prowadzenie Konta
Walutomat Business nie pobiera opłat za prowadzenie konta. W przypadku dodatkowych usług, takich jak otrzymanie indywidualnego rachunku IBAN w euro do przyjmowania przelewów od kontrahentów, opłata ustalana jest indywidualnie i wymaga kontaktu z obsługą klienta.
"Przy miesięcznym obrocie firmy w wysokości 1 000 000 PLN, prowizja w Walutomat Business wynosi 0,1% przed rabatem. Z rabatem 50%, realny koszt to 0,05%, czyli 500 PLN za wymianę walut. Gdyby ta sama firma miała obrót poniżej 200 000 PLN, prowizja wyniosłaby 0,2%, co oznaczałoby 2 000 PLN kosztu dla miliona złotych. Różnica 1 500 PLN miesięcznie jasno pokazuje, jak progi obrotowe mogą obniżyć koszty operacyjne."
Dostępne Waluty i Warunki Rozliczeń
Portfel Walutowy
Walutomat Business umożliwia przechowywanie środków w ponad 20 różnych walutach. Dostęp do szerokiego spektrum walut zwiększa możliwości przedsiębiorstw prowadzących transakcje międzynarodowe. Wymiana walut jest możliwa przez całą dobę, siedem dni w tygodniu.
Gwarantowany Kurs Wymiany
Jedną z cech Walutomat Business jest możliwość wymiany walut po gwarantowanym kursie, niezależnie od kursu giełdowego obowiązującego na Walutomat.pl. Kantorowa wymiana z atrakcyjnym spreadem walutowym zapewnia opłacalność transakcji, szczególnie przy wymianie większych kwot. System realizuje 100% zleceń natychmiastowo, bez czekania na pojawienie się określonej oferty na giełdzie.
Kryteria Dostępu i Rejestracja
Wymogi dla Klientów
Aby skorzystać z Walutomat Business, firma musi spełniać następujące warunki:
- Rejestracja w Polsce: Firma musi być zarejestrowana na terenie Polski.
- Krajowy Rachunek Bankowy: Posiadanie rachunku bankowego w polskim banku.
- Identyfikacja: Możliwość identyfikacji za pośrednictwem polskiego systemu bankowego.
Wymagane Dokumenty
Proces rejestracji firmy w Walutomat Business wymaga przesłania następujących dokumentów:
- Dokument tożsamości: Skan lub zdjęcie dowodu osobistego, paszportu lub karty pobytu dla obcokrajowców, osoby upoważnionej do działania w imieniu firmy.
- Oświadczenie: Informacja o beneficjentach rzeczywistych.
- Upoważnienie: Do działania w imieniu klienta (jeżeli osoba rejestrująca firmę nie jest upoważniona do reprezentacji zgodnie z ogólnodostępnymi rejestrami).
Poprawność przesłanych danych jest sprawdzana na podstawie przelewu z konta bankowego podanego podczas rejestracji, co zabezpiecza system przed oszustwami.
Proces Zakładania Konta
Rejestracja w Walutomat Business obejmuje kilka etapów:
Krok 1: Rejestracja Wstępna
Kliknięcie na przycisk "Zarejestruj się" na stronie głównej Walutomat.pl, wpisanie adresu e-mail i ustalenie bezpiecznego hasła.
Krok 2: Aktywacja Konta
Potwierdzenie rejestracji poprzez link aktywacyjny otrzymany w wiadomości e-mail.
Krok 3: Dane Bankowe i Weryfikacja
Wypełnienie formularza danymi zgodnymi z danymi w banku oraz odbiór SMS-a i podanie kodu potwierdzającego rejestrację.
Krok 4: Uzupełnienie Danych
Uzupełnienie dodatkowych danych przed pierwszą transakcją, takich jak: Numer PESEL, Seria i numer dokumentu tożsamości, Data ważności dokumentu, Dane firmy i prowadzonej działalności gospodarczej.
Krok 5: Konwersja Konta
Po rejestracji możliwe jest przekształcenie prywatnego konta w firmowe poprzez podanie numeru NIP i REGON.
Funkcjonalności i Narzędzia
Zaawansowane Zarządzanie Przelewami
Walutomat Business oferuje narzędzia do efektywnego zarządzania finansami firmy:
- Koszyk przelewów: Możliwość przygotowania wielu przelewów jednocześnie.
- Import przelewów z pliku CSV: Automatyczne załadowanie danych przelewów z dokumentów.
- Eksport wyciągów do formatu MT940: Kompatybilność z systemami księgowości.
- Autoryzacja wielokrotnych przelewów: Zatwierdzenie kilku transakcji jednym uwierzytelnieniem.
- Pełny dostęp do historii rachunku: Przegląd wszystkich transakcji.
System Multi-User
Walutomat Business umożliwia nadanie dostępu do konta innym użytkownikom na różnych poziomach uprawnień. Funkcja ta pozwala firmom na delegowanie zadań pracownikom bez konieczności udostępniania głównego hasła, dając jednocześnie pełną kontrolę nad uprawnieniami każdej osoby.
Natychmiastowe Przelewy SEPA Instant
Walutomat Business jako pierwszy i jedyny na polskim rynku operator udostępnia natychmiastowe przelewy w euro - SEPA Instant. Przelewy realizowane są:
- Natychmiastowo: W ciągu kilkudziesięciu sekund do kilku minut.
- Całodobowo: 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu.
- Przez cały rok: 365 dni w roku.
- Limit kwotowy: Do 100 000 EUR.
Przelewy Zagraniczne
Serwis umożliwia szybkie, niedrogie i wygodne przelewy zagraniczne do prawie 70 krajów świata. Przelewy SEPA oferują gwarancję, że całkowita kwota dotrze do odbiorcy bez potrąceń dodatkowych opłat, jeśli zostanie wybrana opcja kosztowa SHA.
Automatyczne Podpowiadanie Odbiorców
Ułatwieniem w procesie zlecania przelewów jest podpowiadanie nazwy i rachunku odbiorcy po kilku znakach pasujących do wcześniej zapisanych odbiorców. Istnieje również możliwość wysłania jednorazowych przelewów bez konieczności uprzedniego dodawania odbiorcy do listy.
Indywidualny Rachunek IBAN w EUR
Po zawarciu dodatkowej umowy, firma może otrzymać indywidualny rachunek IBAN w EUR do przyjmowania przelewów od swoich kontrahentów. Rachunek taki umożliwia wysyłkę przelewów z własną nazwą firmy jako nadawcę. W przyszłości planuje się rozszerzenie oferty na inne waluty. Zainteresowane firmy mogą kontaktować się z adresem: [email protected].
API dla Automatyzacji
Walutomat Business udostępnia otwarte API dla firm chcących zintegrować swoje systemy (księgowe, magazynowe, zarządzania produkcją). API umożliwia automatyczną obsługę wymiany walut po kursach rzeczywistych, darmowe transfery do większości polskich banków oraz przelewy międzynarodowe SWIFT i SEPA. API jest zabezpieczone kluczem niezależnym od loginu i hasła, a transakcje wymagają dodatkowego podpisu kryptograficznego.
Bezpieczeństwo i Regulacje
System Weryfikacji Tożsamości
Walutomat Business funkcjonuje w oparciu o trójstopniowy system weryfikacji i zabezpieczeń:
- Weryfikacja tożsamości: Sprawdzenie, czy dane podane w formularzu rejestracyjnym są identyczne z danymi właściciela rachunków bankowych.
- Wymóg wcześniejszego pokrycia środków: Transakcja może być zawarta tylko wtedy, gdy obydwie strony wpłacą odpowiednią sumę do Walutomatu.
- SMS-owe weryfikacje rozliczeń: Każda operacja jest potwierdzana kodem przesyłanym na numer telefonu użytkownika.
Metody Autoryzacji
Serwis oferuje dwie metody potwierdzania transakcji:
- Autoryzacja SMS: Tradycyjne kody SMS (2FA SMS).
- Mobilna autoryzacja: Potwierdzenie poprzez aplikację mobilną Walutomat, gdzie użytkownik może zatwierdzić operację za pomocą kodu PIN lub biometrii (odcisk palca, FaceID).
Mobilna autoryzacja jest uznawana za bezpieczniejszą i wygodniejszą ze względu na szyfrowanie transakcji w aplikacji i czytelniejszą prezentację danych transakcyjnych.
Licencja i Regulacje
Walutomat posiada licencję Krajowej Instytucji Płatniczej przyznaną przez Komisję Nadzoru Finansowego, co gwarantuje pełną zgodność z wymogami polskiego systemu finansowego.
Warunki Specjalne i Ograniczenia
Próg Raportowania do GIIF
Na mocy Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, Walutomat ma obowiązek przekazywania do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF) informacji o operacjach, których łączna miesięczna wartość przekracza równowartość 15 000 EUR (w przeliczeniu według średniego kursu NBP z danego dnia). Wymóg ten dotyczy zarówno pojedynczych zleceń wymiany, jak i kilku powiązanych ze sobą transakcji.
Brak Limitów Minimalnych i Maksymalnych
Walutomat Business nie podaje transparentnie informacji o minimalnych i maksymalnych kwotach transakcji. W przypadku dużych wolumenów transakcji (rzędu kilkuset tysięcy złotych miesięcznie) istnieje możliwość negocjacji indywidualnych warunków poprzez kontakt z obsługą klienta.
Godziny Dostępu
Walutomat Business umożliwia wymianę walut 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu, przez 365 dni w roku. Wypłaty są realizowane w godzinach 8:00-23:00, siedem dni w tygodniu.
Kontakt z Obsługą Klienta
Dla firm zainteresowanych usługą Walutomat Business dostępny jest dedykowany doradca biznesowy: Dariusz Far. Kontakt możliwy jest pod numerem telefonu +48 61 415 26 66 w godzinach 9:00-16:30.
Walutomat Business a Tradycyjne Banki
Walutomat Business stanowi solidną alternatywę dla tradycyjnych kont walutowych oferowanych przez banki. W porównaniu do bankowych rozwiązań wyróżniają go:
- Brak opłat za prowadzenie konta: Banki pobierają od 0 do 110 PLN miesięcznie za prowadzenie rachunków walutowych.
- Niskie prowizje od wymiany: Od 0,06% do 0,2% w zależności od obrotu, co jest stawką znacząco niższą od bankowych.
- Brak wymogów minimalnego salda: Stanowiące istotne ograniczenie bankowych ofert.
- Szybkość transakcji: 93% przelewów realizowanych jest w mniej niż 30 minut, co pozycjonuje Walutomat jako jeden z najszybszych systemów realizacji przelewów w kraju.
Głównym ograniczeniem Walutomat Business, w porównaniu do tradycyjnych kont walutowych, jest brak fizycznego rachunku walutowego w klasycznym sensie. Funkcjonalność portfela walutowego skutecznie kompensuje tę niedogodność, eliminując konieczność utrzymywania osobnych rachunków w różnych walutach w banku.
Zweryfikowane przez eksperta
