Przekazy pieniężne dla firm w TransferGo umożliwiają realizację transakcji międzynarodowych z opłatami od 0 zł za przelewy bankowe, co stanowi oszczędność do 9 razy w porównaniu z tradycyjnymi instytucjami. Usługa jest oferowana przez TransferGo, instytucję fintechową pod regulacją brytyjskiego Financial Conduct Authority (FCA), wspierającą przedsiębiorstwa, które regularnie wysyłają pieniądze za granicę.
Dostępność usługi i funkcjonalność konta
Dostępność geograficzna
TransferGo oferuje możliwość przekazów pieniężnych dla firm w Polsce oraz w wielu innych krajach. Usługa dostępna jest dla przedsiębiorstw zarejestrowanych w państwach Unii Europejskiej, w tym w Polsce, Niemczech, Rumunii, Litwie, Austrii, Belgii, Bułgarii, Chorwacji, Cyprze, Czechach i Danii. TransferGo Ltd posiada oddział w Polsce, zarejestrowany w Krajowym Rejestrze Sądowym pod numerem KRS 0000738056. Przekazy dostępne są zarówno przez stronę internetową, jak i aplikację mobilną.
Konto biznesowe
Konto firmowe TransferGo to wielowalutowe konto międzynarodowe, całkowicie darmowe w rejestracji i obsłudze. Konto wyposażono w międzynarodowy numer IBAN oraz lokalny numer rachunku bankowego, co umożliwia odbieranie płatności jak lokalny podmiot na całym świecie. Firmy mogą przechowywać i wymieniać środki w walutach: GBP, EUR, RON i PLN. Kolejne waluty są planowane do wprowadzenia.
Transfery między walutami na rachunku odbywają się ze spreadem od 0,35%. Wszystkie transakcje międzynarodowe można dokonywać bezpośrednio z dostępnych środków w walucie z najlepszym kursem dla firmy.
Taryfy, prowizje i opłaty
TransferGo Business oferuje przejrzyste, niskie opłaty bez ukrytych kosztów. Poniższa tabela przedstawia szczegóły opłat:
| Rodzaj opłaty | Wysokość | Dodatkowe informacje |
|---|---|---|
| Rejestracja konta | 0 zł | Całkowicie darmowa |
| Zarządzanie wieloma walutami | 0 zł | Brak opłat za przechowywanie i wymianę walut w ramach konta |
| Odbieranie płatności | 0 zł | Dla płatności międzynarodowych i lokalnych w różnych walutach |
| Przelewy na konta bankowe | 0 zł | Realizacja następnego dnia roboczego. Opcja dla większych kwot |
| Przelewy na karty | Od 0,2% | Zależy od karty i regionu docelowego. Szybciej niż przelewy bankowe |
| Wymiana walut | Marża handlowa od 0,35% | Dla głównych kierunków transferowych. Na kluczowych trasach brak dodatkowych opłat |
| Ekspresowa dostawa (same-day) | 0,99 GBP | Stała opłata, realizacja tego samego dnia |
"Firmy wysyłające większe kwoty za granicę docenią brak opłat za standardowe przelewy bankowe w TransferGo. Przy marży wymiany walut od 0,35% i całkowitym braku opłat za realizację przelewu na konto bankowe, koszt wysłania 10 000 EUR do odbiorcy wyniesie zaledwie 35 EUR za samą wymianę, podczas gdy tradycyjne banki często dodają stałe opłaty za przelew, przekraczające tę kwotę."
Warunki, limity oraz wymagania klienta
Limity transferów
W TransferGo Business nie ma limitów na kwoty wysyłanych przelewów przy korzystaniu z przelewów bankowych. Przy płatnościach kartą obowiązuje limit 10 000 GBP na jedną transakcję, jednak możliwe jest wykonanie nieograniczonej liczby przelewów. Każdy transfer jest indywidualnie przeglądany w momencie otrzymania środków, a TransferGo zastrzega sobie prawo do zwrócenia się o dodatkowe informacje w przypadku podwyższonych kwot lub nowych odbiorców.
Procedury weryfikacji
TransferGo stosuje rygorystyczne procedury weryfikacji zgodnie z międzynarodowymi standardami AML/KYC (Know Your Customer) oraz KYB (Know Your Business). Procedury KYB obejmują weryfikację tożsamości firmy i kluczowego personelu, w tym dyrektorów i udziałowców.
Wymagane dokumenty
Do otwarcia konta biznesowego niezbędne są następujące dokumenty i informacje:
- Informacje o firmie: Nazwa firmy, typ firmy (spółka z ograniczoną odpowiedzialnością, jednoosobowa działalność gospodarcza, spółdzielnia itp.), numer rejestracyjny (KRS), identyfikator podatkowy (NIP), REGON, data rejestracji, adres siedziby i adres handlowy.
- Informacje o przedstawicielu i udziałowcach: Dane osobowe każdego dyrektora i udziałowca, ważny dokument tożsamości (paszport, prawo jazdy, dowód osobisty).
- Dokumenty firmowe: Wyciąg z rejestru handlowego lub zaświadczenie o rejestracji, artykuły stowarzyszenia/umowa spółki (jeśli dotyczy), dokumentacja dotycząca podatku (np. certyfikat podatkowy).
- Informacje kontaktowe: Bieżące dane telefoniczne i mailowe dla prawidłowej komunikacji.
Do zarządzania kontem i składania wniosków może być wyznaczony przedstawiciel firmy, taki jak dyrektor, pracownik lub księgowy.
Proces rejestracji konta biznesowego
Proces rejestracji konta biznesowego przebiega w następujących etapach, zaprojektowanych tak, aby był intuicyjny i prosty. Po zarejestrowaniu firmy przydzielany jest dedykowany ekspert, który wspomaga na każdym etapie konfiguracji konta. Proces weryfikacji może potrwać, dlatego zaleca się nie pozostawianie go na ostatnią chwilę.
1. Inicjacja rejestracji
Przejście na stronę TransferGo i wybór opcji "konto firmowe".
2. Podanie podstawowych informacji
Wpisanie nazwy firmy, typu działalności, numeru rejestracyjnego, identyfikatora podatkowego oraz daty rejestracji.
3. Podanie danych lokalizacyjnych
Określenie kraju rejestracji i podanie zarówno adresu siedziby, jak i handlowego.
4. Informacje o strukturze zarządzania
Wpisanie danych wszystkich dyrektorów, udziałowców i dodatkowych przedstawicieli.
5. Cel przelewów
Określenie głównych powodów realizacji przelewów (płatności dla dostawców, wynagrodzenia dla pracowników, usługi doradcze itp.).
6. Weryfikacja tożsamości
Przesłanie ważnego dokumentu tożsamości każdej osoby pełniącej rolę dyrektora lub udziałowca.
7. Przesłanie dokumentów firmowych
Dostarczenie wyciągu z rejestru handlowego, umowy spółki i innych wymaganych dokumentów.
8. Potwierdzenie
Po weryfikacji wszystkich danych TransferGo wyśle potwierdzenie e-mailem.
Główne korzyści i aktualne ograniczenia
Główne korzyści
30 minut
Dla opcji ekspresowej, standardowo następny dzień roboczy.
Do 9 razy
W porównaniu z tradycyjnymi bankami.
4 waluty
Możliwość przechowywania i wymiany (EUR, GBP, RON, PLN).
Dodatkowo, TransferGo oferuje przejrzystość kosztów, brak opłat stałych, płatności masowe (do 200 odbiorców w 60+ krajach za jednym przelewem lokalnym), łatwą integrację z oprogramowaniem księgowym, wysoki poziom bezpieczeństwa regulowany przez FCA, HMRC i Bank Litwy oraz dedykowane wsparcie biznesowe.
Ograniczenia usługi
Usługa TransferGo dla firm posiada pewne ograniczenia:
- Ograniczenia geograficzne: Usługa dostępna jest tylko dla firm zarejestrowanych w Unii Europejskiej.
- Konta oszczędnościowe: Funkcja zarabiania odsetek (aktualnie 3,56% AER) dostępna jest wyłącznie dla firm z Wielkiej Brytanii. Polskie firmy nie mają do niej dostępu.
- Waluty: Aktualnie obsługiwane waluty to EUR, GBP, RON i PLN. Kolejne będą dodawane.
- Limit na karty: Maksymalnie 10 000 GBP na transakcję kartą, brak ograniczeń dla przelewów bankowych.
- Brak pełnych usług bankowych: TransferGo to platforma do przelewów międzynarodowych, a nie pełnoprawny bank. Nie oferuje kredytów czy lokat depozytowych dostępnych w Polsce.
Metody płatności i bezpieczeństwo
Finansowanie przelewów
Firmy mogą finansować przelewy za pośrednictwem:
- Przelewy bankowe: Najtańsza opcja, bez opłat za realizację. Można wysyłać transfery we wszystkich obsługiwanych walutach.
- Karty płatnicze: Szybsza opcja, obciążona opłatami od 0,2%. Ograniczona do GBP, EUR, PLN, NOK, SEK i DKK.
Regulacje i ochrona danych
TransferGo Ltd jest zarejestrowaną instytucją świadczącą usługi płatnicze, nadzorowaną przez UK Financial Conduct Authority (FCA) pod numerem autoryzacji 600886. Podlega również nadzorowi HM Revenue & Customs (HMRC) w kwestii przepisów przeciwdziałających praniu pieniędzy. Dane osobowe klientów są chronione technologią SSL i nigdy nie są udostępniane osobom trzecim. TransferGo jest zarejestrowana w Information Commissioner's Office (ICO), niezależnym brytyjskim organie ochrony danych, pod numerem Z316680X. Usługa jest zgodna z międzynarodowymi wymogami KYC/KYB i spełnia wszystkie wymagania regulacyjne HMRC, FCA i Banku Litwy.
Usługa TransferGo "Przekazy pieniężne dla firm" stanowi alternatywę dla tradycyjnych międzynarodowych przelewów bankowych. Jest szczególnie efektywna dla małych i średnich przedsiębiorstw wysyłających pieniądze zagranicę, dzięki przejrzystym, niskim opłatom, brakowi opłat stałych, szybkiej realizacji i łatwości obsługi. Polskie firmy nie mają dostępu do konta oszczędnościowego, a liczba obsługiwanych walut jest ograniczona do czterech, ale te parametry mogą ewoluować.
Zweryfikowane przez eksperta
