Transcash: Faktoring odwrotny

Firmy z branży TSL (transport, spedycja, logistyka) mogą wydłużyć termin spłaty zobowiązań wobec przewoźników nawet do 60 dni, korzystając z faktoringu odwrotnego Transcash.eu. To rozwiązanie finansowe wspiera płynność, pozwalając na terminowe regulowanie należności, jednocześnie zapewniając spedycjom więcej czasu na pozyskanie środków od własnych klientów. Mechanizm działania jest przeciwieństwem tradycyjnego faktoringu: to płatnik (spedycja) inicjuje proces, zgłaszając faktury swoich podwykonawców (przewoźników), którzy otrzymują zapłatę zgodnie z terminem.

Działanie Faktoringu Odwrotnego Transcash.eu

Proces faktoringu odwrotnego w Transcash.eu jest prosty. Transcash opłaca faktury wystawione przez przewoźników dla spedycji. Spedycja zyskuje w ten sposób wydłużony okres na uregulowanie swoich zobowiązań wobec Transcash. Umożliwia to spedycji terminowe rozliczenia z przewoźnikami, nawet gdy płatności od ich klientów mogą wpływać z opóźnieniem, często po 60 dniach. Przewoźnicy natomiast otrzymują pewność, że ich faktury zostaną opłacone w wyznaczonym terminie.

Piotr NowakEkspert finansowy

"Jeśli spedycja opłaca fakturę na 10 000 zł i potrzebuje wydłużyć termin spłaty o 10 dni, a jej dzienna prowizja to 0,08%, koszt wyniesie 80 zł. Jeśli jednak, dzięki nieoczekiwanej wpłacie, spłaci ją po 5 dniach, zapłaci tylko 40 zł. To pokazuje, jak naliczanie dzienne prowizji w Transcash pozwala płacić tylko za faktyczne wykorzystanie kapitału, co jest korzystne przy zmiennej płynności."

Funkcje i Warunki Finansowania

Usługa faktoringu odwrotnego Transcash.eu oferuje następujące możliwości:

• Wydłużenie terminu płatności: Możliwość wydłużenia terminu spłaty nawet do 60 dni, co daje spedycji znaczną swobodę w zarządzaniu przepływami pieniężnymi.
• Elastyczne naliczanie prowizji: Opłata za wydłużenie terminu płatności jest naliczana w cyklach dziennych, co oznacza, że płatnik uiszcza opłatę tylko za tę część okresu, którą faktycznie wykorzysta.
• Wielowalutowość: Faktury mogą być opłacane zarówno w złotych polskich (PLN), jak i w euro (EUR).
• Szybka realizacja: Płatności trafiają na konto przewoźnika nawet w ciągu 30 minut od zgłoszenia faktury.

Korzyści dla Firmy

Usługa faktoringu odwrotnego Transcash.eu zapewnia firmom następujące atuty:

• Pewność finansowa: Możliwość wywiązania się ze zobowiązań finansowych wobec przewoźników bez obaw o dostępne środki, nawet w przypadku przejściowych braków na koncie.
• Dobre relacje biznesowe: Zachowanie dobrych relacji z przewoźnikami, dzięki gwarancji terminowej zapłaty, co buduje zaufanie.
• Silny argument negocjacyjny: Pewność przewoźników, że otrzymają pieniądze w terminie, stanowi atut podczas rozmów handlowych, umożliwiając negocjowanie korzystniejszych warunków cenowych.
• Zwiększona elastyczność: Możliwość wydłużenia terminu spłaty bez ryzyka problemów z płynnością czy trudnościami z windykacją.

Wymagania i Warunki Dostępu

Z faktoringu odwrotnego Transcash.eu mogą korzystać firmy z branży TSL (transport, spedycja, logistyka) zarejestrowane w Polsce. Limit finansowania ustalany jest indywidualnie. Przy jego określaniu Transcash bierze pod uwagę historię spłat oraz terminowość wcześniejszych zobowiązań klienta. Oprocentowanie prowizji również jest ustalane indywidualnie dla każdego klienta i zależy od jego profilu ryzyka.

Proces Zgłaszania Faktury i Dokumentacja

Zgłoszenie faktury do finansowania odbywa się poprzez Customer Dashboard Transcash. Należy wybrać opcję "Faktoring" w menu, a następnie kliknąć przycisk "Dodaj fakturę".

Wymagane Dokumenty

Do każdego wniosku o finansowanie faktury potrzebne są następujące dokumenty:

• Faktury: Wystawione przewoźnikom.
• Dokumenty transportowe: Potwierdzające prawidłowe wykonanie usługi.
• Umowa o cesję wierzytelności: Umożliwiająca przekazanie praw do należności.

Dokumenty transportowe są istotne, ponieważ pełny zestaw pozwala Transcash zweryfikować, czy cesja nie jest zakazana oraz czy faktura ma prawidłowy termin płatności. Przesłanie kompletnego zestawu dokumentów transportowych przyspiesza decyzję o finansowaniu faktury.

Aspekty Finansowe i Koszty

Prowizja za faktoring odwrotny jest opłacana przez zgłaszającego, czyli spedycję (płatnika). Opłata naliczana jest dziennie, co umożliwia elastyczne zarządzanie kosztami, dostosowanymi do rzeczywistego okresu finansowania. Konkretna wysokość prowizji zależy od indywidualnych warunków umowy, profilu ryzyka klienta oraz historii wcześniejszych współprac z Transcash.

Prowizja stanowi koszt podatkowy, zaliczany do kosztów uzyskania przychodu przedsiębiorstwa.

Porównanie z Alternatywami

Faktoring odwrotny jest alternatywą dla kredytu obrotowego, zwłaszcza dla mniejszych firm w branży TSL. Różnice tkwią w mechanizmie finansowania: kredyt obrotowy to tradycyjna forma pożyczki, natomiast faktoring odwrotny opiera się na rzeczywistych dokumentach handlowych (fakturach). To sprawia, że jest on bezpieczniejszy dla finansującego i często łatwiej dostępny dla klienta, ponieważ ocena zdolności opiera się na konkretnych transakcjach.

Zabezpieczenia i Ochrona

W ramach faktoringu odwrotnego Transcash możliwe jest ubezpieczenie od niewykonania zobowiązania przez dłużnika (przewoźnika). Ten wariant wymaga jednak indywidualnych ustaleń. W przypadku braku ubezpieczenia, Transcash posługuje się prawem zwrotnej cesji wierzytelności.

Wsparcie dla Sektora TSL

Branża TSL często zmaga się z długimi terminami spłat wystawianych faktur, co wpływa na przepływy finansowe firm. Faktoring odwrotny Transcash.eu oferuje efektywne rozwiązanie dla tych wyzwań, umożliwiając firmom:

• Przewidywalność: Stabilne finansowanie zobowiązań wobec przewoźników.
• Stabilność: Utrzymanie stabilności finansowej pomimo długich terminów spłat od klientów końcowych.
• Optymalizacja: Negocjowanie lepszych warunków handlowych dzięki gwarancji terminowej zapłaty dla partnerów.

Dostępność i Kontakt

Transcash udostępnia faktoring odwrotny klientom z branży TSL w Polsce. Firma oferuje możliwość zaplanowania rozmowy konsultacyjnej z ekspertem. Konsultacja, trwająca zwykle około 30 minut, pozwala dostosować warunki finansowania do konkretnych potrzeb przedsiębiorstwa oraz precyzyjnie określić limit finansowania, biorąc pod uwagę profil ryzyka klienta.