Co to jest Faktoring Odwrotny?
Faktoring odwrotny to usługa finansowa dla firm. Firmy mogą poprawić płynność finansową. Nie muszą angażować własnego kapitału. INDOS SA, PKO Faktoring i Transcash.eu S.A. oferują takie usługi. Firmy zyskują czas na spłatę zobowiązań.
Faktoring odwrotny to elastyczne rozwiązanie. Pomaga w zarządzaniu finansami firmy. Usługa polega na finansowaniu zobowiązań. Firmy zyskują lepszą pozycję negocjacyjną. Mogą negocjować lepsze warunki z dostawcami.
Oferty Faktoringu Odwrotnego w Polsce
INDOS SA oferuje faktoring odwrotny dla MŚP. Oferta skierowana jest do firm z każdej branży. Umowa jest zawierana na czas nieokreślony. Parametry umowy można negocjować. Limit finansowania zaczyna się od 30 000 PLN.
PKO Faktoring ma ofertę dla firm działających minimum 24 miesiące. Limit finansowania rośnie wraz z obrotami firmy. Finansują faktury zakupowe w ramach limitu. Limit może wynieść nawet 15 mln PLN.
Transcash.eu S.A. skupia się na firmach z branży TSL i produkcji. Limit ustalany jest indywidualnie. Analiza firmy jest podstawą do wyznaczenia limitu. Dzienna prowizja jest naliczana za prolongatę spłaty.
Warunki Finansowania i Limity
INDOS SA oferuje limit od 30 000 PLN do 5 mln PLN. Zaliczka może wynieść do 75% wartości faktury. Maksymalny okres spłaty to 120 dni. Prowizja dzienna wynosi od 0,06% do 0,08% wartości brutto faktury.
PKO Faktoring oferuje limit do 15 mln PLN. Zaliczka może wynieść do 100% wartości faktury. Maksymalny okres spłaty to 90 dni. Prowizja jest ustalana indywidualnie.
Transcash oferuje limit ustalany indywidualnie. Zaliczka może wynieść do 100% brutto faktury. Maksymalny okres spłaty to 60 dni. Istnieje możliwość przedłużenia terminu spłaty. Prowizja naliczana jest dziennie.
Wymagania wobec Klientów
INDOS SA nie ma minimalnego okresu działalności. Firma ocenia ryzyko i wymaga zabezpieczenia majątkowego. Zabezpieczeniem może być np. zastaw. PKO Faktoring wymaga minimum 24 miesięcy działalności firmy.
Transcash wymaga minimum 6 miesięcy działalności. Firmy z branży TSL muszą dostarczyć dokumenty transportowe. Wszystkie firmy muszą dostarczyć dokumentację finansową. Wymagane są aktualne sprawozdania finansowe.
Banki wymagają historii rachunku bankowego. Często potrzebne jest pełnomocnictwo do rachunku. INDOS SA może wymagać pełnomocnictwa do rachunku. Dokumenty te pomagają ocenić ryzyko kredytowe.
Zalety i Specyfika Ofert
INDOS SA nie wymaga cesji wierzytelności. Warunki umowy są negocjowalne. Firma wspiera branże z długimi cyklami płatności. To jest dużą zaletą dla wielu firm.
PKO Faktoring integruje się z kontem firmowym. Limit finansowania rośnie wraz z obrotami. Klient ma dostęp do doradcy w oddziale banku. Dostęp do doradcy ułatwia zarządzanie faktoringiem.
Transcash nalicza prowizję dziennie. Obsługuje waluty PLN i EUR. Wypłata środków następuje szybko, w ciągu 24 godzin. Firma obsługuje zakaz cesji przez osobną usługę.
Dokumenty Potrzebne do Wniosku
Banki wymagają zaświadczenia o wpisie do CEIDG/KRS. Potrzebny jest wyciąg z rachunku bankowego za ostatnie 3-6 miesięcy. Musisz mieć sprawozdanie finansowe za ostatni rok. Faktury zakupowe są również wymagane.
Firmy z branży TSL muszą dostarczyć dokumenty transportowe. INDOS SA może wymagać pełnomocnictwa do rachunku bankowego. Przygotowanie tych dokumentów przyspiesza proces wnioskowania.
Jak Złożyć Wniosek?
W INDOS SA wniosek składa się tylko online. Należy wypełnić formularz na stronie internetowej. PKO Faktoring przyjmuje wnioski online, w oddziale i przez telefon. Możesz skontaktować się z infolinią.
Transcash umożliwia złożenie wniosku online. Można również skontaktować się telefonicznie z konsultantem. Możliwe jest umówienie spotkania z ekspertem.
Kluczowe Parametry Ofert – Porównanie
| Bank | Limit finansowania | Zaliczka | Maks. okres spłaty | Prowizja dzienna |
| INDOS SA | min. 30 000 PLN, maks. 5 mln PLN | do 75% wartości faktury | do 120 dni | 0,06%-0,08% wartości brutto faktury |
| PKO Faktoring | do 15 mln PLN | do 100% wartości faktury | do 90 dni | indywidualna, od rodzaju umowy i terminu spłat |
| Transcash | indywidualnie (branża TSL) | do 100% brutto | do 60 dni (możliwość przedłużenia) | naliczana dziennie, od stawki podstawowej |
Podsumowanie i Rekomendacje
INDOS SA oferuje elastyczne warunki i szybką decyzję. PKO Faktoring to dobry wybór dla firm z ugruntowaną pozycją. Firmy z branży TSL i produkcyjnej powinny rozważyć Transcash. Dla firm wymagających maksymalnej elastyczności i szybkiej decyzji najlepszy będzie INDOS SA.
Dla przedsiębiorstw o ugruntowanej pozycji i potrzebujących wyższych limitów warto rozważyć PKO Faktoring. Firmy z branży TSL i produkcyjnej skorzystają najwięcej z oferty Transcash, zwłaszcza przy obsłudze walutowych faktur i dziennym naliczaniu prowizji. Wybór zależy od potrzeb Twojej firmy.