W 2025 roku usługi bankowości inwestycyjnej Societe Generale w Polsce obejmują wsparcie transakcji fuzji i przejęć dla największych podmiotów gospodarczych. Bank koncentruje się wyłącznie na obsłudze klientów korporacyjnych, instytucjonalnych oraz sektora publicznego. Działalność w kraju realizowana jest poprzez Societe Generale S.A. Oddział w Polsce, będący częścią globalnej sieci "Global Banking and Investor Solutions".
Usługi i Dostępność
Usługi bankowości inwestycyjnej Societe Generale są dostępne dla dużych podmiotów gospodarczych, z zachowaniem modelu relacyjnego. Każdy klient otrzymuje dedykowanego opiekuna (Relationship Manager), który koordynuje współpracę z bankiem.
Lokalizacje i zasięg
- Centrala: Warszawa, ul. Łucka 9 (kompleks biurowy "Studio B").
- Biura regionalne: Gdańsk, Kraków, Poznań, Wrocław.
- Zasięg: Cała Polska, z transgranicznym wsparciem dzięki globalnej sieci grupy Societe Generale.
Od maja 2024 roku w Warszawie funkcjonuje również Global Solution Center, wspierające międzynarodowe operacje grupy w obszarach KYC (Poznaj Swojego Klienta), płatności oraz IT. To centrum przyczynia się do przyspieszenia procesów obsługi również dla lokalnych klientów banku.
Maj 2024
Data uruchomienia w Warszawie
4
Liczba biur poza Warszawą
Szczegółowa Oferta Bankowości Inwestycyjnej i Korporacyjnej
Oferta Societe Generale dla firm w Polsce obejmuje kilka filarów, obejmujących szeroki zakres usług finansowych:
| Filar Usług | Opis | Przykładowe działania |
|---|---|---|
| Bankowość Inwestycyjna (Investment Banking) | Doradztwo przy transakcjach dla największych podmiotów. | Fuzje i przejęcia (M&A), IPO, emisje wtórne, obligacje zamienne, emisje obligacji korporacyjnych, programy euroobligacji. |
| Globalne Rynki (Global Markets) | Dostęp do rynków finansowych i zarządzanie ryzykiem. | Instrumenty pochodne zabezpieczające ryzyko walutowe (FX) i stopy procentowej (IRS, CIRS), strukturyzowane produkty inwestycyjne. |
| Finansowanie Strukturyzowane (Global Finance) | Finansowanie złożonych i dużych przedsięwzięć. | Project Finance (infrastruktura, energia, OZE), kredyty konsorcjalne, finansowanie akwizycji. |
| Global Transaction Banking (GTPS) | Wsparcie bieżącej działalności transakcyjnej. | Cash Management (zarządzanie płynnością, Cash Pooling), Trade Finance (akredytywy, gwarancje bankowe, finansowanie handlu), Factoring. |
| Usługi Papierów Wartościowych (SGSS) | Usługi powiernicze i rozliczeniowe. | Prowadzenie rachunków powierniczych, rozliczanie transakcji na Giełdzie Papierów Wartościowych (GPW). |
Bankowość Inwestycyjna
Societe Generale oferuje doradztwo i wsparcie transakcyjne w obszarze fuzji i przejęć (M&A) poprzez lokalny zespół w Warszawie, wspierany przez centra w Londynie i Paryżu. Bank organizuje również emisje na Rynkach Kapitałowych Akcji (ECM), takie jak pierwsze oferty publiczne (IPO), emisje wtórne (SPO), oraz emisje obligacji zamiennych i skup akcji własnych. Na Rynkach Kapitałowych Długu (DCM) bank organizuje emisje obligacji korporacyjnych, listów zastawnych i programów euroobligacji (EMTN).
Globalne Rynki
Bank działa jako Dealer Skarbowych Papierów Wartościowych w Polsce. W ramach oferty Globalnych Rynków klienci mogą korzystać z instrumentów pochodnych do zarządzania ryzykiem walutowym (FX) i stopy procentowej (IRS, CIRS, opcje). Dostępne są również strukturyzowane produkty inwestycyjne, bazujące na różnych klasach aktywów.
"Przy transakcjach M&A opartych na Success Fee, które mogą wynosić od 1% do 3% wartości transakcji, firma sprzedająca aktywa za 100 000 000 zł może zapłacić bankowi prowizję od 1 000 000 zł do 3 000 000 zł. Taka rozpiętość pokazuje, jak duży wpływ na końcowy koszt ma skuteczna negocjacja warunków."
Finansowanie Strukturyzowane
Societe Generale specjalizuje się w finansowaniu skomplikowanych i dużych przedsięwzięć. Obejmuje to Project Finance, dedykowane projektom infrastrukturalnym i energetycznym, w tym odnawialnym źródłom energii (OZE). Bank uczestniczy również w organizacji i udziale w kredytach konsorcjalnych dla największych kredytobiorców oraz oferuje finansowanie akwizycji, przeznaczone na przejmowanie innych podmiotów.
Global Transaction Banking
Usługi transakcyjne wspierają bieżącą działalność firm. Cash Management ułatwia zarządzanie płynnością, oferując rachunki rzeczywiste i wirtualne oraz Cash Pooling (krajowy i międzynarodowy). Trade Finance obejmuje akredytywy, gwarancje bankowe, inkasa oraz finansowanie handlu (pre-export, post-import). Rozwiązania factoringowe, często realizowane przez wyspecjalizowane spółki grupy, również są dostępne dla klientów.
Koszty i Warunki Finansowania
W segmencie bankowości inwestycyjnej i korporacyjnej większość opłat jest negocjowana indywidualnie, zależnie od skali współpracy i wolumenu transakcji. Societe Generale stosuje bazową Tabelę Prowizji i Opłat Bankowych.
Przykładowe mechanizmy opłat (stan na 2025)
- Prowadzenie rachunku bieżącego: Opłata miesięczna, zazwyczaj od kilkuset złotych wzwyż dla rachunków korporacyjnych, chyba że wynegocjowano inne warunki.
- Przelewy krajowe (ELIXIR/SORBNET): Standardowa opłata za przelew wychodzący, negocjowalna przy dużych wolumenach (pakiety transakcyjne).
- System bankowości elektronicznej (SG Markets): Często objęty oddzielną opłatą abonamentową za moduły i tokeny.
- Opłaty za gotowość (Commitment Fee): Naliczane od niewykorzystanej kwoty przyznanego limitu kredytowego.
- Opłaty za sukces (Success Fee): Stosowane przy transakcjach M&A oraz emisjach papierów wartościowych, procent od wartości transakcji, ustalany w umowie mandatu.
Ostateczna tabela opłat stanowi załącznik do umowy ramowej zawieranej z klientem.
Oprocentowanie
Oprocentowanie produktów kredytowych i depozytowych Societe Generale opiera się na stawkach rynkowych, skorygowanych o marżę banku.
- Kredyty: WIBOR (dla PLN) lub EURIBOR (dla EUR) plus marża banku. Marża zależy od ratingu klienta i oferowanych zabezpieczeń.
- Depozyty (Overnight/Terminowe): Stawki referencyjne (np. WIBID) minus marża. Dla dużych sald w EUR mogą obowiązywać ujemne oprocentowania lub opłaty za utrzymywanie wysokich sald, zgodnie z polityką Europejskiego Banku Centralnego.
Proces Współpracy i Wymagania
Usługa bankowości inwestycyjnej Societe Generale nie jest dostępna dla małych firm (SME) ani jednoosobowych działalności gospodarczych. Bank skupia się na dużych podmiotach.
Profil Klienta
- Duże spółki: Krajowe i międzynarodowe.
- Instytucje finansowe: Banki, ubezpieczyciele, fundusze.
- Sektor publiczny: Jednostki samorządu terytorialnego i inne podmioty publiczne.
Wymagane dokumenty
- Rejestrowe: Aktualny odpis z KRS, statut lub umowa spółki.
- Finansowe: Zbadane sprawozdania finansowe za ostatnie 2-3 lata (bilans, rachunek zysków i strat).
- KYC / AML: Wypełnienie formularzy dotyczących beneficjentów rzeczywistych (UBO), struktury własnościowej oraz źródeł pochodzenia majątku, zgodnie z procedurami grupy Societe Generale.
- Reprezentacja: Wzory podpisów osób upoważnionych do reprezentowania firmy.
Proces onboardingu
1. Kontakt wstępny
Bezpośredni kontakt z Biurem w Warszawie lub jednym z biur regionalnych.
2. Analiza wstępna
Weryfikacja przez bank, czy firma spełnia kryteria obrotowe i sektorowe.
3. Mandat (dla Bankowości Inwestycyjnej)
Podpisanie umowy o doradztwo, np. przy emisji obligacji lub transakcjach M&A.
4. Decyzja kredytowa / Compliance
Wewnętrzna analiza ryzyka i zatwierdzenie klienta przez komitet banku.
5. Podpisanie umów
Uruchomienie produktów transakcyjnych i dostępów do systemów.
Zalety i Ograniczenia
Societe Generale jako partner w bankowości inwestycyjnej dla firm oferuje szereg zalet, ale także stawia określone warunki współpracy.
Zalety
- Globalny zasięg: Bezpośredni dostęp do rynków zagranicznych i inwestorów globalnych, co jest ważne dla emitentów obligacji czy akcji.
- Ekspertyza sektorowa: Silna pozycja w finansowaniu energetyki, infrastruktury oraz sektora nieruchomości.
- Zaawansowana technologia: Platforma SG Markets umożliwia zarządzanie płynnością i ryzykiem w czasie rzeczywistym.
- Lokalny zespół decyzyjny: Silny zespół w Polsce, w tym analitycy i doradcy, pozwala na szybkie procedowanie transakcji, mimo globalnej struktury banku.
Ograniczenia i Warunki Szczególne
- Brak obsługi kasowej: Oddział skupia się na obrocie bezgotówkowym. Obsługa gotówkowa jest zazwyczaj realizowana przez partnerów zewnętrznych, wpłatomaty lub konwoje.
- Brak oferty detalicznej: Bank nie otwiera rachunków dla osób fizycznych ani małych firm.
- Ryzyko walutowe: Wymóg posiadania polityki zabezpieczania ryzyka przy transakcjach walutowych.
- Minimalne wolumeny: Bank może wymagać określonych minimalnych obrotów na rachunkach lub minimalnej kwoty transakcji kredytowej, często w milionach PLN lub EUR, aby nawiązanie relacji było uzasadnione biznesowo.
Societe Generale w Polsce to partner dla dużych podmiotów gospodarczych, instytucji finansowych i sektora publicznego, oferujący szeroki zakres zaawansowanych usług bankowości inwestycyjnej i korporacyjnej. Współpraca z bankiem wiąże się z koniecznością spełnienia rygorystycznych wymagań oraz negocjowania warunków finansowych dostosowanych do skali i specyfiki działalności klienta.
Zweryfikowane przez eksperta
