Trzy główne platformy bankowości elektronicznej dostępne w Santander Bank Polska umożliwiają firmom zarządzanie finansami od 2025 roku. Bank udostępnia rozwiązania dla przedsiębiorców prowadzących różne formy działalności gospodarczej, od jednoosobowych działalności gospodarczych (JDG) po duże korporacje. Platformy te pozwalają na zarządzanie finansami biznesu przez internet i aplikacje mobilne.
Rodzaje platform bankowości elektronicznej
Santander Bank Polska udostępnia trzy platformy bankowości elektronicznej dla firm, każda dostosowana do innego profilu klienta:
- Mini Firma: Dostępna dla przedsiębiorców prowadzących jednoosobową działalność gospodarczą. Dostęp bez dodatkowych opłat dla pierwszego użytkownika. Kolejni użytkownicy płacą 5 zł miesięcznie za każdy rozpoczęty miesiąc korzystania.
- Moja Firma plus: Dostępna dla małych i średnich przedsiębiorstw. Abonament za korzystanie z tej usługi wynosi 55 zł za każdy rozpoczęty miesiąc kalendarzowy.
- iBiznes24: Dostępna dla dużych firm i korporacji. Profil usługi rozszerzony i nowy profil iBiznes24 SME kosztuje 200 zł miesięcznie za każdą instalację w usłudze, także w przypadku korzystania ze wspólnej instalacji. Dostępna jest również usługa iBiznes24 Connect za 1000 zł miesięcznie.
Opłaty i prowizje
Opłaty za dostęp i korzystanie z bankowości elektronicznej zależą od wybranej platformy.
| Usługa / Produkt | Opłata | Dodatkowe informacje |
|---|---|---|
| Mini Firma (pierwszy użytkownik) | 0 zł miesięcznie | |
| Mini Firma (kolejny użytkownik) | 5 zł miesięcznie | Za każdy rozpoczęty miesiąc korzystania |
| Moja Firma plus | 55 zł miesięcznie | Za każdy rozpoczęty miesiąc kalendarzowy |
| iBiznes24 (profil rozszerzony / SME) | 200 zł miesięcznie | Za każdą instalację |
| iBiznes24 Connect | 1000 zł miesięcznie | |
| smsKody na żądanie (Mini Firma) | 0,20 zł / szt. | Pierwsze 5 kodów w miesiącu bezpłatne |
| Pakiet Alerty24 Moje Pieniądze | 10 zł miesięcznie | 20 alertów SMS + nielimitowane e-maile. Dodatkowy SMS poza pakietem: 0,30 zł. |
| Wydanie tokena (iBiznes24) | 70 zł jednorazowo | |
| smsKody na żądanie (iBiznes24) | 0,20 zł / SMS | |
| Wizyta serwisowa na życzenie (iBiznes24) | 300 zł | |
| Wizyta szkoleniowa (iBiznes24) | Pierwsza bezpłatna, kolejne 500 zł | |
| Dodatkowy alert SMS poza pakietem (Alerty24) | 0,25 zł |
Przelewy realizowane za pośrednictwem bankowości elektronicznej na konto w Santander Bank Polska S.A. są bezpłatne. Przelewy do innych banków w systemie Elixir wynoszą od 0 zł do 1,30 zł, w zależności od rodzaju konta i typu operacji. Przelewy w systemie SORBNET kosztują 20 zł, a usługa Przelew24 wynosi 0,50 zł. Express Elixir i BlueCash realizowane przez bankowość elektroniczną kosztują 10 zł. Pierwszych 10 przelewów BlueCash z konta podstawowego w danym miesiącu jest bezpłatnych. Polecenia wypłaty w EUR do krajów EOG innych niż Polska (SEPA) kosztują od 0 zł do 1,30 zł, w zależności od taryfy konta, a pozostałe warunki to 20 zł.
Realizacja zlecenia stałego na konto w Santander Bank Polska S.A. jest bezpłatna, ale na konto w innym banku kosztuje 3 zł. Definiowanie i zmiana zlecenia stałego realizowane w placówce banku kosztuje 3 zł. Polecenia zapłaty realizowane z konta klienta w innym banku kosztują 2 zł. Każdy komunikat odmowy realizacji polecenia zapłaty wysyłany odbiorcy to 2 zł, a zwrot zrealizowanego polecenia zapłaty od wierzyciela wynosi 2 zł (dla niektórych taryf).
"Dla jednoosobowych działalności gospodarczych, wybór Mini Firmy może przynieść znaczne oszczędności. Jeśli porównamy koszt dla trzech użytkowników: Mini Firma to 10 zł miesięcznie (0 zł za pierwszego, 2x5 zł za kolejnych), natomiast Moja Firma plus kosztowałaby 55 zł miesięcznie. To oznacza różnicę 45 zł miesięcznie, czyli 540 zł rocznie, co pokazuje, jak istotny jest dobór odpowiedniej platformy do rozmiaru i potrzeb firmy."
Oprocentowanie rachunków
Santander Bank Polska nie publikuje standardowych stawek oprocentowania dla rachunków bieżących dla firm w ramach bankowości elektronicznej. Oprocentowanie może być ustalane indywidualnie. Opłata dodatkowa za prowadzenie rachunku bieżącego o niestandardowym oprocentowaniu wynosi 200 zł miesięcznie, pobierana osobno od każdego rachunku.
Warunki i limity
Dostęp do bankowości elektronicznej wiąże się z określonymi warunkami i limitami.
Warunki otwarcia konta
Konto Firmowe Online jest dostępne dla przedsiębiorców prowadzących jednoosobową działalność gospodarczą poza spółką cywilną, którzy nie posiadają i nie posiadali w ciągu ostatnich 12 miesięcy rachunku bieżącego w Santander Bank Polska S.A. Konto to można założyć od 2 kwietnia 2024 roku.
Wymagania wobec klientów
Aby skorzystać z bankowości elektronicznej, klient musi być posiadaczem aktywnego rachunku bieżącego w Santander Bank Polska S.A. i posiadać elektroniczne narzędzia do autoryzacji (hasło, token, SMS). Dla usługi iBiznes24 wymagane jest dodatkowo podpisanie umowy o świadczenie usługi, co wiąże się z opłatą jednorazową za wydanie tokena (70 zł) i opłatą abonamentową (200 zł miesięcznie).
Wymagane dokumenty
Aby otworzyć Konto Firmowe Online z dostępem do bankowości elektronicznej Mini Firma, potrzebne są:
- Ważny polski dowód osobisty: dokument tożsamości.
- NIP lub REGON: jeśli działalność jest zarejestrowana w Centralnej Ewidencji i Informacji o Działalności Gospodarczej i ma kompletny wpis z numerami NIP i REGON, bank pobierze dane z rejestru.
Dla firm posiadających już rachunek bieżący w banku, dostęp do bankowości elektronicznej jest aktywowany automatycznie po zalogowaniu się do systemu internetowego banku za pomocą danych logowania (NIK i PIN).
Proces składania wniosku
Konto Firmowe Online można założyć poprzez cztery kanały.
Kanały otwarcia konta online
- Formularz na stronie internetowej: dostępny pod adresem www.santander.pl/firmy, umożliwia złożenie wniosku bez wychodzenia z domu.
- Infolinia banku: numer 19999 (koszt połączenia zgodny z taryfą operatora), dostępna w godzinach pracy banku.
- Usługi bankowości elektronicznej: za pośrednictwem Santander Internet lub aplikacji Santander Mobile dla klientów posiadających już rachunek w banku.
- Formularz eWniosku: przy udziale doradców uprawnionych do zawarcia umów poza lokalem banku.
Etapy procesu składania wniosku
Krok 1: Wypełnienie wniosku
Klient podaje swoje dane i dane firmy w odpowiednim formularzu. W przypadku Konta Firmowego Online klient musi wykazać, że prowadzi jednoosobową działalność gospodarczą.
Krok 2: Weryfikacja tożsamości
Bank weryfikuje tożsamość klienta poprzez zdjęcie dowodu osobistego, selfie (zdjęcie twarzy klienta), rozmowę wideo z doradcą banku (w wybranych przypadkach) lub wizytę kuriera.
Krok 3: Przesłanie wniosku
Po zaakceptowaniu wszystkich danych klient przesyła wniosek do banku.
Krok 4: Aktywacja konta
Po zatwierdzeniu wniosku przez bank, klient otrzymuje SMS i e-mail z potwierdzeniem otwarcia konta.
Krok 5: Logowanie i korzystanie
Klient loguje się do bankowości internetowej, pobiera aplikację mobilną (Santander Mobile) i rozpoczyna korzystanie z usług.
Funkcjonalności i promocje
Platformy bankowości elektronicznej oferują szeroki zakres funkcjonalności wspierających zarządzanie finansami firmy.
Funkcjonalności bankowości elektronicznej
Platforma Mini Firma oferuje Połącz NIK, funkcję umożliwiającą korzystanie z konta indywidualnego i firmowego na jednym urządzeniu. Użytkownik ma dostęp do BLIK-a do realizowania transakcji firmowych, Profilu Zaufanego do załatwiania spraw urzędowych, Przelewów natychmiastowych, Alertów 24 do kontroli zmian na rachunku dzięki powiadomieniom oraz Kantoru Santander dostępnego 24/7. Platformy umożliwiają również eKsięgowość (wystawianie i wysyłanie faktur samodzielnie lub z partnerem inFakt od 5 zł miesięcznie), ePożyczkę (finansowanie kosztów biznesu online), eFaktoring (zamienianie faktur z odroczonym terminem płatności na pieniądze), eZdrowie (pakiety medyczne), eUmowy (podpisywanie umów online dzięki aplikacji Umownik) oraz eWadię (korzystanie z poręczenia wadialnego bez blokowania pieniędzy).
- Mobilna autoryzacja do logowania i potwierdzania przelewów.
- Limity do ustalania limitów dla BLIK-a i płatności kartą.
- Bezpieczne hasło (długie, silne, ze znakami specjalnymi).
- Rejestracja urządzenia mobilnego i potwierdzenie narzędziem autoryzacyjnym.
- Przypomnienie o sprawdzaniu adresów stron logowania (www.santander.pl lub www.centrum24.pl).
- Kantor Santander do wymiany walut 24/7 z konkurencyjnym kursem.
- Terminalami POS do przyjmowania płatności kartą.
- Lokatami i inwestycjami do pomnażania zysków firmy.
Promocje i zwolnienia
Dla Konta Firmowego Online dostępna jest promocja "800 zł na start dla Twojego biznesu" dla nowych przedsiębiorców. Aby otrzymać premię, klient musi zarejestrować się w ciągu 7 dni od złożenia wniosku, złożyć wniosek do 31 stycznia 2026 roku, wyrazić zgodę na otrzymywanie informacji handlowych oraz wykonać minimum jeden przelew do ZUS na kwotę minimum 100 zł do 31 marca 2026 roku.
Posiadacze Konta Firmowego Online mają prawo do bezterminowego zwolnienia z podstawowych opłat za kartę debetową (Visa Business Debit lub MasterCard Business Debit) pod warunkiem utrzymywania zgód marketingowych i nie wyrażania sprzeciwu wobec przetwarzania danych w celach marketingowych.
Szczegóły operacyjne
Niektóre usługi bankowości elektronicznej mają swoje ograniczenia lub specyficzne warunki operacyjne.
Niedostępne usługi
Niektóre usługi nie są dostępne dla określonych typów kont:
- Zlecenia stałe i polecenia zapłaty: niedostępne dla kont walutowych.
- Przelewy BlueCash i Express Elixir: niedostępne dla kont walutowych.
- Usługa Przelew24: niedostępna dla kont walutowych.
Warunki zmiany taryfy
Zmiana taryfy cenowej, na której prowadzone jest konto, wiąże się z opłatą 150 zł pobieraną jednorazowo w miesiącu, w którym dokonano zmiany (dotyczy zmian między większością taryf z wyjątkiem zmian między Kontem Firmowym Godnym Polecenia a Kontem Firmowym Godnym Polecenia Premium). Nie ma możliwości zmiany taryfy na Konto Firmowe Online.
Terminy pobierania opłat
Opłaty abonamentowe za usługi bankowości elektronicznej (Mini Firma, Moja Firma plus, iBiznes24, Alerty24) są pobierane do piątego dnia miesiąca kalendarzowego następującego po miesiącu, którego dotyczą, według stawki z dnia pobrania opłat. Wyjątek stanowią opłaty za karty płatnicze do konta, które pobierane są do piątego dnia miesiąca następującego po miesiącu, którego dotyczą, lub w przypadku zmiennych opłat rocznych – w rocznicę zawarcia umowy.
Waluty dostępne
Bankowość elektroniczna Mini Firma umożliwia prowadzenie dodatkowych kont walutowych w jednej z 16 walut: EUR, USD, GBP, CHF, CZK, AUD, CAD, HUF, JPY, CNY, RON, MXN, TRY, DKK, NOK, SEK. Pierwsze takie konto dla posiadaczy Konta Firmowego Online lub Godnego Polecenia jest zwolnione z opłaty miesięcznej.
Komunikacja z bankiem
Bank oferuje wsparcie poprzez:
- Infolinię Mini Firma: numer 19999, dostępna od 8:00 do 18:00 w dni robocze (koszt połączenia zgodny z taryfą operatora).
- Infolinię Moja Firma plus: numer dostępny na stronie banku, od 8:00 do 18:00 w dni robocze.
- Infolinię iBiznes24: numer 71 393 8888, dostępna od 8:00 do 18:00 w dni robocze.
- Doradcę online: dostępny w bankowości internetowej i aplikacji mobilnej, oferujący połączenie wideo lub czat tekstowy.
Zweryfikowane przez eksperta
