Miesięczna opłata abonamentowa za bankowość elektroniczną ING Business dla firm wynosi od 140,00 PLN do 300,00 PLN, w zależności od segmentu klienta. Usługa ta, świadczona przez ING Commercial Finance jako część oferty ING Banku Śląskiego S.A., umożliwia zarządzanie finansami przedsiębiorstwa w pełni online.
Dostępność platformy ING Business
Platforma bankowości elektronicznej ING Business (znana również jako ING BusinessOnLine) jest dostępna dla przedsiębiorstw, spółek oraz podmiotów gospodarczych zarejestrowanych w systemie. Umożliwia ona bieżące zarządzanie finansami firmowymi poprzez aplikację internetową oraz mobilną, zapewniając dostęp do konta 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu.
24/7
Web i Mobile
0 PLN
Funkcjonalność platformy i zarządzanie operacjami
Bankowość elektroniczna ING Business udostępnia narzędzia do zarządzania finansami przedsiębiorstwa. Użytkownicy mają dostęp do wielu funkcji, które usprawniają codzienne operacje bankowe.
- Podgląd rachunków: Bieżące i pomocnicze w PLN oraz walutach wymienialnych.
- Informacje o rozliczeniach: Wyciągi i raporty transakcyjne są dostępne w systemie bez opłat.
- Realizacja przelewów: Wszystkie typy – krajowe (Elixir, Express Elixir, SORBNET), europejskie/SEPA oraz walutowe, w trybie jednostkowym i masowym.
- Zarządzanie uprawnieniami: Możliwość przydzielania dostępu do systemu pracownikom z precyzyjnym kontrolowaniem uprawnień.
- Integracja z systemami finansowo-księgowymi: Połączenie bezpośrednie z systemami ERP/SAP poprzez usługę WebService, co automatyzuje procesy transakcyjne.
- Autoryzacja elektroniczna: Składanie dyspozycji przelewów i zleceń bezpośrednio w systemie.
- Monitorowanie operacji: Powiadomienia o transakcjach w czasie rzeczywistym poprzez SMS lub e-mail (Alerty FX).
- Zlecenia stałe: Ustawianie automatycznych przelewów cyklicznych.
- Aplikacja mobilna: Dostęp do konta z telefonu, z funkcjonalnością BLIK do płatności.
"Przy wyborze bankowości elektronicznej dla firmy opłaty za przelewy bywają istotne. Jeśli firma wykonuje na przykład 20 standardowych przelewów krajowych miesięcznie, a nie spełnia warunku aktywności poza pakietem, zapłaci za nie 54,00 PLN (20 * 2,70 PLN). Jeśli jednak zdecyduje się na Pakiet Start, w którym 15 przelewów jest bezpłatnych, a kolejne kosztują 1,50 PLN, miesięczny koszt spadnie do 7,50 PLN za te same 20 przelewów. To pokazuje, jak dużą różnicę w skali roku może przynieść dopasowanie oferty do wolumenu transakcji."
Opłaty za system i operacje bankowe
Koszty korzystania z bankowości elektronicznej ING Business zależą od segmentu klienta oraz wybranej oferty pakietowej. Bank pobiera opłaty abonamentowe oraz prowizje za poszczególne typy przelewów i dodatkowe usługi.
Miesięczny abonament za system
Standardowa opłata miesięczna za korzystanie z systemu ING Business wynosi od 140,00 PLN do 300,00 PLN, co zależy od segmentu klienta.
| Segment klienta | Miesięczna opłata abonamentowa |
|---|---|
| Firmy i samorządy (część IA TOiP) | 140,00 PLN |
| Korporacje/wholesale banking (część II TOiP) | 300,00 PLN |
Wyjątkiem od standardowych opłat abonamentowych są Pakiety dla Firm (Start, Optimum, Premium), gdzie abonament za system ING Business wynosi 0 PLN, ponieważ jest zawarty w miesięcznej opłacie za pakiet.
Prowizje za przelewy elektroniczne
Prowizje za przelewy zależą od ich typu i formy złożenia. Poniższa tabela przedstawia opłaty za przelewy elektroniczne złożone w systemie ING Business.
| Typ przelewu (elektroniczny) | Opłata |
|---|---|
| Przelewy wewnętrzne (na własne rachunki w ING) | bez opłat |
| Przelewy wewnętrzne (na rachunek innego klienta ING) | 2,70-3,50 PLN |
| Przelewy krajowe (PLN, standardowe/Elixir, w tym podzielona płatność) | 2,70-3,50 PLN |
| Do ZUS/Urzędu Skarbowego | bez opłat |
| Express Elixir | 10,00 PLN |
| Przelewy na telefon BLIK | 2,70-3,50 PLN |
| Europejskie/SEPA (EUR, standardowe) | 2,70-3,50 PLN |
| TARGET (SEPA pilny) | +15,00-45,00 PLN |
| Pozostałe przelewy walutowe (w tym PLN za granicę) | 70,00 PLN |
| Przelewy walutowe pilne | +70,00 PLN |
| SORBNET (dodatkowa, od 1 mln PLN) | 15,00-60,00 PLN |
| Stałe zlecenie (złożenie) | 4,00 PLN |
| Polecenie zapłaty (miesięcznie) | 100,00 PLN |
Przelewy złożone w formie papierowej lub innej kosztują 30,00 PLN dla przelewów krajowych/SEPA oraz 200,00 PLN dla przelewów walutowych.
Warunki obniżenia opłat za przelewy
W ramach pakietów dla firm (Start, Optimum, Premium) obowiązują limity miesięczne przelewów elektronicznych bez opłat. Po przekroczeniu tych limitów naliczane są niższe prowizje:
- Pakiet Start: 15 przelewów bezpłatnie/miesiąc, kolejne po 1,50 PLN.
- Pakiet Optimum: 50 przelewów bezpłatnie/miesiąc, kolejne po 1,00 PLN.
- Pakiet Premium: 250 przelewów bezpłatnie/miesiąc, kolejne po 0,80 PLN.
Przelewy do ZUS i Urzędu Skarbowego są zawsze bez opłat, niezależnie od wybranego pakietu.
Spełnienie warunku aktywności może zwolnić z opłat za przelewy krajowe i SEPA (poza pakietami). Warunek ten obejmuje:
- Wykonanie minimum jednego przelewu do ZUS lub Urzędu Skarbowego w miesiącu,
- LUB wpływ na rachunek minimum 2 000 PLN z przelewu z innego banku/osoby trzeciej w miesiącu.
Dodatkowo wymagana jest aktywna zgoda na marketing elektroniczny, utrzymana przez cały miesiąc.
Opłaty dodatkowe za system
Poniższa lista zawiera opłaty za wybrane dodatkowe usługi związane z systemem ING Business.
| Usługa | Opłata |
|---|---|
| Wydanie eTokena (nośnika do logowania) | 300,00 PLN |
| SMS/e-mail (powiadomienia, Alerty FX) | 0,25 PLN za wiadomość/e-mail |
| Generowanie certyfikatu (z wsparciem) | 300,00 PLN |
| Odblokowanie użytkownika (z wsparciem) | 50,00 PLN |
| Obsługa na życzenie klienta (do 2 godz.) | 300,00 PLN |
| Obsługa na życzenie (każda kolejna godzina) | 150,00 PLN |
| Usługa WebService (uruchomienie integracji systemów) | 300,00 PLN |
| WebService (opłata miesięczna) | 100,00 PLN |
Wymagania wobec klientów i proces aktywacji
Dostęp do bankowości elektronicznej ING Business wymaga spełnienia określonych kryteriów oraz przejścia przez procedurę otwarcia konta i rejestracji w systemie.
Kto może korzystać z usługi?
Usługa ING Business jest dostępna dla następujących podmiotów:
- Firmy zarejestrowane w Krajowym Rejestrze Sądowym (KRS).
- Przedsiębiorcy zarejestrowani w Centralnej Ewidencji i Informacji o Działalności Gospodarczej (CEIDG).
- Spółki i podmioty gospodarcze będące osobami prawnymi.
- Jednostki samorządowe.
Warunkiem jest posiadanie otwartego rachunku bankowego w ING Banku Śląskim oraz rejestracja w systemie ING Business.
Procedura wnioskowania i wymagane dokumenty
Proces otwarcia konta firmowego i uzyskania dostępu do bankowości elektronicznej może przebiegać online lub w oddziale banku.
Złożenie wniosku
Wniosek można złożyć online na stronie ING lub bezpośrednio w oddziale banku.
Potwierdzenie tożsamości
Weryfikacja danych NIP, REGON, KRS (dla spółek) oraz tożsamości osób uprawnionych.
Umowa rachunku bankowego
Podpisanie umowy w formie elektronicznej (e-podpis) lub papierowej.
Rejestracja w systemie ING Business
Następuje automatycznie po otwarciu konta lub na wniosek klienta.
Aktywacja dostępu
Nadanie loginu i hasła, umożliwiające zalogowanie się do systemu.
Wymagane dokumenty zależą od formy prawnej klienta. Dla jednoosobowych działalności gospodarczych (JDG) zazwyczaj jest to zaświadczenie z CEIDG oraz dowód osobisty. Dla spółek potrzebny jest wypis z KRS, dokument rejestracyjny oraz dane osobowe upoważnionych osób. Jednostki samorządowe przedstawiają uchwały/postanowienia oraz dane kontaktowe. Proces zakładania konta może być przeprowadzony całkowicie online.
Limity, integracja i bezpieczeństwo
Platforma ING Business oferuje elastyczne limity operacji oraz możliwości integracji z zewnętrznymi systemami, przy zachowaniu wysokich standardów bezpieczeństwa.
Dostępne limity i integracja systemów
System bankowości elektronicznej ING Business pozwala na zarządzanie finansami bez ścisłych ograniczeń w wielu obszarach. Limity na przelewy można zmieniać w ustawieniach konta, a każdy rachunek ma indywidualnie definiowalne limity dzienne i miesięczne.
| Element | Limit |
|---|---|
| Maksymalny dzienny limit przelewu | Ustanawiany indywidualnie (brak domyślnego limitu banku) |
| Liczba użytkowników systemu | Brak limitów (zależy od wybranego pakietu) |
| Liczba rachunków | Brak limitów (oprócz pakietów o określonej liczbie) |
| Liczba zleceń stałych | Brak limitów |
| Przechowywanie wyciągów | Cała historia dostępna w systemie bez opłat |
ING udostępnia usługę WebService do połączenia bankowości elektronicznej z systemami ERP i finansowo-księgowymi (np. SAP, Subiekt GT, Rewizor GT). Integracja ta umożliwia:
- Automatyczne pobieranie wyciągów i raportów transakcyjnych.
- Składanie przelewów bezpośrednio z systemu księgowego.
- Automatyczną reconciliację rachunków.
- Wymianę danych w standardzie XML i ISO 20022.
- Bezpieczną transmisję przy użyciu protokołu SSL.
Bezpieczeństwo i kanały dostępu
Dostęp do platformy odbywa się poprzez aplikację internetową (ingbusiness.pl), aplikację mobilną (iOS/Android) oraz integrację z systemami finansowymi przez API/WebService. Bank stosuje szereg zabezpieczeń, aby chronić dane i środki klientów:
- Logowanie dwuetapowe: Wymaga hasła oraz potwierdzenia poprzez eToken lub SMS.
- Podpisanie elektroniczne: Dyspozycje są podpisywane kwalifikowanym podpisem elektronicznym.
- Szyfrowanie SSL: Zapewnia bezpieczną transmisję danych.
- Monitoring aktywności: System powiadamia o próbach nieautoryzowanego logowania.
- Zgodność z SOX: Dane finansowe są chronione zgodnie z wymogami SOX.
Wsparcie techniczne i dostępność informacji
System ING Business jest dostępny 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu. W przypadku pytań lub problemów technicznych, klienci mogą skorzystać z ING Business Centre – telefonicznego wsparcia dla firm. Dostępna jest również dokumentacja online i sekcja FAQ. Dodatkowe wsparcie na życzenie klienta jest dostępne za opłatą 300,00 PLN za pierwsze 2 godziny.
Dostęp do informacji i raportów:
- Wyciągi: Udostępniane bezpłatnie w systemie. Wyciągi papierowe wysyłane są za dodatkową opłatą.
- Raporty transakcyjne: Dostępne bezpłatnie w systemie.
- Potwierdzenia operacji: Dołączane do wyciągu za opłatą 1 PLN za transakcję (jeśli zamawiane osobno).
- Wersje SWIFT: Dostępne za dodatkową opłatą (MT950/940/942, MT941).
Nieaktywne konto (brak przelewów ZUS/US ani wpływów 2 000 PLN przez miesiąc) podlega opłatom za przelewy. Zamknięcie konta, na wniosek klienta lub banku, może wiązać się z opłatą do 200 PLN. Zmiany w taryfach mogą być dokonane na zasadach określonych w Regulaminie Rachunku, z powiadomieniem minimum 30 dni wcześniej. Usługa jest dostępna dla rezydentów i nierezydentów będących osobami prawnymi i jednostkami bez osobowości prawnej.
Zweryfikowane przez eksperta
