Obsługa wymiany walut dla firm w Industrial and Commercial Bank of China (Europe) S.A. Oddział w Polsce jest dostępna w czterech głównych walutach: polskim złotym (PLN), chińskim juanie offshore (CNH), euro (EUR) oraz dolarze amerykańskim (USD). Usługa stanowi część oferty bankowości biznesowej i jest realizowana zarówno przez kanały tradycyjne, jak i zaawansowane systemy bankowości elektronicznej.
PLN, CNH, EUR, USD
24/7
Dostępność Usługi i Kontakt
Wymiana walut dla firm jest dostępna w Oddziale warszawskim ICBC, zlokalizowanym na Placu Trzech Krzyży 18, 00-499 Warszawa. Placówka banku jest otwarta w dni robocze od poniedziałku do piątku w godzinach 9:00-17:00.
Klienci mogą kontaktować się z bankiem za pośrednictwem infolinii ogólnej pod numerem +48 22 278 8015. W sprawach wymiany walut i transakcji biznesowych dostępny jest numer telefonu +48 22 278 8073 oraz faks +48 22 278 8090. Adres e-mail to [email protected]. Kod SWIFT banku to ICBKPLPW.
"Dla firm rozważających wymianę walut w ICBC, istotne jest spojrzenie na opłaty. Otwarcie rachunku to koszt 200 PLN. Jeśli przedsiębiorstwo realizuje transakcje na przykład 10 000 EUR miesięcznie, a preferencyjny kurs dla strategicznych klientów oznacza oszczędność 0,005 PLN na euro, to miesięcznie zyskuje 50 PLN. Oznacza to, że opłata za otwarcie konta zwróci się po czterech miesiącach, jeśli firma kwalifikuje się do preferencyjnych warunków."
Kursy Walutowe i Oprocentowanie Depozytów
Bank publikuje aktualne kursy wymiany walut obowiązujące w dniu transakcji. Dla klientów strategicznych ICBC zapewnia preferencyjne kursy walutowe, co stanowi korzyść dla przedsiębiorstw o większych wolumenach transakcji. Każda transakcja walutowa (z wyjątkiem operacji w PLN) jest realizowana według kursu wymiany publikowanego przez ICBC (Europe) S.A. Oddział w Polsce w dniu transakcji.
Bank oferuje możliwość prowadzenia rachunków depozytowych w walutach obcych. Klienci mogą korzystać z lokat terminowych i rachunków bieżących w PLN, CNY, USD oraz EUR. Oprocentowanie ustalane jest przez bank indywidualnie, w zależności od warunków rynkowych i charakteru współpracy z klientem.
Opłaty i Prowizje
Zgodnie z tabelą opłat i prowizji dla klientów korporacyjnych (obowiązującą od 1 września 2023 roku), opłata za otwarcie i prowadzenie rachunków bieżących wynosi 200 PLN za konto. Różne transakcje związane z wymianą i transferami walut mają zdefiniowane opłaty, które są szczegółowo wyjaśniane w oficjalnej Tabeli opłat i prowizji dostępnej na stronie internetowej banku.
Otwarcie dostępu do bankowości elektronicznej wymaga jednorazowej opłaty w wysokości 200 PLN za konto. Wymiana tokena (fizycznego lub wirtualnego), urządzenia generującego kody bezpieczeństwa, kosztuje 100 PLN za sztukę (bez uwzględnienia kosztów wysyłki).
| Rodzaj opłaty/prowizji | Wartość | Uwagi |
|---|---|---|
| Otwarcie/prowadzenie rachunku bieżącego | 200 PLN/konto | |
| Otwarcie dostępu do bankowości elektronicznej | 200 PLN/konto | |
| Wymiana tokena (fizycznego/wirtualnego) | 100 PLN/sztuka | Bez kosztów wysyłki |
| Transakcje walutowe (poza PLN) | Według kursu z dnia transakcji | Brak dodatkowych prowizji za samą wymianę |
Wymagane Dokumenty i Proces Aplikacyjny
Aby uzyskać dostęp do usługi wymiany walut, firma musi najpierw otworzyć rachunek bankowy w ICBC. Procedura wymaga dostarczenia szeregu dokumentów, które mogą się różnić w zależności od struktury organizacyjnej przedsiębiorstwa. Bank zaleca kontakt przedwstępny pod adresem [email protected] w celu potwierdzenia pełnej listy wymaganych dokumentów, gdyż mogą być modyfikacje w zależności od profilu firmy.
Standardowy zestaw dokumentów:
- Karta reprezentanta: Dokumentacja uprawnień osób działających w imieniu firmy.
- Deklaracja PEP: Oświadczenie dotyczące statusu osoby narażonej na ryzyko polityczne.
- Formularz KYC: Dokumentacja "Know Your Customer" dla identyfikacji firmy.
- Deklaracja: Dodatkowe oświadczenia wymagane przez bank.
- Umowa dotycząca zleceń płatniczych: Warunki składania zleceń za pomocą faksu lub poczty elektronicznej.
- Ramowa umowa rachunku bankowego: Podstawowa umowa regulująca zasady prowadzenia rachunku.
- Warunki ogólne: Ogólne warunki świadczenia usług bankowych.
- Aplikacja dostępu do bankowości internetowej: Wniosek o aktywację bankowości elektronicznej.
- Oświadczenie o statusie CRS: Deklaracja w ramach Common Reporting Standard.
- Formularz FATCA: Dokumentacja Foreign Account Tax Compliance Act.
Procedura składania wniosku o wymianę walut
Krok 1: Otwarcie rachunku firmowego
Złożenie kompletu wymaganych dokumentów w Oddziale warszawskim ICBC i aktywacja rachunku.
Krok 2: Aktywacja bankowości elektronicznej (opcjonalnie)
Złożenie aplikacji dostępu do bankowości internetowej i uzyskanie tokena dynamicznego. Opłata 200 PLN.
Krok 3: Realizacja transakcji
Przez placówkę: Klient lub pełnomocnik z dokumentem tożsamości składa dyspozycję wymiany w oddziale.
Elektronicznie: Logowanie do bankowości internetowej, wprowadzenie szczegółów transakcji (waluta źródłowa, docelowa, kwota), zatwierdzenie tokenem i przesłanie zlecenia.
Krok 4: Potwierdzenie i rozliczenie
Bank realizuje transakcję według kursu z dnia jej złożenia. Transakcje elektroniczne mogą być realizowane bez ograniczeń czasowych.
Bankowość Elektroniczna i Bezpieczeństwo
Bankowość elektroniczna ICBC umożliwia realizację wymiany walut 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu. Wymiana walut może być zlecona bezpośrednio w systemie między walutami PLN, CNH, EUR i USD. Brak limitów dziennych dla elektronicznych zleceń zapewnia firmom elastyczność w zarządzaniu przepływami walutowymi.
Wszystkie transakcje w bankowości elektronicznej ICBC są autoryzowane za pomocą dynamicznych haseł generowanych przez Token. Klienci mają dostęp do walidacji dwustopniowej. Oprócz fizycznego tokena bank oferuje aplikację mobilną ICBC Token Virtual, dostępną na smartfonach z systemami iOS i Android, która umożliwia generowanie kodów bezpieczeństwa bezpośrednio na urządzeniu mobilnym.
Ograniczenia Usługi i Dodatkowe Warunki
Usługa wymiany walut w ICBC posiada pewne ograniczenia operacyjne:
- Bank nie przeprowadza operacji gotówkowych w chińskim juanie (CNY). Wymiany realizowane są wyłącznie w formie bezgotówkowej.
- Wymiana walut jest dostępna tylko dla firm posiadających czynny rachunek bieżący w ICBC Oddział w Polsce.
- ICBC Oddział w Polsce nie świadczy obsługi w polskie dni wolne od pracy określone przepisami polskiego prawa (soboty, niedziele i święta państwowe).
- Dla wypłat w walutach obcych innych niż PLN, CNH, EUR, USD, może być wymagane powiadomienie banku co najmniej 3 dni robocze przed transakcją.
Dodatkowe Usługi dla Firm
Oprócz wymiany walut, ICBC oferuje usługi powiązane dla firm, które usprawniają zarządzanie finansami międzynarodowymi:
- Odroczony przewód walutowy do Chin: Klienci mogą zlecać przekazy walutowe przeliczane na renminbi (RMB) po kursie z dnia złożenia dyspozycji, co minimalizuje ryzyko kursowe.
- Handel walutami (Foreign Exchange Trading): Usługa umożliwia klientom korporacyjnym przeprowadzanie profesjonalnych transakcji walutowych na rynkach międzynarodowych.
- Globalne zarządzanie gotówką (Global Cash Management): Rozwiązania dla dużych przedsiębiorstw zajmujących się międzynarodowymi przepływami pieniężnymi.
Industrial and Commercial Bank of China Oddział w Polsce, jako jeden z banków z rozbudowaną siecią w Europie, zapewnia usługi wymiany walut dla firm szukających partnera do zarządzania transakcjami walutowymi i międzynarodowymi.
Zweryfikowane przez eksperta
