Usługa wymiany walut dla firm w OANDA TMS Brokers S.A. oferuje dostęp do 9 głównych walut obcych przez platformę TMS Kantor, wspierając przedsiębiorstwa prowadzące działalność międzynarodową. Rozwiązanie to jest dostępne w dwóch wariantach: TMS Kantor Komfort i TMS Kantor Premium. Firma OANDA TMS Brokers S.A. działa pod nadzorem Komisji Nadzoru Finansowego (KNF) z numerem zezwolenia IP37/2016 na prowadzenie działalności instytucji płatniczej.
9
24/5
Tak
Wymiana Walut dla Firm w TMS Brokers: Dostępność i Waluty
OANDA TMS Brokers S.A. udostępnia usługę wymiany walut dla firm za pośrednictwem platformy internetowej TMS Kantor. Usługa jest dostępna dla wszystkich typów podmiotów gospodarczych, w tym spółek kapitałowych, spółek osobowych, jednoosobowych działalności gospodarczych (JDG) oraz osób fizycznych prowadzących biznes. Platforma działa przez 24 godziny na dobę, 5 dni w tygodniu, co pozwala na wymianę walut w dni robocze o dowolnym czasie.
Platforma TMS Kantor Komfort umożliwia wymianę w dziewięciu głównych walutach obcych: EUR (euro), USD (dolar amerykański), GBP (funt brytyjski), CHF (frank szwajcarski), CZK (korona czeska), NOK (korona norweska), SEK (korona szwedzka), DKK (korona duńska). Ponadto, dostępne są liczne dodatkowe waluty, takie jak CAD (dolar kanadyjski), AUD (dolar australijski), CNY (juan chiński), JPY (jen japoński), RON (lej rumuński), TRY (lira turecka) i HUF (forint węgierski). Wymiana walut odbywa się po kursach międzybankowych bez spreadów i ukrytych opłat.
Taryfy i Opłaty za Przelewy
W usłudze wymiany walut dla firm w TMS Brokers nie ma prowizji za samą transakcję wymiany walut. Wymiana realizowana jest po kursach rynku międzybankowego bez marż dla kanału. Usługa wiąże się jednak z innymi rodzajami opłat, szczególnie za przelewy środków na zewnętrzne rachunki bankowe. Poniższa tabela przedstawia opłaty dla użytkowników TMS Kantor Komfort.
| Typ przelewu | 0,01-1000 jednostek | 1000,01-10 000 jednostek | 10 000,01-50 000 jednostek | Powyżej 50 000 jednostek |
|---|---|---|---|---|
| Przelew normalny w PLN | 0 PLN | 0 PLN | 0 PLN | 0 PLN |
| Przelew normalny w EUR | 0 PLN | 0 PLN | 0 PLN | 0 PLN |
| Przelew normalny w USD | 150 PLN | 100 PLN | 50 PLN | 0 PLN |
| Przelew normalny w GBP | 150 PLN | 100 PLN | 50 PLN | 0 PLN |
| Przelew normalny w innej walucie | 100 PLN | 80 PLN | 50 PLN | 30 PLN |
| Przelew pilny w PLN | 0 PLN | 0 PLN | 0 PLN | 0 PLN |
| Przelew pilny w USD | 150 PLN | 100 PLN | 50 PLN | 20 PLN |
| Przelew pilny w GBP | 150 PLN | 100 PLN | 50 PLN | 20 PLN |
| Przelew ekspres w PLN | 0 PLN | 0 PLN | 0 PLN | 0 PLN |
| Przelew ekspres w USD | 150 PLN | 100 PLN | 50 PLN | 30 PLN |
Pozostałe opłaty dla firm korzystających z TMS Kantor Komfort to: zaświadczenie o posiadanym rachunku płatniczym (100 PLN), zmiana instrukcji płatniczej (100 PLN), transkrypcja nagrań rozmów telefonicznych (3 PLN za minutę), opłata za zwrot przelewu (500 PLN) i opłata za wypłatę bez skorzystania z usługi wymiany walut (100 PLN).
W przypadku TMS Kantor Premium przelewy na główne polskie banki (Alior Bank, Bank Pekao, BNP Paribas, mBank, PKO Bank Polski, Santander) oraz na inne banki w Polsce i zagraniczne są całkowicie bezpłatne. Dodatkowe opłaty to sporządzenie raportów okresowych lub duplikatów dokumentów (50 PLN) i sporządzenie innych raportów (50 PLN).
"Dla przedsiębiorstw dokonujących częstych przelewów w USD, na przykład pięciu transakcji po 5 000 USD miesięcznie, opłaty w TMS Kantor Komfort wyniosłyby łącznie 500 PLN. Wariant Premium, oferujący bezpłatne przelewy na kwoty do 50 000 USD, szybko generuje oszczędności, co dla aktywnego handlu zagranicznego staje się istotnym czynnikiem przy wyborze odpowiedniego pakietu."
Warunki Transakcyjne i Wymagania Formalne
Limity i Rozliczenia Transakcyjne
Limit transakcyjny dla firm przyznawany jest w walucie EUR i określa maksymalną sumę kwot kupna lub sprzedaży dla wszystkich nierozliczonych transakcji. Wysokość limitu zależy od oceny ryzyka dokonanej przez bank oraz od zmienności kursów walutowych. Firmy mogą złożyć wniosek o zmianę limitu (zwiększenie, zmniejszenie, cofnięcie lub przywrócenie), który rozpatrywany jest przez oddział walutowy TMS Brokers. Zwiększenie limitu może wymagać wpłaty depozytu zabezpieczającego.
Rozliczenie transakcji wymiany walut następuje w ciągu dwóch dni roboczych od daty zawarcia transakcji. Platforma oferuje trzy rodzaje rozliczeń: "standardowe rozliczenie netto" (potrącenie zobowiązań wzajemnych), rozliczenie SPOT+ umożliwiające wydłużenie daty rozliczenia do 2 dni roboczych, oraz możliwość wydłużania daty rozliczenia (do 2 dni roboczych od daty zawarcia).
Proces Rejestracji i Wymagane Dokumenty
Procedury wymagane dla firm różnią się od warunków dla osób fizycznych. Firma musi być reprezentowana przez upoważnioną osobę (członka zarządu, pełnomocnika), która pełni rolę reprezentanta dla celów zawarcia umowy. W przypadku reprezentacji wieloosobowej wymagane jest zaangażowanie wszystkich reprezentantów zgodnie z zasadami reprezentacji firmy. Firma musi wykazać rzeczywistych beneficjentów (właścicieli) oraz być zarejestrowana w odpowiednim rejestrze (KRS w Polsce). TMS Brokers wymaga wskazania źródła pochodzenia środków oraz weryfikacji informacji w ramach procedur przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML/KYC).
- Dla reprezentanta/pełnomocnika: Zdjęcia dokumentu tożsamości (awers i rewers), zaświadczenie/wyciąg z KRS potwierdzające prawo do reprezentacji (jeśli pełnomocnik), pełnomocnictwo notarialne (jeśli dotyczy).
- Dla firmy: Potwierdzenie numeru NIP i rejestracji w KRS, dane siedziby/adresu prowadzenia działalności, dane identyfikacyjne faktycznych właścicieli (beneficjentów rzeczywistych) wraz z numerami PESEL i dokumentami tożsamości, zaświadczenie bankowe (zagraniczne dokumenty z apostille i tłumaczeniem notarialnym).
- Dla procedur AML/KYC: Oświadczenie o źródle pochodzenia środków, informacje o osobach zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP), dodatkowe dokumenty na żądanie TMS Brokers.
Rejestracja w TMS Kantor dla firm odbywa się całkowicie online poprzez platformę internetową.
Rejestracja konta
Podanie adresu e-mail (login), ustanowienie hasła (min. 8 znaków, wielka litera, cyfra, znak specjalny) i potwierdzenie regulaminu oraz tabeli opłat.
Podanie danych firmy
Wpisanie nazwy firmy, numeru NIP, formy organizacyjnej (Sp. z o.o., S.A., JDG itp.), adresu siedziby oraz danych reprezentanta (imię, nazwisko, numer PESEL).
Identyfikacja beneficjentów
Wskazanie rzeczywistych właścicieli firmy z podaniem ich danych identyfikacyjnych, numerów PESEL, serii i numerów dokumentów oraz adresów zamieszkania.
Przesłanie dokumentów
Wysłanie zdjęć dokumentów tożsamości reprezentanta (awers i rewers) oraz innych wymaganych dokumentów potwierdzających rejestrację firmy i dane beneficjentów.
Przelew weryfikacyjny
Wykonanie przelewu weryfikacyjnego z rachunku firmowego prowadzonego w innej instytucji finansowej. Przelew ten może być dokonany w PLN, EUR lub USD.
Weryfikacja i zatwierdzenie
TMS Brokers dokonuje weryfikacji danych i dokumentów w ramach procedur AML/KYC. Po pozytywnej weryfikacji (zwykle w ciągu kilku dni roboczych) umowa wchodzi w życie, a firma otrzymuje potwierdzenie mailowe i SMS.
Aktywacja konta
Klient otrzymuje unikalny kod umożliwiający aktywację konta, ważny przez jedną godzinę od wysłania. Brak pozytywnej weryfikacji w ciągu 90 dni od rejestracji z przyczyn niezależnych od TMS Brokers oznacza, że umowa nie została zawarta.
Kluczowe Cechy i Wsparcie Klienta
Dla firm wybierających TMS Kantor Komfort dostępne są bezpłatne rachunki płatnicze, oferujące możliwość prowadzenia do 14 rachunków w różnych walutach. Transakcje rozliczane są w ciągu do 2 dni roboczych. Klienci mają również dostęp do osobistego brokera walutowego wspierającego negocjacje warunków. Wymiana walut odbywa się po kursach rynku międzybankowego bez prowizji, z dostępem 24/5 i wysokim poziomem bezpieczeństwa, wynikającym z regulacji KNF i zgodności z przepisami AML/CFT.
Wariant TMS Kantor Premium oferuje bezpłatne przelewy krajowe i międzynarodowe dla głównych banków polskich. Średni spread wynosi około 0,28% dla czterech głównych walut (EUR, USD, CHF, GBP) w godzinach handlu. Klienci mają dostęp do ponad 35 par walutowych bez konieczności przedpłaty środków. Dostępne są rozliczenia NETTO i SPOT+, pozwalające na zawieranie transakcji przeciwstawnych z rozliczeniem różnicy kursowej.
TMS Brokers nie oferuje oprocentowania na rachunkach płatniczych w TMS Kantor. Rachunki funkcjonują jako depozyty walutowe bez odsetek.
Limit transakcyjny jest przyznawany indywidualnie dla każdej firmy na podstawie oceny ryzyka, z możliwością ustanowienia limitu zabezpieczonego (wymagającego depozytu) lub niezabezpieczonego. Zmiana limitu jest konieczna dla firm chcących zwiększyć wolumen transakcji ponad przydzielony limit. Pełne procedury AML/KYC zgodne z ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz raportowanie transakcji ponadprogowych do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF) są obowiązkowe. Obowiązuje także aktualizacja danych w ciągu 7 dni od zaistnienia zmian, wyłącznie poprzez kontakt z TMS Brokers. Wymiana walut jest dostępna 24 godziny na dobę w dni robocze. Zlecenia złożone poza godzinami operacyjnymi są realizowane w następnym dniu roboczym. Przelewy pilne i ekspresowe podlegają procedurom AML/KYC, co może wydłużyć czas realizacji. TMS Brokers ustala maksymalne limity dla poszczególnych par walutowych, np. dla EUR/CHF maksymalna wielkość to 25 lotów, co odpowiada 2,5 mln EUR.
Firma ma dostęp do osobistego dealera walutowego, który wspomaga w negocjowaniu kursów oraz warunków wymiany. TMS Brokers oferuje także cotygodniowe webinary dla klientów firmowych, pomagające w zrozumieniu rynku walutowego. Biuro obsługi telefonicznej dostępne jest pod numerem (+48) 22 276 62 14, a kontakt mailowy na adres [email protected]. Godziny kontaktu oraz inne sposoby komunikacji dostępne są na stronie www.tms.pl/kantor.
Usługa wymiany walut dla firm w TMS Brokers to pełne wsparcie dla przedsiębiorstw prowadzących handel międzynarodowy. Usługa oferuje brak prowizji za transakcje wymiany, dostęp do kursów międzybankowych, szybkie rozliczenia, możliwość negocjacji warunków oraz profesjonalne wsparcie dealera walutowego. Procedury rejestracji, choć wymagające ze względu na wymogi AML/KYC, gwarantują pełne bezpieczeństwo i regulacyjną zgodność. Dla firm regularnie wymieniających waluty i realizujących płatności międzynarodowe usługa ta stanowi alternatywę dla tradycyjnych rozwiązań bankowych.
Zweryfikowane przez eksperta
