Globalna bankowość korporacyjna zorientowana na finansowanie handlu międzynarodowego, w szczególności z partnerami z Chin. ICBC specjalizuje się w obsłudze dużych przedsiębiorstw, korporacji międzynarodowych oraz polskich firm prowadzących działalność importową i eksportową, oferując zaawansowane rozwiązania w zakresie zarządzania gotówką oraz rozliczeń w walutach obcych, w tym w chińskim renminbi (CNH). Działalność operacyjna w Polsce prowadzona jest przez oddział w Warszawie i wspierana przez globalną sieć banku. Obok głównego profilu biznesowego, bank oferuje również usługi private banking dla zamożnych klientów indywidualnych. Podmiotem działającym w Polsce jest Industrial and Commercial Bank of China (Europe) S.A. Oddział w Polsce.
Bankowość dla firm i korporacji
Podstawą oferty dla klientów biznesowych są rachunki firmowe oraz usługi wspierające zarządzanie płynnością finansową. Bank umożliwia prowadzenie rachunków bieżących i depozytowych w kluczowych walutach, takich jak PLN, EUR, USD oraz CNH (offshore renminbi), co jest istotnym ułatwieniem dla firm handlujących z Chinami. Dostępne są również rachunki powiernicze (escrow) do zabezpieczania transakcji warunkowych. Obsługa rachunków odbywa się poprzez platformę bankowości elektronicznej Corporate Internet Banking, która umożliwia realizację przelewów krajowych, SEPA oraz międzynarodowych SWIFT.
Finansowanie handlu międzynarodowego
ICBC dostarcza kompleksowy pakiet produktów wspierających międzynarodową wymianę handlową. Usługi te obejmują pełen zakres instrumentów zabezpieczających i finansujących transakcje eksportowe oraz importowe.
- Akredytywy dokumentowe (L/C): Bank oferuje otwieranie, awizowanie, potwierdzanie oraz negocjowanie akredytyw importowych i eksportowych. Dostępne są preferencyjne warunki dla transakcji realizowanych wewnątrz globalnej sieci ICBC.
- Gwarancje bankowe i akredytywy stand-by (SBLC): Zabezpieczenie należytego wykonania kontraktów, gwarancje przetargowe, zwrotu zaliczki i płatności. Gwarancje mogą być wystawiane w oparciu o depozyt gotówkowy lub w ramach przyznanej linii kredytowej.
- Inkaso dokumentowe: Usługi inkasa importowego i eksportowego (Bills Collection) pozwalające na bezpieczne rozliczenie transakcji po przedstawieniu odpowiednich dokumentów handlowych.
- Finansowanie specyficzne: Oferta obejmuje m.in. forfaiting, faktoring eksportowy, finansowanie zamówień (Purchase Order Financing) oraz pożyczki na przygotowanie towaru do wysyłki (Packing Loan).
Globalne zarządzanie gotówką i płynnością
Dla korporacji międzynarodowych ICBC oferuje zaawansowany system Global Cash Management. Umożliwia on centralizację zarządzania środkami pieniężnymi zgromadzonymi na rachunkach w ponad 80 krajach. System pozwala na optymalizację płynności, automatyczne konwersje walutowe oraz efektywne zarządzanie saldami na wielu kontach jednocześnie. Usługa jest zintegrowana z krótkoterminowym finansowaniem i instrumentami do zarządzania ryzykiem walutowym.
Całkowite aktywa grupy ICBC na świecie
Krajów z oddziałami operacyjnymi
Oddziałów w globalnej sieci banku
Obsługiwanych korporacji wielonarodowych
Produkty dla klientów indywidualnych (Private Banking)
Oferta dla osób fizycznych skierowana jest do zamożnych klientów w ramach usług Private Banking. Dostęp do niej wymaga posiadania portfela inwestycyjnego o wartości minimum 1 miliona PLN. W ramach usługi klienci otrzymują wsparcie dedykowanego doradcy, indywidualne doradztwo finansowe oraz dostęp do globalnych produktów inwestycyjnych, w tym funduszy, produktów strukturyzowanych oraz spersonalizowanego planowania finansowego. Bank zapewnia obsługę w języku polskim, angielskim i chińskim.
Kluczowe cechy oferty ICBC w Polsce
Specjalizacja w walucie CNH
Prowadzenie rachunków i depozytów w chińskim renminbi (offshore), co upraszcza rozliczenia z kontrahentami z Chin.Globalna sieć rozliczeniowa
Dostęp do sieci ponad 1560 banków korespondencyjnych i preferencyjne warunki dla transakcji wewnątrz grupy ICBC.Zaawansowane finansowanie handlu
Pełne spektrum produktów zabezpieczających i finansujących import oraz eksport, w tym akredytywy, gwarancje i faktoring.Nowoczesne API bankowe
Dostęp do interfejsu ICBC PSD2 API opartego na standardzie Open Banking (OBIE), umożliwiającego integrację systemów firm trzecich (TPP).
Warunki i opłaty dla firm
Poniższa tabela przedstawia wybrane opłaty i prowizje związane z podstawowymi produktami dla klientów korporacyjnych.
| Produkt / Usługa | Opłata podstawowa | Waluty |
|---|---|---|
| Prowadzenie rachunku bieżącego (Current Account) | 200 zł miesięcznie | PLN, EUR, USD, CNH |
| Prowadzenie rachunku depozytowego (Deposit Account) | Bezpłatnie | PLN, EUR, USD, CNH |
| Przelew wychodzący w PLN i EUR (SEPA) przez e-banking | 10 zł za przelew | PLN, EUR |
| Przelew wychodzący walutowy (poza SEPA) przez e-banking | 0.2% kwoty (min. 10 zł, maks. 100 zł) | Wszystkie dostępne |
| Otwarcie akredytywy importowej (L/C Issuance) | Prowizja 2,5‰ kwoty (min. 300 zł) | Wszystkie dostępne |
| Wystawienie gwarancji bankowej (z linii kredytowej) | od 0.6% do 2% za kwartał (min. 400 zł) | Wszystkie dostępne |
| Aktywacja bankowości elektronicznej (Open E-Banking) | 200 zł (opłata jednorazowa za rachunek) | Dotyczy rachunków |
| Wydanie/wymiana tokena (Dynamic Token) | 100 zł za urządzenie | Dotyczy użytkownika |
Bank oferuje również szeroki wachlarz usług dodatkowych, takich jak wystawianie certyfikatów i opinii bankowych (opłata 200 zł za dokument), realizacja zajęć egzekucyjnych oraz obsługa komunikatów SWIFT na zlecenie klienta. Dostępne są także usługi kurierskie do przesyłania dokumentacji w obrocie krajowym i zagranicznym. Pełna obsługa klientów prowadzona jest w oddziale banku zlokalizowanym przy Placu Trzech Krzyży 18 w Warszawie.
Zweryfikowane przez eksperta