Finansowanie faktur dla przedsiębiorców z wypłatą środków nawet w 30 minut, w pełni online i bez konieczności wizyt w oddziale. Faktoria specjalizuje się w usługach faktoringowych skierowanych do mikroprzedsiębiorstw, małych i średnich firm oraz klientów korporacyjnych. Działając w całości przez internet, łączy bezpieczeństwo instytucji bankowej z elastycznością i szybkością rozwiązań technologicznych. Usługi są dedykowane firmom z różnych branż, w tym transportowej, e-commerce oraz prowadzącym handel międzynarodowy. Podmiotem świadczącym usługi jest Faktoria Sp. z o.o., spółka zależna Grupy Nest Bank.
Maksymalny limit finansowania
10 mln zł
Wypłata środków nawet w
30 min
(usługa Faktura na raz)Zaliczka na fakturę
do 100%
(w faktoringu odwrotnym)Odroczony termin płatności
do 120 dni
Finansowanie sprzedaży (faktoring)
Usługa polega na zamianie faktur z odroczonym terminem płatności na gotówkę. Przedsiębiorca przekazuje kopię faktury do Faktorii, która po weryfikacji kontrahenta wypłaca zaliczkę w wysokości do 95% jej wartości. Dzięki temu firma otrzymuje środki natychmiast, nie czekając na płatność od odbiorcy. Finansowanie jest dostępne dla faktur z terminem płatności do 120 dni, w walutach PLN, EUR i USD. Usługa jest dostępna w dwóch wariantach:
- Faktoring bez przejęcia ryzyka W tym modelu odpowiedzialność za spłatę należności przez kontrahenta pozostaje po stronie przedsiębiorcy. W przypadku braku płatności po upływie 30-dniowego okresu tolerancji, klient jest zobowiązany do zwrotu wypłaconej zaliczki.
- Faktoring z przejęciem ryzyka (pełny) Faktoria przejmuje pełne ryzyko niewypłacalności kontrahenta. Poza finansowaniem, usługa obejmuje weryfikację odbiorców, zarządzanie należnościami i windykację. Okres przejęcia ryzyka wynosi 240 dni od terminu płatności – po tym czasie, w razie braku spłaty, klient nie musi zwracać otrzymanych środków.
Finansowanie zakupów (faktoring odwrotny)
Rozwiązanie dla firm, które chcą wydłużyć terminy płatności za faktury od swoich dostawców. Faktoria opłaca zobowiązania przedsiębiorcy bezpośrednio na konto dostawcy w ciągu maksymalnie 2 dni roboczych (w 94,8% przypadków tego samego dnia), a klient spłaca należność Faktorii w terminie do 120 dni, z dodatkowym 60-dniowym okresem na uregulowanie zobowiązania. Maksymalny limit finansowania wynosi 500 000 zł przy zaliczce 100%. Usługa jest dostępna w walutach PLN, EUR oraz USD i obejmuje współpracę z dostawcami z Polski, krajów UE, Szwajcarii i Norwegii. Wymagane jest prowadzenie działalności od minimum 12 miesięcy.
Wymagania dla Klientów
- Prowadzenie działalności gospodarczej od minimum 6 miesięcy (12 miesięcy dla finansowania zakupów).
- Minimalny roczny obrót firmy na poziomie 100 000 zł.
- Wyciągi z firmowego konta bankowego za ostatnie 6 miesięcy.
- Lista kontrahentów lub dostawców wraz z numerami NIP.
- Pozytywna weryfikacja zdolności kredytowej.
Kalkulator kosztów - Faktura na raz
Oblicz szacunkowy koszt sfinansowania pojedynczej faktury do 30 000 zł.
Pozostałe usługi finansowe
- Faktura na raz Ekspresowe finansowanie pojedynczej faktury na kwotę od 1 000 zł do 30 000 zł z terminem płatności od 5 do 90 dni. Środki mogą trafić na konto firmy nawet w 30 minut. Usługa jest przeznaczona na nagłe i nieoczekiwane wydatki.
- Spingo – Płatności odroczone B2B (BNPL) Nowoczesna metoda płatności dla firm, która pozwala odroczyć zapłatę za zakupy do 90 dni. Limit na klienta wynosi do 50 000 zł. Sprzedawca otrzymuje pełną kwotę natychmiast, a Faktoria przejmuje ryzyko niewypłacalności kupującego. Kosztem jest prowizja 0,75% wartości zamówienia, pokrywana przez sprzedawcę.
- Faktoring eksportowy Finansowanie faktur dla firm prowadzących sprzedaż zagraniczną. Usługa obejmuje zaliczkę do 90% wartości wierzytelności z terminem płatności do 120 dni. Faktoria weryfikuje kontrahentów zagranicznych z krajów UE (z wyjątkiem Grecji), Szwajcarii i Norwegii, zabezpieczając transakcje przed ryzykiem kursowym i niewypłacalnością.
- Indywidualny Program Finansowania Rozwiązanie dla dużych firm z obrotami powyżej 30 mln zł rocznie. Program jest w pełni dostosowywany do potrzeb klienta, oferując limity finansowania dla odbiorców i dostawców oraz możliwość integracji z systemami sprzedażowymi firmy poprzez API.
Warunki i parametry produktów
| Nazwa produktu | Maksymalny limit | Zaliczka | Maks. termin płatności | Dostępne waluty |
|---|---|---|---|---|
| Finansowanie Sprzedaży | 10 000 000 zł | do 95% | 120 dni | PLN, EUR, USD |
| Finansowanie Zakupów | 500 000 zł | 100% | 120 dni (+ 60 dni) | PLN, EUR, USD |
| Faktura na raz | 30 000 zł | 100% wartości finansowania | 90 dni | PLN |
| Faktoring Eksportowy | 10 000 000 zł | do 90% | 120 dni | PLN, EUR |
| Spingo (BNPL B2B) | 50 000 zł (na kupującego) | 100% (dla sprzedawcy) | 90 dni | PLN |
Obsługa klienta i kontakt
Proces wnioskowania i zarządzania finansowaniem odbywa się w pełni online za pośrednictwem platformy internetowej. Umowy zawierane są na czas nieokreślony z 30-dniowym okresem wypowiedzenia, co daje elastyczność w zarządzaniu usługą. Klienci mogą kontaktować się z doradcami za pośrednictwem infolinii pod numerami +48 800 500 600 oraz +48 22 130 21 30, od poniedziałku do piątku w godzinach 9:00–17:00. Dostępny jest również formularz kontaktowy na stronie internetowej instytucji.
Zweryfikowane przez eksperta