Klienci korporacyjni i przedsiębiorstwa prowadzące działalność handlową z partnerami zagranicznymi mogą korzystać z usługi Obsługi Handlu Zagranicznego w Banku Citi Handlowy. Prowizja za otwarcie akredytywy importowej zaczyna się od 0,25% za każdy rozpoczęty miesiąc ważności, z minimalną opłatą 200 USD. Usługa wspiera zarówno eksporterów, jak i importerów, obejmując przygotowanie dokumentów oraz obsługę transakcji międzynarodowych.
Produkty Obsługi Handlu Zagranicznego
Citi Handlowy udostępnia szereg produktów wspierających transakcje międzynarodowe. Obejmują one akredytywy dokumentowe, gwarancje bankowe, inkaso dokumentowe i weksli, a także faktoring oraz kredyty handlowe.
Akredytywy Dokumentowe
Akredytywy stanowią podstawowe narzędzia zabezpieczające transakcje w handlu zagranicznym. Bank oferuje akredytywy importowe, akredytywy eksportowe oraz akredytywy importowe pokryte z góry.
Akredytywy Importowe
Akredytywy importowe umożliwiają bezpieczne zakupy towarów za granicą. Prowizja za otwarcie wynosi 0,25% za każdy rozpoczęty miesiąc ważności, z minimalną opłatą 200 USD, pobieraną z góry za cały okres ważności. Zmiana warunków, takich jak przedłużenie terminu lub podwyższenie kwoty, kosztuje tyle samo co otwarcie. Inne zmiany wiążą się z opłatą 75 USD. Wypłata z akredytywy wymaga zapłaty 0,2% kwoty płatności, minimum 200 USD.
Akredytywy Importowe Pokryte z Góry
Ten rodzaj akredytywy oferuje wyższy stopień bezpieczeństwa dla beneficjentów. Otwarcie kosztuje 1% od kwoty, minimum 150 USD, pobierane z góry. Zmiana polegająca na podwyższeniu kwoty wynosi 0,15% od kwoty podwyższenia, minimum 150 USD. Pozostałe opłaty są analogiczne do standardowych akredytyw importowych.
Akredytywy Eksportowe
Akredytywy eksportowe wspierają polskich eksporterów. Awizacja akredytywy eksportowej kosztuje 75 USD. Potwierdzenie lub podjęcie zobowiązania do negocjacji dokumentów to prowizja negocjowana indywidualnie, pobierana z góry. Zmiana warunków, jak przedłużenie terminu lub podwyższenie kwoty, kosztuje tyle samo co potwierdzenie. Inna zmiana wymaga opłaty 75 USD.
| Usługa (Akredytywy) | Prowizja/Opłata | Minimalna/Maksymalna Kwota | Uwagi |
|---|---|---|---|
| Akredytywa importowa (otwarcie) | 0,25% / miesiąc | Min. 200 USD | Pobierana z góry za cały okres |
| Akredytywa importowa (zmiana warunków) | 0,25% / miesiąc | Min. 200 USD | Przedłużenie/podwyższenie kwoty |
| Akredytywa importowa (inne zmiany) | 75 USD | ||
| Akredytywa importowa (wypłata) | 0,2% kwoty | Min. 200 USD | |
| Akredytywa importowa pokryta z góry (otwarcie) | 1% od kwoty | Min. 150 USD | Pobierana z góry |
| Akredytywa importowa pokryta z góry (zmiana - podwyższenie) | 0,15% od kwoty podwyższenia | Min. 150 USD | |
| Akredytywa eksportowa (awizacja) | 75 USD | ||
| Akredytywa eksportowa (potwierdzenie/negocjacja) | Negocjowana indywidualnie | Pobierana z góry | |
| Akredytywa eksportowa (zmiana - przedłużenie/podwyższenie) | Negocjowana indywidualnie | Tyle co potwierdzenie | |
| Akredytywa eksportowa (inna zmiana) | 75 USD |
"Przy akredytywie importowej na kwotę 50 000 USD ważnej przez 2 miesiące, prowizja za otwarcie wyniesie 250 USD (0,25% * 50 000 USD * 2 miesiące = 250 USD). Jeśli natomiast wybierzemy akredytywę importową pokrytą z góry, koszt otwarcia tej samej akredytywy wyniesie 500 USD (1% * 50 000 USD). Różnica w początkowej opłacie na poziomie 250 USD może być czynnikiem decydującym, zależnym od poziomu zaufania do partnera handlowego."
Gwarancje Bankowe
Gwarancje bankowe zabezpieczają transakcje handlowe. Citi Handlowy udziela gwarancji własnych oraz awizuje gwarancje otrzymane od innych banków.
Gwarancje Udzielone przez Bank (Własne)
Prowizje dla gwarancji własnych zależą od okresu ważności:
- Gwarancje ważne do 1 roku: 0,2% za każdy rozpoczęty miesiąc, minimum 200 USD.
- Gwarancje od 1 roku do 3 lat: 0,3% za każdy miesiąc, minimum 200 USD.
- Gwarancje powyżej 3 lat: 0,4% za każdy miesiąc, minimum 200 USD.
Wszystkie opłaty pobierane są z góry za cały okres ważności. Uzgadnianie warunków gwarancji z bankiem lokalnym (kontrgwarantem) kosztuje 150 USD. Udzielenie gwarancji według wzoru dostarczonego przez zleceniodawcę wymaga dodatkowej opłaty 150 USD. Zmiana polegająca na przedłużeniu terminu lub podwyższeniu kwoty kosztuje tyle samo co udzielenie. Inna zmiana wynosi 75 USD. Wypłata z gwarancji (obsługa roszczenia) kosztuje 200 USD, którą ponosi zleceniodawca gwarancji. Anulowanie gwarancji przed upływem terminu ważności wymaga zapłaty 50 USD.
Gwarancje Awizowane i Deponowane
Gwarancje otrzymane od innych banków oraz gwarancje w ramach kontrgwarancji podlegają niższym opłatom. Awizacja lub przyjęcie do depozytu gwarancji otrzymanej bezpośrednio przez klienta wynosi 75 USD. Awizacja zmiany lub przyjęcie zmiany do depozytu kosztuje 75 USD.
Inkaso Dokumentowe i Weksli
Inkaso dokumentowe stanowi alternatywę dla akredytyw, stosowaną w transakcjach pomiędzy partnerami o dobrej znajomości.
Inkaso Eksportowe
Obsługa inkasa eksportowego wynosi 0,1% od kwoty, z minimum 75 USD i maksimum 300 USD. Obsługa zmiany kosztuje 40 USD. Przekazanie należności na rachunek osoby trzeciej (cesja wpływów) wymaga zapłaty 50 USD. Anulowanie inkasa w trakcie trwania wynosi 50 USD.
Inkaso Importowe
Inkaso importowe wiąże się z opłatą podstawową 0,1%, minimum 75 USD, maksimum 300 USD. Cesja na odbiór towaru lub indos bankowy kosztuje 50 USD. Protest weksli wymaga zapłaty 500 USD, dodatkowo do opłaty notarialnej.
Faktoring i Finansowanie Handlu
Citi Handlowy udostępnia zaawansowane rozwiązania finansowania handlu zagranicznego, w tym faktoring klasyczny i odwrócony.
Faktoring Klasyczny
Faktoring klasyczny (obsługa wierzytelności z opcją finansowania) wiąże się z opłatą za przygotowanie, obsługę i wykonanie umowy na poziomie 0,3% limitu pobieranego rocznie. Marża dyskonta jest negocjowana indywidualnie, zależnie od wyniku oceny zdolności kredytowej. Prowizja operacyjna wynosi 0,25% kwoty wierzytelności, minimum 15 PLN dla wniosków elektronicznych lub minimum 100 PLN dla wniosków papierowych.
Faktoring Odwrócony (Supplier Finance)
Produkt ten jest skierowany do dostawców nieposiadających otwartego rachunku w banku. Opłata za przygotowanie i obsługę umowy wynosi 0,3% limitu rocznie. Marża finansowania jest negocjowana indywidualnie. Finansowanie dostawców w ramach programu Supplier Finance oferuje wsparcie dla wybranych dostawców kupującego, a opłaty są negocjowane na bazie prognozowanej liczby i wartości transakcji w programie.
Kredyt Handlowy
Kredyt handlowy to produkt dla przedsiębiorstw prowadzących intensywny handel zagraniczny. Opłata za przygotowanie, obsługę i wykonanie umowy wynosi 0,3% limitu pobieranego rocznie. Opłata operacyjna wynosi 0,10% od wartości transakcji, minimum 20 PLN. Marża kredytu jest negocjowana w zależności od wyniku oceny zdolności kredytowej klienta.
Elektroniczna Platforma Obsługi Handlu – Citi Trade Portal
Citi Trade Portal jest zintegrowanym modułem bankowości elektronicznej CitiDirect. Platforma umożliwia zdalne zarządzanie transakcjami finansowania i obsługi handlu, w tym faktoringiem, akredytywami importowymi i eksportowymi, gwarancjami, inkasem oraz kredytami handlowymi. Klienci mogą wprowadzać dane o wnioskach ręcznie lub poprzez import z pliku.
- Dostęp do informacji: O wysłanych wnioskach i udzielonych produktach.
- Generowanie dokumentów: Pliki PDF z przykładem akredytywy w postaci komunikatu MT700.
- Powiadomienia: O transakcjach, zdarzeniach i statusach w formie e-mail.
- Biblioteki danych: Kontrahentów i banków, eliminujące potrzebę wielokrotnego wpisywania danych.
- Aktualizacje i raporty: Statusów online oraz elastyczne definiowanie zakresu raportów.
- Dostęp do dokumentacji: Elektronicznej przygotowanej przez Bank.
- Wysyłka wniosków: Możliwość wysyłki wniosków jako wersji roboczych do weryfikacji.
Wymogi i Procedura Składania Wniosku
Aby skorzystać z usług obsługi handlu zagranicznego, klient musi posiadać rachunek bankowy w Banku Handlowym. Bank wymaga dostarczenia aktualnych danych finansowych, w tym rocznego sprawozdania finansowego klienta. Dla klientów zagranicznych obowiązkowe jest dostarczenie dokumentów rejestrowych (aktu założycielskiego i wyciągu z rejestru) oraz tłumaczenia na język polski, jeśli dokumenty zostały wystawione za granicą. Tłumaczenie powinno być poświadczone za zgodność przez polskie przedstawicielstwo dyplomatyczne lub urząd konsularny.
Wniosek o usługi obsługi handlu zagranicznego można złożyć przez Citi Trade Portal lub osobiście w oddziale banku. Bank zwykle wymaga weryfikacji autentyczności dokumentów, uzgodnienia warunków umowy oraz zapoznania się z polityką ryzyka klienta.
Dostęp do Informacji i Koszty SWIFT
Przelewy zagraniczne oraz komunikacja z bankami partnerskimi odbywają się za pośrednictwem systemu SWIFT. Opłata za przesłanie komunikatu MT900/MT910 wynosi 50 PLN. Opłata dodatkowa za obsługę dyspozycji płatniczej w formie komunikatu SWIFT MT101 wynosi 3 PLN. Potwierdzenie realizacji przelewu zagranicznego na zlecenie klienta to koszt 20 PLN plus koszty banku zagranicznego.
Walory i Ograniczenia Usługi
Obsługa handlu zagranicznego w Citi Handlowy oferuje dostęp do globalnej sieci bankowej grupy Citi, co ułatwia realizację transakcji międzynarodowych. Bank zapewnia wsparcie w negocjowaniu warunków z partnerami zagranicznymi, przygotowaniu dokumentów oraz ich weryfikacji. Elektroniczna platforma Citi Trade Portal zapewnia przejrzystość i kontrolę nad procesem transakcji, z możliwością śledzenia statusu w czasie rzeczywistym. Dla klientów eksportujących bank zapewnia również wsparcie doradcze w zakresie zmian regulacyjnych dotyczących handlu zagranicznego i wymagań podatkowych.
Prowizje i opłaty dotyczące obsługi handlu zagranicznego mogą być negocjowane indywidualnie, zwłaszcza w przypadku klientów o wysokim wolumenie transakcji. Minimalne opłaty za niektóre usługi wynoszące 200 USD mogą stanowić barierę dla transakcji poniżej określonej wartości. Bank zastrzega sobie prawo do pobrania wyższej prowizji za operacje szczególnie złożone, pracochłonne lub o zwiększonym stopniu ryzyka. Zmiana wysokości prowizji może być dokonana przez bank z powiadomieniem poprzez stronę internetową Banku. Klienci mają możliwość wypowiedzenia umowy na podstawie której świadczona jest usługa w najbliższym terminie wypowiedzenia, liczonym od dnia powiadomienia o zmianach.
Kontakt i Dodatkowe Informacje
Szczegóły dotyczące warunków i opłat za usługi obsługi handlu zagranicznego można uzyskać, kontaktując się z Departamentem Obsługi Klienta CitiService na stronie www.citihandlowy.pl lub poprzez infolinię banku. Doradcy banku dostępni są dla konsultacji dotyczących doboru odpowiednich produktów i wariantów rozliczeniowych dla konkretnych transakcji handlowych.
Bank zachęca do zapoznania się z aktualną Taryfą Prowizji i Opłat Bankowych dostępną na stronie Strefy Klienta, gdzie aktualizowane są wszystkie zmiany stawek i warunków. Umowy dotyczące obsługi handlu zagranicznego zawierane są po wcześniejszym uzgodnieniu konkretnych warunków i wdrożeniu produktów zgodnie z polityką ryzyka banku.
Zweryfikowane przez eksperta
