Dwie główne ścieżki dostępu do usług maklerskich są dostępne dla firm w Biurze Maklerskim mBanku w 2025 roku, zależnie od wielkości przedsiębiorstwa i stopnia zaawansowania potrzeb inwestycyjnych. System nie jest pojedynczą aplikacją, lecz ekosystemem zintegrowanym z infrastrukturą bankową mBanku, zapewniającym dostęp do Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie (GPW) oraz rynków zagranicznych.
Integracja z systemem korporacyjnym mBank CompanyNet dla dużych podmiotów oraz usługa eMakler dla mniejszych firm (MŚP) umożliwia zarządzanie finansami i inwestycjami z jednego poziomu logowania.
Platformy Dostępowe i Segmentacja Klientów
eMakler dla MŚP i Działalności Gospodarczych
Dla mniejszych firm usługa jest w pełni zintegrowana z rachunkiem bieżącym w mBanku. Dostęp odbywa się bezpośrednio z poziomu serwisu transakcyjnego mBanku, w zakładce „Inwestycje” / „Giełda”. Platforma umożliwia szybki handel akcjami, obligacjami i ETF-ami bez konieczności logowania się do osobnych systemów. Środki są pobierane bezpośrednio z konta firmowego lub dedykowanego rachunku powiązanego.
mInwestor i mBank CompanyNet dla Korporacji i Klientów Instytucjonalnych
Dla dużych podmiotów i aktywnych inwestorów korporacyjnych dostęp realizowany jest przez bardziej zaawansowane narzędzia:
- mBank CompanyNet: Platforma bankowości korporacyjnej, w której moduł inwestycyjny pozwala na podgląd aktywów i zarządzanie płynnością poprzez instrumenty finansowe.
- mInwestor: Dedykowana platforma webowa Biura Maklerskiego, oferująca analizę techniczną (wykresy TradingView), notowania w czasie rzeczywistym oraz dostęp do rynków zagranicznych (USA, Londyn, Frankfurt).
- DMA (Direct Market Access): Dla największych instytucji oferowany jest bezpośredni dostęp do rynku przy użyciu protokołu FIX, co minimalizuje opóźnienia w realizacji zleceń.
"Dla firmy z obrotami rocznymi poniżej 100 000 PLN miesięcznie, opłata za prowadzenie rachunku korporacyjnego wynosi 108 PLN/mc, co przekłada się na 1296 PLN rocznie. Gdyby ta sama firma korzystała z eMaklera, jej roczna opłata mogłaby wynieść 50 PLN, co stanowi oszczędność ponad 1200 PLN. To wyraźny sygnał, że wybór platformy zgodnej z faktyczną aktywnością inwestycyjną firmy ma realny wpływ na koszty."
Taryfy Prowizji i Opłat (2025)
Cennik dla klientów firmowych w 2025 roku opiera się na strukturze degresywnej (malejącej wraz z aktywnością) lub negocjowanej.
Prowizje od Zleceń (Standardowe)
| Rodzaj Instrumentu | Stawka Prowizji | Minimalna Opłata |
|---|---|---|
| Akcje i prawa do akcji (GPW) | 0,39% | 5 PLN |
| Obligacje (GPW) | 0,19% | 5 PLN |
| Rynki Zagraniczne (USA/EU) | 0,29% | 19 PLN / 5 EUR / 5 USD |
| Kontrakty terminowe (WIG20) | 9 PLN | za kontrakt |
Opłata za Prowadzenie Rachunku (Stawki Degresywne)
Dla rachunków firmowych i instytucjonalnych opłata za prowadzenie rachunku (custody) uzależniona jest od miesięcznego obrotu na rachunku. W 2025 roku obowiązują następujące progi (przykładowe stawki bazowe, mogące podlegać negocjacji):
| Miesięczne Obroty | Opłata Miesięczna |
|---|---|
| > 400 000 PLN/mc | 0 PLN (bezpłatnie) |
| 300 000 – 400 000 PLN/mc | ok. 27 PLN/mc |
| 100 000 – 200 000 PLN/mc | ok. 81 PLN/mc |
| <100 000 PLN/mc | ok. 108 PLN/mc |
Dla małych firm korzystających z eMaklera opłata roczna może być niższa, np. 50 PLN lub 0 PLN przy aktywnym korzystaniu.
Inne Opłaty
Przelewy na powiązany rachunek bankowy w mBanku są zazwyczaj bezpłatne. Notowania jednej oferty (najlepszej) są darmowe. Pełny arkusz zleceń (5 ofert) jest płatny, chyba że klient wygeneruje odpowiedni obrót.
Funkcjonalności i Możliwości Inwestycyjne
Możliwość inwestowania na giełdach w Nowym Jorku (NYSE, NASDAQ), Londynie (LSE) i Frankfurcie (Xetra) bezpośrednio z rachunku w PLN (automatyczne przewalutowanie) lub z rachunków walutowych.
System automatycznie generuje zestawienia transakcji ułatwiające rozliczenie podatkowe (PIT-8C dla osób fizycznych prowadzących działalność, zestawienia zbiorcze dla spółek prawa handlowego).
Dla firm planujących debiut giełdowy (IPO) lub emisję obligacji, system oferuje wsparcie w zakresie obsługi ofert publicznych i zapisów na akcje pracownicze.
Pełna obsługa zleceń przez aplikację mobilną mBank Giełda (dostępna na iOS i Android), zsynchronizowaną z systemem desktopowym.
Wymogi Formalne i Proces Aktywacji Usługi
Wymagane Dokumenty
Aby aktywować usługę bankowości elektronicznej Biura Maklerskiego, firma musi spełnić następujące wymogi formalne:
- Odpis z KRS: Aktualny (nie starszy niż 3 miesiące) dla spółek z o.o., akcyjnych, jawnych.
- Dokumenty Reprezentacji: Dowody osobiste osób uprawnionych do reprezentacji zgodnie z KRS.
- Beneficjent Rzeczywisty: Oświadczenie o strukturze właścicielskiej i beneficjencie rzeczywistym (zgodnie z ustawą AML/CRBR).
- Umowa Spółki: W niektórych przypadkach (np. przy niestandardowej reprezentacji) wymagany jest tekst jednolity umowy spółki.
- Nr LEI (Legal Entity Identifier): Kluczowy wymóg dla firm w 2025 roku. Każda firma chcąca zawierać transakcje giełdowe musi posiadać aktywny kod LEI.
- Wymagania dla Jednoosobowej Działalności Gospodarczej (JDG): Wpis do CEIDG, dowód osobisty właściciela, aktywny rachunek firmowy w mBanku (znacznie przyspiesza proces aktywacji online w serwisie transakcyjnym).
Procedura Składania Wniosku
1. Klient mBanku (JDG/MŚP)
Proces aktywacji jest w 100% zdalny. Należy zalogować się do serwisu transakcyjnego, przejść do zakładki „Produkty”, następnie „Inwestycje” i wybrać „Aktywuj eMaklera”. Usługa jest aktywna zazwyczaj natychmiast lub do 24 godzin.
2. Klient Korporacyjny / Nowy Klient
Wymagany jest kontakt z doradcą korporacyjnym lub wizyta w Centrum Usług Maklerskich. Następnie wypełnia się formularz MIFID (ankieta określająca profil inwestycyjny i wiedzę klienta) oraz podpisuje umowę ramową o świadczenie usług maklerskich (możliwy podpis kwalifikowany). Po spełnieniu wymogów nadawane są dostępy do systemu mInwestor lub CompanyNet.
Ograniczenia i Specyficzne Warunki na 2025 Rok
Należy zwrócić uwagę na aktualizację regulaminów planowaną na końcówkę roku 2025, która dostosowuje zasady realizacji zleceń do nowych wymogów unijnych dotyczących raportowania transakcji. Brak ważnego kodu LEI skutkuje blokadą możliwości zawierania transakcji giełdowych. Koszt wyrobienia i odnowienia kodu leży po stronie firmy. Firmy o złożonej strukturze właścicielskiej (np. z udziałowcami zagranicznymi) mogą podlegać dodatkowym procedurom weryfikacyjnym (FATCA/CRS), co może wydłużyć proces otwarcia rachunku.
Nota prawna: Powyższe informacje mają charakter poglądowy i opierają się na danych dostępnych na rok 2025. Ostateczne warunki handlowe określa Umowa oraz aktualna Taryfa Opłat i Prowizji Biura Maklerskiego mBanku.
Zweryfikowane przez eksperta
