Dostawcy wystawiający faktury z odroczonym terminem płatności mogą uzyskać do 90% zaliczki na poczet należności dzięki usłudze "Faktoring dla Dostawców" w AOW Faktoring. Firma, działająca na polskim rynku od 1993 roku, specjalizuje się w finansowaniu wierzytelności dla mikrofirm, małych i średnich przedsiębiorstw, zapewniając szybki dostęp do gotówki niezbędnej do bieżącej działalności.
Usługa "Faktoring dla Dostawców" wspiera producentów i dostawców, którzy wystawiają faktury z odroczonym terminem płatności i potrzebują szybkiego dostępu do środków finansowych.
Finansowanie dla dostawców: Dostępność i zakres
AOW Faktoring oferuje finansowanie dla wszystkich dostawców, niezależnie od wielkości firmy. Produkt jest dostępny zarówno dla start-upów prowadzących biznes od pierwszego dnia działalności, jak i dla ugruntowanych podmiotów. Firma nie stosuje żadnych ograniczeń branżowych, co oznacza, że dostawcy z każdej gałęzi gospodarki mogą skorzystać z tej usługi. Cechą AOW Faktoring jest tolerowanie zaległości wobec Urzędu Skarbowego i ZUS, co umożliwia współpracę nawet firmom w trudnej sytuacji finansowej.
Trzy warianty finansowania
AOW Faktoring oferuje trzy warianty faktoringu dla dostawców, z odmiennymi limitami finansowania:
| Wariant Faktoringu | Limit Finansowania | Wymagania |
|---|---|---|
| Faktoring Mikro | Do 100 000 zł | Dla mikrofirm i start-upów. Brak wymagań stażu działalności czy minimalnego obrotu rocznego. |
| Faktoring dla Małej Firmy | Od 100 000 zł do 1 mln zł | Dla głównej grupy klientów AOW. Odpowiada potrzebom małych dostawców. |
| Faktoring dla Średniej Firmy | Do 4 mln zł | Dla większych dostawców. AOW ma stabilne źródła finansowania z emisji obligacji korporacyjnych. |
Koszty faktoringu i warunki finansowania
Koszt faktoringu w AOW składa się głównie z prowizji faktoringowej i odsetek. Struktura kosztów jest przejrzysta i łatwa do obliczenia.
- Prowizja faktoringowa: AOW stosuje dwa typy prowizji: stałą i zmienną za każdy dzień finansowania. Dla małych firm prowizja miesięczna wynosi od 2% do 3% wartości brutto faktury. Wysokość prowizji jest uzależniona od:
- wysokości miesięcznego obrotu przekazanego do faktoringu
- liczby faktur zgłaszanych miesięcznie do wykupu
- reputacji płatniczej kontrahentów
- terminów płatności faktur
- Oprocentowanie: Naliczone od wypłaconej zaliczki, uzależnione od WIBOR plus marża banku (łącznie około 3,60% w skali roku).
- Brak opłat przygotowawczych: AOW nie pobiera opłaty za rozpatrzenie wniosku, co stanowi oszczędność dla dostawcy.
"Dla dostawców rozważających faktoring, prowizja miesięczna na poziomie 2% do 3% wartości brutto faktury przekłada się na efektywny koszt roczny w wysokości od 24% do 36%. Do tego doliczane jest oprocentowanie około 3,60% rocznie. To pokazuje, że głównym składnikiem kosztu jest prowizja, a nie oprocentowanie od wypłaconej zaliczki."
Do 90%
wartości faktury
Do 48h
od przesłania dokumentów
Warunki i limity finansowania w AOW Faktoring:
- Wysokość zaliczki: AOW finansuje faktury dostawców na poziomie do 90% wartości faktury, co zapewnia szybki dostęp do gotówki.
- Waluty: Finansowanie dostępne jest w PLN i EUR, co ułatwia współpracę z dostawcami działającymi na rynkach międzynarodowych.
- Maksymalny termin płatności: AOW akceptuje faktury z terminem płatności do 90 dni, jednak dopuszcza również niestandardowe terminy do 120 dni. Ta swoboda jest szczególnie istotna dla dostawców współpracujących z dużymi klientami.
- Brak minimalnej wartości faktury: AOW nie nakłada ograniczeń dotyczących minimalnej wartości faktury ani liczby faktur, co oznacza, że dostawcy mogą finansować nawet pojedyncze dokumenty.
- Cesja globalna niewymagana: Dostawca nie musi cedować wszystkich faktur wystawianych odbiorcom; może wskazać do finansowania wybrane faktury.
- Brak limitów koncentracji: AOW nie ogranicza liczby odbiorców czy wartości finansowania od jednego kontrahenta.
Kalkulator kosztów faktoringu
Symulacja miesięcznego kosztu prowizji faktoringowej.
Szacowany miesięczny koszt prowizji: 0,00 zł
Przybliżony roczny koszt prowizji: 0,00 zł
Wymagania i proces aplikacyjny
Podstawowym warunkiem skorzystania z usługi jest posiadanie wypłacalnych odbiorców. AOW Faktoring stosuje swobodne podejście i nie wymaga:
- minimalnego obrotu rocznego,
- żadnego okresu stażu działalności (nawet start-upy mogą skorzystać od pierwszego dnia),
- cesji globalnej czy minimalnego limitu.
Firma jest otwarta na współpracę z dostawcami z różnych branż, w tym tymi, którzy mają zaległości wobec ZUS lub Urzędu Skarbowego.
Wymagane dokumenty
Procedura aplikacyjna w AOW jest prosta. Dostawca musi dostarczyć:
- KRS (lub wpis do ewidencji działalności gospodarczej dla osób fizycznych prowadzących działalność),
- Zaświadczenie NIP,
- Zaświadczenie REGON,
- Numer rachunku bankowego,
- Bieżące dokumenty finansowe.
Są to jedynie dokumenty rejestrowe firmy. AOW nie żąda dodatkowych, obciążających formalności.
Przebieg składania wniosku
Procedura udzielenia finansowania w AOW jest całkowicie online, co znacznie przyspiesza cały proces.
Etap 1: Zgłoszenie
Dostawca wypełnia formularz zgłoszeniowy na stronie internetowej AOW i dostarcza wymienione dokumenty rejestrowe.
Etap 2: Weryfikacja odbiorcy
AOW weryfikuje zdolność kredytową odbiorcy (kontrahentów dostawcy). Weryfikacja jest bezpłatna i trwa maksymalnie jeden dzień. Firma korzysta wyłącznie z posiadanych baz danych – odbiorca nie jest kontaktowany bezpośrednio o faktoringu.
Etap 3: Finansowanie faktur
Po zaakceptowaniu umowy dostawca przesyła faktury do panelu klienta. Faktury są finansowane natychmiast po potwierdzeniu ich zasadności u odbiorcy. Czas wypłaty wynosi maksymalnie 48 godzin od momentu przesłania wymaganych dokumentów.
Kluczowe zalety i cechy usługi
- Swoboda umowy: AOW pozwala na swobodne kształtowanie warunków umowy. Dostawca może finansować wybrane faktury, wydłużać terminy płatności i dostosowywać współpracę do swoich potrzeb.
- Brak opłat stałych: Klient płaci tylko za faktycznie finansowane faktury.
- Szybki dostęp do gotówki: Finansowanie następuje od razu po wystawieniu faktury, w maksymalnie 48 godzin.
- Bezpłatna weryfikacja kontrahentów: AOW oferuje bezpłatne sprawdzenie obecnych i potencjalnych odbiorców.
- Monitoring należności i windykacja: Dodatkowe usługi wsparcia w przypadku opóźnień w płatności.
- Brak wykluczeń branżowych: Możliwość finansowania dla dostawców z dowolnej branży.
- Brak ograniczeń dotyczących minimalnego obrotu: Nawet start-upy mogą skorzystać z usługi.
- Możliwość podpisania umowy przy zaległościach: AOW toleruje zaległości wobec US i ZUS.
Ograniczenia i odpowiedzialność
- Faktoring z regresem: AOW oferuje wyłącznie faktoring z regresem (niepełny), co oznacza, że w przypadku niedopłacenia faktury przez odbiorców dostawca ponosi odpowiedzialność.
- Zależność prowizji od jakości odbiorców: Koszty mogą być wyższe, jeśli odbiorcy dostawcy mają słabą reputację płatniczą.
- Brak szerokiego finansowania międzynarodowego: Choć AOW akceptuje waluty PLN i EUR, dla firm działających w szerszym obrocie międzynarodowym opcje mogą być ograniczone.
Dane Kontaktowe
- AOW Faktoring S.A.
- Ul. Traugutta 16b, 42-215 Częstochowa
- Telefon: 34 372 04 67
- E-mail: [email protected]
- Strona internetowa: www.aow.pl
Usługa "Faktoring dla Dostawców" w AOW Faktoring stanowi narzędzie do poprawy płynności finansowej i szybszego odzyskiwania należności. Firma oferuje dużą swobodę w warunkach umowy, brak opłat stałych oraz prostą procedurę online. Akceptacja firm w każdej sytuacji finansowej, w tym z zaległościami wobec US i ZUS, poszerza grono potencjalnych klientów. Koszty faktoringu są przejrzyste i zależą od jakości odbiorców oraz liczby finansowanych faktur. Usługa odpowiada potrzebom małych i średnich dostawców, którzy potrzebują szybkiego dostępu do gotówki bez skomplikowanych formalności.
Zweryfikowane przez eksperta
